初心者おすすめ度

更新日時点

レオス・キャピタルワークス

アクティブ型

ひふみ投信

組入銘柄
  • 国内株式
  • 外国株式
  • 短期金融資産

基準価額54,014円前日比:-229円(-0.43%)

スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太

専門家評価

ひふみ投信は、主に日本の成長企業に投資するアクティブ型投資信託です。守りながら増やす運用に挑戦していて、投資機会を逃さず、チャンスと捉えたときに投資を行うスタイルです。日本の成長企業に投資したい人、日本を元気にしたい人、これから伸びる日本企業の発掘に支援したい人などにおすすめだと言えます。

利益は期待できる?

利回り

年利-11.79%

低い

毎日かかるコストは?

信託報酬

1.078%

低い

複利効果の大きさは?

直近分配金

0円

低い

ファンドの規模は?

純資産総額

1378.09億円

大きい

ひふみ投信の積立シミュレーション

過去5年間の平均的な利回り(10.68 %)

毎月3.3万円を20年間積み立てた場合(年利 10.68%)の運用結果

最終運用結果
2,766万円
運用コスト
215万円
手元に残る金額
2,551万円(+ 1,751万円)

表示しているデータは、あくまでもシミュレーションであり、将来の運用成果を約束するものではありません。
運用結果は、入力項目に基づき算出した概算金額です。
運用コストは、年末時点の評価額をもとに1年単位で算出しているため、実際の手数料とは異なる場合があります。
商品の購入、売却等の取引は、お客様ご自身でご判断いただきますようお願いいたします。
※表示している「直近の利回り」は、2022年8月10日のデータです。

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ひふみ投信の評価

ナビナビ評価
いくらで買える?

基準価額

54,014円

高い

期待できる
利益は?

利回り(年利)

-11.79%

低い

複利効果
大きさは?

直近分配金

0円

低い

ファンドの
規模は?

純資産総額

1378.09億円

大きい

1か月の値動きは?

騰落率

+2.03%

高い

伊藤 亮太

ひふみ投信は、成長企業の目利き力と柔軟な運用姿勢が高く評価されている投資信託です。購入時と解約時の手数料が無料で、信託報酬も年1.078%と日本株のアクティブファンドの中では低水準となっています。主に日本国内の成長企業に投資するので、中長期的に日本株式投資を行いたい人におすすめです。海外への投資も検討したい人は、他の投資信託と組み合わせて運用する必要があります。

組入銘柄

金融資産の比率

  • 国内株式
  • 外国株式
  • 短期金融資産

投資先の地域

  • アジア
  • その他

投資先の国

  • 日本
  • その他
運用会社レオス・キャピタルワークスファンド名称ひふみ投信ファンド略称ひふみ投信運用スタイルアクティブ型投資形態ファミリーファンド
設定日2008/10/01決算日09/30決算頻度(年)1回ベンチマーク設定なし

ひふみ投信は、日本へ78.2%、その他へ21.8%の投資を行う投資信託です。

ベンチマークの設定がありません。

投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は1.078%です。 金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。

信託報酬を金融庁のデータと比較
ひふみ投信1.078%
アクティブファンド平均1.56%
インデックス+アクティブ平均1.42%

投資信託の大きさを表す純資産額は、1378.09億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。

純資産額を金融庁のデータと比較
ひふみ投信1378.09億円
アクティブファンド平均123.1億円
インデックス+アクティブ平均135.2億円

運用会社は、レオス・キャピタルワークスです。

運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、ひふみ投信の初心者おすすめ度は、2.75点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、ナビナビ独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。

他シリーズとの違い・比較

商品名ひふみ投信ひふみプラス
初心者おすすめ度
2.75

1.25
積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

運用スタイルアクティブ型アクティブ型
利回り-11.79%-11.61%
1か月の騰落率+2.03%+2.04%
信託報酬1.078%1.078%
購入手数料0.0%3.3%
信託財産留保額0.0%0.0%
解約手数料0.0%0.0%
純資産総額1378.09億円4556.56億円
評価・評判評価・評判評価・評判

ひふみ投信の基準価額の推移チャート

表示期間
  • 最高値(55,020円
  • 最安値(52,621円
2022/07/112022/07/152022/07/192022/07/232022/07/272022/08/022022/08/060円1.5万円3万円4.5万円6万円

設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。

ひふみ投信の8月10日の基準価額は、54,014円です。

騰落率は+2.03%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。

「基準価額」や「騰落率」って何?

基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。

騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。

ひふみ投信の利回りは?

ひふみ投信の利回りは、-11.79%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。

なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。
過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。
投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。

ひふみ投信の利回りをシミュレーション

今の利回りを使って、ひふみ投信をスポット購入するケースでシミュレーションしてみましょう。

例えば、ひふみ投信を8月10日時点の基準価額54,014円で10口購入し、10年間保有したとします。
今の-11.79%の利回りで運用したとすると、10年後には、手元のお金が386,082円減ることになります。

スポット購入のシミュレーション
購入金額54,014円×10口=540,140円
利回り-11.79%
10年後の利益-386,082円

ひふみ投信はつみたてNISAで買える?

ひふみ投信は、つみたてNISAで買える投資信託です。
つみたてNISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※つみたてNISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。

つみたてNISAなら非課税で資産形成できる

つみたてNISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。

つみたてNISAの始め方は、商品を取り扱うつみたてNISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。

ひふみ投信をつみたてNISAで買うと20年後どうなる?

ひふみ投信をつみたてNISAで購入した場合、20年後どうなるかを最新のデータを基にシミュレーションしてみましょう。

8月10日時点の基準価額54,014円で つみたてNISAで毎月30,000円投資したとします。今の-11.79%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は2,767,901円になります。

毎月30,000円×20年積立×年利-11.79%
=つみたてNISAの20年後の最終運用結果2,767,901円!

この時、つみたてNISAを利用したことによる非課税の恩恵がいくらになるのかも考えてみましょう。

税金は、つみたてNISAを使って非課税枠内で投資すれば0円ですが、 つみたてNISAを使わず、特定口座や一般口座で運用して利益が出た場合は、 利益×20.315%を支払わないといけません。

20年後の利回りが今の-11.79%だとすると、運用益が-4,432,099円とマイナスになっているので、税金は発生しません。

運用益-4,432,099円×税率20.315%
=運用益-4,432,099円なので、つみたてNISAの有無に関係なく税金は0円!

ひふみ投信の手数料は?

投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。

  • 購入時手数料:
    購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
    ※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる
  • 信託報酬:
    投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。
  • 信託財産留保額:
    売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
  • 解約手数料:
    売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。

ひふみ投信の手数料は、次のとおりです。

購入時手数料0.0%
※証券会社で異なる
信託報酬1.078%
信託財産留保額0.0%解約手数料0.0%

ひふみ投信の信託報酬がいくらになるかシミュレーション

ひふみ投信を積立投資で運用する際にかかる手数料(信託報酬)がいくらになるかをシミュレーションしてみましょう。

8月10日時点の基準価額54,014円で 毎月30,000円を20年間投資したとします。今の-11.79%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は2,767,901円になります。

毎月30,000円×20年積立×年利-11.79%
=20年後の最終運用結果2,767,901円!

信託報酬は1.078%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。 この場合、支払う手数料が最大421,113円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。

信託報酬1.078%
=20年間で差し引かれる手数料総額421,113円

以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が4,853,212円減ることになります。

20年後の最終運用結果2,767,901円-信託報酬421,113円
=手元のお金2,346,788円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。

ひふみ投信の買い方

ひふみ投信を買う時は、取扱いがある金融機関で口座開設後、購入手続きをします。

ひふみ投信の買い方は、次の5STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を買う流れを紹介します。

  1. ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
  2. 投資信託検索画面で「ひふみ投信」を入力し、検索
  3. 購入したい投資信託を選択
  4. 商品詳細画面で最新情報を確認後、注文画面に進む
  5. 注文画面で「金額」「頻度」「口数」などの必要事項を入力し、発注

STEP4で注文画面に進む際に、「積立購入」「スポット購入」などの購入方法を先に選択するネット証券もあります。 同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、購入手続きをしましょう。

投資信託はいつ買うのがおすすめ?

市場価格は、市場の情報を反映した適正価格には変わりないので、いつ購入しても、そのタイミングの適正価格となります。

そのため、投資信託を始めるタイミングは、「始めようと思ったタイミング」が始め時だと言えます。

ひふみ投信の売り方

ひふみ投信を売る時は、購入した金融機関で売却手続きをします。

ひふみ投信の売り方は、次の4STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を売る流れを紹介します。

  1. ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
  2. マイページから、保有商品一覧に進む
  3. 「ひふみ投信」の「売却」「解除」等をタップし、注文画面に進む
  4. 注文画面で「金額」「口数」などの必要事項を入力し、売却

保有している投資信託をすべて売る場合、STEP4の注文画面で「金額」や「口数」などの入力は不要です。 買う時同様、同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、売却手続きをしましょう。

ひふみ投信が買えるおすすめ証券口座を比較

5大ネット証券の「ひふみ投信」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。

証券会社名楽天証券SBI証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
銘柄取扱有無×××××
積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

購入時手数料無料無料無料無料無料
クレカ積立×
クレカ積立
ポイント還元率
1.0%0.5%~2.0%1.1%1.0%~5.0%-
最低積立額100円100円100円100円100円
積立設定頻度毎月毎日・毎週・毎月毎日・毎月毎月毎日・毎週・毎月
公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。

ひふみ投信の商品情報まとめ

運用会社レオス・キャピタルワークスファンド名称ひふみ投信ファンド略称ひふみ投信運用スタイルアクティブ型投資形態ファミリーファンド
設定日2008/10/01決算日09/30決算頻度(年)1回ベンチマーク設定なし

他シリーズの評価・評判を知りたい人はこちら

商品名ひふみ投信ひふみプラス
初心者おすすめ度
2.75

1.25
積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

運用スタイルアクティブ型アクティブ型
利回り-11.79%-11.61%
1か月の騰落率+2.03%+2.04%
信託報酬1.078%1.078%
購入手数料0.0%3.3%
信託財産留保額0.0%0.0%
解約手数料0.0%0.0%
純資産総額1378.09億円4556.56億円
評価・評判評価・評判評価・評判

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