初心者おすすめ度
更新日時点
大和アセットマネジメント
アクティブ型
日本企業社債ファンド2023-09
新NISA非対応
- 組入銘柄
- 国内債券
- 国内ハイブリッド証券
基準価額10,099円前日比:0円(0.0%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利-
-
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.682%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
44.4億円
普通
日本企業社債ファンド2023-09の積立シミュレーション
設定日1年未満のため、金融庁発表のアクティブファンドの平均利回りでのみシミュレーションが可能です。
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 20.90%)の運用結果
- 最終運用結果
- 1億円
- 運用コスト
- 2,385万円
- 手元に残る金額
- 約8,304万円(+ 7,397万円)
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日本企業社債ファンド2023-09の評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
10,099円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
-
-
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
44.4億円
普通
- 1か月の値動きは?
騰落率
-0.04%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | 大和アセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | 日本企業社債ファンド2023-09 |
ファンド略称 | 日企社債2309 |
ファンド愛称 | 和ごころ2023−09 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | -- |
設定日 | 2023/09/29 |
---|---|
決算日 | 12/25 |
決算頻度(年) | 1回 |
日本企業社債ファンド2023-09は、日本へ100%の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.682%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
日本企業社債ファンド2023-09 | 0.682% |
---|---|
アクティブファンド平均 | 1.56% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、44.4億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
日本企業社債ファンド2023-09 | 44.4億円 |
---|---|
アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、大和アセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、日本企業社債ファンド2023-09の初心者おすすめ度は、0.25点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
他シリーズとの違い・比較
商品名 | 日本企業社債ファンド2023-09 | 日本企業社債ファンド2023-02 | 日本企業社債ファンド2023-12 | 日本企業社債ファンド2022-11 | ダイワ日本企業外債ファンドS(部分為替ヘッジあり)2016-12 | ダイワ世界有力企業外債ファンド(部分為替ヘッジあり)2016-10 | ダイワ・グローバル金融機関(G−SIBs)債券ファンド(部分為替ヘッジあり)2017-01 | ダイワ・グローバル金融機関(G−SIBs)債券ファンド(部分為替ヘッジあり)2016-11 | ダイワ日本企業外債ファンドS(部分為替ヘッジあり)2017-04 | 日本企業社債ファンド2021-03 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
初心者おすすめ度 | 0.25 | 1.25 | 1 | 1 | 0.75 | 0.75 | 0.75 | 0.75 | 0.75 | 0.25 |
新NISA対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | - | +1.54% | - | +1.27% | +0.07% | +3.14% | +3.92% | +3.99% | +4.65% | +1.23% |
1か月の騰落率 | -0.04% | +0.58% | +0.02% | +0.52% | -0.08% | +0.59% | +0.72% | +0.73% | -0.31% | +0.62% |
信託報酬 | 0.682% | 0.6875% | 0.682% | 0.693% | 0.55% | 0.55% | 0.55% | 0.55% | 0.55% | 0.495% |
購入手数料 | 1.1% | 1.1% | 1.1% | 1.1% | 1.1% | 1.65% | 1.1% | 1.1% | 1.1% | 1.1% |
信託財産留保額 | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 44.4億円 | 76.49億円 | 30.7億円 | 62.99億円 | 1.54億円 | 2.02億円 | 1.05億円 | 7.24億円 | 0.32億円 | 40.58億円 |
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日本企業社債ファンド2023-09の基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
日本企業社債ファンド2023-09の2024年5月10日の基準価額は、10,099円です。
騰落率は-0.04%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
日本企業社債ファンド2023-09の利回りは?
日本企業社債ファンド2023-09は、設定日1年未満のため年間の利回りが算出できません。
なお、金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%です。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
日本企業社債ファンド2023-09の利回りをシミュレーション
今の利回りを使って、日本企業社債ファンド2023-09をスポット購入するケースでシミュレーションしてみましょう。
例えば、日本企業社債ファンド2023-09を5月10日時点の基準価額10,099円で10口購入し、10年間保有したとします。
金融庁が発表するアクティブファンドの平均利回り20.9%で運用したとすると、10年後には、手元のお金が572,826円増えることになります。
購入金額 | 10,099円×10口=100,990円 |
---|---|
利回り | 20.9% (金融庁が発表するアクティブファンドの平均利回り) |
10年後の利益 | +572,826円 |
日本企業社債ファンド2023-09は新NISAで買える?
日本企業社債ファンド2023-09は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
日本企業社債ファンド2023-09の手数料は?
