初心者おすすめ度

更新日: 2024年10月11日時点

三井住友ＤＳアセットマネジメント

アクティブ型

ＵＳテクノロジー・イノベーターズ・ファンド

新NISA対応

組入銘柄

先進国株式(除く日本)
短期金融資産

基準価額40,994円前日比：-163円（-0.4%）

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利益は期待できる？

利回り

年利+43.15%

高い

毎日かかるコストは？

信託報酬

1.903%

高い

複利効果の大きさは？

直近分配金

1,180円

高い

ファンドの規模は？

純資産総額

575.69億円

大きい

ＵＳテクノロジー・イノベーターズ・ファンドの積立シミュレーション

毎月の積立額円

積立期間

パフォーマンス

毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 23.08%）の運用結果

資産運用の結果

最終運用結果: 1億円
運用コスト: 4,161万円
手元に残る金額: 約1億円(＋9,767万円)

ＵＳテクノロジー・イノベーターズ・ファンドが買えるおすすめネット証券

楽天証券

評価

積立金額: 100円〜

公式サイト

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ファンド評価
基準価額の推移チャート
利回り（年利）
新NISAで買える？
手数料
このファンドが買える大手ネット証券
商品情報まとめ

ファンド評価

イーデス評価

いくらで買える？

基準価額

40,994円

高い

期待できる 利益は？

利回り(年利)

+43.15%

高い

複利効果の 大きさは？

直近分配金

1,180円

高い

ファンドの 規模は？

純資産総額

575.69億円

大きい

1か月の値動きは？

騰落率

+14.2%

高い

組入銘柄

金融資産の比率

投資先の地域

投資先の国

運用会社	三井住友ＤＳアセットマネジメント
ファンド名称	ＵＳテクノロジー・イノベーターズ・ファンド
ファンド略称	USﾃｸﾉ･ｲﾉﾍﾞｰﾀ
運用スタイル	アクティブ型
投資形態	ファミリーファンド

設定日	2016/2/19
決算日	2/26
決算頻度（年）	1回

ＵＳテクノロジー・イノベーターズ・ファンドは、米国へ98.5％、その他へ1.5％の投資を行う投資信託です。

ベンチマークの設定がありません。

投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は1.903%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56％なので、平均と比較すると信託報酬は高いといえます。

信託報酬を金融庁のデータと比較
ＵＳテクノロジー・イノベーターズ・ファンド	1.903%
アクティブファンド平均	1.56％
インデックス＋アクティブ平均	1.42％

投資信託の大きさを表す純資産額は、575.69億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。

純資産額を金融庁のデータと比較
ＵＳテクノロジー・イノベーターズ・ファンド	575.69億円
アクティブファンド平均	123.1億円
インデックス＋アクティブ平均	135.2億円

運用会社は、三井住友ＤＳアセットマネジメントです。

運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、ＵＳテクノロジー・イノベーターズ・ファンドの初心者おすすめ度は、2点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。

基準価額の推移チャート

ＵＳテクノロジー・イノベーターズ・ファンドの2024年10月11日の基準価額は、40,994円です。

騰落率は+14.2%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。

「基準価額」や「騰落率」って何？

基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。

騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。

利回り（年利）

ＵＳテクノロジー・イノベーターズ・ファンドの利回りは、+43.15%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9％なので、平均と比較すると利回りは高いといえます。

なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。

20年後はどうなる？運用シミュレーション

ＵＳテクノロジー・イノベーターズ・ファンドを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。

2024年10月11日時点の基準価額40,994円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の43.15％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は4,012,181,624円になります。

毎月30,000円×20年積立×年利43.15％
＝20年後の最終運用結果4,012,181,624円！

信託報酬は1.903%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大220,655,310円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。

※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料（最大3.3%）がありますが、ここでは考慮していません。

信託報酬1.903%
＝20年間で差し引かれる手数料総額220,655,310円

以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が3,784,326,314円増えることになります。

20年後の最終運用結果4,012,181,624円－信託報酬220,655,310円
＝手元のお金3,791,526,314円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。

証券会社名	楽天証券
評価
公式サイト	公式サイト

新NISAで買える？

ＵＳテクノロジー・イノベーターズ・ファンドは、新NISA（成長投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。

※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。

なお、5大ネット証券では「楽天証券」で取り扱いがあります。

証券会社名	楽天証券
評価
公式サイト	公式サイト

新NISAなら非課税で資産形成できる

新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。

新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。

手数料

投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。

購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる
信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。
信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。

ＵＳテクノロジー・イノベーターズ・ファンドの手数料は、次のとおりです。

購入時手数料	3.3% ※証券会社で異なる
信託報酬	1.903%

信託財産留保額	0.0%
解約手数料	0.0%

証券会社名	楽天証券
評価
公式サイト	公式サイト

このファンドが買える大手ネット証券

5大ネット証券の「ＵＳテクノロジー・イノベーターズ・ファンド」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。

証券会社名	SBI証券	楽天証券	マネックス証券（NTTドコモグループ）	auカブコム証券	松井証券
評価
銘柄取扱有無	×	◯	×	×	×
クレカ積立	◯	◯	◯	◯	×
クレカ積立ポイント還元率	0.5%～5.0%	0.5%～1.0%	1.1％	1.0%～5.0%	-
最低積立額	100円	100円	100円	100円	100円
積立設定頻度	毎日・毎週・毎月	毎月	毎日・毎月	毎月	毎日・毎週・毎月
公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト

最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。

証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。

5大ネット証券のうち、「ＵＳテクノロジー・イノベーターズ・ファンド」をクレカ積立で購入した時に、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。

みんなに人気の投資信託おすすめ証券会社は…

イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」の結果になりました。

商品情報まとめ

運用会社	三井住友ＤＳアセットマネジメント
ファンド名称	ＵＳテクノロジー・イノベーターズ・ファンド
ファンド略称	USﾃｸﾉ･ｲﾉﾍﾞｰﾀ
運用スタイル	アクティブ型
投資形態	ファミリーファンド

設定日	2016/2/19
決算日	2/26
決算頻度（年）	1回

ＵＳテクノロジー・イノベーターズ・ファンドが買えるおすすめネット証券

楽天証券

評価

積立金額: 100円〜

公式サイト

他シリーズとの違い・比較

商品名	ＵＳテクノロジー・イノベーターズ・ファンド	三井住友・ＤＣ外国株式アクティブ	ＳＭＢＣファンドラップ・米国株	日興ＦＷＳ・先進国株市場型アクティブ（為替ヘッジなし）	ひとくふう先進国株式ファンド	ＵＳテクノロジー・イノベーターズ・ファンド（為替ヘッジあり）	ＬＧＴ上場プライベート・エクイティ戦略ファンド	クライメート・ソリューション・ファンド	米国分散投資戦略ファンド（５倍コース）	日本株厳選ファンド・トルコリラコース
初心者おすすめ度	2	2.75	2.75	2.75	2.25	1.75	1.75	1.625	1.25	0.625
新NISA対応	対応	非対応	非対応	非対応	非対応	対応	非対応	対応	非対応	非対応
運用スタイル	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型
利回り	+43.15%	+36.29%	+36.7%	+38.58%	+38.66%	+36.67%	+49.26%	+39.31%	+48.64%	+48.07%
1か月の騰落率	+14.2%	+11.77%	+9.88%	+12.71%	+2.4%	+8.74%	+12.11%	+11.1%	-7.51%	+10.25%
信託報酬	1.903%	1.43%	0.869%	0.8855%	0.33%	1.903%	1.958%	1.843%	1.8825%	1.7475%
購入手数料	3.3%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	3.3%	3.3%	3.3%	3.3%	3.85%
信託財産留保額	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%
解約手数料	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%
純資産総額	575.69億円	73.69億円	1987.16億円	70.16億円	1.92億円	26.96億円	43.76億円	72.44億円	201.86億円	12.6億円
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