初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
三井住友ＤＳアセットマネジメント
インデックス型
ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（Ｓ＆Ｐ５００）
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国株式(除く日本)
基準価額24,771円前日比：-1,002円（-3.89%）
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スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太
専門家評価
SMBC・DCインデックスファンド（S＆P500）は、S&P500インデックス（配当込み、円換算ベース）の動きに連動する投資成果を目指すインデックス型投資信託です。購入単位が月々1万円・2万円・3万円または年間40万円となっています。米国株式指数であるS&P500指数に連動した投資成果を目指したい人、米国株へ分散投資したい人、SMBC・DCインデックスシリーズを組み合わせてポートフォリオを作りたい人に向いています。
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+29.7%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
0.0968%
低い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
758.75億円
大きい
ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（Ｓ＆Ｐ５００）の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 23.42%）の運用結果
- 最終運用結果
- 2億円
- 運用コスト
- 71万円
- 手元に残る金額
- 約2億円(＋1億円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
24,771円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+29.7%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
758.75億円
大きい
- 1か月の値動きは？
騰落率
-4.19%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | 三井住友ＤＳアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（Ｓ＆Ｐ５００） |
| ファンド略称 | DCｲﾝﾃﾞS&P500 |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2020/7/22 |
|---|---|
| 決算日 | 11/20 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | S&P500ｲﾝﾃﾞｯｸｽ（配当込み、円換算ﾍﾞｰｽ） |
ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（Ｓ＆Ｐ５００）は、米国へ100％の投資を行う投資信託です。
S&P500ｲﾝﾃﾞｯｸｽ（配当込み、円換算ﾍﾞｰｽ）をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は0.0968%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
| ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（Ｓ＆Ｐ５００） | 0.0968% |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 0.55％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、758.75億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。
| ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（Ｓ＆Ｐ５００） | 758.75億円 |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、三井住友ＤＳアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（Ｓ＆Ｐ５００）の初心者おすすめ度は、3.5点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（Ｓ＆Ｐ５００）の2024年7月25日の基準価額は、24,771円です。
騰落率は-4.19%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（Ｓ＆Ｐ５００）の利回りは、+29.7%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5％なので、平均と比較すると利回りは高いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（Ｓ＆Ｐ５００）を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年7月25日時点の基準価額24,771円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の29.70％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は427,186,958円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利29.70％
＝20年後の最終運用結果427,186,958円！
信託報酬は0.0968%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大1,602,861円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.0968%
＝20年間で差し引かれる手数料総額1,602,861円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が418,384,097円増えることになります。
20年後の最終運用結果427,186,958円－信託報酬1,602,861円
＝手元のお金425,584,097円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える？
ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（Ｓ＆Ｐ５００）は、新NISA（つみたて投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（Ｓ＆Ｐ５００）の手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.0968% |
| 信託財産留保額 | 0.0% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（Ｓ＆Ｐ５００）」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
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5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
商品情報まとめ
| 運用会社 | 三井住友ＤＳアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（Ｓ＆Ｐ５００） |
| ファンド略称 | DCｲﾝﾃﾞS&P500 |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2020/7/22 |
|---|---|
| 決算日 | 11/20 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | S&P500ｲﾝﾃﾞｯｸｽ（配当込み、円換算ﾍﾞｰｽ） |
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（Ｓ＆Ｐ５００） | 三井住友・ＤＣ年金バランス70（株式重点型） | 三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・全海外株インデックスファンド | 三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・世界分散ファンド | 三井住友・ＤＣ新興国株式インデックスファンド | 外国株式指数ファンド | ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（ＭＳＣＩコクサイ） | 三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・日本株インデックスファンド | ＳＭＢＣ・ＤＣインデックスファンド（日経２２５） | 三井住友・ＮＹダウ・ジョーンズ・インデックスファンド（為替ノーヘッジ型） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 3.5 | 4.25 | 4.25 | 4 | 4 | 4 | 4 | 3.5 | 3.25 | 2.75 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
| 利回り | +29.7% | +16.09% | +25.02% | +12.28% | +13.57% | +26.28% | +26.62% | +21.18% | +18.55% | +21.86% |
| 1か月の騰落率 | -4.19% | -2.55% | -4.04% | -2.15% | -3.85% | -4.09% | -4.06% | -2.7% | -3.25% | -2.8% |
| 信託報酬 | 0.0968% | 0.264% | 0.275% | 0.231% | 0.374% | 0.55% | 0.1023% | 0.176% | 0.154% | 0.748% |
| 購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 2.2% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 758.75億円 | 347.72億円 | 2462.32億円 | 30.69億円 | 74.09億円 | 108.94億円 | 184.52億円 | 1385.8億円 | 126.29億円 | 268.91億円 |
| 評価・評判 | 現在のページ | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |
伊藤 亮太
SMBC・DCインデックスファンド（S&P500）は、ベンチマークであるS&P500とほぼ同じ動きをするインデックス型投資信託です。2020年7月22日の設定来で見ると、2022年4月時点ではベンチマークとさほど変わらない値動きとなっています。購入時・換金時手数料がなく、信託報酬も年0.0968％と大変低く設定されています。購入単位が月々1万円・2万円・3万円または年間40万円であらかじめ設定する必要がある点に注意してください。