初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
大和アセットマネジメント
アクティブ型
円建てニッポン社債ファンド2023-05
新NISA非対応
- 組入銘柄
- 国内債券
- 国内ハイブリッド証券
- 短期金融資産
基準価額10,000円前日比:-3円(-0.03%)
このページにはPRリンクが含まれています
また当サイトで得た収益は、サイトを訪れる皆様により役立つコンテンツを提供するために、情報の品質向上・ランキング精度の向上等に還元しております。※提携機関一覧
- 利益は期待できる?
利回り
年利+0.9%
低い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.4895%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
36.3億円
普通
円建てニッポン社債ファンド2023-05の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 0.55%)の運用結果
- 最終運用結果
- 761万円
- 運用コスト
- 49万円
- 手元に残る金額
- 約712万円(-8万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
10,000円
低い
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+0.9%
低い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
36.3億円
普通
- 1か月の値動きは?
騰落率
+0.17%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | 大和アセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | 円建てニッポン社債ファンド2023-05 |
ファンド略称 | 円建社債2305 |
ファンド愛称 | 円起物2023−05 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | -- |
設定日 | 2023/5/31 |
---|---|
決算日 | 6/30 |
決算頻度(年) | 1回 |
円建てニッポン社債ファンド2023-05は、日本へ100%の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.4895%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
円建てニッポン社債ファンド2023-05 | 0.4895% |
---|---|
アクティブファンド平均 | 1.56% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、36.3億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
円建てニッポン社債ファンド2023-05 | 36.3億円 |
---|---|
アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、大和アセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、円建てニッポン社債ファンド2023-05の初心者おすすめ度は、0.25点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
円建てニッポン社債ファンド2023-05の2024年12月10日の基準価額は、10,000円です。
騰落率は+0.17%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
円建てニッポン社債ファンド2023-05の利回りは、+0.9%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
円建てニッポン社債ファンド2023-05を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年12月10日時点の基準価額10,000円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の0.90%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は7,885,464円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利0.90%
=20年後の最終運用結果7,885,464円!
信託報酬は0.4895%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大393,752円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料(最大1.1%),信託財産留保額(最大0.3%)がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬0.4895%
=20年間で差し引かれる手数料総額393,752円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が291,712円増えることになります。
20年後の最終運用結果7,885,464円-信託報酬393,752円
=手元のお金7,491,712円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
円建てニッポン社債ファンド2023-05は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
円建てニッポン社債ファンド2023-05の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 1.1% ※証券会社で異なる |
---|---|
信託報酬 | 0.4895% |
信託財産留保額 | 0.3% |
---|---|
解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「円建てニッポン社債ファンド2023-05」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
商品情報まとめ
運用会社 | 大和アセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | 円建てニッポン社債ファンド2023-05 |
ファンド略称 | 円建社債2305 |
ファンド愛称 | 円起物2023−05 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | -- |
設定日 | 2023/5/31 |
---|---|
決算日 | 6/30 |
決算頻度(年) | 1回 |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | 円建てニッポン社債ファンド2023-05 | 日本企業社債ファンド2023-02 | 日本企業社債ファンド2023-05 | 日本企業社債ファンド2023-07 | 日本企業社債ファンド2023-12 | 日本企業社債ファンド2022-11 | ダイワ世界有力企業外債ファンド(部分為替ヘッジあり)2016-10 | ダイワ・グローバル金融機関(G−SIBs)債券ファンド(部分為替ヘッジあり)2016-11 | 日本企業社債ファンド2023-09 | 日本企業社債ファンド2021-03 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
初心者おすすめ度 | 0.25 | 1.25 | 1.25 | 1.25 | 1 | 1 | 0.75 | 0.75 | 0.25 | 0.25 |
新NISA対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | +0.9% | +1.17% | +1.23% | +1.35% | - | +1.2% | +2.73% | +3.4% | +1.46% | +2.68% |
1か月の騰落率 | +0.17% | +0.1% | +0.04% | +0.08% | +0.02% | +0.15% | -0.13% | -0.19% | +0.01% | +0.24% |
信託報酬 | 0.4895% | 0.6875% | 0.6875% | 0.682% | 0.682% | 0.693% | 0.55% | 0.55% | 0.682% | 0.495% |
購入手数料 | 1.1% | 1.1% | 1.1% | 1.1% | 1.1% | 1.1% | 1.65% | 1.1% | 1.1% | 1.1% |
信託財産留保額 | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.3% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 36.3億円 | 73.12億円 | 74.08億円 | 94.45億円 | 30.06億円 | 60.07億円 | 2.04億円 | 7.29億円 | 43.13億円 | 40.35億円 |
評価・評判 | 現在のページ | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |