Operated by Ateam Inc.

イーデス

初心者おすすめ度

更新日
時点

りそなアセットマネジメント

アクティブ型

りそなターゲット・イヤー・ファンド2030

新NISA非対応

組入銘柄
  • 先進国債券(除く日本)
  • 国内債券
  • 先進国株式(除く日本)
  • 国内株式

基準価額13,430前日比:+11円(+0.08%)

このページにはPRリンクが含まれています
イーデス』は、複数の企業と提携し情報を提供しており、当サイトを経由して商品への申込みがあった場合には、各企業から報酬を受け取ることがあります。ただし当サイト内のランキングや商品の評価に関して、提携の有無や報酬の有無が影響を及ぼすことはございません。
また当サイトで得た収益は、サイトを訪れる皆様により役立つコンテンツを提供するために、情報の品質向上・ランキング精度の向上等に還元しております。※提携機関一覧
利益は期待できる?

利回り

年利+10.02%

高い

毎日かかるコストは?

信託報酬

0.275%

低い

複利効果の大きさは?

直近分配金

0円

低い

ファンドの規模は?

純資産総額

256.97億円

大きい

りそなターゲット・イヤー・ファンド2030の積立シミュレーション

undefined

毎月3万円20年間積み立てた場合(年利 4.40%)の運用結果

最終運用結果
1,151万円
運用コスト
115万円
手元に残る金額
1,036万円(+ 312万円)
  • Facebook
  • x
  • LINE

ファンド評価

イーデス評価
いくらで買える?

基準価額

13,430円

普通

期待できる利益は?

利回り(年利)

+10.02%

高い

複利効果大きさは?

直近分配金

0円

低い

ファンドの規模は?

純資産総額

256.97億円

大きい

1か月の値動きは?

騰落率

+1.84%

低い

組入銘柄

金融資産の比率

投資先の地域

投資先の国

運用会社りそなアセットマネジメント
ファンド名称りそなターゲット・イヤー・ファンド2030
ファンド略称ターゲット・イヤー30
運用スタイルアクティブ型
投資形態ファミリーファンド
設定日2018/03/27
決算日03/25
決算頻度(年)1回

りそなターゲット・イヤー・ファンド2030は、先進国(除く日本)へ52%、日本へ38.5%、新興国へ9.5%の投資を行う投資信託です。

ベンチマークの設定がありません。

投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.275%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。

信託報酬を金融庁のデータと比較
りそなターゲット・イヤー・ファンド20300.275%
アクティブファンド平均1.56%
インデックス+アクティブ平均1.42%

投資信託の大きさを表す純資産額は、256.97億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。

純資産額を金融庁のデータと比較
りそなターゲット・イヤー・ファンド2030256.97億円
アクティブファンド平均123.1億円
インデックス+アクティブ平均135.2億円

運用会社は、りそなアセットマネジメントです。

運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、りそなターゲット・イヤー・ファンド2030の初心者おすすめ度は、2.75点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。

基準価額の推移チャート

表示期間

設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。

りそなターゲット・イヤー・ファンド2030の2024年5月27日の基準価額は、13,430円です。

騰落率は+1.84%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。

「基準価額」や「騰落率」って何?

基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。

騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。

利回り(年利)

りそなターゲット・イヤー・ファンド2030の利回りは、+10.02%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。

なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。

運用シミュレーション

今の利回りを使って、りそなターゲット・イヤー・ファンド2030をスポット購入するケースでシミュレーションしてみましょう。

例えば、りそなターゲット・イヤー・ファンド2030527日時点の基準価額13,430円で10口購入し、10年間保有したとします。
今の+10.02%の利回りで運用したとすると、10年後には、手元のお金が214,673増えることになります。

スポット購入のシミュレーション
購入金額13,430円×10口=134,300
利回り+10.02%
10年後の利益+214,673

新NISAで買える?

りそなターゲット・イヤー・ファンド2030は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。

※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。

新NISAなら非課税で資産形成できる

新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。

新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。

手数料

投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。

  • 購入時手数料:
    購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
    ※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる
  • 信託報酬:
    投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。
  • 信託財産留保額:
    売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
  • 解約手数料:
    売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。

りそなターゲット・イヤー・ファンド2030の手数料は、次のとおりです。

購入時手数料0.0%
※証券会社で異なる
信託報酬0.275%
信託財産留保額0.0%
解約手数料0.0%

このファンドが買える大手ネット証券

5大ネット証券の「りそなターゲット・イヤー・ファンド2030」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。

証券会社名SBI証券楽天証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
銘柄取扱有無×××××
クレカ積立×
クレカ積立
ポイント還元率
0.5%~5.0%0.5%~1.0%1.1%1.0%~5.0%-
最低積立額100円100円100円100円100円
積立設定頻度毎日・毎週・毎月毎月毎日・毎月毎月毎日・毎週・毎月
公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。

商品情報まとめ

運用会社りそなアセットマネジメント
ファンド名称りそなターゲット・イヤー・ファンド2030
ファンド略称ターゲット・イヤー30
運用スタイルアクティブ型
投資形態ファミリーファンド
設定日2018/03/27
決算日03/25
決算頻度(年)1回

他シリーズとの違い・比較

商品名りそなターゲット・イヤー・ファンド2040FWりそな先進国+新興国株式アクティブファンドFWりそな先進国株式アクティブファンドりそな つみたてラップ型ファンド(成長型)Smart−i ゴールドファンド(為替ヘッジなし)りそな つみたてグローバル株式アクティブファンドFWりそな国内株式アクティブファンドりそな つみたて国内株式アクティブファンドラップ型ファンド・プラスESG(成長型)九州SDGs・グローバルバランス
初心者おすすめ度
2.75

2.75

2.75

2.5

2.5

2.25

2

1.5

1.25

1
新NISA対応

対応

非対応

非対応

対応

対応

対応

非対応

対応

対応

対応

運用スタイルアクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型
利回り+18.49%+41.07%+43.4%+27.54%+33.43%+38.66%+27.9%+29.93%+32.27%+19.16%
1か月の騰落率+3.0%+5.95%+5.75%+4.12%+0.65%+4.58%+3.26%+3.17%+4.79%+3.25%
信託報酬0.33%1.4135%1.32%1.1%0.375%1.045%1.0725%0.825%1.21%1.1%
購入手数料0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%2.2%2.2%
信託財産留保額0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
解約手数料0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
純資産総額129.77億円527.92億円446.38億円18.16億円18.17億円7.39億円523.34億円5.97億円78.13億円20.18億円
評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判