初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
東京海上アセットマネジメント
アクティブ型
東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2035
新NISA対応
- 組入銘柄
- 国内株式
- 先進国株式(除く日本)
- 国内債券
- 先進国債券(除く日本)
基準価額16,043円前日比：-1円（-0.01%）
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スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太
専門家評価
東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2035は、2035年を目標に運用する、ターゲット・イヤー型の資産複合ファンドです。ターゲット・イヤーである2035年が近づくにつれて、株式の比率が下がり、債券中心の運用へと切り替わるように設計されています。日本株はTOPIX連動型、日本債券はNOMURA-BPI、外国株式はMSCIコクサイ指数（円ヘッジなし・円ベース）、外国債券はFTSE世界国債インデックス（除く日本、ヘッジなし、円ベース）に連動する投資成果を目指します。徐々にリスクを低減しながら運用したい人、2035年を目途に老後資金を構築したい人に向いている投資信託です。
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+14.72%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
0.308%
低い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
46.7億円
普通
東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2035の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 11.27%）の運用結果
- 最終運用結果
- 2,692万円
- 運用コスト
- 58万円
- 手元に残る金額
- 約2,633万円(＋1,913万円)
東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2035が買えるおすすめネット証券
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
16,043円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+14.72%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
46.7億円
普通
- 1か月の値動きは？
騰落率
-2.69%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | 東京海上アセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | 東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2035 |
| ファンド略称 | 年金ｺﾝﾊﾟｽ35 |
| ファンド愛称 | 年金コンパス |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2019/9/20 |
|---|---|
| 決算日 | 1/25 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2035は、日本へ59.7％、米国へ27.65％、先進国(除く日本)へ4.67％、フランスへ1.77％、その他へ6.21％の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は0.308%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
| 東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2035 | 0.308% |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 1.56％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、46.7億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
| 東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2035 | 46.7億円 |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、東京海上アセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2035の初心者おすすめ度は、2.5点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2035の2024年7月26日の基準価額は、16,043円です。
騰落率は-2.69%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2035の利回りは、+14.72%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9％なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2035を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年7月26日時点の基準価額16,043円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の14.72％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は43,176,875円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利14.72％
＝20年後の最終運用結果43,176,875円！
信託報酬は0.308%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大826,417円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.308%
＝20年間で差し引かれる手数料総額826,417円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が35,150,458円増えることになります。
20年後の最終運用結果43,176,875円－信託報酬826,417円
＝手元のお金42,350,458円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
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新NISAで買える？
東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2035は、新NISA（成長投資枠・つみたて投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
なお、5大ネット証券ではすべての証券会社で取り扱いがあります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2035の手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.308% |
| 信託財産留保額 | 0.0% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2035」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2035」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
なお、新NISAを使って運用したい人は、「新NISA対応」の証券会社を選びましょう。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
| 運用会社 | 東京海上アセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | 東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2035 |
| ファンド略称 | 年金ｺﾝﾊﾟｽ35 |
| ファンド愛称 | 年金コンパス |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2019/9/20 |
|---|---|
| 決算日 | 1/25 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2035が買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | 東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2035 | 東京海上セレクション・バランス50 | 東京海上セレクション・バランス70 | 東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2045 | 東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2055 | 東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2065 | 東京海上・円資産インデックスバランスファンド |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 2.5 | 2.75 | 2.75 | 2.5 | 2.5 | 2.5 | 1.5 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 利回り | +14.72% | +11.63% | +16.07% | +15.91% | +16.51% | +17.61% | -1.83% |
| 1か月の騰落率 | -2.69% | -3.02% | -3.9% | -2.85% | -2.93% | -3.01% | -0.63% |
| 信託報酬 | 0.308% | 1.1363% | 1.3453% | 0.308% | 0.308% | 0.308% | 0.418% |
| 購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 46.7億円 | 406.66億円 | 321.53億円 | 26.1億円 | 16.53億円 | 25.34億円 | 2.79億円 |
| 評価・評判 | 現在のページ | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |
伊藤 亮太
東京海上ターゲット・イヤー・ファンド2035は、2035年に65歳前後を迎えるなど、2035年をターゲットとして運用する資産複合型のファンドです。2022年4月28日現在は、日本株に29.9％、日本債券に30.6％、外国株式に29.3％、外国債券に10.2％の資産構成で、今後徐々に債券の比率が高まっていくものと想定されます。分配金の実績がなく、純資産総額がやや少ない点は気にはなりますが、2035年近くまで継続して運用したい人は検討されると良いでしょう。