初心者おすすめ度

更新日: 2024年7月25日時点

りそなアセットマネジメント

インデックス型

Ｓｍａｒｔ−ｉ　先進国株式ＥＳＧインデックス

新NISA対応

組入銘柄

先進国株式(除く日本)

基準価額23,746円前日比：-1,195円（-4.8%）

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利益は期待できる？

利回り

年利+27.64%

高い

毎日かかるコストは？

信託報酬

0.286%

低い

複利効果の大きさは？

直近分配金

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低い

ファンドの規模は？

純資産総額

57.45億円

普通

Ｓｍａｒｔ−ｉ　先進国株式ＥＳＧインデックスの積立シミュレーション

毎月の積立額円

積立期間

パフォーマンス

毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 22.83%）の運用結果

資産運用の結果

最終運用結果: 1億円
運用コスト: 2,911万円
手元に残る金額: 約1億円(＋1億円)

Ｓｍａｒｔ−ｉ　先進国株式ＥＳＧインデックスが買えるおすすめネット証券

SBI証券

評価

積立金額: 100円〜

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楽天証券

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積立金額: 100円〜

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マネックス証券

評価

積立金額: 100円〜

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ファンド評価
基準価額の推移チャート
利回り（年利）
新NISAで買える？
手数料
このファンドが買える大手ネット証券
商品情報まとめ

ファンド評価

イーデス評価

いくらで買える？

基準価額

23,746円

普通

期待できる 利益は？

利回り(年利)

+27.64%

高い

複利効果の 大きさは？

直近分配金

0円

低い

ファンドの 規模は？

純資産総額

57.45億円

普通

1か月の値動きは？

騰落率

-4.79%

高い

組入銘柄

金融資産の比率

投資先の地域

投資先の国

運用会社	りそなアセットマネジメント
ファンド名称	Ｓｍａｒｔ−ｉ　先進国株式ＥＳＧインデックス
ファンド略称	Smart先株ESG
運用スタイル	インデックス型
投資形態	ファミリーファンド

設定日	2019/10/30
決算日	11/25
決算頻度（年）	1回
ベンチマーク	MSCI-KOKUSAI ESG ﾘｰﾀﾞｰｽﾞ指数（配当込み、円換算ﾍﾞｰｽ）

Ｓｍａｒｔ−ｉ　先進国株式ＥＳＧインデックスは、米国へ73.1％、先進国(除く日本)へ14.5％、英国へ3.6％、フランスへ3.3％、その他へ5.5％の投資を行う投資信託です。

MSCI-KOKUSAI ESG ﾘｰﾀﾞｰｽﾞ指数（配当込み、円換算ﾍﾞｰｽ）をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。

投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は0.286%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。

信託報酬を金融庁のデータと比較
Ｓｍａｒｔ−ｉ　先進国株式ＥＳＧインデックス	0.286%
インデックスファンド平均	0.55％
インデックス＋アクティブ平均	1.42％

投資信託の大きさを表す純資産額は、57.45億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。

純資産額を金融庁のデータと比較
Ｓｍａｒｔ−ｉ　先進国株式ＥＳＧインデックス	57.45億円
インデックスファンド平均	214.6億円
インデックス＋アクティブ平均	135.2億円

運用会社は、りそなアセットマネジメントです。

運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、Ｓｍａｒｔ−ｉ　先進国株式ＥＳＧインデックスの初心者おすすめ度は、4点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。

基準価額の推移チャート

Ｓｍａｒｔ−ｉ　先進国株式ＥＳＧインデックスの2024年7月25日の基準価額は、23,746円です。

騰落率は-4.79%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。

「基準価額」や「騰落率」って何？

基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。

騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。

利回り（年利）

Ｓｍａｒｔ−ｉ　先進国株式ＥＳＧインデックスの利回りは、+27.64%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5％なので、平均と比較すると利回りは高いといえます。

なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。

20年後はどうなる？運用シミュレーション

Ｓｍａｒｔ−ｉ　先進国株式ＥＳＧインデックスを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。

2024年7月25日時点の基準価額23,746円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の27.64％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は306,528,814円になります。

毎月30,000円×20年積立×年利27.64％
＝20年後の最終運用結果306,528,814円！

信託報酬は0.286%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大3,591,917円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。

信託報酬0.286%
＝20年間で差し引かれる手数料総額3,591,917円

以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が295,736,897円増えることになります。

20年後の最終運用結果306,528,814円－信託報酬3,591,917円
＝手元のお金302,936,897円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。

証券会社名	SBI証券	楽天証券	マネックス証券	auカブコム証券	松井証券
評価
公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト

新NISAで買える？

Ｓｍａｒｔ−ｉ　先進国株式ＥＳＧインデックスは、新NISA（成長投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。

※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。

なお、5大ネット証券ではすべての証券会社で取り扱いがあります。

証券会社名	SBI証券	楽天証券	マネックス証券	auカブコム証券	松井証券
評価
公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト

新NISAなら非課税で資産形成できる

新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。

新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。

手数料

投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。

購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる
信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。
信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。

Ｓｍａｒｔ−ｉ　先進国株式ＥＳＧインデックスの手数料は、次のとおりです。

購入時手数料	0.0% ※証券会社で異なる
信託報酬	0.286%

信託財産留保額	0.0%
解約手数料	0.0%

証券会社名	SBI証券	楽天証券	マネックス証券	auカブコム証券	松井証券
評価
公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト

このファンドが買える大手ネット証券

5大ネット証券の「Ｓｍａｒｔ−ｉ　先進国株式ＥＳＧインデックス」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。

証券会社名	SBI証券	楽天証券	マネックス証券	auカブコム証券	松井証券
評価
銘柄取扱有無	◯	◯	◯	◯	◯
クレカ積立	◯	◯	◯	◯	×
クレカ積立ポイント還元率	0.5%～5.0%	0.5%～1.0%	1.1％	1.0%～5.0%	-
最低積立額	100円	100円	100円	100円	100円
積立設定頻度	毎日・毎週・毎月	毎月	毎日・毎月	毎月	毎日・毎週・毎月
公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト

最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。

毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。

証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。

5大ネット証券のうち、「Ｓｍａｒｔ−ｉ　先進国株式ＥＳＧインデックス」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。

みんなに人気の投資信託おすすめ証券会社は…

イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。

商品情報まとめ

運用会社	りそなアセットマネジメント
ファンド名称	Ｓｍａｒｔ−ｉ　先進国株式ＥＳＧインデックス
ファンド略称	Smart先株ESG
運用スタイル	インデックス型
投資形態	ファミリーファンド

設定日	2019/10/30
決算日	11/25
決算頻度（年）	1回
ベンチマーク	MSCI-KOKUSAI ESG ﾘｰﾀﾞｰｽﾞ指数（配当込み、円換算ﾍﾞｰｽ）

Ｓｍａｒｔ−ｉ　先進国株式ＥＳＧインデックスが買えるおすすめネット証券

SBI証券

評価

積立金額: 100円〜

公式サイト

楽天証券

評価

積立金額: 100円〜

公式サイト

マネックス証券

評価

積立金額: 100円〜

公式サイト

他シリーズとの違い・比較

商品名	Ｓｍａｒｔ−ｉ　先進国株式ＥＳＧインデックス	ＦＷりそな先進国リートインデックスファンド	ＦＷりそな先進国株式インデックスファンド	Ｓｍａｒｔ−ｉ　先進国リートインデックス	Ｓｍａｒｔ−ｉ　世界株式気候変動インデックス	ＦＷりそな国内株式インデックスファンド	Ｓｍａｒｔ−ｉ　国内株式ＥＳＧインデックス	先進国株式ＥＳＧインデックス・オープン	りそな日経２２５インデックス	国内株式ＥＳＧインデックス・オープン
初心者おすすめ度	4	4.25	4.25	4	3.75	3.5	3.25	2.25	1.75	1.5
新NISA対応	対応	非対応	非対応	対応	対応	非対応	対応	対応	対応	対応
運用スタイル	インデックス型	インデックス型	インデックス型	インデックス型	インデックス型	インデックス型	インデックス型	インデックス型	インデックス型	インデックス型
利回り	+27.64%	+17.22%	+26.27%	+17.47%	+29.4%	+20.9%	+23.27%	+27.3%	+17.96%	+22.92%
1か月の騰落率	-4.79%	+0.57%	-4.06%	+0.58%	-3.62%	-2.69%	-2.88%	-4.81%	-3.31%	-2.9%
信託報酬	0.286%	0.44%	0.44%	0.22%	0.308%	0.33%	0.2365%	0.539%	0.4895%	0.51425%
購入手数料	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	2.2%	1.1%	2.2%
信託財産留保額	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%
解約手数料	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%
純資産総額	57.45億円	247.07億円	1123.93億円	59.77億円	8.5億円	738.7億円	26.32億円	0.46億円	126.24億円	1.22億円
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