初心者おすすめ度
更新日時点
フィデリティ投信
アクティブ型
フィデリティ・米国優良株・ファンド
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国株式(除く日本)
- 短期金融資産
基準価額58,662円前日比：-432円（-0.74%）
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スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太
専門家評価
フィデリティ・米国優良株・ファンドは、米国株式の代表的な株価指数の1つであるS&P500（税引前配当金込み・円ベース）をベンチマークとし、長期的にはベンチマークを上回る投資成果を目指すアクティブ型のファンドです。個別企業分析により、国際的な優良企業を選定、投資を行います。原則為替ヘッジは行いません。米国に投資をしたい方、日本株だけではなく分散として米国株に興味がある方などは候補に挙げると良いでしょう。
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+52.23%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
1.639%
普通
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
1294.72億円
大きい
フィデリティ・米国優良株・ファンドの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 19.45%）の運用結果
- 最終運用結果
- 8,590万円
- 運用コスト
- 742万円
- 手元に残る金額
- 約7,848万円(+ 7,128万円)
フィデリティ・米国優良株・ファンドが買えるおすすめネット証券
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フィデリティ・米国優良株・ファンドの評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
58,662円
高い
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+52.23%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
1294.72億円
大きい
- 1か月の値動きは？
騰落率
+0.55%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | フィデリティ投信 |
|---|---|
| ファンド名称 | フィデリティ・米国優良株・ファンド |
| ファンド略称 | 米国優良株 |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 1998/04/01 |
|---|---|
| 決算日 | 11/30 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | S&P 500(税引前配当金込/円ﾍﾞｰｽ) |
フィデリティ・米国優良株・ファンドは、米国へ98.7％、その他へ1.3％の投資を行う投資信託です。
S&P 500(税引前配当金込/円ﾍﾞｰｽ)をベンチマークにしていて、これを上回る運用成績を目指すアクティブファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は1.639%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56％なので、平均と比較すると信託報酬は高いといえます。
| フィデリティ・米国優良株・ファンド | 1.639% |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 1.56％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、1294.72億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。
| フィデリティ・米国優良株・ファンド | 1294.72億円 |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、フィデリティ投信です。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、フィデリティ・米国優良株・ファンドの初心者おすすめ度は、1.625点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | フィデリティ・米国優良株・ファンド | フィデリティ・欧州株・ファンド | フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2040 | フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2050 | フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2060 | フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2045 | フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2055 | フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2065 | フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2070 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 1.625 | 1.625 | 1 | 1 | 1 | 0.75 | 0.75 | 0.75 | 0.75 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 利回り | +52.23% | +19.46% | +22.66% | +31.94% | +39.55% | +26.98% | +35.37% | +40.22% | +40.23% |
| 1か月の騰落率 | +0.55% | -2.0% | +0.07% | +0.84% | +1.52% | +0.46% | +1.15% | +1.55% | +1.53% |
| 信託報酬 | 1.639% | 1.65% | 0.38% | 0.38% | 0.38% | 0.38% | 0.39% | 0.39% | 0.39% |
| 購入手数料 | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 1294.72億円 | 349.26億円 | 36.1億円 | 38.52億円 | 34.43億円 | 3.89億円 | 4.34億円 | 1.78億円 | 3.95億円 |
| 評価・評判 | 現在のページ | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |
フィデリティ・米国優良株・ファンドの基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
フィデリティ・米国優良株・ファンドの2024年5月1日の基準価額は、58,662円です。
騰落率は+0.55%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
フィデリティ・米国優良株・ファンドの利回りは？
フィデリティ・米国優良株・ファンドの利回りは、+52.23%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9％なので、平均と比較すると利回りは高いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
フィデリティ・米国優良株・ファンドの利回りをシミュレーション
今の利回りを使って、フィデリティ・米国優良株・ファンドをスポット購入するケースでシミュレーションしてみましょう。
例えば、フィデリティ・米国優良株・ファンドを5月1日時点の基準価額58,662円で10口購入し、10年間保有したとします。
今の+52.23%の利回りで運用したとすると、10年後には、手元のお金が38,619,994円増えることになります。
| 購入金額 | 58,662円×10口＝586,620円 |
|---|---|
| 利回り | +52.23% |
| 10年後の利益 | +38,619,994円 |
フィデリティ・米国優良株・ファンドは新NISAで買える？
フィデリティ・米国優良株・ファンドは、新NISA（成長投資枠・つみたて投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
5大ネット証券では、すべての証券会社が新NISAに対応しています。
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新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
フィデリティ・米国優良株・ファンドを新NISAで買うと20年後どうなる？
フィデリティ・米国優良株・ファンドを新NISAで購入した場合、20年後どうなるかを最新のデータを基にシミュレーションしてみましょう。
2024年5月1日時点の基準価額58,662円で新NISAで毎月30,000円投資したとします。今の52.23％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は19,013,088,028円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利52.23％
＝新NISAの20年後の最終運用結果19,013,088,028円！
この時、新NISAを利用したことによる非課税の恩恵がいくらになるのかも考えてみましょう。
