初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
三井住友ＤＳアセットマネジメント
インデックス型
三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）
新NISA対応
- 組入銘柄
- 国内債券
- 国内株式
- 先進国株式(除く日本)
- 先進国債券(除く日本)
基準価額18,335円前日比：-24円（-0.14%）
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スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太
専門家評価
三井住友・DC年金バランス30（債券重点型）は、約2/3を債券に投資する、債券重視の運用を行うバランス型投資信託です。国内外の債券と株式に投資し、基本的な資産配分は国内75％、外国20％、短期金融資産5％と日本に偏っています。着実な資産運用を望む人、資産を守る視点を大事にして運用したい人に向いています。
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+3.04%
低い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
0.242%
低い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
233.96億円
大きい
三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 4.35%）の運用結果
- 最終運用結果
- 1,145万円
- 運用コスト
- 25万円
- 手元に残る金額
- 約1,120万円(＋400万円)
三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）が買えるおすすめネット証券
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
18,335円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+3.04%
低い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
233.96億円
大きい
- 1か月の値動きは？
騰落率
-0.93%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | 三井住友ＤＳアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | 三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型） |
| ファンド略称 | ﾏｲﾊﾟｯｹｰｼﾞ30 |
| ファンド愛称 | マイパッケージ |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2005/9/30 |
|---|---|
| 決算日 | 2/18 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | 合成指数 |
三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）は、日本へ74.82％、米国へ12.32％、先進国(除く日本)へ2.05％、フランスへ1.13％、その他へ9.68％の投資を行う投資信託です。
合成指数をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は0.242%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
| 三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型） | 0.242% |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 0.55％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、233.96億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。
| 三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型） | 233.96億円 |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、三井住友ＤＳアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）の初心者おすすめ度は、4.25点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）の2025年1月17日の基準価額は、18,335円です。
騰落率は-0.93%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）の利回りは、+3.04%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5％なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2025年1月17日時点の基準価額18,335円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の3.04％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は9,892,215円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利3.04％
＝20年後の最終運用結果9,892,215円！
信託報酬は0.242%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大227,340円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.242%
＝20年間で差し引かれる手数料総額227,340円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が2,464,875円増えることになります。
20年後の最終運用結果9,892,215円－信託報酬227,340円
＝手元のお金9,664,875円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
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新NISAで買える？
三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）は、新NISA（つみたて投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
なお、5大ネット証券ではすべての証券会社で取り扱いがあります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）の手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.242% |
| 信託財産留保額 | 0.0% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
なお、新NISAを使って運用したい人は、「新NISA対応」の証券会社を選びましょう。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
| 運用会社 | 三井住友ＤＳアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | 三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型） |
| ファンド略称 | ﾏｲﾊﾟｯｹｰｼﾞ30 |
| ファンド愛称 | マイパッケージ |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2005/9/30 |
|---|---|
| 決算日 | 2/18 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | 合成指数 |
三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）が買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | 三井住友・ＤＣ年金バランス70（株式重点型） | 三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・全海外株インデックスファンド | ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（ＭＳＣＩコクサイ） | 三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・世界分散ファンド | 三井住友・ＤＣ新興国株式インデックスファンド | 外国株式指数ファンド | 三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・日本株インデックスファンド | ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（Ｓ＆Ｐ５００） | イノベーション・インデックス・ＡＩ | 三井住友・ＮＹダウ・ジョーンズ・インデックスファンド（為替ノーヘッジ型） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 4.25 | 4.25 | 4.25 | 4 | 4 | 4 | 3.5 | 3.5 | 3.25 | 2.75 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
| 利回り | +9.47% | +25.92% | +27.0% | +10.14% | +17.86% | +26.66% | +8.61% | +30.54% | +35.61% | +21.07% |
| 1か月の騰落率 | -1.37% | -1.55% | -1.41% | -1.37% | -2.76% | -1.44% | -1.69% | -1.57% | -3.43% | -0.72% |
| 信託報酬 | 0.264% | 0.275% | 0.1023% | 0.231% | 0.374% | 0.55% | 0.176% | 0.0968% | 0.8195% | 0.748% |
| 購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 2.2% | 2.2% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 365.37億円 | 2904.54億円 | 289.67億円 | 37.5億円 | 77.23億円 | 125.76億円 | 1463.99億円 | 1178.14億円 | 149.47億円 | 305.3億円 |
| 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |
伊藤 亮太
三井住友・DC年金バランス30（債券重点型）は、TOPIX（配当込み）、NOMURA-BPI（総合）、MSCIコクサイインデックス（配当込み、円ベース）、FTSE世界国債インデックス（除く日本、円ベース）、有担保コール翌日物の5つをベンチマークとするバランス型投資信託です。2022年4月時点では、国内債券中心の保守的な運用となっています。同シリーズを比較すると、より資産を守る視点を大事にしたい人向けです。積極的にお金を増やしたい人は、50や70を選択することをおすすめします。