NISA・つみたてNISAを始めたいけれど、おすすめの商品ってどれなの？
NISA口座を開設したいけれど、金融機関によって何が違うかよく分からない

NISA・つみたてNISAで購入できるおすすめファンド・銘柄は、次のとおりです。

NISA・つみたてNISA口座で買える
おすすめファンド

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
楽天・全米株式インデックス・ファンド
ひふみプラス
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）

NISA口座で買える
おすすめ銘柄

ADEKA(4401)
三和ホールディングス(5929)
三菱マテリアル(5711)
丸一鋼管(5463)
武蔵精密工業 (7220)

NISAやつみたてNISAは、非課税の恩恵を受けられるお得な制度ですが、通常の株式投資・投資信託の運用と同様に商品選びが重要です。

有名ファンドや企業だからというだけで選ぶと失敗することもあります。

この記事では、NISA・つみたてNISAでおすすめのファンドや銘柄、失敗しないポイントを紹介します。

NISAやつみたてNISAの非課税制度を活用して、より良い運用をするための第一歩を踏み出しましょう。

【掲載情報について】
※2022年1月14日時点の情報を掲載しています。
※各証券会社のIPOデータは、2019年1月～12月の取扱い実績を掲載しています。
※NISA口座おすすめ銘柄は、2022年2月時点の情報を掲載しています。
※最新の情報は、各証券会社の公式サイトなどからご確認ください。

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楽天ポイントが貯まる＆使える！つみたてNISA対象商品の取扱数No.1

手数料(税込） ※取引金額10万円
約定ごと	日額定額
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口座開設の流れ
手順	やること	ポイント
STEP1	本人確認書類の提出	運転免許証や健康保険などでOK
STEP2	初期設定	勤務先や銀行口座の登録
STEP3	完了通知の受け取り	郵送orメールで受け取り

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目次

NISA・つみたてNISAで購入するファンドの選び方
インデックスファンド・アクティブファンドどっちにするか
投資対象はどこにするか
信託報酬はどれくらいかかるか
トータルリターンはどれくらいになるか

NISA・つみたてNISA初心者おすすめファンド5選
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
ひふみプラス
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）

NISA口座で購入する株銘柄の選び方
【初心者おすすめ】配当金狙いで銘柄を選ぶ
【経験者におすすめ】値上がり益を狙いで銘柄を選ぶ

NISA口座で買えるおすすめ銘柄5選【2022年2月最新】
1. ADEKA(4401)
2. 三和ホールディングス
3.三菱マテリアル(5711)
4.丸一鋼管(5463)
5.武蔵精密工業(7220)

NISA・つみたてNISAの金融機関の選び方
手数料などの取引コスト
取扱い商品数
株の取引ツールの対応
転勤や引越しにも対応可能か

NISA・つみたてNISA口座おすすめ金融機関5選
SBI証券
楽天証券
松井証券
auカブコム証券
マネックス証券

NISA・つみたてNISAおすすめ口座比較表【証券会社・銀行】

NISA・つみたてNISAのおすすめ運用方法【初心者向け】
NISAで配当金狙いの運用をする
NISAで値上がり益狙いの運用をする
つみたてNISAで安定重視の運用をする

よくある質問
Q. NISA・つみたてNISAのおすすめファンドは？
Q. 初心者はNISA・つみたてNISAどちらがおすすめ？
Q. NISAでの銘柄選びで失敗しないコツは？
Q. どこでNISA・つみたてNISA口座を作ればいいの？

まとめ

NISA・つみたてNISAで購入するファンドの選び方

NISAでファンド（投資信託）を選ぶ時は、以下の4つのポイントを確認しましょう。

NISA・つみたてNISAのファンド選びのポイント

インデックスファンド・アクティブファンドどっちにするか
投資対象はどこにするか
信託報酬はどれくらいかかるか
トータルリターンはどれくらいになるか

インデックスファンド・アクティブファンドどっちにするか

投資信託は、ベンチマークする指標に基づいて運用を行います。

「指標に対して、何を目指すか」はファンドによって異なり、大きく分けると「インデックスファンド」と「アクティブファンド」の2種類に分けられます。

投資初心者はインデックスファンドがおすすめ

投資初心者はインデックスファンドを選ぶとよいでしょう。

アクティブファンドと比べると、ベンチマークとなる指標に連動するので値動きが分かりやすく、信託報酬も安いので運用しやすいといえます。

経験者であっても「低コストで効率よく運用したい」という人は、インデックスファンドをメインに投資すると良いでしょう。

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投資対象はどこにするか

投資信託の投資対象は、4種類に分けることができ、期待リターンとリスクが比例します。

投資信託の種類	国内株式型	先進国株式型	新興国株式型	複合資産型(バランス型)
期待リターン・リスク	低い	やや高い	高い	内容による
参照元	TOPIX、日経平均株価など	MSCI World Indexなど	MSCI Emerging、Markets Index FTSE、Emerging Indexなど	複数の指数、債券、REIT、など
ファンド数	やや少ない	やや多い	少ない	多い

投資初心者は「国内株式型」「複合資産型」がおすすめ

投資初心者には、リスクを抑えられる「国内株式型」や「複合資産型」がおすすめです。

国内株式型は、リスク商品に該当する株に投資しますが、為替変動の影響を受けないため比較的リスクは低いと言えます。

また、複合資産型（バランス型）は、株式・債券・REITなど、様々な資産にバランスよく投資するのが特徴で、リスク分散されています。

一方の先進国株式型や新興国株式型は、為替変動の影響を受けたり、大きな利益獲得を狙い政治・経済が不安定な国に投資したりと、国内株式型や先進国型よりもリスクが高くなっています。

ファンドによっては高い収益が期待できますが、基本的には安定収益の獲得を目指すと考えた方が良いでしょう。

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信託報酬はどれくらいかかるか

つみたてNISAの商品は、全てノーロード（販売手数料が0円のもの）に限られるため、販売手数料を気にする必要がありません。

しかし、保有額に応じて運用会社に対して日々支払う「信託報酬」を考慮する必要があります。

なお、つみたてNISAの信託報酬率の上限は、告示によって以下のとおり定められています。

		指定インデックス投信	アクティブ運用投信等
株式型	国内	0.5%	1.0%
	海外	0.75%	1.5%
	内外	0.75%	1.5%
資産複合型	国内	0.5%	1.0%
	海外	0.75%	1.5%
	内外	0.75%	1.5%

※引用元：つみたてNISA対象商品の概要について｜金融庁

インデックスファンドのほうが信託報酬が低そうですね！

そうですね！

ただし中にはアクティブファンドよりも高いものもあるのでしっかり確認しましょう。

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トータルリターンはどれくらいになるか

トータルリターンは、投資信託に投資した際のリターンをすべてまとめたもののことです。

計算方法

解約時までの分配金累計－解約代金－保有評価額

= トータルリターン

手数料や分配金を反映して、利益がどれだけ出たかを明確に示すため、投資信託ではトータルリターンが重視されています。

また、複数の期間ごとにトータルリターンをチェックすれば、一定期間でどれだけ資産が変動したかを把握できます。

NISA・つみたてNISA初心者おすすめファンド5選

NISA・つみたてNISA初心者おすすめファンド

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
ひふみプラス
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）

ここからは、上記ファンドをおすすめする理由や、ファンドの特徴を初心者にもわかりやすく説明します。

【掲載データについて】
※2019年10月時点のデータを掲載しています。
※最新の情報は、金融機関の公式サイトからご確認ください。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

