初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
三井住友トラスト・アセットマネジメント
アクティブ型
ＳＢＩ資産設計オープン（つみたてＮＩＳＡ対応型）
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国株式(除く日本)
- 国内株式
- 先進国債券(除く日本)
- 国内債券
基準価額15,585円前日比：-43円（-0.28%）
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スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太
専門家評価
SBI資産設計オープン（つみたてNISA対応型）は、国内外の株式、債券、REITに投資する複合型の投資信託です。日本と米国の2か国が多くを占める資産配分＆通貨配分となっています。日米を中心に世界各国へ投資したい人、資産設計を中長期的に行いたい人、REITにも投資したい人に向いている商品です。
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+13.65%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
0.55%
低い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
4.77億円
小さい
ＳＢＩ資産設計オープン（つみたてＮＩＳＡ対応型）の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 8.73%）の運用結果
- 最終運用結果
- 1,936万円
- 運用コスト
- 84万円
- 手元に残る金額
- 約1,852万円(＋1,132万円)
ＳＢＩ資産設計オープン（つみたてＮＩＳＡ対応型）が買えるおすすめネット証券
SBI証券
新NISA対応
- 評価
- 積立金額
- 100円〜
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
15,585円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+13.65%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
4.77億円
小さい
- 1か月の値動きは？
騰落率
+1.94%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | 三井住友トラスト・アセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | ＳＢＩ資産設計オープン（つみたてＮＩＳＡ対応型） |
| ファンド略称 | ｽｺﾞ6つみたて |
| ファンド愛称 | スゴ６ |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2017/12/19 |
|---|---|
| 決算日 | 9/5 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
ＳＢＩ資産設計オープン（つみたてＮＩＳＡ対応型）は、日本へ48.67％、米国へ33.42％、英国へ2.45％、フランスへ2.43％、その他へ13.03％の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は0.55%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
| ＳＢＩ資産設計オープン（つみたてＮＩＳＡ対応型） | 0.55% |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 1.56％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、4.77億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
| ＳＢＩ資産設計オープン（つみたてＮＩＳＡ対応型） | 4.77億円 |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、三井住友トラスト・アセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、ＳＢＩ資産設計オープン（つみたてＮＩＳＡ対応型）の初心者おすすめ度は、2.25点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
ＳＢＩ資産設計オープン（つみたてＮＩＳＡ対応型）の2024年10月4日の基準価額は、15,585円です。
騰落率は+1.94%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
ＳＢＩ資産設計オープン（つみたてＮＩＳＡ対応型）の利回りは、+13.65%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9％なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
ＳＢＩ資産設計オープン（つみたてＮＩＳＡ対応型）を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年10月4日時点の基準価額15,585円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の13.65％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は37,182,637円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利13.65％
＝20年後の最終運用結果37,182,637円！
信託報酬は0.55%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大1,321,163円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、信託財産留保額（最大0.1%）がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬0.55%
＝20年間で差し引かれる手数料総額1,321,163円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が28,661,474円増えることになります。
20年後の最終運用結果37,182,637円－信託報酬1,321,163円
＝手元のお金35,861,474円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
| 証券会社名 | SBI証券 |
|---|---|
| 評価 | |
| 新NISA対応 | 対応 |
| 公式サイト | 公式サイト |
新NISAで買える？
ＳＢＩ資産設計オープン（つみたてＮＩＳＡ対応型）は、新NISA（成長投資枠・つみたて投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
ＳＢＩ資産設計オープン（つみたてＮＩＳＡ対応型）の手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.55% |
| 信託財産留保額 | 0.1% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
| 証券会社名 | SBI証券 |
|---|---|
| 評価 | |
| 新NISA対応 | 対応 |
| 公式サイト | 公式サイト |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「ＳＢＩ資産設計オープン（つみたてＮＩＳＡ対応型）」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
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最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「ＳＢＩ資産設計オープン（つみたてＮＩＳＡ対応型）」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」です。
なお、新NISAを使って運用したい人は、「新NISA対応」の証券会社を選びましょう。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
| 運用会社 | 三井住友トラスト・アセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | ＳＢＩ資産設計オープン（つみたてＮＩＳＡ対応型） |
| ファンド略称 | ｽｺﾞ6つみたて |
| ファンド愛称 | スゴ６ |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2017/12/19 |
|---|---|
| 決算日 | 9/5 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
ＳＢＩ資産設計オープン（つみたてＮＩＳＡ対応型）が買えるおすすめネット証券
SBI証券
新NISA対応
- 評価
- 積立金額
- 100円〜
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | ＳＢＩ資産設計オープン（つみたてＮＩＳＡ対応型） | SMT 世界経済インデックス・オープン（債券シフト型） | 世界経済インデックスファンド | SMT 世界経済インデックス・オープン | 世界経済インデックスファンド（株式シフト型） | SMT 世界経済インデックス・オープン（株式シフト型） | SMT 8資産インデックスバランス・オープン |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 2.25 | 1.25 | 1.25 | 1.25 | 1.25 | 1.25 | 0.75 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 利回り | +13.65% | +13.09% | +17.05% | +17.34% | +21.1% | +21.36% | +14.29% |
| 1か月の騰落率 | +1.94% | +3.13% | +3.74% | +4.02% | +4.51% | +4.84% | +2.82% |
| 信託報酬 | 0.55% | 0.495% | 0.55% | 0.55% | 0.605% | 0.605% | 0.55% |
| 購入手数料 | 0.0% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% |
| 信託財産留保額 | 0.1% | 0.1% | 0.1% | 0.1% | 0.1% | 0.1% | 0.1% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 4.77億円 | 97.37億円 | 3500.99億円 | 65.52億円 | 66.44億円 | 210.52億円 | 2.84億円 |
| 評価・評判 | 現在のページ | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |
伊藤 亮太
SBI資産設計オープン（つみたてNISA対応型）は、NISAにも対応する、株式・債券・REITに投資する複合型の投資信託です。基本的な配分は、国内株式・外国株式・国内債券・外国債券にそれぞれ20％、J-REITとグローバルREITにそれぞれ10％です。純資産総額が少ない点は注意したいですが、参考指数を上回るパフォーマンスとなっており、積立投資に向いていると感じます。購入時手数料はかかりませんが、信託報酬は年0.55％、換金時手数料は基準価額の0.1％がかかる点に注意してください。