ウェルスナビはやめたほうがいい？手数料や運用実績の口コミ・評判を紹介
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ウェルスナビ（WealthNavi）には以下のような悪い評判・良い評判があります。
ウェルスナビの悪い評判
ウェルスナビの良い評判
手数料が高いという声はありますが、その分機能が優れたサービスであり、投資初心者の方にもおすすめできます。
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スキラージャパン株式会社 代表取締役 / スキラージャパン株式会社
監修者伊藤亮太
伊藤亮太は「スキラージャパン株式会社」の取締役を務めるFP（ファイナンシャル・プランナー）。
慶應義塾大学大学院商学研究科経営学・会計学専攻を修了しており、在学中にCFP®を取得。
その後、証券会社にて営業・経営企画・社長秘書・投資銀行業務に携わる。
現在は富裕層個人の資産設計を中心としたマネー・ライフプランの提案・策定・サポート等を行う傍ら、資産運用に関連するセミナー講師や講演を多数行う。
▼書籍
7日でマスターNISA&iDeCoがおもしろいくらいわかる本
図解即戦力 金融のしくみがこれ1冊でしっかりわかる教科書
ゼロからはじめる！ お金のしくみ見るだけノート
株で勝ち続けるための 上がる銘柄選び黄金ルール87
など
イーデス編集部 / 株式会社エイチームフィナジー
編集者乾 翔太郎
1995年生まれ、大阪府大阪市出身。
大学卒業後、株式会社メンバーズに入社。その後、グループ会社の株式会社MOVAAAへ出向し、大手企業のオウンドメディアを担当。コンテンツディレクターとして、企画からコンテンツ制作、アクセス分析を行う。
2019年に株式会社エイチームフィナジーに入社。住宅ローン、新規事業開発部を経て、ナビナビ証券の編集者に就任。また、YouTubeチャンネル「ナビナビチャンネル」も運営し、金融情報を分かりやすく配信している。
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ウェルスナビとは？
ウェルスナビとは、簡単に言うと「投資家の代わりに全自動で資産運用してくれるサービス」です。
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ウェルスナビの口コミ一覧
総合評価
手数料の手頃さ : 3.4 / 取り扱い銘柄の豊富さ : 3.7 / 情報サービスの豊富さ : 4 / 取引ツール・アプリの使いやすさ : 4 / サポートの手厚さ : 4.5
アプリのトップのグラフで状況がわかりやすかった
5点- グラフで状況がわかりやすく、はじめての投資信託だったが非常にハードルが低く感じたし、利益を実感できた。毎日ついアプリを見て資産を確認してしまうほどだった。また、積み立て・長期が良い理由を動画で最初に見たことで、続けるモチベーションが続いた。
- 手数料の多さが気になっていました。何度か全額出金したのですが、元金（入金額）、手数料、出金額が確認しづらいこととで、結局計算して手数料がかなりかかっているのだな…と思い退会しました。またテレビCMがかなり増えたことで、広告費が気になりはじめたことも要因のひとつでした。
30〜34歳／現在の年収：400万円以上600万円未満／女性／既婚（離死別含む）／子供の有無：あり
- 口コミデータ取得元：
- ランサーズ
専門知識がなくても資産運用を自動で最適化しリスク分散やリバランスを含む初心者にも安心して利用できる点
5点- ウェルスナビで満足している点は、手間をかけずに長期的な資産運用ができるところです。口座開設から運用開始までがスムーズで、手数料が明確なのも安心です。また、世界分散投資が自動化されており、プロのノウハウを活用できるため、初心者でも自信を持って運用を続けられます。スマホアプリで運用状況を簡単に確認できるのも便利です。
- 手数料が比較的高い点が挙げられます。他の運用方法やロボアドバイザーと比べると、長期的にはコストが大きくなる可能性があります。また、細かな投資商品の選択やカスタマイズができないため、自分の好みに合わせたポートフォリオが組みにくいと感じるユーザーもいます。さらに、短期的な市場の変動に対応する柔軟性は限定的です。最後に、初心者向けの解説や教育コンテンツを充実させることで、ユーザーの理解を深められるとさらに良くなると感じています
40〜44歳／現在の年収：600万円以上800万円未満／男性／既婚（離死別含む）／子供の有無：あり
- 口コミデータ取得元：
- ランサーズ
手間がかからないのが助かる。
5点- 毎月積立にて利用しているが、半年程度利用してみた結果、投資実績も良く、幅広い銘柄への分散投資の提案等による知識があまりないわたしであっても投資効果がかなり上げられている点についてかなり満足しています。
- 気になる点は特にはないのですが、強いて挙げるとすれば、一括で投資できる人に対するメリットが大きく、われわれのように毎月の積み立てる形での利用者に対してはあまり大きなメリットがないという点が気になる点です。
40〜44歳／現在の年収：400万円以上600万円未満／男性／既婚（離死別含む）／子供の有無：あり
- 口コミデータ取得元：
- ランサーズ
スマホで手軽に資産運用を始めれること
5点- ウェルスナビのロボアドバイザーの最大のメリットとしては、やはり、スマホから手軽に主婦でも会社員でもスマホ一台から取引を始めることができる点が大変大きな魅力だと思えました。また、ＩＴやプロの専門家からのポートフォリオの提案もあるので、安心して閲覧することができました。
- やはり、手数料が割高である点についてや、短期的に見ると大きな利益が出にくいのではないか？と言う点についても気になる所でした。年間120万円×最長5年間で最大600万円までしか非課税枠を利用できない所についても気になる所です。