運営会社	三菱ＵＦＪ国際投信
運用方法	先進国株式
種類	インデックスファンド
信託報酬	0.10989％
純資産	573億9400万円

メリット

純資産総額が右肩上がり
22カ国の約1300銘柄に分散投資できる

デメリット

為替ヘッジが行われていない
米国に偏っている

日本以外の先進国22カ国へと投資する、MSCIコクサイ・インデックスと連動した投資成果を目指すインデックスファンドです。

投資対象としては、約68％をアメリカのインデックスが占めているので、米国株式市場の影響を強く受けることになります。

日本の成長性に疑問を抱いている方などにおすすめです。

ただし、為替ヘッジを行っていないので、為替レートが変動した際はその影響を受けることになります。

楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）

運営会社	楽天投信投資顧問
運用方法	米国株式
種類	インデックスファンド
信託報酬	0.172％
純資産	570億8800万円

メリット

米国だけに集中投資できる
投資対象が大手のバンガード・トータル・ストック・マーケットETFなので安心感がある

デメリット

米国株式市場が落ち込んだ際の影響が強い

米国市場全体を示す指数である、CRSP USトータル・マーケット・インデックスという指数に連動した値動きをするインデックスファンドです。

米国株式の4000銘柄がほぼすべて投資対象となるファンドで、楽天バンガードファンドという愛称でも呼ばれています。

投資対象となるのがほぼ米国株式だけなので、その市場が落ち込んだ場合には影響を強く受けることになります。

ひふみプラス

運営会社	レオス・キャピタルワークス
運用方法	国内株式
種類	アクティブファンド
信託報酬	1.078％
純資産	5759億6800万円

メリット

過去の運用成績が高い
国内が対象なので情報が得やすい

デメリット

日本経済自体の成長が鈍い
運用成績がTOPIXを下回ることも珍しくはない

アクティブファンドの中でも、運用成績の高さから人気があるファンドです。

対象となるのは日本国内なので、このファンドに投資することは日本企業への投資にもつながります。

また、国内のことなので海外への投資よりも情報を得やすいという点もメリットです。

ただし、時には運用成績がTOPIXを下回ることもあり、必ずしも優秀な成績を残せるわけではありません。

それでも、為替リスクをあまり気にしなくていいということもあって投資しやすいファンドです。

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド

運営会社	ニッセイアセットマネジメント
運用方法	先進国株式
種類	インデックスファンド
信託報酬	0.10989％
純資産	1299億2100万円

メリット

日本以外の22カ国1300銘柄に分散投資できる
上位にアメリカの大手企業が並んでいる

デメリット

市場急変時にはベンチマークから乖離しやすい

ニッセイ外国株式インデックスファンドは、先に紹介しているeMAXIS Slim 先進国株式インデックスとほぼ同じ内容の商品です。

連動するベンチマークも、MSCIコクサイ・インデックスと同じです。

取り扱っている金融機関も多い人気のファンドですが、市場急変時にはベンチマークから乖離しやすいという点には注意が必要です。

eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）

運営会社	三菱ＵＦＪ国際投信
運用方法	バランス型
種類	8資産均等型ファンド
信託報酬	0.154％
純資産	338億1900万円

メリット

株以外にも均等に投資するので、リスクを最小限に抑えることができる
8資産均等型ファンドの中でも信託報酬が安い

デメリット

リターンはあまり大きくない

国内や先進国、新興国の株式や債券、リートなど合計8種類の資産へと均等に投資する、バランス型のファンドです。

リターンはあまり大きくないのですが、その分リスクも低く抑えることができます。

これだけで広い分散投資ができ、リバランスも任せておけるため、投資した後は放置していても問題ありません。

NISA口座で購入する株銘柄の選び方

NISAで購入する株の銘柄は、自分の投資スタイルにあわせて選ぶと良いでしょう。

NISAの銘柄選びのポイント

元本割れのリスクを避けたいかどうか
リスクを取った資産運用ができるか

株の投資で得られる成果は、値上がり益であるキャピタルゲインと、配当などのインカムゲインに分かれます。

両方がともに狙える銘柄は、ほとんどありません。

安定した収益を望むのであれば、インカムゲインを中心とした投資を考えるべきです。

値上がり益を求めるのであればキャピタルゲインが望める銘柄を選ぶことになります。

【初心者おすすめ】配当金狙いで銘柄を選ぶ

株の購入がはじめての人など、リスクのある投資をしてきていない人は、配当金狙いで銘柄を選ぶのがおすすめです。

株の投資においては、時には値が下がるリスクがあります。

投資で含み損が出ていると、想像している以上にプレッシャーを感じることがあります。

株の配当金は、原則、その年の利益から払います。

そのため、配当金を毎年出している企業は、利益が出ているということになります。

銘柄を探す時は、長期で配当金を出し続けて配当が多くなってる企業を探しましょう。

その企業は成長して利益も出ているということです。

その場合、株価も安定して推移すると予想されます。

元本の変動リスクを小さくしたい人は、そういった銘柄を中心に銘柄選定をすると良いでしょう。

【経験者におすすめ】値上がり益を狙いで銘柄を選ぶ

元本リスクを取ることができる人であれば、値上がり益狙いで銘柄を選びましょう。

ただし、NISAにおいては、一旦購入したら、株を売却してもその枠は再度使うことはできません。

どの程度までの値上がり益を狙うかを考えておきましょう。

非課税枠は、少なくとも5年はあるので、50％や100％を目標にしても良いでしょう。

例えば、1年で利益が10％伸びている会社なら、5年後には利益が1.6倍になると予想されます。

そうなれば理論上、株価も1.6倍になっている計算になります。

したがって、値上がり益を期待する場合には、利益成長が大きくかつ成長が持続する銘柄を選定すると良いでしょう。

NISA口座で買えるおすすめ銘柄5選【2022年2月最新】

NISA口座で買えるおすすめ銘柄5選

ADEKA(4401)
三和ホールディングス(5929)
三菱マテリアル(5711)
丸一鋼管(5463)
武蔵精密工業 (7220)

【おすすめ高配当銘柄の選定基準】以下条件を選定基準としています。
①NISA口座での運用なので、1単元が120万円以下で買える
②経営が安定していて、キャピタルゲインが狙える銘柄
③配当金や株主優待も狙える可能性がある

NISA口座では、一度売却したら、その非課税枠は使うことができなくなります。

そのため、5年~10年後まで保有していても値上がりが期待できる銘柄を選びました。

また、長期保有でも不安のないように、経営基盤がしっかりしている銘柄であるかも踏まえて厳選しています。

保有中には配当金や株主優待も得られることも勘案しているので、ぜひ銘柄選びの参考にしてください。

ここからは、各おすすめ銘柄の特徴と、2021年9月10日時点の今後の見通しをお伝えします。

1. ADEKA(4401)

ADEKA

銘柄コード	4401
上場市場	東証1部
株主優待	自社サプリメントの優待価格販売
配当利回り	2.33%(2022年2月)

化学・化成品・電子材料 3月決算老舗企業高シェア製品増配傾向株価大幅上昇

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楽天証券	SBI証券

証券アナリストおすすめポイント

半導体需要の増加が業績の追い風となる
インカムゲインはもちろん、キャピタルゲインの獲得にも期待できる

ADEKAは、樹脂添加剤や界面活性剤などの化学品や、業務用食用油といった食品を手掛ける大正創業の老舗企業です。

配当に関しては過去15期にわたって実施しており、その間、減配はあるものの無配になったことはありません。

2022年3月期の業績を受けて、配当予想も上方修正されています。

また、株主優待も実施していて、内容は、ADEKAサプリメントを優待価格で購入できるというものです。

安定した配当に加えて、株主優待にも期待したいという人におすすめの銘柄です。

佐藤真奈美/証券外務員1種

ベンチャーキャピタルをはじめとした投資会社での経験あり。現在は投資会社にてファンド運用を行いながら、金融関連記事の執筆中。

【専門家の解説】

ADEKAの2022年3月期3Qは、増収増益となりました。

食品事業に関してはパーム油価格の高騰が原因で低調でしたが、化学品事業は順調でした。

デジタル化が進んだことで半導体需要が高まったため、半導体関連製品が堅調に推移したこともその要因です。

また、自動車生産が回復傾向にある恩恵も受けました。

ライフサイエンス事業は、海外での殺ダニ剤や殺菌剤が販売増となったことで、大幅な営業増益となっています。

半導体は国際戦略物資となっていて、米国では自国で生産をする動きがみられています。

日本政府も半導体を経済安全保障上の戦略物資と位置付け、サプライチェーンの強化に集中投資するという方針を打ち出しました。

半導体は、回路の幅を小さくして集積度を高める「微細化」が進むことで技術が進化してきましたが、ADEKAは、微細化に必要な高誘電材料を手掛けているため、この分野での成長に期待できます。

今後の懸念材料となるのは、自動車の生産調整やパーム油の高騰ですが、今後も半導体需要の高まりが業績の追い風となるでしょう。

今3Qで、ADEKAは通期業績を上方修正したものの、今後も好調が続いた場合はさらに上方修正される可能性もあります。

インカムゲインの獲得だけではなく、キャピタルゲインの獲得にも期待できるでしょう。

2. 三和ホールディングス

三和ホールディングス

銘柄コード	5929
上場市場	東証1部
株主優待	オリジナルクオカード
配当利回り	2.71%(2022年2月)

建材・住設機器 3月決算グローバル企業安定配当 4Qに利益偏重株価は横ばい

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楽天証券	SBI証券

証券アナリストおすすめポイント

3Qまでの業績が高進捗のため、会社計画を上回る可能性がある
来期以降も業績は堅調に推移すると考えられる
安定的な配当

三和ホールディングスは、シャッターやスチールドアの国内トップ企業である三和シヤッター工業を中核とする企業です。

欧米などでも事業を展開していて、重量シャッターやスチールドアなどのトップシェアを誇る製品を手掛けています。

過去15期にわたって配当を安定的に実施しており、今期も、配当は1株34円の据置になると予想されています。

また、株主優待も実施しており、年1回、100株以上保有している株主を対象に、500円分のオリジナルクオカードを贈呈しています。

1000株以上を2年以上保有していると、2,000円分のオリジナルクオカードがもらえます。

配当を安定して出しているため、配当を重視しながら株主優待を狙いたい人に向いています。

佐藤真奈美/証券外務員1種

ベンチャーキャピタルをはじめとした投資会社での経験あり。現在は投資会社にてファンド運用を行いながら、金融関連記事の執筆中。

【専門家の解説】

三和ホールディングスの2022年3月期3Qは、増収増益になりました。

米国では住宅向け、欧州ではガレージドアを中心とした需要が堅調であり、値上げ効果も増益に寄与したとみられます。

また、国内は物流施設を中心とした重量シャッターが順調で、ビル・マンションドア、軽量シャッターも、堅調に推移しています。

三和ホールディングスは4Qに利益が特に偏る傾向がありますが、3Q時点で営業利益の通期会社計画に対する進捗は約56％となっています。

このまま好調が続けば、会社計画を上回る可能性も十分に考えられるでしょう。

コロナ禍からの回復や物流のひっ迫を背景に、欧米を中心に来期も住宅、非住宅向けに需要が堅調に推移すると考えらます。

そのため、三和ホールディングスの業績は来期も堅調に推移し、さらなる株価の上昇にも期待できるでしょう。

安定的な配当の獲得と、株価上昇に伴うキャピタルゲインの獲得に期待できる銘柄です。

3.三菱マテリアル(5711)

三菱マテリアル

銘柄コード	5711
上場市場	東証1部
株主優待	金など貴金属製品の優待販売自社グループ運営の鉱山の無料入場券
配当利回り	3.85%(2022年2月)

非鉄筋属・精錬 3月決算老舗企業化学事業に特化配当は回復株価回復の兆し

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おすすめポイント

事業環境は概ね良好
中長期的な業績の成長に期待できる
インカムゲインに加え、キャピタルゲインの獲得にも期待できる

三菱マテリアルは、三菱グループの中核企業の一つで、銅を中心とした非鉄金属素材やセメント、電子材料なども手掛けるグローバル企業です。

このうちセメント事業に関しては、2022年4月をめどに宇部興産と事業を完全統合することが決まりました。

セメント事業を切り離すことにより、科学事業のスペシャリティー化を追求して安定・成長を図っています。

三菱マテリアルでは、2011年3月期以降継続して配当を実施しており、今期は80円の配当を実施する予定です。

また、株主優待も実施しており、金やプラチナなどの貴金属の優待販売を行っています。

さらに、三菱マテリアルが運営している佐渡金山などの史跡となっている4か所の鉱山への無料入場券も贈呈しています。

安全資産である金やプラチナなどの貴金属を保有してみたい人や、旅行好きの人におすすめの銘柄です。

佐藤真奈美/証券外務員1種

ベンチャーキャピタルをはじめとした投資会社での経験あり。現在は投資会社にてファンド運用を行いながら、金融関連記事の執筆中。

【専門家の解説】

三菱マテリアルの2022年3月期3Qは、増収増益でした。

営業利益は393億円で、通期会社計画に対する進捗率は約93.6％を達成しています。

また、3Qの経常利益は612.1億円と、市場コンセンサス（IFIS）の487.5億円を大幅に上振れ、通期会社計画を超過しています。

大幅な増益の原因は、金属価格の堅調な推移や、半導体・自動車関連の需要が堅調だったことです。

ただ、会社は今後の事業環境の見通しに慎重で、通期会社計画を据え置きました。

そのため、三菱マテリアル株はいったん売られる展開になっています。

自動車関連は減産などの影響が懸念されるものの、半導体は需給のひっ迫により今後も堅調に推移するでしょう。

また、中期戦略としてDXによる競争力強化や製品ミックス改善による収益力改善、銅加工の能力増強を掲げています。

三菱マテリアルの取り組みの効果が業績に反映されれば、長期的な株価上昇にも期待できます。

4.丸一鋼管(5463)

