初心者おすすめ度
更新日時点
三井住友DSアセットマネジメント
アクティブ型
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」
新NISA非対応
- 組入銘柄
- 国内株式
- 短期金融資産
基準価額12,460円前日比:+111円(+0.89%)
このページにはPRリンクが含まれています
また当サイトで得た収益は、サイトを訪れる皆様により役立つコンテンツを提供するために、情報の品質向上・ランキング精度の向上等に還元しております。※提携機関一覧
- 利益は期待できる?
利回り
年利+58.91%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
2.09%
高い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
4,520円
高い
- ファンドの規模は?
純資産総額
5.29億円
小さい
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 19.28%)の運用結果
- 最終運用結果
- 8,374万円
- 運用コスト
- 2,555万円
- 手元に残る金額
- 約5,819万円(+ 4,964万円)
知りたい情報を探す
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」の評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
12,460円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+58.91%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
4,520円
高い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
5.29億円
小さい
- 1か月の値動きは?
騰落率
+0.6%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | 三井住友DSアセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」 |
ファンド略称 | ウツミ屋 日本 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | -- |
設定日 | 2004/11/26 |
---|---|
決算日 | 11/25 |
決算頻度(年) | 1回 |
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」は、日本へ100%の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は2.09%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は高いといえます。
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」 | 2.09% |
---|---|
アクティブファンド平均 | 1.56% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、5.29億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」 | 5.29億円 |
---|---|
アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、三井住友DSアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」の初心者おすすめ度は、2.25点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
他シリーズとの違い・比較
商品名 | ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」 | DCトヨタ自動車/トヨタグループ株式ファンド | USテクノロジー・イノベーターズ・ファンド | LGT上場プライベート・エクイティ戦略ファンド | 日本株厳選ファンド・米ドルコース | 日本株厳選ファンド・ブラジルレアルコース | 日本株アルファ・カルテット(年2回決算型) | 日本株厳選ファンド・メキシコペソコース | 日本株225・米ドルコース | トヨタ自動車/トヨタグループ株式ファンド |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
初心者おすすめ度 | 2.25 | 2 | 2 | 1.75 | 0.875 | 0.875 | 0.75 | 0.625 | 0.5 | 0.5 |
新NISA対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | +58.91% | +67.57% | +76.33% | +63.29% | +58.33% | +58.65% | +57.65% | +73.95% | +58.61% | +67.43% |
1か月の騰落率 | +0.6% | -6.89% | -4.68% | +1.33% | +1.92% | -1.26% | -0.3% | -0.29% | -3.66% | -6.87% |
信託報酬 | 2.09% | 0.759% | 1.903% | 1.958% | 1.7475% | 1.7475% | 1.9225% | 1.7475% | 1.1975% | 0.759% |
購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 3.3% | 3.3% | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.3% | 3.3% |
信託財産留保額 | 0.1% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 1.1% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 5.29億円 | 135.19億円 | 573.87億円 | 43.29億円 | 151.14億円 | 132.99億円 | 3.54億円 | 18.46億円 | 70.72億円 | 1947.63億円 |
評価・評判 | 現在のページ | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」の基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」の2024年4月26日の基準価額は、12,460円です。
騰落率は+0.6%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」の利回りは?
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」の利回りは、+58.91%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは高いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」の利回りをシミュレーション
今の利回りを使って、ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」をスポット購入するケースでシミュレーションしてみましょう。
例えば、ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」を4月26日時点の基準価額12,460円で10口購入し、10年間保有したとします。
今の+58.91%の利回りで運用したとすると、10年後には、手元のお金が12,670,106円増えることになります。
購入金額 | 12,460円×10口=124,600円 |
---|---|
利回り | +58.91% |
10年後の利益 | +12,670,106円 |
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」は新NISAで買える?
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」の手数料は?
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料:
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬:
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額:
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料:
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
---|---|
信託報酬 | 2.09% |
信託財産留保額 | 0.1% |
---|---|
解約手数料 | 1.1% |
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」の信託報酬がいくらになるかシミュレーション
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」を積立投資で運用する際にかかる手数料(信託報酬)がいくらになるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年4月26日時点の基準価額12,460円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の58.91%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は60,441,332,939円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利58.91%
=20年後の最終運用結果60,441,332,939円!
信託報酬は2.09%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。 この場合、支払う手数料が最大2,888,107,349円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
※信託報酬の他にかかる手数料として、信託財産留保額(0.1%)、解約手数料(1.1%)がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬2.09%
=20年間で差し引かれる手数料総額2,888,107,349円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が57,546,025,590円増えることになります。
20年後の最終運用結果60,441,332,939円-信託報酬2,888,107,349円
=手元のお金57,553,225,590円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」の買い方
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」を買う時は、取扱いがある金融機関で口座開設後、購入手続きをします。
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」の買い方は、次の5STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を買う流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- 投資信託検索画面で「ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」」を入力し、検索
- 購入したい投資信託を選択
- 商品詳細画面で最新情報を確認後、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「頻度」「口数」などの必要事項を入力し、発注
STEP4で注文画面に進む際に、「積立購入」「スポット購入」などの購入方法を先に選択するネット証券もあります。同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、購入手続きをしましょう。
市場価格は、市場の情報を反映した適正価格には変わりないので、いつ購入しても、そのタイミングの適正価格となります。
そのため、投資信託を始めるタイミングは、「始めようと思ったタイミング」が始め時だと言えます。
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」の売り方
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」を売る時は、購入した金融機関で売却手続きをします。
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」の売り方は、次の4STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を売る流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- マイページから、保有商品一覧に進む
- 「ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」」の「売却」「解除」等をタップし、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「口数」などの必要事項を入力し、売却
保有している投資信託をすべて売る場合、STEP4の注文画面で「金額」や「口数」などの入力は不要です。買う時同様、同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、売却手続きをしましょう。
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」が買えるおすすめ証券口座を比較
5大ネット証券の「ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」の商品情報まとめ
運用会社 | 三井住友DSアセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」 |
ファンド略称 | ウツミ屋 日本 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | -- |
設定日 | 2004/11/26 |
---|---|
決算日 | 11/25 |
決算頻度(年) | 1回 |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | ウツミ屋 日本株ファンド「あゆみ」 | DCトヨタ自動車/トヨタグループ株式ファンド | USテクノロジー・イノベーターズ・ファンド | LGT上場プライベート・エクイティ戦略ファンド | 日本株厳選ファンド・米ドルコース | 日本株厳選ファンド・ブラジルレアルコース | 日本株アルファ・カルテット(年2回決算型) | 日本株厳選ファンド・メキシコペソコース | 日本株225・米ドルコース | トヨタ自動車/トヨタグループ株式ファンド |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
初心者おすすめ度 | 2.25 | 2 | 2 | 1.75 | 0.875 | 0.875 | 0.75 | 0.625 | 0.5 | 0.5 |
新NISA対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | +58.91% | +67.57% | +76.33% | +63.29% | +58.33% | +58.65% | +57.65% | +73.95% | +58.61% | +67.43% |
1か月の騰落率 | +0.6% | -6.89% | -4.68% | +1.33% | +1.92% | -1.26% | -0.3% | -0.29% | -3.66% | -6.87% |
信託報酬 | 2.09% | 0.759% | 1.903% | 1.958% | 1.7475% | 1.7475% | 1.9225% | 1.7475% | 1.1975% | 0.759% |
購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 3.3% | 3.3% | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.3% | 3.3% |
信託財産留保額 | 0.1% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 1.1% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 5.29億円 | 135.19億円 | 573.87億円 | 43.29億円 | 151.14億円 | 132.99億円 | 3.54億円 | 18.46億円 | 70.72億円 | 1947.63億円 |
評価・評判 | 現在のページ | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |