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イーデス

初心者おすすめ度

更新日時点

りそなアセットマネジメント

インデックス型

つみたてバランスファンド

新NISA対応

組入銘柄
  • 国内株式
  • 国内債券
  • 先進国株式(除く日本)
  • 国内REIT

基準価額15,802前日比:+60円(+0.38%)

スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太

専門家評価

つみたてバランスファンドは、国内外の株式・債券・リートの8資産に投資を行うバランス型のファンドです。基本的な資産配分は、株式55%、債券30%、リート15%です。国内外の株式を中心としつつ債券やリートでリスク分散をはかりたい人、つみたてによる資産形成を行いたい人、日本とそれ以外の先進国を中心に投資したい人に向いているファンドです。

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利益は期待できる?

利回り

年利+20.29%

高い

毎日かかるコストは?

信託報酬

0.2145%

低い

複利効果の大きさは?

直近分配金

0円

低い

ファンドの規模は?

純資産総額

459.72億円

大きい

つみたてバランスファンドの積立シミュレーション

undefined

毎月3万円20年間積み立てた場合(年利 7.70%)の運用結果

最終運用結果
1,703万円
運用コスト
29万円
手元に残る金額
1,673万円(+ 953万円)
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つみたてバランスファンドが買えるおすすめネット証券

SBI証券

新NISA対応

評価
積立金額
100円

公式サイト

楽天証券

新NISA対応

評価
積立金額
100円

公式サイト

マネックス証券

新NISA対応

評価
積立金額
100円

公式サイト

つみたてバランスファンドの評価

イーデス評価
いくらで買える?

基準価額

15,802円

普通

期待できる
利益は?

利回り(年利)

+20.29%

高い

複利効果
大きさは?

直近分配金

0円

低い

ファンドの
規模は?

純資産総額

459.72億円

大きい

1か月の値動きは?

騰落率

+3.69%

低い

伊藤 亮太

つみたてバランスファンドは、TOPIXなどの指数を組み合わせた合成指数に連動する投資成果を目指すバランス型ファンドです。資産配分は株式の比率が半数を越え、通貨は日本円が6割、米ドルが2割程度となっています。そのため、日本の経済情勢に最も影響を受けつつ、米国などの先進国にも影響を受けやすいと言えます。購入時・換金時手数料がなく、信託報酬も年0.2145%と低く抑えられている点は評価できますが、パフォーマンスは、1年以上で見ると若干合成指数より劣っている点が気になります。実際の運用状況も確認しながら活用する必要があります。

組入銘柄

金融資産の比率

投資先の地域

投資先の国

運用会社りそなアセットマネジメントファンド名称つみたてバランスファンドファンド略称つみたてバラF運用スタイルインデックス型投資形態ファミリーファンド
設定日2017/10/26決算日07/25決算頻度(年)1回ベンチマーク合成指数

つみたてバランスファンドは、日本へ60.3%、先進国(除く日本)へ29.7%、新興国へ9.8%、その他へ0.2%の投資を行う投資信託です。

合成指数をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。

投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.2145%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。

信託報酬を金融庁のデータと比較
つみたてバランスファンド0.2145%
インデックスファンド平均0.55%
インデックス+アクティブ平均1.42%

投資信託の大きさを表す純資産額は、459.72億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。

純資産額を金融庁のデータと比較
つみたてバランスファンド459.72億円
インデックスファンド平均214.6億円
インデックス+アクティブ平均135.2億円

運用会社は、りそなアセットマネジメントです。

運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、つみたてバランスファンドの初心者おすすめ度は、4.25点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。

他シリーズとの違い・比較

商品名つみたてバランスファンドSmart−i 先進国株式インデックスSmart−i 新興国株式インデックスSmart−i Select 全世界株式インデックスSmart−i S&P500インデックスSmart−i Select 全世界株式インデックス(除く日本)Smart−i TOPIXインデックスSmart−i 日経225インデックス
初心者おすすめ度
4.25

4.25

4

4

4

3.75

3.25

3.25
新NISA対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

運用スタイルインデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型
利回り+20.29%+38.21%+17.26%+36.01%+43.34%+35.88%+35.45%+44.11%
1か月の騰落率+3.69%+6.86%+7.06%+6.94%+7.75%+6.88%+6.93%+10.92%
信託報酬0.2145%0.22%0.374%0.1144%0.242%0.1144%0.154%0.187%
購入手数料0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
信託財産留保額0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
解約手数料0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
純資産総額459.72億円652.82億円56.57億円25.4億円158.57億円8.42億円122.49億円107.57億円
評価・評判

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つみたてバランスファンドの基準価額の推移チャート

表示期間

設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。

つみたてバランスファンドの2024年3月1日の基準価額は、15,802円です。

騰落率は+3.69%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。

「基準価額」や「騰落率」って何?

基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。

騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。

つみたてバランスファンドの利回りは?

つみたてバランスファンドの利回りは、+20.29%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。

なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。

つみたてバランスファンドの利回りをシミュレーション

今の利回りを使って、つみたてバランスファンドをスポット購入するケースでシミュレーションしてみましょう。

例えば、つみたてバランスファンド31日時点の基準価額15,802円で10口購入し、10年間保有したとします。
今の+20.29%の利回りで運用したとすると、10年後には、手元のお金が844,302増えることになります。

スポット購入のシミュレーション
購入金額15,802円×10口=158,020
利回り+20.29%
10年後の利益+844,302

つみたてバランスファンドは新NISAで買える?

つみたてバランスファンドは、新NISA(成長投資枠・つみたて投資枠)で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。

※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。

新NISAなら非課税で資産形成できる

新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。

新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。

つみたてバランスファンドの手数料は?

