初心者おすすめ度
更新日時点
三井住友DSアセットマネジメント
アクティブ型
SMBCファンドラップ・日本債
新NISA非対応
- 組入銘柄
- 国内債券
- 短期金融資産
基準価額10,894円前日比:+3円(+0.02%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利-2.62%
低い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.4125%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
3342.48億円
大きい
SMBCファンドラップ・日本債の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 -1.18%)の運用結果
- 最終運用結果
- 642万円
- 運用コスト
- 29万円
- 手元に残る金額
- 約613万円(-106万円)
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SMBCファンドラップ・日本債の評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
10,894円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
-2.62%
低い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
3342.48億円
大きい
- 1か月の値動きは?
騰落率
-0.62%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | 三井住友DSアセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | SMBCファンドラップ・日本債 |
ファンド略称 | FW 日本債 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
設定日 | 2007/02/20 |
---|---|
決算日 | 09/25 |
決算頻度(年) | 1回 |
SMBCファンドラップ・日本債は、日本へ100%の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.4125%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
SMBCファンドラップ・日本債 | 0.4125% |
---|---|
アクティブファンド平均 | 1.56% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、3342.48億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。
SMBCファンドラップ・日本債 | 3342.48億円 |
---|---|
アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、三井住友DSアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、SMBCファンドラップ・日本債の初心者おすすめ度は、2点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
他シリーズとの違い・比較
商品名 | ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」 | USテクノロジー・イノベーターズ・ファンド | DCトヨタ自動車/トヨタグループ株式ファンド | 日本株アルファ・カルテット(毎月分配型) | 日本株厳選ファンド・米ドルコース | 日本株厳選ファンド・ブラジルレアルコース | 日本株アルファ・カルテット(年2回決算型) | 日本株厳選ファンド・メキシコペソコース | 日本株225・米ドルコース | トヨタ自動車/トヨタグループ株式ファンド |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
初心者おすすめ度 | 2.25 | 2 | 2 | 1.25 | 0.875 | 0.875 | 0.75 | 0.625 | 0.5 | 0.5 |
新NISA対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | +65.81% | +84.87% | +86.58% | +67.51% | +67.46% | +70.81% | +67.66% | +91.94% | +66.78% | +86.37% |
1か月の騰落率 | +7.14% | -0.17% | +5.49% | +7.41% | +10.4% | +6.56% | +7.72% | +10.97% | +5.6% | +5.48% |
信託報酬 | 2.09% | 1.903% | 0.759% | 1.9225% | 1.7475% | 1.7475% | 1.9225% | 1.7475% | 1.1975% | 0.759% |
購入手数料 | 0.0% | 3.3% | 0.0% | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.3% | 3.3% |
信託財産留保額 | 0.1% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 1.1% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 5.34億円 | 588.97億円 | 139.74億円 | 448.16億円 | 153.81億円 | 135.49億円 | 3.62億円 | 18.9億円 | 73.34億円 | 1996.5億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |
SMBCファンドラップ・日本債の基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
SMBCファンドラップ・日本債の2024年4月15日の基準価額は、10,894円です。
騰落率は-0.62%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
SMBCファンドラップ・日本債の利回りは?
SMBCファンドラップ・日本債の利回りは、-2.62%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
SMBCファンドラップ・日本債の利回りをシミュレーション
今の利回りを使って、SMBCファンドラップ・日本債をスポット購入するケースでシミュレーションしてみましょう。
例えば、SMBCファンドラップ・日本債を4月15日時点の基準価額10,894円で10口購入し、10年間保有したとします。
今の-2.62%の利回りで運用したとすると、10年後には、手元のお金が25,402円減ることになります。
購入金額 | 10,894円×10口=108,940円 |
---|---|
利回り | -2.62% |
10年後の利益 | -25,402円 |
SMBCファンドラップ・日本債は新NISAで買える?
SMBCファンドラップ・日本債は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
SMBCファンドラップ・日本債の手数料は?