30〜34歳／現在の年収：400万円以上600万円未満／女性／既婚（離死別含む）／子供の有無：あり
- 口コミデータ取得元：
- ランサーズ
ユーザーインターフェースがシンプル。
4点- 良かった点は初めての利用で、どうしても無理ができないので限られた投資金額の中でもきちんとしたポートフォリオをえがいてくれたのではないかと思います。もちろん、私自身が素人だったので正しいかどうかの判断は難しいのですが。
- 気になった点は、最初の設定です。ハイリスクハイリターン、ローリスクろーリターンなどいくつかのプランを選べるにしても結局は全ては投資家のリスクであることに違いはなく、はっきりその点を見せてもらった方がいさぎよいかと。
50歳以上／男性／既婚（離死別含む）／子供の有無：あり
- 口コミデータ取得元：
- ランサーズ
リバランスを自動でしてくれるので、かなり楽です。
4点- リバランスを自動でしてくれるので、忙しい日々にいちいちチェックしなくてよいのは助かります。また、資産のグラフも可視化されており、今の運用状況が簡単に把握出来るのも助かります。ツール自体も使いやすいので迷うことがありません。
- 現在、投資信託の信託報酬は非常に低くなっており、ウェルスナビの手数料は決して安くはありません。長期運用において、この差は非常に大きく、パフォーマンスを最大限発揮できていない感じがして少し残念に感じてしまいます。
30〜34歳／現在の年収：800万円以上1000万円未満／男性／既婚（離死別含む）／子供の有無：なし
- 口コミデータ取得元：
- ランサーズ
一度入金してしまえば、何もしなくでも良いので楽で良い
4点- 全自動でバランスを整えてくれるという事で、入金してしまえば、特に操作は必要なく手軽なので、初心者にはとても良いと思う。分散投資なので、一つの企業の動きに一喜一憂する心配はなく、のんびりと構えてられるので気持ち的に楽ができる。
- 自動で資産バランスを整えてくれるとは言うものの、今のところはアメリカ経済の上下と同じ動きをしていて、S&P500とあまり変わらないように感じている。相場が下落した時の動きに注目したいが、その状況でも市場と同じような動きをしてしまうなら、手数料を払っている意味が無いように感じる
40〜44歳／現在の年収：600万円以上800万円未満／男性／既婚（離死別含む）／子供の有無：あり
- 口コミデータ取得元：
- ランサーズ
ウェルスナビを利用していましたが、アプリも使いやすく、表示もわかりやすかったです。
4点- ウェルスナビの口座開設する際に、キャッシュバックがあったので良かったです。 また、個別株式だと株価の乱高下が気になりますが、ウェルスナビだとそれもなく、 リスク分散で手間をかけずに全世界の株式に投資できるのが良いです。
- ウェルスナビの手数料に関して少し気になります。 最近では、大手ネット証券ですと、手数料も無制限に無料になっていたりするので、ややコストがかかるかなと思います。 また、全世界の株式に分散投資といっても、下落傾向にあるときはやはり下落してしまいます。
50歳以上／現在の年収：200万円以上400万円未満／男性／未婚／子供の有無：なし
- 口コミデータ取得元：
- ランサーズ
経済・金融に詳しくなくても手軽に使えることが嬉しい。
4点- 全ておまかせでやってくれるので、あまり知識がなくても安心して使えるのが良いと思います。最初は上がったり下がったりで一向に増えていかない現状に不安がありましたが、3年目ぐらいから安定してプラス傾向になってきたので、一喜一憂しないで長期に考えていけばという気持ちになれます。
- 今は円安なので、日本円で見れば大きなプラスの状況に見えるのですが、ドルで見るとそんなに大きく上がっていないので、円高になってきたときのマイナスがどれぐらいになってしまうのかが気になります。 他には、急な大きな出費で一部を引き出したいときに、営業日でない日も絡むと4〜5日ぐらいかかってしまうことが少し気になります。
50歳以上／現在の年収：200万円以上400万円未満／男性／未婚／子供の有無：なし
- 口コミデータ取得元：
- ランサーズ
最初に一度設定してしまえば楽に使える。使い勝手は良い。
3点- 最初に設定してしまえばある程度自動で考えてくれる。その時の流行だけでなく、理屈に沿って考えてくれるので衝動的直感的な考えばかりの自分には非常に合っていた。また、対応している種類も多く細かな設定もできた。
- 気になっている点としては、手数料がかかるということである。そもそもロボアドバイザーを使わずに利益を上げることができれば手数料も取られないので、安定して利益が取れるようになってくるとこの手数料が気になってしまった。
30〜34歳／現在の年収：600万円以上800万円未満／男性／既婚（離死別含む）／子供の有無：あり
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- ランサーズ
最初に一度設定してしまえば楽に使える。使い勝手は良い。
3点- 最初に設定してしまえばある程度自動で考えてくれる。その時の流行だけでなく、理屈に沿って考えてくれるので衝動的直感的な考えばかりの自分には非常に合っていた。また、対応している種類も多く細かな設定もできた。
- 気になっている点としては、手数料がかかるということである。そもそもロボアドバイザーを使わずに利益を上げることができれば手数料も取られないので、安定して利益が取れるようになってくるとこの手数料が気になってしまった。
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4点- 良かった点は初めての利用で、どうしても無理ができないので限られた投資金額の中でもきちんとしたポートフォリオをえがいてくれたのではないかと思います。もちろん、私自身が素人だったので正しいかどうかの判断は難しいのですが。
- 気になった点は、最初の設定です。ハイリスクハイリターン、ローリスクろーリターンなどいくつかのプランを選べるにしても結局は全ては投資家のリスクであることに違いはなく、はっきりその点を見せてもらった方がいさぎよいかと。
