初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
りそなアセットマネジメント
インデックス型
つみたてバランスファンド
新NISA対応
- 組入銘柄
- 国内株式
- 先進国株式(除く日本)
- 国内債券
- 国内REIT
基準価額16,095円前日比：+155円（+0.97%）
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スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太
専門家評価
つみたてバランスファンドは、国内外の株式・債券・リートの8資産に投資を行うバランス型のファンドです。基本的な資産配分は、株式55％、債券30％、リート15％です。国内外の株式を中心としつつ債券やリートでリスク分散をはかりたい人、つみたてによる資産形成を行いたい人、日本とそれ以外の先進国を中心に投資したい人に向いているファンドです。
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+11.74%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
0.2145%
低い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
556.65億円
大きい
つみたてバランスファンドの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 9.65%）の運用結果
- 最終運用結果
- 2,177万円
- 運用コスト
- 35万円
- 手元に残る金額
- 約2,142万円(＋1,422万円)
つみたてバランスファンドが買えるおすすめネット証券
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
16,095円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+11.74%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
556.65億円
大きい
- 1か月の値動きは？
騰落率
-0.46%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | りそなアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | つみたてバランスファンド |
| ファンド略称 | つみたてﾊﾞﾗF |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2017/10/26 |
|---|---|
| 決算日 | 7/25 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | 合成指数 |
つみたてバランスファンドは、日本へ59.6％、先進国(除く日本)へ30.2％、新興国へ10％、その他へ0.2％の投資を行う投資信託です。
合成指数をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は0.2145%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
| つみたてバランスファンド | 0.2145% |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 0.55％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、556.65億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。
| つみたてバランスファンド | 556.65億円 |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、りそなアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、つみたてバランスファンドの初心者おすすめ度は、4.25点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
つみたてバランスファンドの2024年9月19日の基準価額は、16,095円です。
騰落率は-0.46%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
つみたてバランスファンドの利回りは、+11.74%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5％なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
つみたてバランスファンドを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年9月19日時点の基準価額16,095円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の11.74％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は28,658,587円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利11.74％
＝20年後の最終運用結果28,658,587円！
信託報酬は0.2145%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大425,958円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.2145%
＝20年間で差し引かれる手数料総額425,958円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が21,032,629円増えることになります。
20年後の最終運用結果28,658,587円－信託報酬425,958円
＝手元のお金28,232,629円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
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新NISAで買える？
つみたてバランスファンドは、新NISA（成長投資枠・つみたて投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
なお、5大ネット証券ではすべての証券会社で取り扱いがあります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
つみたてバランスファンドの手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.2145% |
| 信託財産留保額 | 0.0% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「つみたてバランスファンド」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「つみたてバランスファンド」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
なお、新NISAを使って運用したい人は、「新NISA対応」の証券会社を選びましょう。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
| 運用会社 | りそなアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | つみたてバランスファンド |
| ファンド略称 | つみたてﾊﾞﾗF |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2017/10/26 |
|---|---|
| 決算日 | 7/25 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | 合成指数 |
つみたてバランスファンドが買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | つみたてバランスファンド | Ｓｍａｒｔ−ｉ 先進国株式インデックス | Ｓｍａｒｔ−ｉ Ｓ＆Ｐ５００インデックス | Ｓｍａｒｔ−ｉ 新興国株式インデックス | Ｓｍａｒｔ−ｉ Ｓｅｌｅｃｔ 全世界株式インデックス | Ｓｍａｒｔ−ｉ Ｓｅｌｅｃｔ 全世界株式インデックス（除く日本） | Ｓｍａｒｔ−ｉ ＴＯＰＩＸインデックス | Ｓｍａｒｔ−ｉ 日経２２５インデックス |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 4.25 | 4.25 | 4.25 | 4 | 4 | 4 | 3.25 | 3.25 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
| 利回り | +11.74% | +26.81% | +29.08% | +13.45% | +24.75% | +25.43% | +12.83% | +17.17% |
| 1か月の騰落率 | -0.46% | -1.55% | -1.69% | -3.41% | -1.73% | -1.74% | -0.91% | -0.56% |
| 信託報酬 | 0.2145% | 0.22% | 0.242% | 0.374% | 0.1144% | 0.1144% | 0.154% | 0.187% |
| 購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 556.65億円 | 836.04億円 | 327.06億円 | 70.42億円 | 58.5億円 | 18.08億円 | 147.67億円 | 148.87億円 |
| 評価・評判 | 現在のページ | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |
伊藤 亮太
つみたてバランスファンドは、TOPIXなどの指数を組み合わせた合成指数に連動する投資成果を目指すバランス型ファンドです。資産配分は株式の比率が半数を越え、通貨は日本円が6割、米ドルが2割程度となっています。そのため、日本の経済情勢に最も影響を受けつつ、米国などの先進国にも影響を受けやすいと言えます。購入時・換金時手数料がなく、信託報酬も年0.2145％と低く抑えられている点は評価できますが、パフォーマンスは、1年以上で見ると若干合成指数より劣っている点が気になります。実際の運用状況も確認しながら活用する必要があります。