丸一鋼管

銘柄コード	5463
上場市場	東証1部
株主優待	お米券
配当利回り	3.03%(2022年2月)

特殊鋼・金属 3月決算グローバル事業節約向きの株主優待株主還元を強化株価は回復

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おすすめポイント

株主還元に力を入れたことが株価を下支えすると考えられる
出荷数量も好調に推移し、業績が好調

丸一鋼管は、鉄パイプの「鋼管」の製造・販売を手掛ける企業です。

鋼管は、水道の配管や自動車部品、椅子の脚など、幅広い場面で使用されています。

国内に限らず、米国やメキシコ、アジアにも生産拠点を持ち、グローバルな事業展開を行っています。

丸一鋼管は、過去15期にわたって配当を実施しています。

また、株主優待も年2回実施していて、100株以上保有する株主に1回あたりおこめ券3kgを贈呈しています。

1000株以上保有している場合はおこめ券6kgを贈呈しています。

配当だけではなく、株主優待も重視したいという方にはピッタリでしょう。

佐藤真奈美/証券外務員1種

ベンチャーキャピタルをはじめとした投資会社での経験あり。現在は投資会社にてファンド運用を行いながら、金融関連記事の執筆中。

【専門家の解説】

丸一鋼管の2022年3月期3Qは、増収増益でした。

母材の熱延コイルが高騰したため、2021年5月出荷分からほとんどの製品を1万円値上げしましたが、そのことも、浸透しつつあるようです。

出荷数量も好調に推移していて、今3Qは前年同期比130.2％増と大幅な増益になりました。

この結果を受けて、丸一鋼管は通期会社計画について、売上高を従来の2169億円から2218億円に、営業利益は従来の316億円から350億円に上方修正しました。

また、年間配当金を80円から87円50銭に上方修正して、自己株式の取得や自己株式の消却も発表しています。

株主還元に力を入れたアナウンスを発表したことで、丸一鋼管の株は大幅に上昇しました。

ただ、今回発表された上方修正後の営業利益を確認すると、4Q単独では3Qから38.5％減益となると想定されています。

4Q以降、熱延コイル高騰の影響などがどのように影響するかが懸念されるところです。

そのため、購入は株価がいったん下落したところを狙うのがおすすめです。

5.武蔵精密工業(7220)

武蔵精密工業

銘柄コード	7220
上場市場	東証1部
株主優待	自社関連会社「Waphyto」商品の5,000円引きクーポン
配当利回り	2.41%(2022年2月)

