初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
三井住友DSアセットマネジメント
アクティブ型
三井住友・年金プラン50
新NISA非対応
- 組入銘柄
- 国内債券
- 国内株式
- 先進国株式(除く日本)
- 先進国債券(除く日本)
- 短期金融資産
基準価額20,791円前日比:-43円(-0.21%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+15.24%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
1.21%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
39.79億円
普通
三井住友・年金プラン50の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 7.38%)の運用結果
- 最終運用結果
- 1,637万円
- 運用コスト
- 345万円
- 手元に残る金額
- 約1,292万円(+561万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
20,791円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+15.24%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
39.79億円
普通
- 1か月の値動きは?
騰落率
+1.73%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | 三井住友DSアセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | 三井住友・年金プラン50 |
ファンド略称 | 年金プラン50 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2000/9/19 |
---|---|
決算日 | 3/6 |
決算頻度(年) | 1回 |
ベンチマーク | 合成指数 |
三井住友・年金プラン50は、日本へ71.97%、先進国(除く日本)へ26.79%、その他へ1.24%の投資を行う投資信託です。
合成指数をベンチマークにしていて、これを上回る運用成績を目指すアクティブファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は1.21%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
三井住友・年金プラン50 | 1.21% |
---|---|
アクティブファンド平均 | 1.56% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、39.79億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
三井住友・年金プラン50 | 39.79億円 |
---|---|
アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、三井住友DSアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、三井住友・年金プラン50の初心者おすすめ度は、2.5点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
三井住友・年金プラン50の2024年10月23日の基準価額は、20,791円です。
騰落率は+1.73%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
三井住友・年金プラン50の利回りは、+15.24%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
三井住友・年金プラン50を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年10月23日時点の基準価額20,791円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の15.24%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は46,470,629円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利15.24%
=20年後の最終運用結果46,470,629円!
信託報酬は1.21%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大3,429,564円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬1.21%
=20年間で差し引かれる手数料総額3,429,564円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が35,841,065円増えることになります。
20年後の最終運用結果46,470,629円-信託報酬3,429,564円
=手元のお金43,041,065円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
三井住友・年金プラン50は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
三井住友・年金プラン50の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
---|---|
信託報酬 | 1.21% |
信託財産留保額 | 0.0% |
---|---|
解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「三井住友・年金プラン50」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
商品情報まとめ
運用会社 | 三井住友DSアセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | 三井住友・年金プラン50 |
ファンド略称 | 年金プラン50 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2000/9/19 |
---|---|
決算日 | 3/6 |
決算頻度(年) | 1回 |
ベンチマーク | 合成指数 |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | 三井住友・DC外国株式アクティブ | SMBCファンドラップ・米国株 | 日興FWS・先進国株市場型アクティブ(為替ヘッジなし) | USテクノロジー・イノベーターズ・ファンド | バロン・グローバル・フューチャー戦略ファンド(資産成長型) | LGT上場プライベート・エクイティ戦略ファンド | ドナルド・スミス米国ディープバリュー株式ファンド Bコース(為替ヘッジなし) | バロン・グローバル・フューチャー戦略ファンド(予想分配金提示型) | 米国分散投資戦略ファンド(5倍コース) | 日本株厳選ファンド・トルコリラコース |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
初心者おすすめ度 | 2.75 | 2.75 | 2.75 | 2 | 1.75 | 1.75 | 1.625 | 1.5 | 1.25 | 0.625 |
新NISA対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | +46.91% | +47.42% | +52.56% | +52.39% | +48.66% | +63.92% | +54.53% | +48.15% | +49.9% | +48.24% |
1か月の騰落率 | +8.88% | +8.95% | +10.8% | +8.48% | +8.35% | +7.19% | +7.6% | +7.27% | -10.68% | +7.29% |
信託報酬 | 1.43% | 0.869% | 0.8855% | 1.903% | 1.9645% | 1.958% | 1.8425% | 1.9645% | 1.8825% | 1.7475% |
購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.85% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 75.49億円 | 2030.85億円 | 71.45億円 | 575.33億円 | 51.7億円 | 45.27億円 | 1393.03億円 | 9.6億円 | 199.14億円 | 12.37億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |