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楽天投信投資顧問

アクティブ型

楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)

新NISA対応

組入銘柄
  • 世界債券
  • 先進国株式(除く日本)
  • 新興国株式
  • 外国REIT

基準価額10,668円前日比:+25円(+0.23%)

スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太

専門家評価

楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)は、世界の株式、リート、債券に投資し、他の資産づくりファンドと比較すると、リスク度合いが低い方から2番目に位置する商品です。米国株式の比率が約30%に対して世界債券が約55%と、この2つの金融商品で全体の約85%を占めます。米国株中心に積極的に運用しつつも、世界債券の比率を高めリスクヘッジを行い安定運用を目指したい人に向いています。

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利益は期待できる?

利回り

年利+9.5%

高い

毎日かかるコストは?

信託報酬

0.4915%

低い

複利効果の大きさは?

直近分配金

0円

低い

ファンドの規模は?

純資産総額

65.81億円

大きい

楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)の積立シミュレーション

毎月3万円20年間積み立てた場合(年利 -0.30%)の運用結果

最終運用結果
699万円
運用コスト
36万円
手元に残る金額
662万円(-58万円)
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楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)が買えるおすすめネット証券

楽天証券

新NISA対応

評価
積立金額
100円

公式サイト

ファンド評価

イーデス評価
いくらで買える?

基準価額

10,668円

普通

期待できる利益は?

利回り(年利)

+9.5%

高い

複利効果大きさは?

直近分配金

0円

低い

ファンドの規模は?

純資産総額

65.81億円

大きい

1か月の値動きは?

騰落率

+1.55%

低い

伊藤 亮太

楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)は、ある程度のリターンも求めつつ、世界債券で安定的な運用を目指し、じっくり資産形成したい人向けの投資信託です。米国株式が約30%、欧州株式が約3.5%、新興国株式が約3.5%、日本株式が約1.5%と、株式比率が約38.5%なのに対し、世界債券が約55%で、保守的な運用が目指せます。世界債券の比率が高いため、米国の金利上昇などにはマイナス影響を受ける可能性がある点に注意すべきでしょう。

組入銘柄

金融資産の比率

投資先の地域

投資先の国

運用会社楽天投信投資顧問
ファンド名称楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)
ファンド略称資Fじっくり
運用スタイルアクティブ型
投資形態ファンド・オブ・ファンズ
設定日2021/6/11
決算日4/20
決算頻度(年)1回

楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)は、グローバルへ55.5%、米国へ33.57%、新興国へ4.01%、日本へ3.51%、欧州へ3.41%の投資を行う投資信託です。

ベンチマークの設定がありません。

投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.4915%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。

信託報酬を金融庁のデータと比較
楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)0.4915%
アクティブファンド平均1.56%
インデックス+アクティブ平均1.42%

投資信託の大きさを表す純資産額は、65.81億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。

純資産額を金融庁のデータと比較
楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)65.81億円
アクティブファンド平均123.1億円
インデックス+アクティブ平均135.2億円

運用会社は、楽天投信投資顧問です。

運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)の初心者おすすめ度は、2.75点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。

基準価額の推移チャート

表示期間

設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。

楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)の2024年6月14日の基準価額は、10,668円です。

騰落率は+1.55%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。

「基準価額」や「騰落率」って何?

基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。

騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。

利回り(年利)

楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)の利回りは、+9.5%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。

なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。

20年後はどうなる?運用シミュレーション

楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。

2024年6月14日時点の基準価額10,668円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の9.50%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は21,357,706円になります。

毎月30,000円×20年積立×年利9.50%
20年後の最終運用結果21,357,706円

信託報酬は0.4915%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大790,157円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。

信託報酬0.4915%
=20年間で差し引かれる手数料総額790,157円

以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が13,367,549円増えることになります。

20年後の最終運用結果21,357,706円-信託報酬790,157円
=手元のお金20,567,549円
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。

証券会社名楽天証券
評価
新NISA対応

対応

公式サイト公式サイト

新NISAで買える?

楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)は、新NISA(成長投資枠・つみたて投資枠)で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。

※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。

なお、5大ネット証券では楽天証券で取り扱いがあります。

証券会社名楽天証券
評価
新NISA対応

対応

公式サイト公式サイト

新NISAなら非課税で資産形成できる

新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。

新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。

手数料

投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。

  • 購入時手数料
    購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
    ※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる
  • 信託報酬
    投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。
  • 信託財産留保額
    売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
  • 解約手数料
    売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。

楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)の手数料は、次のとおりです。

購入時手数料0.0%
※証券会社で異なる
信託報酬0.4915%
信託財産留保額0.0%
解約手数料0.0%
証券会社名楽天証券
評価
新NISA対応

対応

公式サイト公式サイト

このファンドが買える大手ネット証券

5大ネット証券の「楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。

証券会社名SBI証券楽天証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
銘柄取扱有無××××
新NISA対応

対応

対応

対応

対応

対応

購入時手数料無料無料無料無料無料
クレカ積立×
クレカ積立
ポイント還元率
0.5%~5.0%0.5%~1.0%1.1%1.0%~5.0%-
最低積立額100円100円100円100円100円
積立設定頻度毎日・毎週・毎月毎月毎日・毎月毎月毎日・毎週・毎月
公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

最低積立額は、どの証券会社も100円~ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。

証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。

5大ネット証券のうち、「楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)」をクレカ積立で購入した時に、楽天ポイントが貯まるのは楽天証券です。

なお、新NISAを使って運用したい人は、「新NISA対応」の証券会社を選びましょう。

みんなに人気の投資信託おすすめ証券会社は…

イーデス328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位楽天証券の結果になりました。

商品情報まとめ

運用会社楽天投信投資顧問
ファンド名称楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)
ファンド略称資Fじっくり
運用スタイルアクティブ型
投資形態ファンド・オブ・ファンズ
設定日2021/6/11
決算日4/20
決算頻度(年)1回

楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)が買えるおすすめネット証券

楽天証券

新NISA対応

評価
積立金額
100円

公式サイト

他シリーズとの違い・比較

商品名楽天・資産づくりファンド(じっくりコース)楽天・資産づくりファンド(なかなかコース)楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)楽天・資産づくりファンド(しっかりコース)楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)楽天・資産づくりファンド(がっちりコース)楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)楽天・資産づくりファンド(のんびりコース)
初心者おすすめ度
2.75

2.75

2.75

2.75

2.75

2.75

2.5

2.25
新NISA対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

運用スタイルアクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型
利回り+9.5%+13.86%+14.67%+17.99%+21.75%+22.38%+7.63%+4.82%
1か月の騰落率+1.55%+1.86%+1.6%+2.22%+1.99%+2.52%+1.19%+1.14%
信託報酬0.4915%0.4915%0.217%0.4915%0.211%0.4915%0.223%0.4915%
購入手数料0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
信託財産留保額0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
解約手数料0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
純資産総額65.81億円222.07億円66.66億円330.69億円448.81億円268.68億円46.31億円10.1億円
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