初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ
インデックス型
ＡＭＣ／ステート・ストリート・リスクバジェット型バランス・オープン（ステイブル）
新NISA非対応
- 組入銘柄
- 先進国債券(除く日本)
- 国内債券
- 短期金融資産
- 先進国株式(除く日本)
- 国内株式
基準価額13,773円前日比：-61円（-0.45%）
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+6.35%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
0.825%
高い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
100円
高い
- ファンドの規模は？
純資産総額
56.38億円
普通
ＡＭＣ／ステート・ストリート・リスクバジェット型バランス・オープン（ステイブル）の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 2.43%）の運用結果
- 最終運用結果
- 926万円
- 運用コスト
- 116万円
- 手元に残る金額
- 約810万円(＋88万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
13,773円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+6.35%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
100円
高い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
56.38億円
普通
- 1か月の値動きは？
騰落率
-0.84%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ |
|---|---|
| ファンド名称 | ＡＭＣ／ステート・ストリート・リスクバジェット型バランス・オープン（ステイブル） |
| ファンド略称 | ｽﾃｲﾌﾞﾙ |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2012/3/9 |
|---|---|
| 決算日 | 2/20 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | AMCﾘｽｸﾊﾞｼﾞｪｯﾄ型資産配分ﾓﾃﾞﾙ指数 |
ＡＭＣ／ステート・ストリート・リスクバジェット型バランス・オープン（ステイブル）は、先進国(除く日本)へ51.7％、日本へ34.5％、その他へ13.8％の投資を行う投資信託です。
AMCﾘｽｸﾊﾞｼﾞｪｯﾄ型資産配分ﾓﾃﾞﾙ指数をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は0.825%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55％なので、平均と比較すると信託報酬は高いといえます。
| ＡＭＣ／ステート・ストリート・リスクバジェット型バランス・オープン（ステイブル） | 0.825% |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 0.55％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、56.38億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
| ＡＭＣ／ステート・ストリート・リスクバジェット型バランス・オープン（ステイブル） | 56.38億円 |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、ＡＭＣ／ステート・ストリート・リスクバジェット型バランス・オープン（ステイブル）の初心者おすすめ度は、3.25点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
ＡＭＣ／ステート・ストリート・リスクバジェット型バランス・オープン（ステイブル）の2024年7月24日の基準価額は、13,773円です。
騰落率は-0.84%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
ＡＭＣ／ステート・ストリート・リスクバジェット型バランス・オープン（ステイブル）の利回りは、+6.35%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5％なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
ＡＭＣ／ステート・ストリート・リスクバジェット型バランス・オープン（ステイブル）を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年7月24日時点の基準価額13,773円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の6.35％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は14,450,736円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利6.35％
＝20年後の最終運用結果14,450,736円！
信託報酬は0.825%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大1,007,228円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料（最大2.2%）,信託財産留保額（最大0.05%）がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬0.825%
＝20年間で差し引かれる手数料総額1,007,228円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が6,243,508円増えることになります。
20年後の最終運用結果14,450,736円－信託報酬1,007,228円
＝手元のお金13,443,508円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える？
ＡＭＣ／ステート・ストリート・リスクバジェット型バランス・オープン（ステイブル）は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
ＡＭＣ／ステート・ストリート・リスクバジェット型バランス・オープン（ステイブル）の手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 2.2% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.825% |
| 信託財産留保額 | 0.05% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「ＡＭＣ／ステート・ストリート・リスクバジェット型バランス・オープン（ステイブル）」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
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最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「ＡＭＣ／ステート・ストリート・リスクバジェット型バランス・オープン（ステイブル）」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
| 運用会社 | ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ |
|---|---|
| ファンド名称 | ＡＭＣ／ステート・ストリート・リスクバジェット型バランス・オープン（ステイブル） |
| ファンド略称 | ｽﾃｲﾌﾞﾙ |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2012/3/9 |
|---|---|
| 決算日 | 2/20 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | AMCﾘｽｸﾊﾞｼﾞｪｯﾄ型資産配分ﾓﾃﾞﾙ指数 |
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | ステート・ストリートDC外国株式インデックス・オープン | ステート・ストリート先進国株式インデックス・オープン（為替ヘッジあり） | ステート・ストリート新興国株式インデックス・オープン | ステート・ストリート先進国株式インデックス・オープン | ステート・ストリート先進国債券インデックス・オープン | ステート・ストリート米国社債インデックス・オープン２ | ステート・ストリート外国株式インデックス・オープン | ステート・ストリート日本株式インデックス・オープン | ステート・ストリートＤＣグローバル債券インデックス・オープン | ステート・ストリートＤＣグローバル株式インデックス・オープン |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 5 | 4 | 4 | 4 | 3.75 | 3.75 | 3.5 | 3.25 | 3 | 3 |
| 新NISA対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 |
| 運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
| 利回り | +30.6% | +13.34% | +16.77% | +31.61% | +12.74% | +17.8% | +30.56% | +23.03% | +12.64% | +31.52% |
| 1か月の騰落率 | -0.77% | +1.23% | -2.21% | -0.71% | -1.61% | -1.61% | -0.77% | +2.04% | -1.58% | -0.71% |
| 信託報酬 | 1.045% | 0.0715% | 0.1012% | 0.0715% | 0.066% | 0.176% | 1.045% | 0.088% | 0.253% | 0.275% |
| 購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 2.2% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 信託財産留保額 | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.15% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 432.11億円 | 94.19億円 | 29.76億円 | 14.36億円 | 4.78億円 | 5.32億円 | 341.76億円 | 75.55億円 | 0.92億円 | 6.05億円 |
| 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |