初心者おすすめ度

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三井住友トラスト・アセットマネジメント

アクティブ型

世界経済インデックスファンド

組入銘柄
  • 先進国株式(除く日本)
  • 先進国債券(除く日本)
  • 新興国債券
  • 新興国株式

基準価額29,153円前日比:0円(0.0%)

スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太

専門家評価

世界経済インデックスファンドは、国内外の株式および公社債に分散投資するインデックス型投資信託です。原則株式50%、債券50%の配分なので、全世界をまるごと投資しつつ、リスク分散も1つのファンドで可能な点が大きな特徴です。先進国だけではなく、新興国にも投資ができる点が魅力的ですね。投資先を色々考えるのが面倒な人、世界の経済成長の恩恵を受けたい人、新興国にも一部投資してみたい人におすすめだといえます。

利益は期待できる?

利回り

年利+5.15%

高い

毎日かかるコストは?

信託報酬

0.55%

低い

複利効果の大きさは?

直近分配金

0円

低い

ファンドの規模は?

純資産総額

1540.6億円

大きい

世界経済インデックスファンドの積立シミュレーション

過去5年間の平均的な利回り(7.74 %)

毎月3.3万円を20年間積み立てた場合(年利 7.74%)の運用結果

最終運用結果
1,901万円
運用コスト
86万円
手元に残る金額
1,815万円(+ 1,015万円)

表示しているデータは、あくまでもシミュレーションであり、将来の運用成果を約束するものではありません。
運用結果は、入力項目に基づき算出した概算金額です。
運用コストは、年末時点の評価額をもとに1年単位で算出しているため、実際の手数料とは異なる場合があります。
商品の購入、売却等の取引は、お客様ご自身でご判断いただきますようお願いいたします。
※表示している「直近の利回り」は、2022年8月10日のデータです。

世界経済インデックスファンドが買えるおすすめネット証券
楽天証券

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積立NISA対応

評価

積立金額

100円〜

公式サイト

SBI証券

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積立NISA対応

評価

積立金額

100円〜

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マネックス証券

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世界経済インデックスファンドの評価

ナビナビ評価
いくらで買える?

基準価額

29,153円

普通

期待できる
利益は?

利回り(年利)

+5.15%

高い

複利効果
大きさは?

直近分配金

0円

低い

ファンドの
規模は?

純資産総額

1540.6億円

大きい

1か月の値動きは?

騰落率

+2.45%

低い

伊藤 亮太

世界経済インデックスファンドは、株式債券両方に投資するので、世界経済全体の発展の果実を得ることができます。原則として、日本10%、先進国60%、新興国30%の配分であるため、先進国主体にしつつ、新興国にも投資できる点が魅力です。株式50%、債券50%が基本で、地域分散、資産分散の両面からリスクヘッジができるため、投資先を複数選択したくない人におすすめできます。注意点は、円高ではマイナス影響となること、信託報酬が他のインデックスファンドと比べると若干高めであることです。また、最近は分配金が出ていないので、分配金狙いではなく、成長投資を基軸とすべきです。

組入銘柄

金融資産の比率

  • 先進国株式(除く日本)
  • 先進国債券(除く日本)
  • 新興国債券
  • その他
  • 新興国株式

投資先の地域

  • 北米
  • アジア
  • 欧州
  • その他
  • 中南米

投資先の国

  • その他
  • 米国
  • 日本
  • フランス
  • 中国
運用会社三井住友トラスト・アセットマネジメントファンド名称世界経済インデックスファンドファンド略称世界経済運用スタイルアクティブ型投資形態ファミリーファンド
設定日2009/01/16決算日01/20決算頻度(年)1回ベンチマーク設定なし

世界経済インデックスファンドは、米国へ36.67%、日本へ9.86%、フランスへ4.01%、中国へ3.85%、その他へ45.61%の投資を行う投資信託です。

ベンチマークの設定がありません。

投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.55%です。 金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。

信託報酬を金融庁のデータと比較
世界経済インデックスファンド0.55%
アクティブファンド平均1.56%
インデックス+アクティブ平均1.42%

投資信託の大きさを表す純資産額は、1540.6億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。

純資産額を金融庁のデータと比較
世界経済インデックスファンド1540.6億円
アクティブファンド平均123.1億円
インデックス+アクティブ平均135.2億円

運用会社は、三井住友トラスト・アセットマネジメントです。

運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、世界経済インデックスファンドの初心者おすすめ度は、1.25点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、ナビナビ独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。

他シリーズとの違い・比較

商品名世界経済インデックスファンドSBI資産設計オープン(つみたてNISA対応型)SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)SMT 世界経済インデックス・オープン(債券シフト型)SMT 世界経済インデックス・オープンSMT 8資産インデックスバランス・オープン
初心者おすすめ度
1.25

2.25

1.25

1

1

0.75
積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

積立NISA対応

運用スタイルアクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型
利回り+5.15%+4.59%+5.67%+3.91%+4.84%+4.68%
1か月の騰落率+2.45%+2.9%+2.57%+2.06%+2.33%+2.7%
信託報酬0.55%0.55%0.605%0.495%0.55%0.55%
購入手数料3.3%0.0%3.3%3.3%3.3%3.3%
信託財産留保額0.1%0.1%0.1%0.1%0.1%0.1%
解約手数料0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
純資産総額1540.6億円2.84億円81.67億円42.15億円31.37億円1.38億円
評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判

世界経済インデックスファンドの基準価額の推移チャート

表示期間
  • 最高値(29,163円
  • 最安値(28,267円
2022/07/112022/07/152022/07/192022/07/232022/07/272022/08/022022/08/060円7.5千円1.5万円2.2万円3万円

設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。

世界経済インデックスファンドの8月10日の基準価額は、29,153円です。

騰落率は+2.45%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。

「基準価額」や「騰落率」って何?

基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。

騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。

世界経済インデックスファンドの利回りは?

世界経済インデックスファンドの利回りは、+5.15%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。

なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。
過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。
投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。

世界経済インデックスファンドの利回りをシミュレーション

今の利回りを使って、世界経済インデックスファンドをスポット購入するケースでシミュレーションしてみましょう。

例えば、世界経済インデックスファンドを8月10日時点の基準価額29,153円で10口購入し、10年間保有したとします。
今の+5.15%の利回りで運用したとすると、10年後には、手元のお金が190,169円増えることになります。

スポット購入のシミュレーション
購入金額29,153円×10口=291,530円
利回り+5.15%
10年後の利益+190,169円

世界経済インデックスファンドはつみたてNISAで買える?

世界経済インデックスファンドは、つみたてNISAで買える投資信託です。
つみたてNISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※つみたてNISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。

5大ネット証券では、すべての証券会社がつみたてNISAに対応しています。

証券会社名楽天証券SBI証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
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つみたてNISAなら非課税で資産形成できる

つみたてNISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。

つみたてNISAの始め方は、商品を取り扱うつみたてNISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。

世界経済インデックスファンドをつみたてNISAで買うと20年後どうなる?

世界経済インデックスファンドをつみたてNISAで購入した場合、20年後どうなるかを最新のデータを基にシミュレーションしてみましょう。

8月10日時点の基準価額29,153円で つみたてNISAで毎月30,000円投資したとします。今の5.15%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は12,546,869円になります。

毎月30,000円×20年積立×年利5.15%
=つみたてNISAの20年後の最終運用結果12,546,869円!

この時、つみたてNISAを利用したことによる非課税の恩恵がいくらになるのかも考えてみましょう。

税金は、つみたてNISAを使って非課税枠内で投資すれば0円ですが、 つみたてNISAを使わず、特定口座や一般口座で運用して利益が出た場合は、 利益×20.315%を支払わないといけません。

20年後の利回りが今の5.15%だとすると、1,086,216円の税金が発生するので、つみたてNISAを使うことで1,086,216円分の運用コストをお得にできたことになります。

運用益5,346,869円×税率20.315%
=つみたてNISA利用で1,086,216円分の税金が0円!

証券会社名楽天証券SBI証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
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世界経済インデックスファンドの手数料は?

投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。

  • 購入時手数料:
    購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
    ※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる
  • 信託報酬:
    投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。
  • 信託財産留保額:
    売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
  • 解約手数料:
    売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。

世界経済インデックスファンドの手数料は、次のとおりです。

購入時手数料3.3%
※証券会社で異なる
信託報酬0.55%
信託財産留保額0.1%解約手数料0.0%
証券会社名楽天証券SBI証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
積立NISA対応

積立NISA対応

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世界経済インデックスファンドの信託報酬がいくらになるかシミュレーション

世界経済インデックスファンドを積立投資で運用する際にかかる手数料(信託報酬)がいくらになるかをシミュレーションしてみましょう。

8月10日時点の基準価額29,153円で 毎月30,000円を20年間投資したとします。今の5.15%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は12,546,869円になります。

毎月30,000円×20年積立×年利5.15%
=20年後の最終運用結果12,546,869円!

信託報酬は0.55%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。 この場合、支払う手数料が最大608,697円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料(最大3.3%)、信託財産留保額(0.1%)がありますが、ここでは考慮していません。

信託報酬0.55%
=20年間で差し引かれる手数料総額608,697円

以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が4,738,172円増えることになります。

20年後の最終運用結果12,546,869円-信託報酬608,697円
=手元のお金11,938,172円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。

証券会社名楽天証券SBI証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
積立NISA対応

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世界経済インデックスファンドの買い方

世界経済インデックスファンドを買う時は、取扱いがある金融機関で口座開設後、購入手続きをします。

世界経済インデックスファンドの買い方は、次の5STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を買う流れを紹介します。

  1. ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
  2. 投資信託検索画面で「世界経済インデックスファンド」を入力し、検索
  3. 購入したい投資信託を選択
  4. 商品詳細画面で最新情報を確認後、注文画面に進む
  5. 注文画面で「金額」「頻度」「口数」などの必要事項を入力し、発注

STEP4で注文画面に進む際に、「積立購入」「スポット購入」などの購入方法を先に選択するネット証券もあります。 同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、購入手続きをしましょう。

投資信託はいつ買うのがおすすめ?

市場価格は、市場の情報を反映した適正価格には変わりないので、いつ購入しても、そのタイミングの適正価格となります。

そのため、投資信託を始めるタイミングは、「始めようと思ったタイミング」が始め時だと言えます。

世界経済インデックスファンドの売り方

世界経済インデックスファンドを売る時は、購入した金融機関で売却手続きをします。

世界経済インデックスファンドの売り方は、次の4STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を売る流れを紹介します。

  1. ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
  2. マイページから、保有商品一覧に進む
  3. 「世界経済インデックスファンド」の「売却」「解除」等をタップし、注文画面に進む
  4. 注文画面で「金額」「口数」などの必要事項を入力し、売却

保有している投資信託をすべて売る場合、STEP4の注文画面で「金額」や「口数」などの入力は不要です。 買う時同様、同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、売却手続きをしましょう。

世界経済インデックスファンドが買えるおすすめ証券口座を比較

5大ネット証券の「世界経済インデックスファンド」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。

証券会社名楽天証券SBI証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
銘柄取扱有無
積立NISA対応

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購入時手数料無料無料無料無料無料
クレカ積立×
クレカ積立
ポイント還元率
1.0%0.5%~2.0%1.1%1.0%~5.0%-
最低積立額100円100円100円100円100円
積立設定頻度毎月毎日・毎週・毎月毎日・毎月毎月毎日・毎週・毎月
公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

最低積立額は、どの証券会社も100円~ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。

毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。

証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。

5大ネット証券のうち、「世界経済インデックスファンド」をクレカ積立で購入した時に、Tポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。

なお、つみたてNISAを使って運用したい人は、「積立NISA対応」の証券会社を選びましょう。

みんなに人気の投資信託おすすめ証券会社は…

ナビナビが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。

世界経済インデックスファンドの商品情報まとめ

運用会社三井住友トラスト・アセットマネジメントファンド名称世界経済インデックスファンドファンド略称世界経済運用スタイルアクティブ型投資形態ファミリーファンド
設定日2009/01/16決算日01/20決算頻度(年)1回ベンチマーク設定なし
世界経済インデックスファンドが買えるおすすめネット証券
楽天証券

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マネックス証券

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他シリーズの評価・評判を知りたい人はこちら

商品名世界経済インデックスファンドSBI資産設計オープン(つみたてNISA対応型)SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)SMT 世界経済インデックス・オープン(債券シフト型)SMT 世界経済インデックス・オープンSMT 8資産インデックスバランス・オープン
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積立NISA対応

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積立NISA対応

運用スタイルアクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型
利回り+5.15%+4.59%+5.67%+3.91%+4.84%+4.68%
1か月の騰落率+2.45%+2.9%+2.57%+2.06%+2.33%+2.7%
信託報酬0.55%0.55%0.605%0.495%0.55%0.55%
購入手数料3.3%0.0%3.3%3.3%3.3%3.3%
信託財産留保額0.1%0.1%0.1%0.1%0.1%0.1%
解約手数料0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
純資産総額1540.6億円2.84億円81.67億円42.15億円31.37億円1.38億円
評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判

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