自動車部品 3月決算安定配当女性向けの優待株価は回復傾向

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おすすめポイント

半導体不足が解消されることで、業績回復が見込まれる
業績回復に伴う増配に期待できる

武蔵精密工業は、四輪車、二輪車の足回り・トランスミッション・エンジン部品などを手掛ける自動車部品会社です。

配当は過去15期にわたって継続的に実施されています。

コロナ禍の影響で、配当金は一時32円まで減配しましたが、今期の予想は1株45円としています。

今後は業績回復に伴って、配当も上昇することが期待されます。

また、武蔵精密工業は株主優待も実施しています。

内容は、自社関連会社「Waphyto」商品の5,000円引きクーポンを年1回贈呈というものです。

無農薬栽培の植物を使った独自のスキンケア、ヘアケア、サプリメントなどの購入に利用できます。

株主優待の内容は女性向きなので、配当と株主優待の両方に期待したい女性には特におすすめの銘柄です。

佐藤真奈美/証券外務員1種

ベンチャーキャピタルをはじめとした投資会社での経験あり。現在は投資会社にてファンド運用を行いながら、金融関連記事の執筆中。

【専門家の解説】

武蔵精密工業の2022年3月期3Qは、増収増益でした。

半導体などの部品不足による生産減少で、欧米が弱かったものの、アジアでの好調が増益に貢献しました。

ただし、3Q単独では経常利益が前年同期比75.9％と大幅減益となっています。

また、売上高営業利益率も前年同期の8.7％から、今3Q単独では1.4％と大幅に悪化しています。

一見するとネガティブですが、武蔵精密工業は通期計画を従来のまま据え置いています。

元々、武蔵精密工業は改善の想定を4Qとしていますが、今3Q単独での業績が悪化してもその見通しは変えていません。

そのことから、達成は可能と考えていることが伺えます。

武蔵精密工業はホンダ向け部品が多いのが特徴ですが、国内の四輪車の生産は1割減産する見込みとの報道もされています。

今後もさらなる減産が懸念されるため、株価は短期的には下落しやすい地合いになるでしょう。

しかし、半導体不足が解消されて二輪車・四輪車の生産が正常化すれば、武蔵精密工業の業績も回復が見込めます。

現在の株価水準である1,800円台で購入し、さらに下がったら買い増しをするとよいでしょう。

中長期的なキャピタルゲインの獲得と、インカムゲインの安定的な獲得に期待できる銘柄です。

NISA・つみたてNISAの金融機関の選び方

NISA・つみたてNISA口座を選ぶ時には次の4つのポイントを踏まえて選ぶことをおすすめします。

NISA・つみたてNISAの金融機関の選び方

手数料などの取引コスト
取扱い商品数
株の取引ツールの対応
転勤や引越しにも対応可能か

手数料などの取引コスト

通常の口座とNISA口座では、取引コストが異なることが多いですが、単に手数料が安い証券会社を選ぶのはおすすめしません。

NISA口座の手数料が安いかどうかを確認後、購入できる商品が取り扱っているか、その他、何らかの制限がないかも確認してください。

チェックポイント

NISA口座は、通常の口座と手数料、その他コストの設定が異なることがある
「月●回まで」という回数制限や、「買い付け時の手数料のみ割引」という条件に注意

取扱い商品数

証券会社によって、NISA・つみたてNISAで取り扱う商品数が異なります。

その違いが最も顕著なのが投資信託の本数です。

投資信託の本数以外には、次の違いがあります。

証券会社によって異なる点

日本株の種類
単元未満株サービスの提供
国内・海外ETFやJREITの取扱い
IPOの取扱い

例えば、国内には4つの証券取引所があります。

東京
名古屋
福岡
札幌

NISA口座は基本的にすべての証券取引所の上場銘柄を取引できます。

しかし、証券会社によっては、東京証券取引所やジャスダックに上場している銘柄しか取り扱うことができない、というところもあります。

また、単元未満株、国内・海外ETFやJREITについては、一般の口座でサービス提供があったとしても、NISA口座では利用できないケースもあります。

証券口座を作る前に確認しておきましょう！

さらに、証券会社によって違いが大きい点として、IPOの本数もあります。

元々IPOの取り扱い本数は証券会社ごとに異なっています。

NISA口座でIPO投資ができるのか、ということはもちろん、IPOの取り扱い本数にも注目しましょう。

株の取引ツールの対応

証券会社では、株取引のために取引ツールを利用者に提供しています。

しかし、NISAで取引をする場合、取引ツールがそのまま使えるかどうかは、証券会社によって異なります。

取引の際に口座種別を選択するものもあれば、取引ツールが対応していないのでブラウザからしか注文できない証券会社もあります。

転勤や引越しにも対応可能か

仕事の都合上、転勤や引っ越しをすることもあるかもしれません。

そんな時に、NISA口座の変更も対応可能かどうか、という点もチェックしましょう。

証券会社、特にネット証券の場合は問題ないでしょう。

ただし、銀行の窓口でNISA口座を開設している場合は、引っ越し先で使いづらくなるかもしれません。

NISA・つみたてNISA口座おすすめ金融機関5選

証券会社を選ぶ時のポイント

手数料などの取引コストは安いか
取り扱い商品数は多い
株の取引ツールに対応しているか
転勤や引っ越しに対応しているか

この4つを満たしたおすすめ証券会社はこの5つです！

NISA・つみたてNISA口座おすすめ金融機関

SBI証券
楽天証券