税金は、新NISAを使って非課税枠内で投資すれば0円ですが、新NISAを使わず、特定口座や一般口座で運用して利益が出た場合は、利益×20.315％を支払わないといけません。
20年後の利回りが今の52.23％だとすると、3,861,046,153円の税金が発生するので、新NISAを使うことで3,861,046,153円分の運用コストをお得にできたことになります。
運用益19,005,888,028円×税率20.315％
＝新NISA利用で3,861,046,153円分の税金が0円！
フィデリティ・米国優良株・ファンドの手数料は？
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料：
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬：
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額：
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料：
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
フィデリティ・米国優良株・ファンドの手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 3.3% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 1.639% |
| 信託財産留保額 | 0.0% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
フィデリティ・米国優良株・ファンドの信託報酬がいくらになるかシミュレーション
フィデリティ・米国優良株・ファンドを積立投資で運用する際にかかる手数料（信託報酬）がいくらになるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年5月1日時点の基準価額58,662円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の52.23％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は19,013,088,028円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利52.23％
＝20年後の最終運用結果19,013,088,028円！
信託報酬は1.639%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。 この場合、支払う手数料が最大778,336,501円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料（最大3.3%）がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬1.639%
＝20年間で差し引かれる手数料総額778,336,501円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が18,227,551,527円増えることになります。
20年後の最終運用結果19,013,088,028円－信託報酬778,336,501円
＝手元のお金18,234,751,527円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
フィデリティ・米国優良株・ファンドの買い方
フィデリティ・米国優良株・ファンドを買う時は、取扱いがある金融機関で口座開設後、購入手続きをします。
フィデリティ・米国優良株・ファンドの買い方は、次の5STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を買う流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- 投資信託検索画面で「フィデリティ・米国優良株・ファンド」を入力し、検索
- 購入したい投資信託を選択
- 商品詳細画面で最新情報を確認後、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「頻度」「口数」などの必要事項を入力し、発注
STEP4で注文画面に進む際に、「積立購入」「スポット購入」などの購入方法を先に選択するネット証券もあります。同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、購入手続きをしましょう。
市場価格は、市場の情報を反映した適正価格には変わりないので、いつ購入しても、そのタイミングの適正価格となります。
そのため、投資信託を始めるタイミングは、「始めようと思ったタイミング」が始め時だと言えます。
フィデリティ・米国優良株・ファンドの売り方
フィデリティ・米国優良株・ファンドを売る時は、購入した金融機関で売却手続きをします。
フィデリティ・米国優良株・ファンドの売り方は、次の4STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を売る流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- マイページから、保有商品一覧に進む
- 「フィデリティ・米国優良株・ファンド」の「売却」「解除」等をタップし、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「口数」などの必要事項を入力し、売却
保有している投資信託をすべて売る場合、STEP4の注文画面で「金額」や「口数」などの入力は不要です。買う時同様、同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、売却手続きをしましょう。
フィデリティ・米国優良株・ファンドが買えるおすすめ証券口座を比較
5大ネット証券の「フィデリティ・米国優良株・ファンド」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「フィデリティ・米国優良株・ファンド」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
なお、新NISAを使って運用したい人は、「新NISA 対応」の証券会社を選びましょう。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
フィデリティ・米国優良株・ファンドの商品情報まとめ
| 運用会社 | フィデリティ投信 |
|---|---|
| ファンド名称 | フィデリティ・米国優良株・ファンド |
| ファンド略称 | 米国優良株 |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 1998/04/01 |
|---|---|
| 決算日 | 11/30 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | S&P 500(税引前配当金込/円ﾍﾞｰｽ) |
フィデリティ・米国優良株・ファンドが買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | フィデリティ・米国優良株・ファンド | フィデリティ・欧州株・ファンド | フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2040 | フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2050 | フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2060 | フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2045 | フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2055 | フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2065 | フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2070 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 1.625 | 1.625 | 1 | 1 | 1 | 0.75 | 0.75 | 0.75 | 0.75 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 利回り | +52.23% | +19.46% | +22.66% | +31.94% | +39.55% | +26.98% | +35.37% | +40.22% | +40.23% |
| 1か月の騰落率 | +0.55% | -2.0% | +0.07% | +0.84% | +1.52% | +0.46% | +1.15% | +1.55% | +1.53% |
| 信託報酬 | 1.639% | 1.65% | 0.38% | 0.38% | 0.38% | 0.38% | 0.39% | 0.39% | 0.39% |
| 購入手数料 | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 1294.72億円 | 349.26億円 | 36.1億円 | 38.52億円 | 34.43億円 | 3.89億円 | 4.34億円 | 1.78億円 | 3.95億円 |
| 評価・評判 | 現在のページ | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |
伊藤 亮太
フィデリティ・米国優良株・ファンドは、米国の優良株式に投資を行うアクティブ型ファンドです。注意点は、残念ながらS&P500の方がパフォーマンスが良い点です。購入時手数料が販売会社によってかかること、信託報酬が年1.639％と高い点がネックです。S&P500に連動するインデックス型の方がわかりやすくパフォーマンスも良くなる可能性があるため、検討時に注意してください。