初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
バーテックス
アクティブ型
VTX 生涯設計プラス30/70(年3%目標払出型)
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国債券(除く日本)
- 先進国株式(除く日本)
- 先進国投資適格社債(除く日本)
- 世界債券
- 短期金融資産
基準価額10,365円前日比:+7円(+0.06%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利-
-
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
1.261%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
50円
高い
- ファンドの規模は?
純資産総額
62.56億円
普通
VTX 生涯設計プラス30/70(年3%目標払出型)の積立シミュレーション
設定日1年未満のため、金融庁発表のアクティブファンドの平均利回りでのみシミュレーションが可能です。
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 20.90%)の運用結果
- 最終運用結果
- 1億円
- 運用コスト
- 2,664万円
- 手元に残る金額
- 約8,025万円(+7,119万円)
VTX 生涯設計プラス30/70(年3%目標払出型)が買えるおすすめネット証券
SBI証券
- 評価
- 積立金額
- 100円〜
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
10,365円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
-
-
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
50円
高い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
62.56億円
普通
- 1か月の値動きは?
騰落率
+1.77%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | バーテックス |
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ファンド名称 | VTX 生涯設計プラス30/70(年3%目標払出型) |
ファンド略称 | 生設プラ30/70 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
設定日 | 2023/11/30 |
---|---|
決算頻度(年) | 6回 |
VTX 生涯設計プラス30/70(年3%目標払出型)は、米国へ82.2%、グローバルへ9.1%、デンマークへ1.5%、英国へ1.4%、その他へ5.8%の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は1.261%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
VTX 生涯設計プラス30/70(年3%目標払出型) | 1.261% |
---|---|
アクティブファンド平均 | 1.56% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、62.56億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
VTX 生涯設計プラス30/70(年3%目標払出型) | 62.56億円 |
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アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、バーテックスです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、VTX 生涯設計プラス30/70(年3%目標払出型)の初心者おすすめ度は、1点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
VTX 生涯設計プラス30/70(年3%目標払出型)の2024年11月8日の基準価額は、10,365円です。
騰落率は+1.77%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
VTX 生涯設計プラス30/70(年3%目標払出型)は、設定日1年未満のため年間の利回りが算出できません。
なお、金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%です。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
VTX 生涯設計プラス30/70(年3%目標払出型)を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年11月8日時点の基準価額10,365円で毎月30,000円を20年間投資したとします。金融庁が発表するアクティブファンドの平均利回り20.90%で運用されたとすると、20年後の最終運用結果は106,889,974円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利20.90%
=20年後の最終運用結果106,889,974円!
信託報酬は1.261%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大6,767,986円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料(最大2.2%)がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬1.261%
=20年間で差し引かれる手数料総額6,767,986円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が92,921,988円増えることになります。
20年後の最終運用結果106,889,974円-信託報酬6,767,986円
=手元のお金100,121,988円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
証券会社名 | SBI証券 |
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評価 | |
公式サイト | 公式サイト |
新NISAで買える?
VTX 生涯設計プラス30/70(年3%目標払出型)は、新NISA(成長投資枠)で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
VTX 生涯設計プラス30/70(年3%目標払出型)の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 2.2% ※証券会社で異なる |
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信託報酬 | 1.261% |
信託財産留保額 | 0.0% |
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解約手数料 | 0.0% |
証券会社名 | SBI証券 |
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評価 | |
公式サイト | 公式サイト |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「VTX 生涯設計プラス30/70(年3%目標払出型)」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円~ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「VTX 生涯設計プラス30/70(年3%目標払出型)」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」です。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
運用会社 | バーテックス |
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ファンド名称 | VTX 生涯設計プラス30/70(年3%目標払出型) |
ファンド略称 | 生設プラ30/70 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
設定日 | 2023/11/30 |
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決算頻度(年) | 6回 |
VTX 生涯設計プラス30/70(年3%目標払出型)が買えるおすすめネット証券
SBI証券
- 評価
- 積立金額
- 100円〜
他シリーズとの違い・比較
商品名 | VTX 生涯設計プラス30/70(年3%目標払出型) | VTX DCダイナミックバランスファンド(安定型) | VTX DCダイナミックバランスファンド(安定成長型) | VTX DCダイナミックバランスファンド(成長型) | VTX DCダイナミックバランスファンド(積極成長型) | VTX 生涯設計プラス60/40(資産成長型) |
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初心者おすすめ度 | 1 | 1.75 | 1.75 | 1.75 | 1.75 | 1 |
新NISA対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | - | +2.67% | +4.46% | +8.47% | +12.68% | +16.65% |
1か月の騰落率 | +1.77% | -0.04% | +0.02% | +0.41% | +0.87% | +4.36% |
信託報酬 | 1.261% | 0.715% | 0.825% | 0.935% | 0.99% | 1.199% |
購入手数料 | 2.2% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 2.2% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 62.56億円 | 31.4億円 | 35.19億円 | 31.63億円 | 35.12億円 | 24.33億円 |
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