松井証券
auカブコム証券
マネックス証券

SBI証券

おすすめポイント

投資信託のラインナップが豊富
NISA口座での売買手数料が無料

SBI証券は、NISA・つみたて口座から投資できる投資信託のラインナップが非常に豊富です。

さらに、NISA口座での売買手数料が無料になっていたりと、より利益を得やすくなっています。

投資信託の保有でTポイントが貯まる点もおすすめポイントです

また、SBI証券の魅力であるS株（単元未満株）や豊富な外国株はNISA口座で取引が可能です。

取引コストも低く、豊富なSBI証券は初心者から経験者にもおすすめの証券会社です。

厚切りジェイソンもおすすめ！
NISAの取引手数料は無料！

楽天証券

おすすめポイント

投資信託の取扱数がネット証券屈指の多さ！さらにすべて手数料無料！
取引で楽天ポイントが貯まる

楽天証券は、投資信託の取扱数がネット証券の中でも圧倒的に多いのが特徴です。

さらに、全てノーロード投信で手数料をかけずに投資できるため、NISA口座との相性もいい証券会社です。

また、積立投信を行う際に楽天クレジットカードでの支払いを選択することもできます。

その金額に応じてポイントが得られる他、時々行われるキャンペーンでさらにポイントを得られることもあります。

貯まったポイントは、投資信託の購入に使うことが可能で、お得に投資ができる点もおすすめする理由です。

ただし、楽天証券のNISA口座からはIPOに参加できず、単元未満株の取り扱いもないので、それらを目的としてNISA口座を開設したい場合は気を付けてください。

厚切りジェイソンもおすすめ！
NISAの取引手数料は無料！

松井証券

おすすめポイント

スマホ用取引ツールもNISAに対応している
すべての投資信託がノーロード
（※2019年12月9日～）

老舗の証券会社からネット証券に移行した松井証券は、使いやすいと高評価の取引ツールがNISA口座の取引にも対応しています。

パソコン向け会員画面
ネットストック・スマート
株touch（スマートフォン用アプリ）
投信アプリ（スマートフォン用アプリ）

投資信託の取扱い本数はそれほど多くないですが、2019年12月9日から全ての投資信託が手数料のかからないノーロードとなりました。

運用成績にも影響するコストを抑えられるのは、初心者にも魅力的です。

ただし、単元未満株や外国株には対応していないので、NISAで株取引をしたい人は覚えておきましょう。

auカブコム証券

おすすめポイント

通常口座の現物株式の取引手数料が最大5％割引になる
1株から投資できるので少額から始められる

auカブコム証券でNISA口座を開設すると、『NISA割』が自動で適用され、通常の証券口座での現物株の売買にかかる取引手数料が最大で5％割引になります。

それ以外の割引サービスとも併用可能なので、組み合わせ次第では10％以上が割引されるようになります。

また、NISA口座からプチ株投資も可能なので、1株単位での投資もできます。

注意点としては、単元未満株のサービスであるプチ株への投資には手数料がかかることです。

マネックス証券

おすすめポイント

約3000銘柄の米国株に投資ができる
中国株や海外ETFも扱っている

マネックス証券は、海外株への投資を考えている人がよく選ぶ証券会社です。

米国株や中国株に投資したいと考えている方におすすめです！

取り扱っている国は米国と中国に限られるものの、米国株が約3,000銘柄、中国株に至ってはほぼすべての銘柄が取引可能です。

さらに買付手数料がずっと実質無料となっています。

また、NISA口座でIPO投資も可能です。

完全抽選方式を採用しているので、いきなりIPOに当選できる可能性も十分にあります。

ただし、以下の2点には注意しましょう。

国内株式で投資できるのは東証の上場銘柄のみ
NISA以外の取引手数料はあまり安いとは言えない

NISA・つみたてNISAおすすめ口座比較表【証券会社・銀行】

NISA口座は、さまざまな金融機関で開設ができます。

NISA口座を開設できる金融機関

証券会社
銀行/投信銀行
投信会社
郵便局
農協
信用金庫
信用組合
労働金庫
生命保険会社

「取引は絶対に投資信託だけ」という方は、証券会社を必ずしも選ぶ必要がありません。

ただ、株やIPO投資などにも興味がある方は、証券会社を選ぶことをおすすめします。

投資信託以外の投資商品をNISA口座で取引したい場合は、証券会社でないと対応していないのです。

銀行3行、証券会社13社のNISA口座の違いを以下の比較表にまとめたので、確認してみましょう。

銀行3行のNISA口座比較表
	株式取引					投資信託
	手数料	取引所	IPO	ミニ株	外国株	投資信託
みずほ銀行	通常					250
三井住友銀行	通常					200
ゆうちょ銀行	通常					140

証券会社13社のNISA口座比較表
	株式取引					投資信託
	手数料	取引所	IPO	ミニ株	外国株	投資信託
SBI証券	無料	全て	84			2,660
松井証券	無料	全て	21			1,254
楽天証券	無料	東名	-			2,643
auカブコム証券	無料	全て	25			1,173
マネックス証券	無料	東	48			1,179
GMOクリック証券	無料	東	-			115
DMM 株	無料	全て	9			-
岡三オンライン	通常	全て	37			529
SBIネオトレード証券	通常	全て	5			1
野村證券	通常	全て	37			1,084
SMBC日興証券	通常	全て	64			953
大和証券	通常	全て	48			533
むさし証券	通常	全て	12			189