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料:
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬:
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額:
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料:
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
日本企業社債ファンド2023-09の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 1.1% ※証券会社で異なる |
---|---|
信託報酬 | 0.682% |
信託財産留保額 | 0.3% |
---|---|
解約手数料 | 0.0% |
日本企業社債ファンド2023-09の信託報酬がいくらになるかシミュレーション
日本企業社債ファンド2023-09を積立投資で運用する際にかかる手数料(信託報酬)がいくらになるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年5月10日時点の基準価額10,099円で毎月30,000円を20年間投資したとします。金融庁が発表するアクティブファンドの平均利回り20.90%で運用されたとすると、20年後の最終運用結果は106,889,974円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利20.90%
=20年後の最終運用結果106,889,974円!
信託報酬は0.682%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。 この場合、支払う手数料が最大3,660,401円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料(最大1.1%)、信託財産留保額(0.3%)がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬0.682%
=20年間で差し引かれる手数料総額3,660,401円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が96,029,573円増えることになります。
20年後の最終運用結果106,889,974円-信託報酬3,660,401円
=手元のお金103,229,573円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
日本企業社債ファンド2023-09の買い方
日本企業社債ファンド2023-09を買う時は、取扱いがある金融機関で口座開設後、購入手続きをします。
日本企業社債ファンド2023-09の買い方は、次の5STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を買う流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- 投資信託検索画面で「日本企業社債ファンド2023-09」を入力し、検索
- 購入したい投資信託を選択
- 商品詳細画面で最新情報を確認後、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「頻度」「口数」などの必要事項を入力し、発注
STEP4で注文画面に進む際に、「積立購入」「スポット購入」などの購入方法を先に選択するネット証券もあります。同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、購入手続きをしましょう。
市場価格は、市場の情報を反映した適正価格には変わりないので、いつ購入しても、そのタイミングの適正価格となります。
そのため、投資信託を始めるタイミングは、「始めようと思ったタイミング」が始め時だと言えます。
日本企業社債ファンド2023-09の売り方
日本企業社債ファンド2023-09を売る時は、購入した金融機関で売却手続きをします。
日本企業社債ファンド2023-09の売り方は、次の4STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を売る流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- マイページから、保有商品一覧に進む
- 「日本企業社債ファンド2023-09」の「売却」「解除」等をタップし、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「口数」などの必要事項を入力し、売却
保有している投資信託をすべて売る場合、STEP4の注文画面で「金額」や「口数」などの入力は不要です。買う時同様、同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、売却手続きをしましょう。
日本企業社債ファンド2023-09が買えるおすすめ証券口座を比較
5大ネット証券の「日本企業社債ファンド2023-09」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
日本企業社債ファンド2023-09の商品情報まとめ
運用会社 | 大和アセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | 日本企業社債ファンド2023-09 |
ファンド略称 | 日企社債2309 |
ファンド愛称 | 和ごころ2023−09 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | -- |
設定日 | 2023/09/29 |
---|---|
決算日 | 12/25 |
決算頻度(年) | 1回 |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | 日本企業社債ファンド2023-09 | 日本企業社債ファンド2023-02 | 日本企業社債ファンド2023-12 | 日本企業社債ファンド2022-11 | ダイワ日本企業外債ファンドS(部分為替ヘッジあり)2016-12 | ダイワ世界有力企業外債ファンド(部分為替ヘッジあり)2016-10 | ダイワ・グローバル金融機関(G−SIBs)債券ファンド(部分為替ヘッジあり)2017-01 | ダイワ・グローバル金融機関(G−SIBs)債券ファンド(部分為替ヘッジあり)2016-11 | ダイワ日本企業外債ファンドS(部分為替ヘッジあり)2017-04 | 日本企業社債ファンド2021-03 |
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初心者おすすめ度 | 0.25 | 1.25 | 1 | 1 | 0.75 | 0.75 | 0.75 | 0.75 | 0.75 | 0.25 |
新NISA対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | - | +1.54% | - | +1.27% | +0.07% | +3.14% | +3.92% | +3.99% | +4.65% | +1.23% |
1か月の騰落率 | -0.04% | +0.58% | +0.02% | +0.52% | -0.08% | +0.59% | +0.72% | +0.73% | -0.31% | +0.62% |
信託報酬 | 0.682% | 0.6875% | 0.682% | 0.693% | 0.55% | 0.55% | 0.55% | 0.55% | 0.55% | 0.495% |
購入手数料 | 1.1% | 1.1% | 1.1% | 1.1% | 1.1% | 1.65% | 1.1% | 1.1% | 1.1% | 1.1% |
信託財産留保額 | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 44.4億円 | 76.49億円 | 30.7億円 | 62.99億円 | 1.54億円 | 2.02億円 | 1.05億円 | 7.24億円 | 0.32億円 | 40.58億円 |
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