初心者おすすめ度

更新日時点

レオス・キャピタルワークス

アクティブ型

ひふみプラス

組入銘柄
  • 国内株式
  • 短期金融資産
  • 外国株式

基準価額44,388円前日比:-187円(-0.42%)

スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太

専門家評価

ひふみプラスは、主に国内株式を中心に運用するアクティブ型投資信託です。一部海外にも投資しており、しっかりとした運用方針、哲学のもと、臨機応変に対応できる運用が特徴です。長期的な基準価額で見ると、TOPIXのパフォーマンスを大きく凌駕しています。中長期的に運用したい人、インデックスでは物足りずさらに高いパフォーマンスを狙う人におすすめです。

利益は期待できる?

利回り

年利-11.61%

低い

毎日かかるコストは?

信託報酬

1.078%

低い

複利効果の大きさは?

直近分配金

0円

低い

ファンドの規模は?

純資産総額

4556.56億円

大きい

ひふみプラスの積立シミュレーション

過去5年間の平均的な利回り(10.86 %)

毎月3.3万円を20年間積み立てた場合(年利 10.86%)の運用結果

最終運用結果
2,833万円
運用コスト
219万円
手元に残る金額
2,614万円(+ 1,814万円)

表示しているデータは、あくまでもシミュレーションであり、将来の運用成果を約束するものではありません。
運用結果は、入力項目に基づき算出した概算金額です。
運用コストは、年末時点の評価額をもとに1年単位で算出しているため、実際の手数料とは異なる場合があります。
商品の購入、売却等の取引は、お客様ご自身でご判断いただきますようお願いいたします。
※表示している「直近の利回り」は、2022年8月10日のデータです。

ひふみプラスが買えるおすすめネット証券
楽天証券

楽天証券

積立NISA対応

評価

積立金額

100円〜

公式サイト

SBI証券

SBI証券

積立NISA対応

評価

積立金額

100円〜

公式サイト

マネックス証券

マネックス証券

積立NISA対応

評価

積立金額

100円〜

公式サイト

知りたい情報を探す

ひふみプラスの評価

ナビナビ評価
いくらで買える?

基準価額

44,388円

高い

期待できる
利益は?

利回り(年利)

-11.61%

低い

複利効果
大きさは?

直近分配金

0円

低い

ファンドの
規模は?

純資産総額

4556.56億円

大きい

1か月の値動きは?

騰落率

+2.04%

高い

伊藤 亮太

ひふみプラスは、主に日本の成長企業に投資し、その時々の経済情勢等を考慮しながら組み入れ比率を変更します。インデックスを上回るのはなかなか難しいのですが、中長期的に見てインデックスファンドのパフォーマンスを超えているのは、ひふみプラスを評価できる点です。アクティブファンドの醍醐味を味わいたい人、自分で運用する自信はないけれど高パフォーマンスを目指したい人におすすめだといえます。購入時手数料がかかり、信託報酬がインデックスファンドと比べると高いですが、コストを支払ってもパフォーマンスを期待できるのであれば、問題ないと思います。

組入銘柄

金融資産の比率

  • 国内株式
  • 短期金融資産
  • 外国株式

投資先の地域

  • アジア
  • その他

投資先の国

  • 日本
  • その他
運用会社レオス・キャピタルワークスファンド名称ひふみプラスファンド略称ひふみプラス運用スタイルアクティブ型投資形態ファミリーファンド
設定日2012/05/28決算日09/30決算頻度(年)1回ベンチマーク設定なし

ひふみプラスは、日本へ85.75%、その他へ14.25%の投資を行う投資信託です。

ベンチマークの設定がありません。

投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は1.078%です。 金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。

信託報酬を金融庁のデータと比較
ひふみプラス1.078%
アクティブファンド平均1.56%
インデックス+アクティブ平均1.42%

投資信託の大きさを表す純資産額は、4556.56億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。

純資産額を金融庁のデータと比較
ひふみプラス4556.56億円
アクティブファンド平均123.1億円
インデックス+アクティブ平均135.2億円

運用会社は、レオス・キャピタルワークスです。

運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、ひふみプラスの初心者おすすめ度は、1.25点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、ナビナビ独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。

他シリーズとの違い・比較

商品名ひふみプラスひふみ投信
初心者おすすめ度
1.25

2.75
積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

運用スタイルアクティブ型アクティブ型
利回り-11.61%-11.79%
1か月の騰落率+2.04%+2.03%
信託報酬1.078%1.078%
購入手数料3.3%0.0%
信託財産留保額0.0%0.0%
解約手数料0.0%0.0%
純資産総額4556.56億円1378.09億円
評価・評判評価・評判評価・評判

ひふみプラスの基準価額の推移チャート

表示期間
  • 最高値(45,212円
  • 最安値(43,239円
2022/07/112022/07/152022/07/192022/07/232022/07/272022/08/022022/08/060円1.5万円3万円4.5万円6万円

設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。

ひふみプラスの8月10日の基準価額は、44,388円です。

騰落率は+2.04%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。

「基準価額」や「騰落率」って何?

基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。

騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。

ひふみプラスの利回りは?

ひふみプラスの利回りは、-11.61%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。

なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。
過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。
投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。

ひふみプラスの利回りをシミュレーション

今の利回りを使って、ひふみプラスをスポット購入するケースでシミュレーションしてみましょう。

例えば、ひふみプラスを8月10日時点の基準価額44,388円で10口購入し、10年間保有したとします。
今の-11.61%の利回りで運用したとすると、10年後には、手元のお金が314,670円減ることになります。

スポット購入のシミュレーション
購入金額44,388円×10口=443,880円
利回り-11.61%
10年後の利益-314,670円

ひふみプラスはつみたてNISAで買える?

ひふみプラスは、つみたてNISAで買える投資信託です。
つみたてNISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※つみたてNISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。

5大ネット証券では、すべての証券会社がつみたてNISAに対応しています。

証券会社名楽天証券SBI証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

つみたてNISAなら非課税で資産形成できる

つみたてNISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。

つみたてNISAの始め方は、商品を取り扱うつみたてNISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。

ひふみプラスをつみたてNISAで買うと20年後どうなる?

ひふみプラスをつみたてNISAで購入した場合、20年後どうなるかを最新のデータを基にシミュレーションしてみましょう。

8月10日時点の基準価額44,388円で つみたてNISAで毎月30,000円投資したとします。今の-11.61%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は2,800,079円になります。

毎月30,000円×20年積立×年利-11.61%
=つみたてNISAの20年後の最終運用結果2,800,079円!

この時、つみたてNISAを利用したことによる非課税の恩恵がいくらになるのかも考えてみましょう。

税金は、つみたてNISAを使って非課税枠内で投資すれば0円ですが、 つみたてNISAを使わず、特定口座や一般口座で運用して利益が出た場合は、 利益×20.315%を支払わないといけません。

20年後の利回りが今の-11.61%だとすると、運用益が-4,399,921円とマイナスになっているので、税金は発生しません。

運用益-4,399,921円×税率20.315%
=運用益-4,399,921円なので、つみたてNISAの有無に関係なく税金は0円!

証券会社名楽天証券SBI証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

ひふみプラスの手数料は?

投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。

  • 購入時手数料:
    購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
    ※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる
  • 信託報酬:
    投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。
  • 信託財産留保額:
    売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
  • 解約手数料:
    売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。

ひふみプラスの手数料は、次のとおりです。

購入時手数料3.3%
※証券会社で異なる
信託報酬1.078%
信託財産留保額0.0%解約手数料0.0%
証券会社名楽天証券SBI証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

ひふみプラスの信託報酬がいくらになるかシミュレーション

ひふみプラスを積立投資で運用する際にかかる手数料(信託報酬)がいくらになるかをシミュレーションしてみましょう。

8月10日時点の基準価額44,388円で 毎月30,000円を20年間投資したとします。今の-11.61%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は2,800,079円になります。

毎月30,000円×20年積立×年利-11.61%
=20年後の最終運用結果2,800,079円!

信託報酬は1.078%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。 この場合、支払う手数料が最大424,595円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料(最大3.3%)がありますが、ここでは考慮していません。

信託報酬1.078%
=20年間で差し引かれる手数料総額424,595円

以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が4,824,516円減ることになります。

20年後の最終運用結果2,800,079円-信託報酬424,595円
=手元のお金2,375,484円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。

証券会社名楽天証券SBI証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

ひふみプラスの買い方

ひふみプラスを買う時は、取扱いがある金融機関で口座開設後、購入手続きをします。

ひふみプラスの買い方は、次の5STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を買う流れを紹介します。

  1. ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
  2. 投資信託検索画面で「ひふみプラス」を入力し、検索
  3. 購入したい投資信託を選択
  4. 商品詳細画面で最新情報を確認後、注文画面に進む
  5. 注文画面で「金額」「頻度」「口数」などの必要事項を入力し、発注

STEP4で注文画面に進む際に、「積立購入」「スポット購入」などの購入方法を先に選択するネット証券もあります。 同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、購入手続きをしましょう。

投資信託はいつ買うのがおすすめ?

市場価格は、市場の情報を反映した適正価格には変わりないので、いつ購入しても、そのタイミングの適正価格となります。

そのため、投資信託を始めるタイミングは、「始めようと思ったタイミング」が始め時だと言えます。

ひふみプラスの売り方

ひふみプラスを売る時は、購入した金融機関で売却手続きをします。

ひふみプラスの売り方は、次の4STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を売る流れを紹介します。

  1. ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
  2. マイページから、保有商品一覧に進む
  3. 「ひふみプラス」の「売却」「解除」等をタップし、注文画面に進む
  4. 注文画面で「金額」「口数」などの必要事項を入力し、売却

保有している投資信託をすべて売る場合、STEP4の注文画面で「金額」や「口数」などの入力は不要です。 買う時同様、同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、売却手続きをしましょう。

ひふみプラスが買えるおすすめ証券口座を比較

5大ネット証券の「ひふみプラス」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。

証券会社名楽天証券SBI証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
銘柄取扱有無
積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

購入時手数料無料無料無料無料無料
クレカ積立×
クレカ積立
ポイント還元率
1.0%0.5%~2.0%1.1%1.0%~5.0%-
最低積立額100円100円100円100円100円
積立設定頻度毎月毎日・毎週・毎月毎日・毎月毎月毎日・毎週・毎月
公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

最低積立額は、どの証券会社も100円~ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。

毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。

証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。

5大ネット証券のうち、「ひふみプラス」をクレカ積立で購入した時に、Tポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。

なお、つみたてNISAを使って運用したい人は、「積立NISA対応」の証券会社を選びましょう。

みんなに人気の投資信託おすすめ証券会社は…

ナビナビが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。

ひふみプラスの商品情報まとめ

運用会社レオス・キャピタルワークスファンド名称ひふみプラスファンド略称ひふみプラス運用スタイルアクティブ型投資形態ファミリーファンド
設定日2012/05/28決算日09/30決算頻度(年)1回ベンチマーク設定なし
ひふみプラスが買えるおすすめネット証券
楽天証券

楽天証券

積立NISA対応

評価

積立金額

100円〜

公式サイト

SBI証券

SBI証券

積立NISA対応

評価

積立金額

100円〜

公式サイト

マネックス証券

マネックス証券

積立NISA対応

評価

積立金額

100円〜

公式サイト

他シリーズの評価・評判を知りたい人はこちら

商品名ひふみプラスひふみ投信
初心者おすすめ度
1.25

2.75
積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

運用スタイルアクティブ型アクティブ型
利回り-11.61%-11.79%
1か月の騰落率+2.04%+2.03%
信託報酬1.078%1.078%
購入手数料3.3%0.0%
信託財産留保額0.0%0.0%
解約手数料0.0%0.0%
純資産総額4556.56億円1378.09億円
評価・評判評価・評判評価・評判

【本コンテンツのご利用にあたって】
※手数料は税込表記です。
※基準価額、投資信託指標データは「株式会社QUICK」(以下「QUICK」といいます。)から提供されたデータを元に表示しております。本情報に関する著作権を含む一切の権利は、QUICKまたはその提供元に帰属します。本情報は信頼できると判断される情報をもとにQUICKが作成したものですが、その正確性、完全性を保証するものではありません。本情報の表示、更新は、システム上の理由(保守、障害復旧、サービス改変など)によって、遅延、中断することがあります。本情報によって生じたいかなる損害についても、QUICKおよび情報源は、一切責任を負いません。本情報は、閲覧者ご自身のためにのみご利用いただくものとし、第三者への提供は禁止し、本情報の内容について、蓄積・編集・加工・転用・複製等を禁止します。
※本コンテンツは、投資判断の参考としての提供を目的としているものであり、投資勧誘を目的にしたものではありません。記載内容は作成日基準のものであり、将来予告なしに変更されることがあります。