初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
三井住友トラスト・アセットマネジメント
アクティブ型
SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国債券(除く日本)
- 新興国債券
- 先進国株式(除く日本)
- 新興国株式
基準価額15,174円前日比：-59円（-0.39%）
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スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太
専門家評価
SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）は、基本組入比率が株式25％、債券75％で、債券にシフトしている複合型投資信託です。米国主体ではありつつも、日本や中国などに幅広く投資されています。日本の投資比率を下げて、その他の国の投資比率を高めたい人、債券重視で世界に投資したい人向きです。
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+14.76%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
0.495%
低い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
97.88億円
大きい
SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 8.05%）の運用結果
- 最終運用結果
- 1,778万円
- 運用コスト
- 72万円
- 手元に残る金額
- 約1,706万円(＋986万円)
SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）が買えるおすすめネット証券
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
15,174円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+14.76%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
97.88億円
大きい
- 1か月の値動きは？
騰落率
+5.65%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | 三井住友トラスト・アセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型） |
| ファンド略称 | SMT世経ｲﾝ債ｼ |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2017/8/25 |
|---|---|
| 決算日 | 6/10 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）は、米国へ29.26％、中国へ7.36％、日本へ5.97％、フランスへ3.76％、その他へ53.65％の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は0.495%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
| SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型） | 0.495% |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 1.56％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、97.88億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
| SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型） | 97.88億円 |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、三井住友トラスト・アセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）の初心者おすすめ度は、1.25点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）の2024年10月11日の基準価額は、15,174円です。
騰落率は+5.65%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）の利回りは、+14.76%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9％なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年10月11日時点の基準価額15,174円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の14.76％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は43,420,863円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利14.76％
＝20年後の最終運用結果43,420,863円！
信託報酬は0.495%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大1,333,755円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料（最大3.3%）,信託財産留保額（最大0.1%）がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬0.495%
＝20年間で差し引かれる手数料総額1,333,755円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が34,887,108円増えることになります。
20年後の最終運用結果43,420,863円－信託報酬1,333,755円
＝手元のお金42,087,108円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
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新NISAで買える？
SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）は、新NISA（成長投資枠・つみたて投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
なお、5大ネット証券ではすべての証券会社で取り扱いがあります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）の手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 3.3% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.495% |
| 信託財産留保額 | 0.1% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
なお、新NISAを使って運用したい人は、「新NISA対応」の証券会社を選びましょう。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
| 運用会社 | 三井住友トラスト・アセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型） |
| ファンド略称 | SMT世経ｲﾝ債ｼ |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2017/8/25 |
|---|---|
| 決算日 | 6/10 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）が買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型） | ＳＢＩ資産設計オープン（つみたてＮＩＳＡ対応型） | 世界経済インデックスファンド | SMT 世界経済インデックス・オープン | 世界経済インデックスファンド（株式シフト型） | SMT 世界経済インデックス・オープン（株式シフト型） | SMT 8資産インデックスバランス・オープン |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 1.25 | 2.25 | 1.25 | 1.25 | 1.25 | 1.25 | 0.75 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 利回り | +14.76% | +16.1% | +19.43% | +19.61% | +24.16% | +24.23% | +16.16% |
| 1か月の騰落率 | +5.65% | +4.09% | +7.24% | +7.6% | +9.07% | +9.42% | +4.93% |
| 信託報酬 | 0.495% | 0.55% | 0.55% | 0.55% | 0.605% | 0.605% | 0.55% |
| 購入手数料 | 3.3% | 0.0% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% |
| 信託財産留保額 | 0.1% | 0.1% | 0.1% | 0.1% | 0.1% | 0.1% | 0.1% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 97.88億円 | 4.8億円 | 3528.26億円 | 66.06億円 | 66.96億円 | 212.52億円 | 2.86億円 |
| 評価・評判 | 現在のページ | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |
伊藤 亮太
SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型）は、先進国、新興国へ幅広く投資する、特に債券重視の資産複合型投資信託です。先進国主体ではあるものの、新興国への投資配分も高く、金利面の恩恵を受けやすくなっています。購入時手数料が販売会社によってかかること、信託報酬が年0.495％、信託財産留保額が基準価額の0.1％かかることに注意してください。