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料:
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬:
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額:
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料:
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
SMBCファンドラップ・日本債の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
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信託報酬 | 0.4125% |
信託財産留保額 | 0.0% |
---|---|
解約手数料 | 0.0% |
SMBCファンドラップ・日本債の信託報酬がいくらになるかシミュレーション
SMBCファンドラップ・日本債を積立投資で運用する際にかかる手数料(信託報酬)がいくらになるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年4月15日時点の基準価額10,894円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の-2.62%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は5,608,744円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利-2.62%
=20年後の最終運用結果5,608,744円!
信託報酬は0.4125%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。 この場合、支払う手数料が最大263,014円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.4125%
=20年間で差し引かれる手数料総額263,014円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が1,854,270円減ることになります。
20年後の最終運用結果5,608,744円-信託報酬263,014円
=手元のお金5,345,730円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
SMBCファンドラップ・日本債の買い方
SMBCファンドラップ・日本債を買う時は、取扱いがある金融機関で口座開設後、購入手続きをします。
SMBCファンドラップ・日本債の買い方は、次の5STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を買う流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- 投資信託検索画面で「SMBCファンドラップ・日本債」を入力し、検索
- 購入したい投資信託を選択
- 商品詳細画面で最新情報を確認後、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「頻度」「口数」などの必要事項を入力し、発注
STEP4で注文画面に進む際に、「積立購入」「スポット購入」などの購入方法を先に選択するネット証券もあります。同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、購入手続きをしましょう。
市場価格は、市場の情報を反映した適正価格には変わりないので、いつ購入しても、そのタイミングの適正価格となります。
そのため、投資信託を始めるタイミングは、「始めようと思ったタイミング」が始め時だと言えます。
SMBCファンドラップ・日本債の売り方
SMBCファンドラップ・日本債を売る時は、購入した金融機関で売却手続きをします。
SMBCファンドラップ・日本債の売り方は、次の4STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を売る流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- マイページから、保有商品一覧に進む
- 「SMBCファンドラップ・日本債」の「売却」「解除」等をタップし、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「口数」などの必要事項を入力し、売却
保有している投資信託をすべて売る場合、STEP4の注文画面で「金額」や「口数」などの入力は不要です。買う時同様、同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、売却手続きをしましょう。
SMBCファンドラップ・日本債が買えるおすすめ証券口座を比較
5大ネット証券の「SMBCファンドラップ・日本債」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
SMBCファンドラップ・日本債の商品情報まとめ
運用会社 | 三井住友DSアセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | SMBCファンドラップ・日本債 |
ファンド略称 | FW 日本債 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
設定日 | 2007/02/20 |
---|---|
決算日 | 09/25 |
決算頻度(年) | 1回 |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」 | USテクノロジー・イノベーターズ・ファンド | DCトヨタ自動車/トヨタグループ株式ファンド | 日本株アルファ・カルテット(毎月分配型) | 日本株厳選ファンド・米ドルコース | 日本株厳選ファンド・ブラジルレアルコース | 日本株アルファ・カルテット(年2回決算型) | 日本株厳選ファンド・メキシコペソコース | 日本株225・米ドルコース | トヨタ自動車/トヨタグループ株式ファンド |
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初心者おすすめ度 | 2.25 | 2 | 2 | 1.25 | 0.875 | 0.875 | 0.75 | 0.625 | 0.5 | 0.5 |
新NISA対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | +65.81% | +84.87% | +86.58% | +67.51% | +67.46% | +70.81% | +67.66% | +91.94% | +66.78% | +86.37% |
1か月の騰落率 | +7.14% | -0.17% | +5.49% | +7.41% | +10.4% | +6.56% | +7.72% | +10.97% | +5.6% | +5.48% |
信託報酬 | 2.09% | 1.903% | 0.759% | 1.9225% | 1.7475% | 1.7475% | 1.9225% | 1.7475% | 1.1975% | 0.759% |
購入手数料 | 0.0% | 3.3% | 0.0% | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.3% | 3.3% |
信託財産留保額 | 0.1% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 1.1% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 5.34億円 | 588.97億円 | 139.74億円 | 448.16億円 | 153.81億円 | 135.49億円 | 3.62億円 | 18.9億円 | 73.34億円 | 1996.5億円 |
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