初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
しんきんアセットマネジメント投信
アクティブ型
しんきん海外ソブリン債セレクション 欧州ソブリン債ポートフォリオ
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国債券(除く日本)
- 短期金融資産
基準価額9,366円前日比:+32円(+0.34%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+5.73%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
1.045%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
45円
高い
- ファンドの規模は?
純資産総額
2.06億円
小さい
しんきん海外ソブリン債セレクション 欧州ソブリン債ポートフォリオの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 1.82%)の運用結果
- 最終運用結果
- 868万円
- 運用コスト
- 120万円
- 手元に残る金額
- 約747万円(+26万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
9,366円
低い
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+5.73%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
45円
高い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
2.06億円
小さい
- 1か月の値動きは?
騰落率
-2.25%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | しんきんアセットマネジメント投信 |
---|---|
ファンド名称 | しんきん海外ソブリン債セレクション 欧州ソブリン債ポートフォリオ |
ファンド略称 | 欧州ソブリン |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2003/7/1 |
---|---|
決算頻度(年) | 4回 |
ベンチマーク | FTSE EMU国債インデックス(ヘッジなし・円ベース) |
しんきん海外ソブリン債セレクション 欧州ソブリン債ポートフォリオは、フランスへ33.2%、ドイツへ25.73%、スペインへ20.57%、ベルギーへ7.29%、その他へ13.21%の投資を行う投資信託です。
FTSE EMU国債インデックス(ヘッジなし・円ベース)をベンチマークにしていて、これを上回る運用成績を目指すアクティブファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は1.045%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
しんきん海外ソブリン債セレクション 欧州ソブリン債ポートフォリオ | 1.045% |
---|---|
アクティブファンド平均 | 1.56% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、2.06億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
しんきん海外ソブリン債セレクション 欧州ソブリン債ポートフォリオ | 2.06億円 |
---|---|
アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、しんきんアセットマネジメント投信です。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、しんきん海外ソブリン債セレクション 欧州ソブリン債ポートフォリオの初心者おすすめ度は、0.75点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
しんきん海外ソブリン債セレクション 欧州ソブリン債ポートフォリオの2024年12月6日の基準価額は、9,366円です。
騰落率は-2.25%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
しんきん海外ソブリン債セレクション 欧州ソブリン債ポートフォリオの利回りは、+5.73%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
しんきん海外ソブリン債セレクション 欧州ソブリン債ポートフォリオを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年12月6日時点の基準価額9,366円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の5.73%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は13,426,290円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利5.73%
=20年後の最終運用結果13,426,290円!
信託報酬は1.045%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大1,212,172円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料(最大1.65%),信託財産留保額(最大0.1%)がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬1.045%
=20年間で差し引かれる手数料総額1,212,172円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が5,014,118円増えることになります。
20年後の最終運用結果13,426,290円-信託報酬1,212,172円
=手元のお金12,214,118円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
しんきん海外ソブリン債セレクション 欧州ソブリン債ポートフォリオは、新NISA(成長投資枠)で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
しんきん海外ソブリン債セレクション 欧州ソブリン債ポートフォリオの手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 1.65% ※証券会社で異なる |
---|---|
信託報酬 | 1.045% |
信託財産留保額 | 0.1% |
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解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「しんきん海外ソブリン債セレクション 欧州ソブリン債ポートフォリオ」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
商品情報まとめ
運用会社 | しんきんアセットマネジメント投信 |
---|---|
ファンド名称 | しんきん海外ソブリン債セレクション 欧州ソブリン債ポートフォリオ |
ファンド略称 | 欧州ソブリン |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2003/7/1 |
---|---|
決算頻度(年) | 4回 |
ベンチマーク | FTSE EMU国債インデックス(ヘッジなし・円ベース) |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | フコクSRI(社会的責任投資)ファンド | しんきんフコクESG日本株式ファンド | しんきんアジアETF株式ファンド | しんきん世界好配当利回り株ファンド(毎月決算型) | しんきんアジア債券ファンド(毎月決算型) | しんきん世界好配当利回り株ファンド(1年決算型) | しんきんSRIファンド | しんきん好配当利回り株ファンド(3ヵ月決算型) | しんきん好配当利回り株ファンド | しんきんみんなの日本株ファンド |
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初心者おすすめ度 | 2 | 1.75 | 1.375 | 1.25 | 1 | 1 | 0.625 | 0.5 | 0.5 | 0.25 |
新NISA対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | +21.8% | +21.63% | +17.46% | +12.68% | +9.96% | +12.89% | +21.09% | +20.15% | +20.19% | +24.94% |
1か月の騰落率 | +0.95% | +0.93% | -5.22% | -4.18% | -2.68% | -3.85% | +0.97% | -0.82% | +0.12% | +1.64% |
信託報酬 | 0.968% | 0.968% | 1.735% | 1.54% | 1.375% | 1.463% | 1.628% | 1.1% | 1.1% | 1.0175% |
購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 3.3% | 2.75% | 2.75% | 2.75% | 2.75% | 1.1% | 1.1% | 1.65% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.0% | 0.3% | 0.3% | 0.0% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 95.65億円 | 12.18億円 | 15.99億円 | 222.05億円 | 14.43億円 | 29.08億円 | 17.23億円 | 78.32億円 | 253.79億円 | 10.94億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |