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イーデス

初心者おすすめ度

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りそなアセットマネジメント

インデックス型

つみたてバランスファンド

新NISA対応

組入銘柄
  • 国内株式
  • 国内債券
  • 先進国株式(除く日本)
  • 国内REIT

基準価額16,435円前日比:+64円(+0.39%)

スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太

専門家評価

つみたてバランスファンドは、国内外の株式・債券・リートの8資産に投資を行うバランス型のファンドです。基本的な資産配分は、株式55%、債券30%、リート15%です。国内外の株式を中心としつつ債券やリートでリスク分散をはかりたい人、つみたてによる資産形成を行いたい人、日本とそれ以外の先進国を中心に投資したい人に向いているファンドです。

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利益は期待できる?

利回り

年利+15.56%

高い

毎日かかるコストは?

信託報酬

0.2145%

低い

複利効果の大きさは?

直近分配金

0円

低い

ファンドの規模は?

純資産総額

524.53億円

大きい

つみたてバランスファンドの積立シミュレーション

毎月3万円20年間積み立てた場合(年利 8.97%)の運用結果

最終運用結果
1,996万円
運用コスト
33万円
手元に残る金額
1,963万円(+1,243万円)
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つみたてバランスファンドが買えるおすすめネット証券

SBI証券

新NISA対応

評価
積立金額
100円

公式サイト

楽天証券

新NISA対応

評価
積立金額
100円

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マネックス証券

新NISA対応

評価
積立金額
100円

公式サイト

ファンド評価

イーデス評価
いくらで買える?

基準価額

16,435円

普通

期待できる利益は?

利回り(年利)

+15.56%

高い

複利効果大きさは?

直近分配金

0円

低い

ファンドの規模は?

純資産総額

524.53億円

大きい

1か月の値動きは?

騰落率

+0.53%

低い

伊藤 亮太

つみたてバランスファンドは、TOPIXなどの指数を組み合わせた合成指数に連動する投資成果を目指すバランス型ファンドです。資産配分は株式の比率が半数を越え、通貨は日本円が6割、米ドルが2割程度となっています。そのため、日本の経済情勢に最も影響を受けつつ、米国などの先進国にも影響を受けやすいと言えます。購入時・換金時手数料がなく、信託報酬も年0.2145%と低く抑えられている点は評価できますが、パフォーマンスは、1年以上で見ると若干合成指数より劣っている点が気になります。実際の運用状況も確認しながら活用する必要があります。

組入銘柄

金融資産の比率

投資先の地域

投資先の国

運用会社りそなアセットマネジメント
ファンド名称つみたてバランスファンド
ファンド略称つみたてバラF
運用スタイルインデックス型
投資形態ファミリーファンド
設定日2017/10/26
決算日7/25
決算頻度(年)1回
ベンチマーク合成指数

つみたてバランスファンドは、日本へ60.3%、先進国(除く日本)へ29.7%、新興国へ9.8%、その他へ0.2%の投資を行う投資信託です。

合成指数をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。

投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.2145%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。

信託報酬を金融庁のデータと比較
つみたてバランスファンド0.2145%
インデックスファンド平均0.55%
インデックス+アクティブ平均1.42%

投資信託の大きさを表す純資産額は、524.53億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。

純資産額を金融庁のデータと比較
つみたてバランスファンド524.53億円
インデックスファンド平均214.6億円
インデックス+アクティブ平均135.2億円

運用会社は、りそなアセットマネジメントです。

運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、つみたてバランスファンドの初心者おすすめ度は、4.25点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。

基準価額の推移チャート

表示期間

設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。

つみたてバランスファンドの2024年6月14日の基準価額は、16,435円です。

騰落率は+0.53%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。

「基準価額」や「騰落率」って何?

基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。

騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。

利回り(年利)

つみたてバランスファンドの利回りは、+15.56%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。

なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。

20年後はどうなる?運用シミュレーション

つみたてバランスファンドを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。

2024年6月14日時点の基準価額16,435円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の15.56%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は48,634,707円になります。

毎月30,000円×20年積立×年利15.56%
20年後の最終運用結果48,634,707円

信託報酬は0.2145%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大629,034円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。

信託報酬0.2145%
=20年間で差し引かれる手数料総額629,034円

以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が40,805,673円増えることになります。

20年後の最終運用結果48,634,707円-信託報酬629,034円
=手元のお金48,005,673円
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。

証券会社名SBI証券楽天証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
新NISA対応

対応

対応

対応

対応

対応

公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

新NISAで買える?

つみたてバランスファンドは、新NISA(成長投資枠・つみたて投資枠)で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。

※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。

なお、5大ネット証券ではすべての証券会社で取り扱いがあります。

証券会社名SBI証券楽天証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
新NISA対応

対応

対応

対応

対応

対応

公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

新NISAなら非課税で資産形成できる

新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。

新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。

手数料

投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。

  • 購入時手数料
    購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
    ※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる
  • 信託報酬
    投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。
  • 信託財産留保額
    売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
  • 解約手数料
    売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。

つみたてバランスファンドの手数料は、次のとおりです。

購入時手数料0.0%
※証券会社で異なる
信託報酬0.2145%
信託財産留保額0.0%
解約手数料0.0%
証券会社名SBI証券楽天証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
新NISA対応

対応

対応

対応

対応

対応

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このファンドが買える大手ネット証券

5大ネット証券の「つみたてバランスファンド」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。

証券会社名SBI証券楽天証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
銘柄取扱有無
新NISA対応

対応

対応

対応

対応

対応

購入時手数料無料無料無料無料無料
クレカ積立×
クレカ積立
ポイント還元率
0.5%~5.0%0.5%~1.0%1.1%1.0%~5.0%-
最低積立額100円100円100円100円100円
積立設定頻度毎日・毎週・毎月毎月毎日・毎月毎月毎日・毎週・毎月
公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

最低積立額は、どの証券会社も100円~ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。

毎日設定できるSBI証券のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。

証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。

5大ネット証券のうち、「つみたてバランスファンド」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのはSBI証券楽天ポイントが貯まるのは楽天証券です。

なお、新NISAを使って運用したい人は、「新NISA対応」の証券会社を選びましょう。

みんなに人気の投資信託おすすめ証券会社は…

イーデス328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位楽天証券2位SBI証券の結果になりました。

商品情報まとめ

運用会社りそなアセットマネジメント
ファンド名称つみたてバランスファンド
ファンド略称つみたてバラF
運用スタイルインデックス型
投資形態ファミリーファンド
設定日2017/10/26
決算日7/25
決算頻度(年)1回
ベンチマーク合成指数

つみたてバランスファンドが買えるおすすめネット証券

SBI証券

新NISA対応

評価
積立金額
100円

公式サイト

楽天証券

新NISA対応

評価
積立金額
100円

公式サイト

マネックス証券

新NISA対応

評価
積立金額
100円

公式サイト

他シリーズとの違い・比較

商品名つみたてバランスファンドSmart−i 先進国株式インデックスSmart−i S&P500インデックスSmart−i 新興国株式インデックスSmart−i Select 全世界株式インデックスSmart−i Select 全世界株式インデックス(除く日本)Smart−i 日経225インデックスSmart−i TOPIXインデックス
初心者おすすめ度
4.25

4.25

4.25

4

4

4

3.25

3.25
新NISA対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

運用スタイルインデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型
利回り+15.56%+36.93%+41.02%+21.65%+34.68%+35.32%+19.33%+23.14%
1か月の騰落率+0.53%+3.37%+4.8%+0.63%+2.97%+3.09%+1.19%+0.57%
信託報酬0.2145%0.22%0.242%0.374%0.1144%0.1144%0.187%0.154%
購入手数料0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
信託財産留保額0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
解約手数料0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
純資産総額524.53億円807.92億円260.51億円69.47億円44.26億円13.56億円130.71億円139.3億円
評価・評判

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