50歳以上／男性／既婚（離死別含む）／子供の有無：あり
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リバランスを自動でしてくれるので、かなり楽です。
4点- リバランスを自動でしてくれるので、忙しい日々にいちいちチェックしなくてよいのは助かります。また、資産のグラフも可視化されており、今の運用状況が簡単に把握出来るのも助かります。ツール自体も使いやすいので迷うことがありません。
- 現在、投資信託の信託報酬は非常に低くなっており、ウェルスナビの手数料は決して安くはありません。長期運用において、この差は非常に大きく、パフォーマンスを最大限発揮できていない感じがして少し残念に感じてしまいます。
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一度入金してしまえば、何もしなくでも良いので楽で良い
4点- 全自動でバランスを整えてくれるという事で、入金してしまえば、特に操作は必要なく手軽なので、初心者にはとても良いと思う。分散投資なので、一つの企業の動きに一喜一憂する心配はなく、のんびりと構えてられるので気持ち的に楽ができる。
- 自動で資産バランスを整えてくれるとは言うものの、今のところはアメリカ経済の上下と同じ動きをしていて、S&P500とあまり変わらないように感じている。相場が下落した時の動きに注目したいが、その状況でも市場と同じような動きをしてしまうなら、手数料を払っている意味が無いように感じる
40〜44歳／現在の年収：600万円以上800万円未満／男性／既婚（離死別含む）／子供の有無：あり
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ウェルスナビを利用していましたが、アプリも使いやすく、表示もわかりやすかったです。
4点- ウェルスナビの口座開設する際に、キャッシュバックがあったので良かったです。 また、個別株式だと株価の乱高下が気になりますが、ウェルスナビだとそれもなく、 リスク分散で手間をかけずに全世界の株式に投資できるのが良いです。
- ウェルスナビの手数料に関して少し気になります。 最近では、大手ネット証券ですと、手数料も無制限に無料になっていたりするので、ややコストがかかるかなと思います。 また、全世界の株式に分散投資といっても、下落傾向にあるときはやはり下落してしまいます。
50歳以上／現在の年収：200万円以上400万円未満／男性／未婚／子供の有無：なし
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経済・金融に詳しくなくても手軽に使えることが嬉しい。
4点- 全ておまかせでやってくれるので、あまり知識がなくても安心して使えるのが良いと思います。最初は上がったり下がったりで一向に増えていかない現状に不安がありましたが、3年目ぐらいから安定してプラス傾向になってきたので、一喜一憂しないで長期に考えていけばという気持ちになれます。
- 今は円安なので、日本円で見れば大きなプラスの状況に見えるのですが、ドルで見るとそんなに大きく上がっていないので、円高になってきたときのマイナスがどれぐらいになってしまうのかが気になります。 他には、急な大きな出費で一部を引き出したいときに、営業日でない日も絡むと4〜5日ぐらいかかってしまうことが少し気になります。
50歳以上／現在の年収：200万円以上400万円未満／男性／未婚／子供の有無：なし
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アプリのトップのグラフで状況がわかりやすかった
5点- グラフで状況がわかりやすく、はじめての投資信託だったが非常にハードルが低く感じたし、利益を実感できた。毎日ついアプリを見て資産を確認してしまうほどだった。また、積み立て・長期が良い理由を動画で最初に見たことで、続けるモチベーションが続いた。
- 手数料の多さが気になっていました。何度か全額出金したのですが、元金（入金額）、手数料、出金額が確認しづらいこととで、結局計算して手数料がかなりかかっているのだな…と思い退会しました。またテレビCMがかなり増えたことで、広告費が気になりはじめたことも要因のひとつでした。
30〜34歳／現在の年収：400万円以上600万円未満／女性／既婚（離死別含む）／子供の有無：あり
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専門知識がなくても資産運用を自動で最適化しリスク分散やリバランスを含む初心者にも安心して利用できる点
5点- ウェルスナビで満足している点は、手間をかけずに長期的な資産運用ができるところです。口座開設から運用開始までがスムーズで、手数料が明確なのも安心です。また、世界分散投資が自動化されており、プロのノウハウを活用できるため、初心者でも自信を持って運用を続けられます。スマホアプリで運用状況を簡単に確認できるのも便利です。
- 手数料が比較的高い点が挙げられます。他の運用方法やロボアドバイザーと比べると、長期的にはコストが大きくなる可能性があります。また、細かな投資商品の選択やカスタマイズができないため、自分の好みに合わせたポートフォリオが組みにくいと感じるユーザーもいます。さらに、短期的な市場の変動に対応する柔軟性は限定的です。最後に、初心者向けの解説や教育コンテンツを充実させることで、ユーザーの理解を深められるとさらに良くなると感じています
40〜44歳／現在の年収：600万円以上800万円未満／男性／既婚（離死別含む）／子供の有無：あり
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手間がかからないのが助かる。
5点- 毎月積立にて利用しているが、半年程度利用してみた結果、投資実績も良く、幅広い銘柄への分散投資の提案等による知識があまりないわたしであっても投資効果がかなり上げられている点についてかなり満足しています。
- 気になる点は特にはないのですが、強いて挙げるとすれば、一括で投資できる人に対するメリットが大きく、われわれのように毎月の積み立てる形での利用者に対してはあまり大きなメリットがないという点が気になる点です。
40〜44歳／現在の年収：400万円以上600万円未満／男性／既婚（離死別含む）／子供の有無：あり
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スマホで手軽に資産運用を始めれること
5点- ウェルスナビのロボアドバイザーの最大のメリットとしては、やはり、スマホから手軽に主婦でも会社員でもスマホ一台から取引を始めることができる点が大変大きな魅力だと思えました。また、ＩＴやプロの専門家からのポートフォリオの提案もあるので、安心して閲覧することができました。
- やはり、手数料が割高である点についてや、短期的に見ると大きな利益が出にくいのではないか？と言う点についても気になる所でした。年間120万円×最長5年間で最大600万円までしか非課税枠を利用できない所についても気になる所です。
30〜34歳／現在の年収：400万円以上600万円未満／女性／既婚（離死別含む）／子供の有無：あり
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ウェルスナビについては、手数料が高いという声がある一方で、「自動で運用してくれて便利」「初心者でも使いやすい」という声もあがっています。
運用プランの診断もできるため、自分に合った投資方法がわからないという方にもおすすめです。
手数料については、ウェルスナビの機能性を考えると妥当な範囲とも言えます。投資の期間と金額に応じて負担が減る「長期割」という仕組みもあるため、うまく活用しましょう。
- 長期での資産運用を考えている方
- ほったらかしで資産運用をしたい方
- 自分に合った投資プランを知りたい方
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やめたほうがいいって本当？ウェルスナビの悪い評判
ウェルスナビの悪い評判について詳しく解説します。
ウェルスナビの悪い評判・口コミ
ウェルスナビは手数料が高い
ウェルスナビについて、「手数料が高いのでやめたほうがいい」という口コミがあります。
ウェルスナビでは、信託報酬の他に運用手数料が税込で年1.1％かかります。
これは他のロボアドバイザーと比較しても高い手数料となっています。
| ロボアドバイザー名 | タイプ | 手数料（税込・年率） |
|---|---|---|
| ウェルスナビ | 投資一任型 | 最大1.1% |
| 楽ラップ | 投資一任型 | 最大0.715% ※固定報酬型の場合 |
| THEO＋docomo | 投資一任型 | 最大1.1% |
| 投信工房 | アドバイス型 | 最大0.15％ |
| マネックスアドバイザー | アドバイス型 | 0.33% |
※ 2024年12月12日時点
ロボアドバイザーには、運用をすべて任せられる投資一任型と、資産のバランスなどへの助言だけを行うアドバイス型に分かれます。一般的には、ウェルスナビのような投資一任型のほうが手数料率を高く設定しています。
ウェルスナビでは、運用資産が100万円の場合は年に11,000円の手数料がかかります。
機能面を考えると妥当な金額とも言える
ウェルスナビは他のロボアドバイザーよりも手数料が高いですが、税負担を自動で最適化する「DeTAX」やリバランス機能などがあります。
投資の配分を意図通りの内容に調整すること。値動きで変化した配分を、資産の売買により元に戻してくれる。
投信工房やマネックスアドバイザーは手数料は安いものの、節税に関する機能は搭載されていません。
使える機能を考えると手数料は妥当かもしれませんね！
長期割を活用すれば手数料が安くなる
ウェルスナビには、運用を続けた期間と金額に応じて、6ヵ月ごとに手数料の割引が拡大する「長期割」というプログラムがあります。
引用：ナビナビ保険
ウェルスナビでの運用額が50万円以上なら半年ごとに0.01%ずつ、200万円以上なら0.02%ずつ手数料が割引されていきます。長期運用を考えている方には大きなメリットになるでしょう。
最大で手数料が0.99%(税込)まで安くなります！
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手数料を安くおさえたいなら他のロボアドバイザーも検討
手数料の安さを重視するなら楽ラップか投信工房がおすすめです！
ウェルスナビと同じ投資一任型では、楽ラップが手数料が安くおすすめです。
アドバイス型では投信工房がおすすめです。手数料が0.15%(税込)と低く、100円から積立投資ができます。
まずはお試しでロボアドを使ってみたいという人にはぴったりですね！
手数料が安くておすすめのロボアドバイザー
おまかせNISAはウェルスナビ指定の金融商品にしか投資できない
ウェルスナビの悪い口コミに「おまかせNISAではウェルスナビ指定の金融商品にしか投資できない」というものがあります。
ウェルスナビの口コミ
玲子(50代／女性)
ウェルスナビではおまかせNISAというものをやっていますが利用はしていないです。
なぜなら、ウェルスナビが指定する金融商品以外には投資できないからです。
他社でつみたてNISAを利用して投資信託に投資しているのでウェルスナビでは利用はしていません。
- 手数料 3.0
- 取引ツールの使いやすさ 3.0
- 取扱銘柄 3.0
- 銘柄検索のしやすさ 3.0
- サポートの手厚さ 3.0
通常、NISAでは次の商品が取引できます。
NISAで取引できる商品
- 投資信託
- 国内外株
- 国内外ETF
- ETN（上場投資証券）
- J-REIT
- 新株予約権付社債
しかし、ウェルスナビでは米国ETFの中から投資するETFを通じて約50か国12,000銘柄以上への分散投資を行っています。
そのため、投資したい銘柄を自分で決めたい人には不向きです。
選択肢が結構絞られているんですね…！
個別で買いたい銘柄は別口座で購入する
ウェルスナビで購入できない銘柄は別の証券口座で購入して運用しましょう。
証券口座は無料で開設できるので複数作っても問題ありません！
※ 2023年3月期 通期（2022年4月～2023年3月）の委託個人売買代金シェアです。SBIの数値は、SBIネオトレード証券の数値を含みます。（出所：東証統計資料、各社WEBサイトの公表資料より当社集計、各社委託個人（信用）売買代金÷｛株式委託個人（信用）売買代金（二市場1,2部等）＋ETF/REIT売買代金｝にて算出）
ロボアドバイザーで投資信託を運用したい場合、松井証券の投信工房の検討もしましょう。
投信工房では提案する投資信託以外に、松井証券で取り扱う1,8本（2024年12月11日現在）の投資信託の中から、自分で選んでポートフォリオを作成することもできます。
投信工房は手数料も安いため検討しても良いでしょう！
WealthNavi for ●●は長期割がなくキャンペーンが少ない
ウェルスナビはさまざまな金融機関やサービスと連携しており、そのサービスは「WealthNavi for ●●」というサービス名で表されます。
このWealthNavi for ●●に対し「長期割がなくキャンペーンが少ない」という悪い口コミがあるのです。
ウェルスナビには運用額と運用期間に応じて手数料が安くなる「長期割」というお得な制度があります。
しかし、WealthNavi for ●●にはこの制度がありません。
初期投資額や積立投資額が50万円以上になっても、長期運用しても運用手数料がお得になることはないのです。
長期割がないのは残念ですね…！
WealthNavi for ●●ではなく直接ウェルスナビを利用する
長期割やキャンペーンの適用を受けたい場合は、直接ウェルスナビを利用することをおすすめします。
ウェルスナビを直接申し込んだ場合でも、投資先の銘柄、ポートフォリオ等、サービスそのものには違いはありません。
それなら長期割やキャンペーンが適用される方がお得ですね！
ウェルスナビを直接利用したい人はこちらから申し込めますよ！
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WealthNavi for ●●への乗り換えは同一年にできない
ウェルスナビが住信SBIネット銀行と提携している「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」について、「ウェルスナビからの乗り換えが同一年の申し込みできない」という悪い口コミがあります。
ウェルスナビからWealthNavi for 住信SBIネット銀行など、他サービスへの変更は原則として行えません。
サービスの変更を希望する場合は、ウェルスナビを一旦解約して、改めて口座開設の申しこみが必要になります。
ただし「特定口座」で既に運用中の場合は、解約した同一年は特定口座の再開設ができません。
他サービスへの乗り換えを検討している人は要注意ですね…！
おまかせNISAの場合も同じく制限があります。
NISA口座で金融商品を購入できるのは、同一年において1つの金融機関のみです。
そのため、ウェルスナビでおまかせNISAを始めた場合、その年は他の証券会社ではNISA口座を開設することはできません。
これはNISAの制度上の制限になるのでウェルスナビに限った話ではありません
ウェルスナビの良い評判・口コミ
実際にウェルスナビの良い評判・口コミとして「自動でリバランスしてくれる」「おまかせNISAは楽」といった利用者の意見があります。
ウェルスナビの良い評判・口コミ
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自動でのリバランスが便利
ウェルスナビには「自動でリバランスしてくれるので便利」という良い口コミがあります。
ウェルスナビでは原則として半年に1回リバランスを行います。
ただし、ポートフォリオのチェックは都度行っているようですね
顧客のポートフォリオと最適ポートフォリオの配分比率を資産ごとに比較し、5％以上の乖離があると半年に1回ではなく、前倒しでリバランスを行います。
都度チェックされてるのは安心ですね！
ただし、前倒しでのリバランスを行ってほしい場合、資産合計が50万円以上である必要があります。
また、半年に1回のリバランス時に、顧客のポートフォリオと最適ポートフォリオとの間に5％以上の乖離がなければ、リバランスは行われません。
これらの点に注意すれば、何もせずとも勝手にリバランスをしてくれるため、非常に便利です。
自分でリバランスを行うのが難しい投資初心者には嬉しい機能です！
ほったらかして資産運用したいという人にはとても便利ですね！
＼ウェルスナビが自動リバランスについて解説！／
※参照元：動画でわかる自動リバランス｜WealthNavi（ウェルスナビ）｜ WealthNavi<公式>
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おまかせNISAは楽
ウェルスナビには「おまかせNISAは楽」という良い口コミがあります。
おまかせNISAはNISA口座でウェルスナビを利用して資産運用を行います。
そのため利益が出ても年間240万円（新NISA成長投資枠）までは非課税になります。
自身で運用を行う場合は、年間240万円の非課税枠を超えないように計算しながら運用する必要があります。
この調整が意外と面倒なんですよね…
しかし、おまかせNISAは、ロボアドバイザーが自動で計算するので手間がかかりません。
また、リバランスや売買なども通常のウェルスナビ同様に自動で行ってくれます。
NISA口座を使ったロボアド運用はかなり楽そうでいいですね！
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投資セミナーを定期開催してくれるのが良い
ウェルスナビの良い口コミに、「投資セミナーを定期開催してくれる」というものがあります。
ウェルスナビの口コミ
バイク乗りとうちゃん（男性/50代）
ウェルスナビで投資をしています。
総じてとても簡単に投資が出来るので、初心者の私でも資産運用を始めるハードルが低くてとても満足度が高いです。
また、投資に関するセミナーを定期的に開催してくれるので、私のような投資初心者にはとても助かります。
一から投資を勉強して始めたい人にはとても満足度が高いと思います。
- 手数料 5.0
- 取引ツールの使いやすさ 5.0
- 取扱銘柄 3.0
- 銘柄検索のしやすさ 3.0
- サポートの手厚さ 3.0
ウェルスナビでは参加費無料のセミナーをオンライン開催しています。
検討段階の人向けのセミナーも開催しているので、ウェルスナビを始める前に一度参加すると良いでしょう。
セミナーはSNS上でもわかりやすいと評判ですね！
また、すでにウェルスナビを利用している人向けのセミナーも定期開催しています。
利用者向けのセミナーは、下記の5種類が開催されているようです。
- はじめて篇
- 準備篇
- 基礎・理論篇
- 機能・サービス篇
- 実践篇
- 50代60代の資産運用篇
ウェルスナビは商品の提案・購入・運用・リバランス・再投資をロボアドバイザーが全て行ってくれます。
そのため、始める時はもちろん、運用中も投資に関する知識がなくても問題ありません。
しかし、「何も知らずにロボアドバイザーに全て任せるのは怖い」と感じる人もいるでしょう。
少しぐらいは投資の知識が欲しいなぁ…
そういった人はウェルスナビのセミナーに参加することをおすすめします！
ユーザー登録をすると、メール等でセミナー開催情報を送ってくれます。
利用前はもちろん、利用後もセミナーに参加して学びたい人は登録すると良いでしょう。
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提携機関でウェルスナビを利用できる
ウェルスナビの良い口コミに「提携銀行や証券口座があればウェルスナビを利用できる」というものがあります。
ウェルスナビは銀行や企業と提携して「WealthNavi for ●●」というサービスを提供しています。
対応の銀行口座や証券口座を持っていれば、ウェルスナビで口座開設するより手間がかかりません。
いつも使っている口座で利用できるのは便利ですね！
また、WealthNavi for ●●では銀行や企業によっては便利なサービスを受けることもできます。
特徴のあるサービスを紹介していきましょう。
【銀行系】お釣りを自動で資産運用できる
次の銀行では買い物のおつりを貯める「マメタス」というサービスを利用できておすすめです！
マメタスが利用できる銀行
- ソニー銀行
- 住信SBIネット銀行
- 横浜銀行
マメタスって何？
マメタスは電子マネーやクレジットカードの買い物で出たおつりを自動で積立するサービスです。
合計1万円以上になった時に自動で引き落とされて、WealthNavi for ●●に振り替えられるのです。
買い物のお釣りを自動で資産運用に回してくれるんですね！
ウェルスナビの利用を検討している人の中で、対象の銀行口座を持っている人は検討しても良いでしょう。
【航空系】マイルが貯まる
ANAやJALとの提携ではマイルが貯まります
ウェルスナビは住信SBIネット銀行などの金融機関だけでなく、大手航空会社のJALと提携して「WealthNavi for JAL」というサービスも提供しています
「WealthNavi for JAL」は、運用することでマイルが貯まるのが特徴です。
マイル付与のタイミングは次の通りです
- WealthNavi for JALで資産運用を開始時に50マイル付与
- WealthNavi for JALの資産評価額1万円につき、資産評価額1万円につき、毎月0.5マイル付与
JALマイルを貯めている人にとっては、WealthNavi for JALで資産運用することでマイルを貯められるのは大きなメリットになるでしょう。
ただし、WealthNavi for ●●は、いずれもウェルスナビとは違い長期割引がありません。
手数料をお得にしたいという場合は、通常のウェルスナビの方がおすすめです。
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※キャンペーン条件は公式サイトで必ずご確認ください
ウェルスナビはやめたほうがいい人
評判もふまえ、以下に当てはまる人はウェルスナビはやめたほうがいいと言えます。
ウェルスナビはやめたほうがいい人
- 投資の内容を自分で調整したい人
- ロボアドバイザーの手数料をできるだけ抑えたい人
ウェルスナビは診断に基づいた全自動の資産運用を強みとしており、投資の対象やバランスを自分で調整したい人にはあまり向いていません。
運用を自動でおまかせしたい方にはおすすめですが、そうでない方はメリットを感じにくい可能性があります。
また、ウェルスナビは他のロボアドバイザーと比較しても高い手数料となっています。長期運用を考えている方は「長期割」の活用で負担が軽くなりますが、短期での運用を考えている方にとっては割高です。
同じ投資一任型ロボアドバイザーとしては、楽天証券が提供する楽ラップが最も手数料が安くなっています。
手数料が安いおすすめのロボアドバイザー
ウェルスナビの利用が向いている人
ウェルスナビの評判・口コミを踏まえて、次のような人にはウェルスナビがおすすめです。
ウェルスナビはほったらかしで資産運用したい人に向いています。
ウェルスナビは運用型で、ロボアドバイザーが最適な商品の提案・購入・運用・リバランス・再投資を行います。
そのため、資産運用といってもたまに資産状況を確認する程度でOKです！
また、ウェルスナビはNISA口座を使った「おまかせNISA」も提供しています。
NISA口座を使った投資は年間の投資枠の上限が決まっているため、投資初心者にはハードルが高いと感じるかもしれません。
しかし、ウェルスナビなら運用を全て自動化でテクノロジーに任すことができるため便利です。
投資初心者で資産運用を始めたい人にもぴったりですね！
他にも、自分が利用している金融機関等がウェルスナビと連携している人は利用を検討しても良いでしょう。
マイルが貯まったり、お釣りで気軽に資産運用ができたりと、他にはないサービスを受けられる場合があります。
申し込む前にチェックしておきましょう。
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【2024年最新】ウェルスナビで開催中のお得なキャンペーン・プログラム
ウェルスナビでは現在、次のキャンペーン・プログラムが開催されています。
【今お得！】ウェルスナビで開催中のキャンペーン・プログラム一覧
「もれなく1,000円プレゼント！タイアッププログラム」はタイアップサイト限定のプログラム
なので要チェックです！
もれなく1,000円プレゼント！タイアッププログラム
※引用元：WealthNavi（ウェルスナビ）| ロボアドバイザーで全自動の資産運用
| 特典内容 |
|---|
| もれなく1,000円プレゼント |
| 対象期間 |
| 2020年11月13日(金) ～ 未定 |
| 対象となる人 |
イーデス経由でウェルスナビの口座開設ページを開き口座開設した人 |
キャンペーンで特典を受けるためのポイント
- イーデス経由でウェルスナビの口座開設ページから口座開設する
イーデス経由でウェルスナビの口座を開設すると、もれなく1,000円もらえるタイアッププログラムが開催中です。
キャンペーンの条件に取引などは含まれず、口座開設するだけで1,000円がもらえるお得なプログラムです！
イーデス経由後に口座開設をアプリで行った場合や、口座開設ページに直接アクセスして口座開設した場合はプログラムの対象外となるので注意しましょう。
※キャンペーン条件は公式サイトで必ずご確認ください
最大5,000円プレゼント！新規ご利用プログラム
| 特典内容 |
|---|
| 最大で5,000円プレゼント |
| 対象期間 |
2021年5月14日(金)以降の初めて入金した日を対象期間の開始日とします。開始日が属する月を1カ月目とし、6カ月目の末日が対象期間の終了日とする |
| 対象となる人 |
ウェルスナビの利用者 ※提携サービス（WealthNavi for 〇〇）の利用者は対象外 |
キャンペーンで特典を受けるためのポイント
- 対象期間の終了日までにエントリーを行う
- 対象期間中にはじめて資産運用を開始する
- 対象期間中にWealthNavi口座に合計金額50万円以上の入金を行う
- 対象期間中に1度も出金依頼をしない
ウェルスナビを利用し、対象期間中に合計50万円以上の入金を行うことで現金が貰えるキャンペーンです。
入金金額とおまかせNISAの利用と状況に応じて、貰える金額は変わってくるので事前にチェックしておきましょう。
| 入金金額 | NISA口座を開設していない | NISA口座を開設している |
|---|---|---|
| 50万円以上100万円未満 | 1,500円 | 3,000円 |
| 100万円以上150万円未満 | 2,000円 | 4,000円 |
| 150万円以上 | 2,500円 | 5,000円 |
最低でも1,500円は貰えるのでエントリーを忘れないようにしましょう！
※キャンペーン条件は公式サイトで必ずご確認ください
最大15,000円プレゼント！積立開始プログラム
| 特典内容 |
|---|
| 最大で15,000円プレゼント |
| 対象期間 |
2021年3月24日(水) ～ |
| 対象となる人 |
ウェルスナビの利用者 ※提携サービス（WealthNavi for 〇〇）の利用者は対象外 |
キャンペーンで特典を受けるためのポイント
- 初回の自動積立の引き落とし月を1カ月目として、3カ月目の末日までにエントリーする
- 3カ月連続（1回目は新規の積立）で1万円以上の引き落としを実施する
- 初回の積立引き落としが行われた月の末日までに資産運用を開始する
- 資産運用を開始した日から、初回の自動積立の引き落とし月を1カ月目とした4カ月目の末日まで1度も出金依頼をしない
ウェルスナビを利用し、対象期間中に3カ月連続で自動積立を行うと現金が貰えるキャンペーンです。
もらえる金額は、1カ月間の積立金額によって異なります。
| 1ヶ月間の積立金額 | プレゼント金額 |
|---|---|
| 1万円以上3万円未満 | 500円 |
| 3万円以上5万円未満 | 1,000円 |
| 5万円以上10万円未満 | 1,500円 |
| 10万円以上20万円未満 | 2,000円 |
| 20万円以上30万円未満 | 3,000円 |
| 30万円以上50万円未満 | 5,000円 |
| 50万円以上100万円未満 | 7,000円 |
| 100万円以上 | 15,000円 |
事前エントリーが必須になるので忘れないようにしましょう！
※キャンペーン条件は公式サイトで必ずご確認ください
友達招待プログラム
※引用元：ウェルスナビ｜友達招待プログラム
| 特典内容 |
|---|
| 招待した方：1名招待ごとに500円 招待を受けた方：500円 |
| 対象期間 |
2021年3月25日（木）～ |
| 対象となる人 |
ウェルスナビの利用者 ※提携サービス（WealthNavi for 〇〇）の利用者は対象外 |
キャンペーンで特典を受けるためのポイント
- 招待をする方：
ログイン後にメニュー画面より該当者に招待メール、招待メッセージを送付する - 招待を受けた方：
①上記より受け取った招待メール、招待メッセージのリンク先ページより、ユーザー登録を完了する
②口座開設日の翌々月末までに新規で資産運用を開始するなどの条件を達成する
ウェルスナビの利用者による招待プログラムの特典になります。招待した方・招待を受けた方が条件達成により、それぞれ500円を受け取ることができます。
招待を受けた方の条件内容の詳細は以下のとおりです。
※キャンペーン条件は公式サイトで必ずご確認ください
- 口座開設日の翌々月末までに新規で資産運用を開始する（※1）（※2）
- 口座開設日の翌々月末時点で10万円以上の残高（※3）がある
- 資産運用を開始した日から、資産運用を開始した日の翌々月末まで1度も出金依頼をしていない（※4）
※1 WealthNaviの通常の口座開設後に、リスク許容度の設定と最低投資額以上の入金を行う必要がある。ログイン後の取引履歴に「購入」の履歴がある場合に、資産運用が開始している。
※2 原則として、平日の20時までにリスク許容度の決定と入金を行うと、当日の夜間にETF（上場投資信託）が購入され運用が開始。
※3 残高とは、取引履歴画面に表示される「入金」「クイック入金」「積立」「マメタス」の金額の総和から、出金日が口座開設完了日の翌々月末までの「出金」の金額の総和を差し引いた金額。
※4 資産運用を開始した日から資産運用を開始した日の翌々月末まで、出金依頼が1度でも確定すると適用対象外。出金依頼は、原則として平日の20時頃に確定。
また、特典を受け取るまでの流れについてのイメージは下記のとおりです。
※引用元：ウェルスナビ｜友達招待プログラム
現金プレゼントの入金までにウェルスナビの口座解約の申し出があった場合は、対象から外れてしまいますので、注意しましょう！
ウェルスナビの口座開設の流れ・方法
ウェルスナビの口座開設の手順
- 運用プランを無料診断
- 口座開設申し込み
（郵送：最短2営業日） - 資産運用スタート
STEP①運用プランを無料診断
ウェルスナビで口座開設をする場合、まずは公式サイトから資産運用のプランを選択します。
その際、無料診断を行いますが、内容は6つの簡単な質問に答えるだけです。
回答結果から、最適なプランを提案してくれますよ
提案されたプランを了承するか、別のプランを選べば、プラン選択は完了です。
STEP②口座開設申し込み
続いて、Webから口座開設の申込をします。
まずメールアドレスを登録し、メールで送られてきた認証コードと任意のパスワードを入力します。
次に、お客様情報として、電話番号、職業、年齢、投資経験、出金先口座を登録します。
その後、本人確認書類とマイナンバー書類を提出します。
マイナンバーカードがあればそれを提出すればOKです
もしマイナンバーカードがない場合は、運転免許証と個人番号通知カードを提出します。
スマートフォンのカメラなどで撮影した画像をアップロードし、規約等の内容を確認・同意するだけと、比較的簡単です。
次に、簡易書留で送付される口座開設のお知らせについて、配達希望日を決めます。
ただし、具体的な日にちは選べず、「土日」または「指定なし」のどちらかしか選択できません。
どちらか一方を選んだら、申し込みは完了です。
STEP③資産運用スタート
口座開設手続きの完了後、メールで口座開設申し込みを承った旨のお知らせが届きます。
ウェルスナビでの審査が完了し、口座開設のお知らせが簡易書留が届いたら、ウェルスナビにログインします。
リスク許容度を決定して、入金すれば資産運用がスタートします。
ウェルスナビに関するよくある質問
ウェルスナビは怪しいサービスなの？
ウェルスナビは、ロボアドバイザーによる投資サービスです。
テクノロジーが過去の膨大なデータを基に銘柄選定や投資判断を行いますが、ウェルスナビに対する「信用できる・できない」の判断は、期待どおりのリターンが得られるかによるでしょう。
過去にない相場環境が発生した時、ウェルスナビが期待どおりのパフォーマンスを維持できるか分かりません。
そのため、信用に値する結果になるかどうかは、相場の状況や投資開始タイミングにより異なると考えられます。
公式サイトではCEOの柴山氏が実際にウェルスナビを使った資産運用結果も公開されています。
※参照元：ウェルスナビ｜ウェルスナビの運用パフォーマンスは？
実績も公開されているのは安心できるポイントですね。
ウェルスナビでも損失が出ることはあるの？
株や投資信託など、投資商品のほとんどは元本を保証するものではありません。
ウェルスナビも他の投資商品と同様に元本保証はなく、損失が出る可能性があります。
損失が大きければ、元本割れする可能性があるため注意が必要です。
しかし、元本割れの可能性があるのは、どの投資商品でも同じです。
どうしても損失を出したくないという方には、定期預金などの元本保証がされている商品がおすすめです。
ウェルスナビのおすすめ設定はあるの？
ウェルスナビでは、様々な設定で資産運用ができますが、設定する積立日のおすすめは、給料日の後です。
例えば、25日が給料日なら26日に設定するのがおすすめです。
また、リスク許容度も5段階で設定できます。
リスク許容度のおすすめは、最初の無料診断で提案されたものです。
入力した条件から客観的に判断されたものなので、基本的にはそれに従った方が良いでしょう。
まとめ
ウェルスナビは、忙しい人や投資の知識がない人にもおすすめのサービスです。
簡単な無料診断に応えるだけで、あとは自動的に資産を運用してくれます。
多くの証券会社や金融機関と提携しているので、口座開設も簡単にできるでしょう。
また、おまかせNISAなど、NISA口座に対応したサービスもスタートし、いっそう使いやすくなっています。
ウェルスナビはおまかせ運用ができて便利ですが、テクノロジーに全て任せることに抵抗がある人もいるでしょう。詳しいサービス内容を確認した上で、利用するかどうかを判断しましょう。
ここから口座開設で1,000円プレゼント
※キャンペーン条件は公式サイトで必ずご確認ください
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