Operated by Ateam Inc.

イーデス

名古屋銀行カードローンを選ぶメリットとは?FPが大手銀行と徹底比較!

最終更新日:

名古屋銀行カードローンを選ぶメリットとは?FPが大手銀行と徹底比較!
カードローン
このページにはPRリンクが含まれています
イーデス』は、複数の企業と提携し情報を提供しており、当サイトを経由して商品への申込みがあった場合には、各企業から報酬を受け取ることがあります。ただし当サイト内のランキングや商品の評価に関して、提携の有無や報酬の有無が影響を及ぼすことはございません。
また当サイトで得た収益は、サイトを訪れる皆様により役立つコンテンツを提供するために、情報の品質向上・ランキング精度の向上等に還元しております。※提携機関一覧

「名古屋銀行カードローンを利用したいけど、いまいち内容が理解できない…」という方も中にはいらっしゃるでしょう。また、「名古屋銀行カードローンのどちらを利用しようか迷ってる」という方もいるかもしれません。

名古屋銀行カードローンには、「Web完結専用カードローン」と「カードローン(新ミニマム) 」という2つの商品があり、それぞれ特徴が大きく異なります。

ここでは、名古屋銀行カードローンにはどのようなメリットがあり、どのような点に注意して利用すべきなのかをFPが詳しく解説します。

あなたの希望に合っている?「馴染みある地元の名古屋銀行だから」で決めないで!

  • 地元銀行という安心感だけで選ぶと、「急いでいるのに、お金を借りるまでに時間がかかった」「大手銀行の方が低金利だった」「支店数が少なく、働きながら窓口に行きにくい」といった不便さが生じてしまいます。もしかしたら、ほかにもっと最適なカードローンがあるかもしれません。

▶あなたのニーズに応えるカードローン

カードローンは借金なので、できるだけニーズに合った1枚を選びましょう。

あなたの希望は?おすすめの1枚
今日中に借りたい

プロミス

早さより低金利を優先みずほ銀行カードローン
飯田道子さん

飯田 道子 / ファイナンシャルプランナー

【専門家の解説】

名古屋銀行のカードローンは「Web完結専用カードローン」と「カードローン(新ミニマム) 」の2種類があります。一般的なカードローンという位置づけにあるのは、Web完結専用カードローン」で、一方の「カードローン(新ミニマム) 」は、名古屋銀行で住宅ローンを利用している、もしくは給与振込口座に指定している人のみが利用できるローンです。金利や契約上限額にも違いがありますので、じっくりと選ぶことが大切です。

気になる内容をタップ

名古屋銀行カードローンはどんなローン?

名古屋銀行カードローンは、愛知県名古屋市に本店を構える、名古屋銀行が直接取り扱う融資商品です。

冒頭でも触れたように、名古屋銀行カードローンには2つの種類があります。それぞれの商品詳細は下記のとおりです。

名古屋銀行カードローン商品詳細
名称カードローン「新ミニマム」Web完結専用カードローン
金利(固定金利)

年5.5%・7.5%・10.5%
※下記条件で金利優遇あり

・名古屋銀行で住宅ローンを利用中の方(5.5%)
・名古屋銀行で給与振込を利用中の方(7.5%)

年1.8%~13.8%
限度額200万円1,000万円
申込条件
  • 名古屋銀行の営業区域内(愛知県、岐阜県、三重県)に居住もしくは勤務先があり、かつ現住所に1年以上居住している方
  • 契約時に20歳以上65歳以下、更新時の年齢が70歳未満の方
  • 前年度の税込年収が200万円以上で、安定かつ継続した収入のある方※1
  • 勤続年数1年以上、または営業年数2年以上の方
  • 保証会社の保証を受けられる方

※パート・アルバイト、主婦、学生は対象外
※1.自営業の方は所得金額
※2.事業所得者は営業年数2年以上

  • 名古屋銀行の営業区域内(愛知県、岐阜県、三重県)に居住または勤務の方
  • 契約時に満20歳以上69歳以下の方
  • 自身もしくは配偶者に継続的で安定した収入のある方
  • SMBCコンシューマーファイナンス株式会社の保証を受けられる方

※パート・アルバイト、専業主婦(夫)、年金収入のみの方でも申し込み可能。ただし、限度額は50万円まで。

審査時間3~4営業日
口座開設不要
即日融資不可
土日即日融資不可
店頭来店不要×(契約時に来店要)◯(Web完結であれば不要)

上記を参考に、名古屋銀行カードローンの特徴をまとめると、以下になります。

  • 新ミニマムは口座開設要、Web完結専用カードローンは口座開設不要
  • 新ミニマムは利用条件が厳しめだが、給与振込口座や住宅ローン利用などで金利優遇を受けられる
  • Web完結専用カードローンは利用条件が広めだが、特定条件による金利優遇はない
  • 名古屋銀行とすでに取引のある方は「新ミニマム」、取引のない方は「Web完結専用カードローン」
  • カードローンの申し込みは、「愛知、岐阜、三重」の3県に居住もしくは勤務の方が対象
  • どちらも即日融資は不可

申し込み条件を踏まえると、やはり「Web完結専用カードローン」のほうが利用しやすいといえるでしょう。「新ミニマム」は、既に名古屋銀行と取引のある方に適しています。

1級ファイナンシャルプランニング技能士
監修者 飯田 道子の一言コメント!
2つのカードローンは、まったく違うものです。一般的なカードローンの「Web完結専用カードローン」の金利は、契約上限額によって適用される金利は異なってきますが、「カードローン(新ミニマム) 」の場合は、取引状況によって適用金利は変わります。契約上限額は200万円と限られていますが、住宅ローンを利用している人なら、「新ミニマム」なら年5.5%で借りられるのは魅力的です。

飯田道子さん

飯田さん

ご自身がどちらの商品に適しているのか、一度検討してみましょう。この記事では、利用しやすい「Web完結専用カードローン」にフォーカスし解説していきます。

名古屋銀行カードローンと大手銀行カードローンとの違いを徹底比較

名古屋銀行Web完結専用カードローンは、地域密着型で利用しやすい商品です。しかし中には、「他社のカードローンと比較してどちらがお得なのか知りたい」という方もいらっしゃるでしょう。

ここでは、大手銀行カードローンや人気カードローンのスペックを一覧にまとめ、名古屋銀行Web完結専用カードローンと徹底的に比較していきましょう。

名古屋銀行Web完結専用カードローンと他社カードローン比較一覧
カードローン名金利利用限度額口座開設毎月の最低返済額提携ATM
利用手数料
Web完結専用カードローン年1.8%~13.8%最大1,000万円不要2,000円原則有料
(110円~220円)
みずほ銀行カードローン年2.0%~14.0%※1最大800万円必須
(同時申込可)
2,000円原則有料
(110円~220円)
三井住友銀行 カードローン年1.5%~14.5%10万~800万円不要2,000円原則無料
三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」年1.8%~14.6%最大500万円不要2,000円※2無料
りそな銀行カードローン年1.99%~13.5%※10万円~800万円必須10,000円有料
(110円~220円)
イオン銀行カードローン年3.8%~13.8%最大800万円不要1,000円イオン銀行ATM・コンビニATMは無料

※上記手数料は消費税10%込みの料金表示です
※1.住宅ローンをご利用の場合、みずほ銀行カードローンの金利は年0.5%引き下げとなります。引き下げ適用後の金利は年1.5%~13.5%です。
※2.借入利率が年8.1%超の場合

上記を参考に、名古屋銀行Web完結専用カードローンを選ぶべき理由は、「限度額が大きい」「口座開設なしで利用できる」などがあります。加えて、「いつも使っている銀行のカードローンを利用したい」というような方も、名古屋銀行Web完結専用カードローンであれば安心して選択できるでしょう。

また、表中に記載されていない名古屋銀行Web完結専用カードローンの大きなメリットとして、「1ヶ月の中で分割返済可能」という点があります。名古屋銀行Web完結専用カードローンの返済は、毎月の最低返済金額以上を月末日までに入金すれば問題ないとする返済方法です。

例えば、10,000円が返済額だった場合、10日に5,000円、25日にさらに5,000円、というような返済も可能なのです。したがって、他社と比較しても、返済の自由度が非常に高いカードローンだといえます。

※2018年1月より審査が厳格化され、「銀行が扱うカードローン」はすべて即日審査・即日融資が不可となりました。これは名古屋銀行カードローンだけでなく、大手を含む銀行カードローンすべてが対象となります。

1級ファイナンシャルプランニング技能士
監修者 飯田 道子の一言コメント!
大手都市銀行のカードローンと比較しています。この表を見ても、ほぼ、大手都市銀行と同じと言っても過言ではないでしょう。しいて言えば、最高金利が13.8%でもっとも低い金利が適用されているということでしょう。地方銀行の場合、口座の開設を必須としている銀行が多いなか、口座開設不要と言うのは嬉しいですね。

飯田道子さん

飯田さん

名古屋銀行カードローンの強みや弱みを徹底比較

名古屋銀行Web完結専用カードローンにはさまざまなメリットがあります。しかし当然ながら、中には弱点ともいえる点があります。ここでは、名古屋銀行Web完結専用カードローンの強み弱みを簡単にまとめました。

強み

  • 1ヶ月の中で分割して返済することができる
  • 限度額が大きいので、大きな金額の融資にも利用可能
  • 店頭でローンカードを発行できるので、家族にバレずに利用できる

弱み

  • 営業区域以外では申し込みできない
  • 即日融資を受けられない
  • 審査が遅い

名古屋銀行カードローンの強み

名古屋銀行Web完結専用カードローンの最大の強みは、「店頭でローンカードを発行できる」という点でしょう。名古屋銀行Web完結専用カードローンでは、店頭でローンカードの即時発行を行っています。

店頭でローンカードを即時発行することにより、融資を早く受けられるだけでなく、「郵送物が一切無くなる」という大きなメリットがあります。

郵送物が無くなると家族にもバレにくくなるため、「家族に内緒でカードローンを利用したい」というような方にとっては、非常に嬉しいサービスだといえるでしょう。

名古屋銀行カードローンの弱み

対して、名古屋銀行Web完結専用カードローンの弱みといえる点は、「即日融資を受けられない」というポイントです。名古屋銀行Web完結専用カードローンの審査目安時間は3~4営業日となっており、申し込み当日に審査の回答を得ることはできません。

したがって、即日融資も不可となっています。当然ながら、審査回答を得られない以上融資までにも時間がかかりますから、「融資を急いでいる」というような方には適していないといえます。

このように、名古屋銀行Web完結専用カードローンにも長所と短所があるのです。

※大手を含むすべての銀行カードローンは、2018年1月より即日審査・即日融資が受けられなくなります。申し込み当日に融資が可能なのは、消費者金融のみとなります。

FPが教える名古屋銀行カードローンに向いている人・向いていない人

名古屋銀行Web完結専用カードローンには長所と短所があります。つまり、向いている人もいれば、向いていない人もいるということです。

ここでは、名古屋銀行Web完結専用カードローンに向いている人と向いていない人の特徴を簡単にまとめてみましょう。

名古屋銀行Web完結専用カードローンに向いている人は、以下に該当する方です。

  • 普段から名古屋銀行をよく利用している
  • 名古屋銀行の店頭でローンカードを受け取り、家族にバレずにカードローンを利用したい
  • 限度額の大きなカードローンを選択したい

対して、名古屋銀行Web完結専用カードローンに向いていない人は、以下に該当する方です。

  • 融資を急いでいる
  • 住居または勤務先が、「愛知、岐阜、三重」の3県ではない
  • 提携ATMを無料で活用したい

名古屋銀行カードローンで最短で借りるための流れと必要書類

結論からいうと、名古屋銀行Web完結専用カードローンの審査目安時間が「3~4営業日」となっているため、最短で融資を受けることはできません。

最短で融資を受ける流れ

名古屋銀行Web完結専用カードローンの最短で融資を受ける流れは下記のとおりです。

  1. STEP.1

    名古屋銀行Web完結専用カードローンの公式ホームページから申し込みする

  2. STEP.2

    申し込み内容確認の電話連絡が入る

  3. STEP.3

    審査の実施

  4. STEP.4

    審査結果の電話連絡が入る。その際、「店頭でローンカードを受け取りたい」と伝える

  5. STEP.5

    翌営業日以降で来店予約をする

  6. STEP.6

    本人確認書類(※下記参照)を持参のうえ、最寄りの名古屋銀行支店へ行く

  7. STEP.7

    ローンカードと契約書を受け取り、ATMから現金を引き出す

必要書類

名古屋銀行Web完結専用カードローンの必要書類は下記のとおりです。

本人確認書類

  • 運転免許証
  • マイナンバーカード
  • パスポート
  • 住基カード
  • 在留カードなど

※注意 WEB契約、郵送契約の場合、住民票もしくは公共料金の領収書が併せて必要となります。それぞれ原本を提出する必要がありますので、注意してください。

収入証明書

  • 源泉徴収票
  • 確定申告書など

※50万円を超える限度額をご希望の方のみ

名古屋銀行カードローンの審査を通りやすくするコツ

名古屋銀行Web完結専用カードローンの審査を通りやすくするコツは、「他社の借入残高をできる限り返済しておくこと」です。

名古屋銀行Web完結専用カードローンの保証会社は、審査の際に信用情報の照会を行います。したがって、他社の借入残高が多ければ多いほど、審査の時点で不利になってしまうということです。

名古屋銀行Web完結専用カードローンを申し込みする際は、他社の残高をできる限り減らしておきましょう。

名古屋銀行カードローンで最短で融資を受ける方法と審査にかかる時間はどれぐらい

名古屋銀行Web完結専用カードローンで最短で融資を受ける方法は、先述した「最短で融資を受ける流れ」と同様です。

審査にかかる時間は3~4営業日(2018年1月以降は未定)となっており、土日祝日は審査業務が停止します。ご自身の希望を踏まえ、余裕を持って申し込みするようにしましょう。

1級ファイナンシャルプランニング技能士
監修者 飯田 道子の一言コメント!
大手都市銀行と同じようなスペックとは言え、審査にかかる時間には若干、違いがあるようです。名古屋銀行の場合。審査にかかる時間は銀行の休業日を除いた営業日ベースで3~4日です。特に年末年始や大型連休前は、時間がかかってしまいますので、できるだけ早めに申し込むことが必要です。できるだけ早く融資を受けるためには、書類を過不足なく準備する、書き間違いなどをしないことも大切です。

飯田道子さん

飯田さん

名古屋銀行カードローンの返済方法

名古屋銀行Web完結専用カードローンの返済方法は、「ATMもしくはbankstage(インターネットバンキング)」です。ただし、bankstageは普通預金口座をお持ちの方のみ対象ですので、ATMが主な返済方法だといえるでしょう。

名古屋銀行ATM、提携ATMのどちらからでも返済することができます。利用できる提携ATMは下記のとおりです。

名古屋銀行Web完結専用カードローンを返済できる提携ATM一覧

  • EnetATM(ファミリーマート等)
  • セブン銀行ATM
  • ローソン銀行ATM(※三重県内を除く)
  • 愛知銀行、十六銀行、百五銀行、イオン銀行

まとめ

名古屋銀行カードローンは、地域密着型の優秀なカードローンです。ただし、審査にかかる時間や必要書類などに重要な注意点があります。
申し込みをご検討される方は、必ずチェックしておきましょう。

電話確認実施内容

最短で融資を受けるには、どのような方法が宜しいでしょうか。
融資をお急ぎの場合、インターネットからお申込いただいた後、店頭でローンカードをお受け取りいただく方法がスムーズかと存じます。

Web契約をご利用される場合は、審査後に申し込み書類をご自宅へ郵送いたしますので、全ての手続きが終了するまでに2週間程度要する形になります。あらかじめご了承くださいませ。

カードローンの申し込み可能区域は、どの県でしょうか?
カードローンをお申し込みいただける地域は、「愛知県、岐阜県、三重県」です。いずれかに居住もしくはご勤務されている方が対象となります。
「新ミニマム」は、普通預金のキャッシュカードにカードローン機能を付加する形なのでしょうか?
おっしゃる通りでございます。お手持ちのキャッシュカードにカードローン機能を加えますので、お手持ちのキャッシュカードでお借入・ご返済いただけます。
「月の中で分割返済も可能」とは、どういうことでしょうか。
名古屋銀行の名古屋銀行Web完結専用カードローンは、月末日までに最低返済金額以上をご返済いただければ問題ございません。
例えば、1万円が最低金額だった場合、10日に5,000円、20日にさらに5,000円、というような返済も可能、と解釈いただければと存じます。

地方銀行カードローンの関連記事

人気カードローンランキング

プロミス

  • 実質年利:年4.5%~17.8%
  • 利用限度額:最大500万円※
  • 審査時間:最短3分

アコム

  • 実質年利:年3.0%~18.0%
  • 利用限度額:最大800万円
  • 審査時間:最短20分

アイフル

  • 実質年利:年3.0%~18.0%
  • 利用限度額:最大800万円
  • 審査時間:最短20分※
  • プロミス※融資時間:申込時間や審査により希望に沿えない場合があります。無利息期間:30日間無利息サービスを利用するには、メールアドレス登録とWeb明細利用の登録が必要です。新規契約時の融資上限:本審査により決定となります。18歳、19歳の申込みについて:申込時の年齢が19歳以下の場合は、収入証明書類の提出が必須となります。高校生(定時制高校生および高等専門学校生も含む)は申込できません。
  • アコム※融資時間:お申込時間や審査によりご希望に添えない場合がございます。
  • アイフル※申込の状況によっては希望にそえない場合があります。

ランキングの詳細はこちら

  • Facebook
  • x
  • LINE

© 2022 Ateam LifeDesign Inc.