ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）

利益は期待できる？

利回り

年利+21.02%

高い

毎日かかるコストは？

信託報酬

0.77%

低い

複利効果の大きさは？

直近分配金

0円

低い

ファンドの規模は？

純資産総額

0.65億円

小さい

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）の評価

イーデス評価

いくらで買える？

基準価額

12,633円

普通

期待できる
利益は？

利回り(年利)

+21.02%

高い

複利効果の
大きさは？

直近分配金

0円

低い

ファンドの
規模は？

純資産総額

0.65億円

小さい

1か月の値動きは？

騰落率

+1.22%

低い

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）は、先進国(除く日本)へ60.96％、日本へ29.43％、新興国へ9.31％、その他へ0.3％の投資を行う投資信託です。

ベンチマークの設定がありません。

投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は0.77%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。

投資信託の大きさを表す純資産額は、0.65億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。

運用会社は、りそなアセットマネジメントです。

他シリーズとの違い・比較

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）の基準価額の推移チャート

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）の2024年5月8日の基準価額は、12,633円です。

騰落率は+1.22%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）の利回りは？

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）の利回りは、+21.02%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9％なので、平均と比較すると利回りは高いといえます。

なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）の利回りをシミュレーション

今の利回りを使って、ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）をスポット購入するケースでシミュレーションしてみましょう。

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）は新NISAで買える？

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）は、新NISA（成長投資枠・つみたて投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。

※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）を新NISAで買うと20年後どうなる？

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）を新NISAで購入した場合、20年後どうなるかを最新のデータを基にシミュレーションしてみましょう。

2024年5月8日時点の基準価額12,633円で新NISAで毎月30,000円投資したとします。今の21.02％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は108,857,361円になります。

この時、新NISAを利用したことによる非課税の恩恵がいくらになるのかも考えてみましょう。

税金は、新NISAを使って非課税枠内で投資すれば0円ですが、新NISAを使わず、特定口座や一般口座で運用して利益が出た場合は、利益×20.315％を支払わないといけません。

20年後の利回りが今の21.02％だとすると、20,651,693円の税金が発生するので、新NISAを使うことで20,651,693円分の運用コストをお得にできたことになります。

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）の手数料は？

投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）の手数料は、次のとおりです。

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）の信託報酬がいくらになるかシミュレーション

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）を積立投資で運用する際にかかる手数料（信託報酬）がいくらになるかをシミュレーションしてみましょう。

2024年5月8日時点の基準価額12,633円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の21.02％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は108,857,361円になります。

信託報酬は0.77%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。 この場合、支払う手数料が最大4,192,358円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。

以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が97,465,003円増えることになります。

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）の買い方

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）を買う時は、取扱いがある金融機関で口座開設後、購入手続きをします。

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）の買い方は、次の5STEPです。

※ここでは、ネット証券で投資信託を買う流れを紹介します。

STEP4で注文画面に進む際に、「積立購入」「スポット購入」などの購入方法を先に選択するネット証券もあります。同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、購入手続きをしましょう。

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）の売り方

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）を売る時は、購入した金融機関で売却手続きをします。

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）の売り方は、次の4STEPです。

※ここでは、ネット証券で投資信託を売る流れを紹介します。

保有している投資信託をすべて売る場合、STEP4の注文画面で「金額」や「口数」などの入力は不要です。買う時同様、同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、売却手続きをしましょう。

ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）が買えるおすすめ証券口座を比較

5大ネット証券の「ターゲットリターンバランスファンド（目標５％）」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。

証券会社名	SBI証券	楽天証券	マネックス証券	auカブコム証券	松井証券
評価
銘柄取扱有無	×	×	×	×	×
新NISA対応	対応	対応	対応	対応	対応
購入時手数料	無料	無料	無料	無料	無料
クレカ積立	◯	◯	◯	◯	×
クレカ積立 ポイント還元率	0.5%～5.0%	0.5%～1.0%	1.1％	1.0%～5.0%	-
最低積立額	100円	100円	100円	100円	100円
積立設定頻度	毎日・毎週・毎月	毎月	毎日・毎月	毎月	毎日・毎週・毎月
公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト

5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。

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