初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
りそなアセットマネジメント
アクティブ型
Ｓｍａｒｔ−ｉ ８資産バランス 安定型
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国債券(除く日本)
- 国内債券
- 先進国株式(除く日本)
- 外国REIT
基準価額12,311円前日比：-177円（-1.42%）
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スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太
専門家評価
Smart-i ８資産バランス 安定型は、国内外の株式、債券、リートの8資産に投資するバランス型投資信託です。NOMURA-BPI総合、FTSE世界国債インデックス、JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド、TOPIX、MSCIコクサイインデックス、MSCIエマージング・マーケット・インデックス、東証REIT指数、S&P500先進国REIT指数をそれぞれインデックスとして投資します。安定型は、債券7割の債券重視の配分なので、同シリーズで比較すると、より安定的な運用を目指したい人向けです。
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+5.66%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
0.176%
低い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
81.82億円
大きい
Ｓｍａｒｔ−ｉ ８資産バランス 安定型の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 3.04%）の運用結果
- 最終運用結果
- 989万円
- 運用コスト
- 17万円
- 手元に残る金額
- 約973万円(＋253万円)
Ｓｍａｒｔ−ｉ ８資産バランス 安定型が買えるおすすめネット証券
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
12,311円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+5.66%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
81.82億円
大きい
- 1か月の値動きは？
騰落率
-1.42%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | りそなアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | Ｓｍａｒｔ−ｉ ８資産バランス 安定型 |
| ファンド略称 | Smart8資安定 |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2018/3/27 |
|---|---|
| 決算日 | 3/25 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
Ｓｍａｒｔ−ｉ ８資産バランス 安定型は、先進国(除く日本)へ60％、日本へ35.1％、新興国へ4.8％、その他へ0.1％の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は0.176%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
| Ｓｍａｒｔ−ｉ ８資産バランス 安定型 | 0.176% |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 1.56％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、81.82億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
| Ｓｍａｒｔ−ｉ ８資産バランス 安定型 | 81.82億円 |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、りそなアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、Ｓｍａｒｔ−ｉ ８資産バランス 安定型の初心者おすすめ度は、2.75点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
Ｓｍａｒｔ−ｉ ８資産バランス 安定型の2024年7月25日の基準価額は、12,311円です。
騰落率は-1.42%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
Ｓｍａｒｔ−ｉ ８資産バランス 安定型の利回りは、+5.66%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9％なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
Ｓｍａｒｔ−ｉ ８資産バランス 安定型を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年7月25日時点の基準価額12,311円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の5.66％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は13,316,248円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利5.66％
＝20年後の最終運用結果13,316,248円！
信託報酬は0.176%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大202,990円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.176%
＝20年間で差し引かれる手数料総額202,990円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が5,913,258円増えることになります。
20年後の最終運用結果13,316,248円－信託報酬202,990円
＝手元のお金13,113,258円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
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新NISAで買える？
Ｓｍａｒｔ−ｉ ８資産バランス 安定型は、新NISA（成長投資枠・つみたて投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
なお、5大ネット証券ではすべての証券会社で取り扱いがあります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
Ｓｍａｒｔ−ｉ ８資産バランス 安定型の手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.176% |
| 信託財産留保額 | 0.0% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「Ｓｍａｒｔ−ｉ ８資産バランス 安定型」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「Ｓｍａｒｔ−ｉ ８資産バランス 安定型」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
なお、新NISAを使って運用したい人は、「新NISA対応」の証券会社を選びましょう。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
| 運用会社 | りそなアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | Ｓｍａｒｔ−ｉ ８資産バランス 安定型 |
| ファンド略称 | Smart8資安定 |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2018/3/27 |
|---|---|
| 決算日 | 3/25 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
Ｓｍａｒｔ−ｉ ８資産バランス 安定型が買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | Ｓｍａｒｔ−ｉ ８資産バランス 安定成長型 | りそなターゲット・イヤー・ファンド２０５０ | Ｓｍａｒｔ−ｉ ８資産バランス 成長型 | りそなターゲット・イヤー・ファンド２０４５ | りそなターゲット・イヤー・ファンド２０５５ | りそなターゲット・イヤー・ファンド２０６０ | ターゲットリターンバランスファンド（目標５％） | ターゲットリターンバランスファンド（目標６％） | りそなターゲット・イヤー・ファンド２０６５ | りそなラップ型ファンド（成長型） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 2.75 | 2.75 | 2.75 | 2.5 | 2.5 | 2.5 | 2.25 | 2.25 | 2.25 | 1.25 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 利回り | +13.78% | +15.72% | +19.26% | +13.92% | +17.29% | +18.84% | +13.7% | +17.12% | +20.17% | +17.7% |
| 1か月の騰落率 | -2.38% | -2.68% | -3.05% | -2.45% | -2.88% | -3.07% | -2.49% | -2.86% | -3.2% | -3.02% |
| 信託報酬 | 0.198% | 0.385% | 0.22% | 0.385% | 0.44% | 0.44% | 0.77% | 0.77% | 0.44% | 1.21% |
| 購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 2.2% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 136.53億円 | 74.86億円 | 151.52億円 | 31.01億円 | 14.98億円 | 35.6億円 | 0.97億円 | 1.88億円 | 0.3億円 | 580.45億円 |
| 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |
伊藤 亮太
Smart-i ８資産バランス 安定型は、8資産のうち特に債券の比重を高めているバランス型投資信託です。全体の7割を債券、残りを株式とリートに投資するので、安定的な運用となります。債券は金利上昇に弱いため、各国の金利情勢に注意してください。