初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
お金のデザイン
アクティブ型
お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド
新NISA対応
基準価額10,636円前日比：-60円（-0.57%）
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+9.45%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
1.65%
普通
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
62.7億円
普通
お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンドの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 3.70%）の運用結果
- 最終運用結果
- 1,064万円
- 運用コスト
- 234万円
- 手元に残る金額
- 約830万円(＋107万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
10,636円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+9.45%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
62.7億円
普通
- 1か月の値動きは？
騰落率
-0.98%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | お金のデザイン |
|---|---|
| ファンド名称 | お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド |
| ファンド略称 | 明日への礎 |
| ファンド愛称 | 明日への礎 |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2022/9/28 |
|---|---|
| 決算日 | 9/10 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンドは、米国へ56.3％、カナダへ8.1％、日本へ5％、中国へ3.8％、その他へ26.8％の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は1.65%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56％なので、平均と比較すると信託報酬は高いといえます。
| お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド | 1.65% |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 1.56％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、62.7億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
| お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド | 62.7億円 |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、お金のデザインです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンドの初心者おすすめ度は、1.375点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンドの2024年12月5日の基準価額は、10,636円です。
騰落率は-0.98%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンドの利回りは、+9.45%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9％なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンドを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年12月5日時点の基準価額10,636円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の9.45％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は21,221,128円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利9.45％
＝20年後の最終運用結果21,221,128円！
信託報酬は1.65%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大2,640,525円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料（最大3.3%）,信託財産留保額（最大0.15%）がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬1.65%
＝20年間で差し引かれる手数料総額2,640,525円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が11,380,603円増えることになります。
20年後の最終運用結果21,221,128円－信託報酬2,640,525円
＝手元のお金18,580,603円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える？
お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンドは、新NISA（成長投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
なお、5大ネット証券では「マネックス証券（NTTドコモグループ）」「松井証券」で取り扱いがあります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンドの手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 3.3% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 1.65% |
| 信託財産留保額 | 0.15% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
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最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
商品情報まとめ
| 運用会社 | お金のデザイン |
|---|---|
| ファンド名称 | お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド |
| ファンド略称 | 明日への礎 |
| ファンド愛称 | 明日への礎 |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2022/9/28 |
|---|---|
| 決算日 | 9/10 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | お金のデザイン・エッセンシャル・プロダクツ・ファンド | おまかせ運用グロース・ファンド（世界の株式中心） | おまかせ運用インカム・ファンド（世界の債券中心） | おまかせ運用インフレヘッジ・ファンド（世界の実物資産中心） | お金のデザイン・リキッド・オルタナティブ・ファンド（円ヘッジあり） | お金のデザイン・グローバル・リアルアセット・ファンド（世界の実物資産中心） | お金のデザイン・グローバル・ソーシャル・デベロップメント・ファンド | THEOインカム・ＡＩファンド（世界の債券中心） | THEOベスト・バランス・ファンド |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 1.375 | 2.5 | 2.25 | 2.25 | 2 | 1.625 | 1.25 | 1 | 0.75 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 利回り | +9.45% | +26.9% | +9.92% | +21.3% | +3.39% | +21.41% | +16.1% | +9.88% | +19.65% |
| 1か月の騰落率 | -0.98% | +2.51% | -0.15% | -1.04% | +1.45% | -2.73% | -0.37% | -0.15% | +1.17% |
| 信託報酬 | 1.65% | 0.44% | 0.44% | 0.44% | 1.36% | 1.65% | 1.1% | 0.495% | 0.5445% |
| 購入手数料 | 3.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% |
| 信託財産留保額 | 0.15% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.15% | 0.15% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 62.7億円 | 25.27億円 | 8.95億円 | 6.57億円 | 88.99億円 | 114.63億円 | 72.39億円 | 25.96億円 | 2.38億円 |
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