以上のとおり、同じNISA口座であっても、証券会社によって手数料や取扱銘柄、IPOへの対応など、様々な違いがあります。

証券取引所を見ても、東証だけを取り扱っている証券会社も複数あります。

また、外国株に至っては全く取り扱っていない証券会社も珍しくありません。

銀行になると、そもそも株式の取り扱いがないので投資信託しか選択肢がありません。

自分が投資したいのはどんな商品なのかよく考えて、なるべく手数料無料のところを選ぶことで、NISAの強みを活かしやすくなるでしょう。

NISA・つみたてNISAのおすすめ運用方法【初心者向け】

実際にどうやってNISAを活用すれば良いかイメージがわかない…

以上のような方のために、NISA・つみたてNISAのおすすめ運用方法を3つご紹介します。

NISA・つみたてNISAのおすすめ運用方法

NISAで配当金狙いの運用をする
NISAで値上がり益狙いの運用をする
つみたてNISAで安定重視の運用をする

それぞれの運用方法を、簡単にわかりやすくまとめたので、ぜひ参考にしてください。

NISAで配当金狙いの運用をする

つみたてNISAでは株が購入できないので、配当金狙いの場合はNISA口座を開設しましょう。

最初におすすめするのは、NISA口座で配当金を重視した運用方法です。

通常、株の配当金も課税対象となるのですが、NISA口座で株を保有している場合は配当金も非課税になります。

配当金を目的として運用する場合は、非課税枠に収まる銘柄でかつ配当利回りが高い銘柄を探しましょう。

配当金を重視する場合は、現段階での売買は意識しません。

しかし、数年後には売却することになるかもしれません。

そのため、成長性に期待が持てる株か、値下がりしにくい株を狙いましょう。

また、なるべく安く買うためには、株価が下がりやすい権利落ち日以降を狙って買うといいでしょう。

配当狙いの場合は、1回だけではなくこの先何度も受け取るため、最初の1回を受け取るまでに時間がかかるのは仕方がないと割り切りましょう。

NISAで値上がり益狙いの運用をする

つみたてNISAでは株が購入できないので、株の値上がり益を狙って運用する場合はNISA口座を開設しましょう。

次に、おすすめするのは、数か月から1年ほどの中長期投資で値上がり益を狙う運用方法です。

値上がり益といっても、非課税投資枠が決まっているNISA口座では、デイトレードのような運用方法はおすすめしません。

非課税投資枠は、一度株を買ってしまうとその株を売っても戻らないので、累計の投資額が年間で120万円を超えるような取引はできないのです。

そのため、NISA口座で値上がり益を狙った取引をするなら、数か月から1年ほどの中長期投資がおすすめです。

NISA口座で値上がり益狙いで運用する時のポイント

銘柄分析をしっかり行う
これから成長していくであろう銘柄を探す
一度投資したら成長をじっくりと待つ

好材料の銘柄に飛びつくのではなく、上記のような運用方法を目指しましょう。

途中で一時的に値下がりしたとしても、その後再び株価が上がるのを待つことをおすすめします。

ただし、いくら待っても株価が上がらずにずるずると下がり続けることもあるので、どのくらいまで下がったら諦めて損切りをするか、ということも考えておかなくてはいけません。

つみたてNISAで安定重視の運用をする

投資信託は、つみたてNISA・NISAのどちらの口座でも購入できます。

しかし、NISAの非課税期間は5年間、つみたてNISAは20年間ですので、より長期的な資産形成を考える人はつみたてNISAをおすすめします。

利益を求めるよりも、リスクを抑えて安定した運用希望する人は、個別株よりも投資信託への投資がおすすめです。

投資信託にも色々な種類がありますが、その中でも特に安定性を重視しているのがバランス型に分類されるファンドです。

バランス型ファンドとは

株や債券など様々な資産を組み合わせて運用しているファンド。

複数の異なる資産へと分散投資することでリスクを最小限に抑え、利益を得られるように運用される。

また、そのバランスも状況に応じて変更されるので、例えば株が全体的に下落している状況になると、株の比率を減らし、債券をはじめとした他の資産への投資を増やします。

このようなファンドに投資をした場合、利益率はなかなか大きくなりにくいのですが、勝率は高くなります。

例えばリターンが年1％であっても、銀行にお金を預けるのと比べれば十分な利益といえるでしょう。

ただし、いくら安定した運用であるとはいっても、ノーリスクではありません。

可能性は低くても、元本割れのリスクについては避けられないので注意しましょう。

厚切りジェイソンもおすすめ！
NISAの取引手数料は無料！

よくある質問

Q. NISA・つみたてNISAのおすすめファンドは？

A. 次のの5つのファンドがおすすめです

NISA・つみたてNISA初心者おすすめファンド

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
楽天・全米株式インデックス・ファンド
ひふみプラス
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）

Q. 初心者はNISA・つみたてNISAどちらがおすすめ？

A. つみたてNISAがおすすめです

つみたてNISAは、リスクの少なさから投資初心者におすすめの「少額投資」「長期投資」「分散投資」をするのに適しています。

つみたてNISAの商品には、金融庁が認めた長期積立・分散投資に適した低コスト商品のみ選定されています。

非課税期間もNISAに比べ最大15年長く、長期投資との相性も抜群です！

Q. NISAでの銘柄選びで失敗しないコツは？

A. 自分のスタイルを明確にすることです

自分の投資スタイルにあった銘柄かどうかが大事になってきます！

自分はどちらに当てはまるのかを意識して銘柄を選びましょう。

NISAの銘柄選びのポイント

元本割れのリスクを避けたいかどうか
リスクを取った資産運用ができるか

NISA口座では、一度売却したら、その非課税枠は使うことができなくなります。

そのため、5年~10年後まで保有していても値上がりが期待できる銘柄をおすすめします。

Q. どこでNISA・つみたてNISA口座を作ればいいの？

A. おすすめは証券会社です

NISA口座は証券会社以外にも、銀行や郵便局などでも作ることができますが、利便性を考えると証券会社が最もおすすめです。

証券会社を選ぶ時には次の4つのポイントを踏まえて選ぶことをおすすめします。

証券会社を選ぶ時のポイント

手数料などの取引コストは安いか
取り扱い商品数は多い
株の取引ツールに対応しているか
転勤や引っ越しに対応しているか

まとめ

NISAと比べて、つみたてNISAは後から登場したうえにNISAとどちらかしか開設できないということもあって、あまり人気がないように思われています。

しかし、実際には非課税枠がトータルでNISAよりも多く、20年間続くということで老後の資金や子どもの教育資金などを形成するのにちょうどいいため、非常に有用な制度です。

一方で、NISAは、国内株や投資信託、ETFや外国株など、様々な商品に投資することができます。

非課税枠を使って様々な投資商品にチャレンジしたい人は、NISA口座の活用がおすすめだといえるでしょう。

まだ開設していない人は、ぜひこの機会にNISAやつみたてNISAを検討してみてはいかがでしょうか。