投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。

  • 購入時手数料:
    購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
    ※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる
  • 信託報酬:
    投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。
  • 信託財産留保額:
    売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
  • 解約手数料:
    売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。

つみたてバランスファンドの手数料は、次のとおりです。

購入時手数料0.0%
※証券会社で異なる
信託報酬0.2145%
信託財産留保額0.0%解約手数料0.0%
証券会社名SBI証券楽天証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
新NISA対応

対応

対応

対応

対応

対応

公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

つみたてバランスファンドの信託報酬がいくらになるかシミュレーション

つみたてバランスファンドを積立投資で運用する際にかかる手数料(信託報酬)がいくらになるかをシミュレーションしてみましょう。

2024年3月1日時点の基準価額15,802円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の20.29%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は97,458,234円になります。

毎月30,000円×20年積立×年利20.29%
20年後の最終運用結果97,458,234円!

信託報酬は0.2145%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。 この場合、支払う手数料が最大1,070,897円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。

信託報酬0.2145%
=20年間で差し引かれる手数料総額1,070,897

以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が89,187,337円増えることになります。

20年後の最終運用結果97,458,234円-信託報酬1,070,897
=手元のお金96,387,337円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。

証券会社名SBI証券楽天証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
新NISA対応

対応

対応

対応

対応

対応

公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

つみたてバランスファンドの買い方

つみたてバランスファンドを買う時は、取扱いがある金融機関で口座開設後、購入手続きをします。

つみたてバランスファンドの買い方は、次の5STEPです。

※ここでは、ネット証券で投資信託を買う流れを紹介します。

  1. ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
  2. 投資信託検索画面で「つみたてバランスファンド」を入力し、検索
  3. 購入したい投資信託を選択
  4. 商品詳細画面で最新情報を確認後、注文画面に進む
  5. 注文画面で「金額」「頻度」「口数」などの必要事項を入力し、発注

STEP4で注文画面に進む際に、「積立購入」「スポット購入」などの購入方法を先に選択するネット証券もあります。同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、購入手続きをしましょう。

投資信託はいつ買うのがおすすめ?

市場価格は、市場の情報を反映した適正価格には変わりないので、いつ購入しても、そのタイミングの適正価格となります。

そのため、投資信託を始めるタイミングは、「始めようと思ったタイミング」が始め時だと言えます。

つみたてバランスファンドの売り方

つみたてバランスファンドを売る時は、購入した金融機関で売却手続きをします。

つみたてバランスファンドの売り方は、次の4STEPです。

※ここでは、ネット証券で投資信託を売る流れを紹介します。

  1. ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
  2. マイページから、保有商品一覧に進む
  3. 「つみたてバランスファンド」の「売却」「解除」等をタップし、注文画面に進む
  4. 注文画面で「金額」「口数」などの必要事項を入力し、売却

保有している投資信託をすべて売る場合、STEP4の注文画面で「金額」や「口数」などの入力は不要です。買う時同様、同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、売却手続きをしましょう。

つみたてバランスファンドが買えるおすすめ証券口座を比較

5大ネット証券の「つみたてバランスファンド」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。

証券会社名SBI証券楽天証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
銘柄取扱有無
新NISA対応

対応

対応

対応

対応

対応

購入時手数料無料無料無料無料無料
クレカ積立×
クレカ積立
ポイント還元率
0.5%~5.0%0.5%~1.0%1.1%1.0%~5.0%-
最低積立額100円100円100円100円100円
積立設定頻度毎日・毎週・毎月毎月毎日・毎月毎月毎日・毎週・毎月
公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

最低積立額は、どの証券会社も100円~ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。

毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。

証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。

5大ネット証券のうち、「つみたてバランスファンド」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券です。

なお、新NISAを使って運用したい人は、「新NISA 対応」の証券会社を選びましょう。

みんなに人気の投資信託おすすめ証券会社は…

イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券2位「SBI証券の結果になりました。

つみたてバランスファンドの商品情報まとめ

運用会社りそなアセットマネジメントファンド名称つみたてバランスファンドファンド略称つみたてバラF運用スタイルインデックス型投資形態ファミリーファンド
設定日2017/10/26決算日07/25決算頻度(年)1回ベンチマーク合成指数

つみたてバランスファンドが買えるおすすめネット証券

SBI証券

新NISA対応

評価
積立金額
100円

公式サイト

楽天証券

新NISA対応

評価
積立金額
100円

公式サイト

マネックス証券

新NISA対応

評価
積立金額
100円

公式サイト

他シリーズとの違い・比較

商品名つみたてバランスファンドSmart−i 先進国株式インデックスSmart−i 新興国株式インデックスSmart−i Select 全世界株式インデックスSmart−i S&P500インデックスSmart−i Select 全世界株式インデックス(除く日本)Smart−i TOPIXインデックスSmart−i 日経225インデックス
初心者おすすめ度
4.25

4.25

4

4

4

3.75

3.25

3.25
新NISA対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

運用スタイルインデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型インデックス型
利回り+20.29%+38.21%+17.26%+36.01%+43.34%+35.88%+35.45%+44.11%
1か月の騰落率+3.69%+6.86%+7.06%+6.94%+7.75%+6.88%+6.93%+10.92%
信託報酬0.2145%0.22%0.374%0.1144%0.242%0.1144%0.154%0.187%
購入手数料0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
信託財産留保額0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
解約手数料0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
純資産総額459.72億円652.82億円56.57億円25.4億円158.57億円8.42億円122.49億円107.57億円
評価・評判

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