初心者おすすめ度
更新日時点
楽天投信投資顧問
アクティブ型
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国株式(除く日本)
- 先進国債券(除く日本)
- 外国株式
- 国内株式
基準価額17,185円前日比：+35円（+0.2%）
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スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太
専門家評価
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）は、日本を含む全世界の株式および投資適格債券の代表的な指数に連動する成果を目指すインデックス型投資信託です。株式重視型とあるように、基本的な配分は株式70％、債券30%で、株式比率が高いです。積極的な運用を心がけたい人、若年世代で中長期的な運用ができる人に向いています。
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+22.73%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
0.211%
低い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
415.45億円
大きい
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 10.14%）の運用結果
- 最終運用結果
- 2,320万円
- 運用コスト
- 36万円
- 手元に残る金額
- 約2,284万円(+ 1,564万円)
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）が買えるおすすめネット証券
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- 楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の評価
- 楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の基準価額推移チャート
- 楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の利回りは？
- 楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）は新NISAで買える？
- 楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の手数料は？
- 楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の買い方
- 楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の売り方
- 楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）が買えるおすすめ証券口座を比較
- 楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の商品情報まとめ
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
17,185円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+22.73%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
415.45億円
大きい
- 1か月の値動きは？
騰落率
-0.64%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | 楽天投信投資顧問 |
|---|---|
| ファンド名称 | 楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型） |
| ファンド略称 | ｲﾝﾃﾞ･ﾊﾞﾗ株式 |
| ファンド愛称 | 楽天インデックスバランス（株式重視型） |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
| 設定日 | 2018/07/20 |
|---|---|
| 決算日 | 04/15 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | 合成指数 |
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）は、米国へ55.74％、先進国(除く日本)へ10.1％、日本へ6.41％、フランスへ3.72％、その他へ24.03％の投資を行う投資信託です。
合成指数をベンチマークにしていて、これを上回る運用成績を目指すアクティブファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は0.211%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
| 楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型） | 0.211% |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 1.56％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、415.45億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。
| 楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型） | 415.45億円 |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、楽天投信投資顧問です。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の初心者おすすめ度は、2.75点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | 楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型） | 楽天・資産づくりファンド（なかなかコース） | 楽天・資産づくりファンド（しっかりコース） | 楽天・資産づくりファンド（がっちりコース） | 楽天・インデックス・バランス・ファンド（債券重視型） | 楽天・資産づくりファンド（じっくりコース） | 楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型） | 楽天・資産づくりファンド（のんびりコース） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 2.75 | 2.75 | 2.75 | 2.75 | 2.5 | 2.5 | 2.5 | 2.25 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 利回り | +22.73% | +13.29% | +17.89% | +22.95% | +6.38% | +8.42% | +14.42% | +3.25% |
| 1か月の騰落率 | -0.64% | -1.5% | -1.39% | -1.2% | -1.47% | -1.71% | -1.04% | -1.91% |
| 信託報酬 | 0.211% | 0.4915% | 0.4915% | 0.4915% | 0.223% | 0.4915% | 0.217% | 0.4915% |
| 購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 415.45億円 | 192.32億円 | 286.05億円 | 233.21億円 | 44.38億円 | 56.79億円 | 62.73億円 | 8.82億円 |
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楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の2024年4月25日の基準価額は、17,185円です。
騰落率は-0.64%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の利回りは？
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の利回りは、+22.73%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9％なので、平均と比較すると利回りは高いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の利回りをシミュレーション
今の利回りを使って、楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）をスポット購入するケースでシミュレーションしてみましょう。
例えば、楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）を4月25日時点の基準価額17,185円で10口購入し、10年間保有したとします。
今の+22.73%の利回りで運用したとすると、10年後には、手元のお金が1,160,618円増えることになります。
| 購入金額 | 17,185円×10口＝171,850円 |
|---|---|
| 利回り | +22.73% |
| 10年後の利益 | +1,160,618円 |
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）は新NISAで買える？
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）は、新NISA（成長投資枠・つみたて投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
5大ネット証券では、すべての証券会社が新NISAに対応しています。
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新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）を新NISAで買うと20年後どうなる？
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）を新NISAで購入した場合、20年後どうなるかを最新のデータを基にシミュレーションしてみましょう。
2024年4月25日時点の基準価額17,185円で新NISAで毎月30,000円投資したとします。今の22.73％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は141,483,464円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利22.73％
＝新NISAの20年後の最終運用結果141,483,464円！
この時、新NISAを利用したことによる非課税の恩恵がいくらになるのかも考えてみましょう。
税金は、新NISAを使って非課税枠内で投資すれば0円ですが、新NISAを使わず、特定口座や一般口座で運用して利益が出た場合は、利益×20.315％を支払わないといけません。
20年後の利回りが今の22.73％だとすると、27,279,686円の税金が発生するので、新NISAを使うことで27,279,686円分の運用コストをお得にできたことになります。
運用益134,283,464円×税率20.315％
＝新NISA利用で27,279,686円分の税金が0円！
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の手数料は？
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料：
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬：
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額：
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料：
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.211% |
| 信託財産留保額 | 0.0% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の信託報酬がいくらになるかシミュレーション
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）を積立投資で運用する際にかかる手数料（信託報酬）がいくらになるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年4月25日時点の基準価額17,185円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の22.73％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は141,483,464円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利22.73％
＝20年後の最終運用結果141,483,464円！
信託報酬は0.211%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。 この場合、支払う手数料が最大1,413,800円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.211%
＝20年間で差し引かれる手数料総額1,413,800円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が132,869,664円増えることになります。
20年後の最終運用結果141,483,464円－信託報酬1,413,800円
＝手元のお金140,069,664円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の買い方
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）を買う時は、取扱いがある金融機関で口座開設後、購入手続きをします。
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の買い方は、次の5STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を買う流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- 投資信託検索画面で「楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）」を入力し、検索
- 購入したい投資信託を選択
- 商品詳細画面で最新情報を確認後、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「頻度」「口数」などの必要事項を入力し、発注
STEP4で注文画面に進む際に、「積立購入」「スポット購入」などの購入方法を先に選択するネット証券もあります。同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、購入手続きをしましょう。
市場価格は、市場の情報を反映した適正価格には変わりないので、いつ購入しても、そのタイミングの適正価格となります。
そのため、投資信託を始めるタイミングは、「始めようと思ったタイミング」が始め時だと言えます。
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の売り方
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）を売る時は、購入した金融機関で売却手続きをします。
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の売り方は、次の4STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を売る流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- マイページから、保有商品一覧に進む
- 「楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）」の「売却」「解除」等をタップし、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「口数」などの必要事項を入力し、売却
保有している投資信託をすべて売る場合、STEP4の注文画面で「金額」や「口数」などの入力は不要です。買う時同様、同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、売却手続きをしましょう。
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）が買えるおすすめ証券口座を比較
5大ネット証券の「楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
なお、新NISAを使って運用したい人は、「新NISA 対応」の証券会社を選びましょう。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の商品情報まとめ
| 運用会社 | 楽天投信投資顧問 |
|---|---|
| ファンド名称 | 楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型） |
| ファンド略称 | ｲﾝﾃﾞ･ﾊﾞﾗ株式 |
| ファンド愛称 | 楽天インデックスバランス（株式重視型） |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
| 設定日 | 2018/07/20 |
|---|---|
| 決算日 | 04/15 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | 合成指数 |
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）が買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | 楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型） | 楽天・資産づくりファンド（なかなかコース） | 楽天・資産づくりファンド（しっかりコース） | 楽天・資産づくりファンド（がっちりコース） | 楽天・インデックス・バランス・ファンド（債券重視型） | 楽天・資産づくりファンド（じっくりコース） | 楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型） | 楽天・資産づくりファンド（のんびりコース） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 2.75 | 2.75 | 2.75 | 2.75 | 2.5 | 2.5 | 2.5 | 2.25 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 利回り | +22.73% | +13.29% | +17.89% | +22.95% | +6.38% | +8.42% | +14.42% | +3.25% |
| 1か月の騰落率 | -0.64% | -1.5% | -1.39% | -1.2% | -1.47% | -1.71% | -1.04% | -1.91% |
| 信託報酬 | 0.211% | 0.4915% | 0.4915% | 0.4915% | 0.223% | 0.4915% | 0.217% | 0.4915% |
| 購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 415.45億円 | 192.32億円 | 286.05億円 | 233.21億円 | 44.38億円 | 56.79億円 | 62.73億円 | 8.82億円 |
| 評価・評判 | 現在のページ | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |
伊藤 亮太
楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）は、資産を増やすことを重視し、株式70％、債券30%で投資します。ベンチマークは、FTSEグローバル・オールキャップ・インデックスとブルームバーグ・グローバル総合インデックスで、先進国だけではなく、新興国の株式も対象とするほか、大型株～中小型株までを対象とします。債券は、投資適格債券に絞って運用されます。積極的なリターン獲得を目指しつつ、債券での安定運用も心がけたい人に魅力的といえましょう。株式の比率が高いため、市場が混乱するような場合には大きく値下がりする恐れがあります。