初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
ファイブスター投信投資顧問
アクティブ型
ファイブスター日経225ニュートラルファンド
新NISA対応
基準価額10,028円前日比:+78円(+0.78%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利-0.65%
低い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.99%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
0.97億円
小さい
ファイブスター日経225ニュートラルファンドの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 0.58%)の運用結果
- 最終運用結果
- 763万円
- 運用コスト
- 87万円
- 手元に残る金額
- 約677万円(-44万円)
ファイブスター日経225ニュートラルファンドが買えるおすすめネット証券
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
10,028円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
-0.65%
低い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
0.97億円
小さい
- 1か月の値動きは?
騰落率
-0.26%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | ファイブスター投信投資顧問 |
---|---|
ファンド名称 | ファイブスター日経225ニュートラルファンド |
ファンド略称 | 日経225ニュトラル |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2023/4/21 |
---|---|
決算日 | 1/15 |
決算頻度(年) | 1回 |
ファイブスター日経225ニュートラルファンドは、日本へ100%の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.99%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
ファイブスター日経225ニュートラルファンド | 0.99% |
---|---|
アクティブファンド平均 | 1.56% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、0.97億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
ファイブスター日経225ニュートラルファンド | 0.97億円 |
---|---|
アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、ファイブスター投信投資顧問です。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、ファイブスター日経225ニュートラルファンドの初心者おすすめ度は、0点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
ファイブスター日経225ニュートラルファンドの2024年10月31日の基準価額は、10,028円です。
騰落率は-0.26%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
ファイブスター日経225ニュートラルファンドの利回りは、-0.65%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
ファイブスター日経225ニュートラルファンドを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年10月31日時点の基準価額10,028円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の-0.65%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は6,753,351円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利-0.65%
=20年後の最終運用結果6,753,351円!
信託報酬は0.99%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大716,459円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料(最大3.3%)がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬0.99%
=20年間で差し引かれる手数料総額716,459円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が1,163,108円減ることになります。
20年後の最終運用結果6,753,351円-信託報酬716,459円
=手元のお金6,036,892円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
ファイブスター日経225ニュートラルファンドは、新NISA(成長投資枠)で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
なお、5大ネット証券では「楽天証券」「マネックス証券(NTTドコモグループ)」「松井証券」で取り扱いがあります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
ファイブスター日経225ニュートラルファンドの手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 3.3% ※証券会社で異なる |
---|---|
信託報酬 | 0.99% |
信託財産留保額 | 0.0% |
---|---|
解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「ファイブスター日経225ニュートラルファンド」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円~ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「ファイブスター日経225ニュートラルファンド」をクレカ積立で購入した時に、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
運用会社 | ファイブスター投信投資顧問 |
---|---|
ファンド名称 | ファイブスター日経225ニュートラルファンド |
ファンド略称 | 日経225ニュトラル |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2023/4/21 |
---|---|
決算日 | 1/15 |
決算頻度(年) | 1回 |
ファイブスター日経225ニュートラルファンドが買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
商品名 | 日本株ロングショート戦略ファンド | ベトナム・ロータス・ファンド | 長期資産形成戦略ファンド | ユナイテッド・タートルクラブ・ファンド・バランス型 | MASAMITSU日本株戦略ファンド(DC向け) | ユナイテッド・タートルクラブ・ファンド・積極型 | MASAMITSU・Link−U・ビッグデータ・ファンド | ユナイテッド・マルチ・マネージャー・ファンド1 | MASAMITSU日本株戦略ファンド | ファイブスター・バリコレ・ファンド |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
初心者おすすめ度 | 2.5 | 2 | 1.75 | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 0.75 | 0.75 | 0.625 | 0.375 |
新NISA対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | +13.0% | +21.54% | +13.37% | +13.16% | +14.94% | +24.85% | +9.81% | +14.95% | +14.58% | +9.65% |
1か月の騰落率 | -2.86% | +2.06% | +6.47% | +3.58% | -1.11% | +4.38% | -3.54% | +1.88% | -3.39% | -0.24% |
信託報酬 | 2.365% | 2.167% | 2.331% | 2.17% | 1.144% | 2.17% | 2.035% | 1.41% | 1.859% | 1.7137% |
購入手数料 | 0.0% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 0.0% | 3.3% | 3.3% | 1.65% | 3.3% | 3.3% |
信託財産留保額 | 0.3% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 12.67億円 | 187.57億円 | 14.0億円 | 1.38億円 | 4.28億円 | 7.18億円 | 1.49億円 | 3.94億円 | 32.38億円 | 1.37億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |