初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
三井住友ＤＳアセットマネジメント
インデックス型
イノベーション・インデックス・ＡＩ
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国株式(除く日本)
- 外国株式
- 短期金融資産
- 新興国株式
- 国内株式
基準価額34,590円前日比：-55円（-0.16%）
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+31.5%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
0.8195%
高い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
117.57億円
普通
イノベーション・インデックス・ＡＩの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 31.05%）の運用結果
- 最終運用結果
- 5億円
- 運用コスト
- 1,632万円
- 手元に残る金額
- 約5億円(＋5億円)
イノベーション・インデックス・ＡＩが買えるおすすめネット証券
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
34,590円
高い
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+31.5%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
117.57億円
普通
- 1か月の値動きは？
騰落率
+10.1%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | 三井住友ＤＳアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | イノベーション・インデックス・ＡＩ |
| ファンド略称 | ｲﾝﾃﾞｯｸｽAI |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2018/6/29 |
|---|---|
| 決算日 | 6/20 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | STOXXｸﾞﾛｰﾊﾞﾙAIｲﾝﾃﾞｯｸｽ（ﾈｯﾄ・ﾘﾀｰﾝ、円換算ﾍﾞｰｽ） |
イノベーション・インデックス・ＡＩは、米国へ84.3％、ケイマン諸島へ4.1％、アイルランドへ3％、ニュージーランドへ1.9％、その他へ6.7％の投資を行う投資信託です。
STOXXｸﾞﾛｰﾊﾞﾙAIｲﾝﾃﾞｯｸｽ（ﾈｯﾄ・ﾘﾀｰﾝ、円換算ﾍﾞｰｽ）をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は0.8195%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55％なので、平均と比較すると信託報酬は高いといえます。
| イノベーション・インデックス・ＡＩ | 0.8195% |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 0.55％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、117.57億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
| イノベーション・インデックス・ＡＩ | 117.57億円 |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、三井住友ＤＳアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、イノベーション・インデックス・ＡＩの初心者おすすめ度は、3.25点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
イノベーション・インデックス・ＡＩの2024年10月4日の基準価額は、34,590円です。
騰落率は+10.1%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
イノベーション・インデックス・ＡＩの利回りは、+31.5%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5％なので、平均と比較すると利回りは高いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
イノベーション・インデックス・ＡＩを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年10月4日時点の基準価額34,590円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の31.50％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は572,646,882円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利31.50％
＝20年後の最終運用結果572,646,882円！
信託報酬は0.8195%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大17,373,107円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料（最大2.2%）がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬0.8195%
＝20年間で差し引かれる手数料総額17,373,107円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が548,073,775円増えることになります。
20年後の最終運用結果572,646,882円－信託報酬17,373,107円
＝手元のお金555,273,775円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
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新NISAで買える？
イノベーション・インデックス・ＡＩは、新NISA（成長投資枠・つみたて投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
なお、5大ネット証券ではすべての証券会社で取り扱いがあります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
イノベーション・インデックス・ＡＩの手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 2.2% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.8195% |
| 信託財産留保額 | 0.0% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「イノベーション・インデックス・ＡＩ」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「イノベーション・インデックス・ＡＩ」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
なお、新NISAを使って運用したい人は、「新NISA対応」の証券会社を選びましょう。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
| 運用会社 | 三井住友ＤＳアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | イノベーション・インデックス・ＡＩ |
| ファンド略称 | ｲﾝﾃﾞｯｸｽAI |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2018/6/29 |
|---|---|
| 決算日 | 6/20 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | STOXXｸﾞﾛｰﾊﾞﾙAIｲﾝﾃﾞｯｸｽ（ﾈｯﾄ・ﾘﾀｰﾝ、円換算ﾍﾞｰｽ） |
イノベーション・インデックス・ＡＩが買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | イノベーション・インデックス・ＡＩ | 三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・全海外株インデックスファンド | 三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・世界分散ファンド | 三井住友・ＤＣ新興国株式インデックスファンド | 外国株式指数ファンド | ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（ＭＳＣＩコクサイ） | 三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・日本株インデックスファンド | ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（Ｓ＆Ｐ５００） | ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（日経２２５） | 三井住友・ＮＹダウ・ジョーンズ・インデックスファンド（為替ノーヘッジ型） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 3.25 | 4.25 | 4 | 4 | 4 | 4 | 3.5 | 3.5 | 3.25 | 2.75 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
| 利回り | +31.5% | +27.68% | +15.42% | +24.1% | +27.88% | +28.22% | +18.34% | +30.76% | +21.77% | +24.28% |
| 1か月の騰落率 | +10.1% | +4.2% | +2.66% | +9.17% | +3.59% | +3.61% | +3.26% | +4.11% | +4.92% | +3.56% |
| 信託報酬 | 0.8195% | 0.275% | 0.231% | 0.374% | 0.55% | 0.1023% | 0.176% | 0.0968% | 0.154% | 0.748% |
| 購入手数料 | 2.2% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 2.2% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 117.57億円 | 2546.98億円 | 33.09億円 | 79.7億円 | 112.42億円 | 215.07億円 | 1437.1億円 | 872.15億円 | 154.68億円 | 278.85億円 |
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