初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
りそなアセットマネジメント
アクティブ型
Smart−i 8資産バランス 成長型
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国株式(除く日本)
- 外国REIT
- 新興国株式
- 国内株式
基準価額20,601円前日比:-121円(-0.59%)
スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太
専門家評価
Smart-i 8資産バランス 成長型は、国内外の株式、債券、リートの8資産に投資するバランス型投資信託です。NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債インデックス、JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド、TOPIX、MSCIコクサイインデックス、MSCIエマージング・マーケット・インデックス、東証REIT指数、S&P500先進国REIT指数をそれぞれインデックスとして投資します。同シリーズの安定成長型と比較すると、成長型は、より株式比率が高くなっています。安定成長型よりもリターンを高めた運用をしたい人、リスク分散を図りつつ積極的に増やしたい人に向いています。
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+23.21%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.22%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
170.7億円
大きい
Smart−i 8資産バランス 成長型の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 13.94%)の運用結果
- 最終運用結果
- 3,871万円
- 運用コスト
- 54万円
- 手元に残る金額
- 約3,817万円(+3,097万円)
Smart−i 8資産バランス 成長型が買えるおすすめネット証券
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
20,601円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+23.21%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
170.7億円
大きい
- 1か月の値動きは?
騰落率
-0.42%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | りそなアセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | Smart−i 8資産バランス 成長型 |
ファンド略称 | Smart8資成長 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2018/3/27 |
---|---|
決算日 | 3/25 |
決算頻度(年) | 1回 |
Smart−i 8資産バランス 成長型は、先進国(除く日本)へ68.97%、日本へ16.92%、新興国へ13.81%、その他へ0.3%の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.22%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
Smart−i 8資産バランス 成長型 | 0.22% |
---|---|
アクティブファンド平均 | 1.56% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、170.7億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。
Smart−i 8資産バランス 成長型 | 170.7億円 |
---|---|
アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、りそなアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、Smart−i 8資産バランス 成長型の初心者おすすめ度は、2.75点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
Smart−i 8資産バランス 成長型の2024年11月29日の基準価額は、20,601円です。
騰落率は-0.42%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
Smart−i 8資産バランス 成長型の利回りは、+23.21%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは高いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
Smart−i 8資産バランス 成長型を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年11月29日時点の基準価額20,601円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の23.21%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は152,396,854円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利23.21%
=20年後の最終運用結果152,396,854円!
信託報酬は0.22%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大1,564,253円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.22%
=20年間で差し引かれる手数料総額1,564,253円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が143,632,601円増えることになります。
20年後の最終運用結果152,396,854円-信託報酬1,564,253円
=手元のお金150,832,601円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
Smart−i 8資産バランス 成長型は、新NISA(成長投資枠・つみたて投資枠)で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
なお、5大ネット証券ではすべての証券会社で取り扱いがあります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
Smart−i 8資産バランス 成長型の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
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信託報酬 | 0.22% |
信託財産留保額 | 0.0% |
---|---|
解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「Smart−i 8資産バランス 成長型」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円~ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「Smart−i 8資産バランス 成長型」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
なお、新NISAを使って運用したい人は、「新NISA対応」の証券会社を選びましょう。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
運用会社 | りそなアセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | Smart−i 8資産バランス 成長型 |
ファンド略称 | Smart8資成長 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2018/3/27 |
---|---|
決算日 | 3/25 |
決算頻度(年) | 1回 |
Smart−i 8資産バランス 成長型が買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
商品名 | Smart−i 8資産バランス 成長型 | Smart−i 8資産バランス 安定成長型 | りそなターゲット・イヤー・ファンド2050 | りそなターゲット・イヤー・ファンド2045 | りそなターゲット・イヤー・ファンド2055 | りそなターゲット・イヤー・ファンド2060 | ターゲットリターンバランスファンド(目標5%) | ターゲットリターンバランスファンド(目標6%) | りそなターゲット・イヤー・ファンド2065 | りそなラップ型ファンド(成長型) |
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初心者おすすめ度 | 2.75 | 2.75 | 2.75 | 2.5 | 2.5 | 2.5 | 2.25 | 2.25 | 2.25 | 1.25 |
新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | +23.21% | +16.99% | +19.34% | +17.21% | +20.89% | +22.83% | +16.57% | +20.29% | +24.38% | +20.8% |
1か月の騰落率 | -0.42% | -0.37% | -0.4% | -0.38% | -0.43% | -0.45% | -0.44% | -0.52% | -0.46% | -0.58% |
信託報酬 | 0.22% | 0.198% | 0.385% | 0.385% | 0.44% | 0.44% | 0.77% | 0.77% | 0.44% | 1.21% |
購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 2.2% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 170.7億円 | 151.43億円 | 82.16億円 | 34.49億円 | 16.88億円 | 41.66億円 | 1.49億円 | 2.79億円 | 0.8億円 | 649.98億円 |
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伊藤 亮太
Smart-i 8資産バランス 成長型は、8資産のうち特に株式の比重を高めているバランス型投資信託です。組入銘柄は、全体の約2割が債券、約7割が株式、残りの約1割がリートの配分になっています。特に米国の影響を受けやすくなっていますので、米国並びに世界の経済状況の確認が必要です。