初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
ＳＢＩアセットマネジメント
アクティブ型
新生・UTIインドインフラ関連株式ファンド
新NISA非対応
基準価額11,600円前日比：-1円（-0.01%）
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+1.06%
低い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
1.954%
高い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
20.09億円
普通
新生・UTIインドインフラ関連株式ファンドの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 13.83%）の運用結果
- 最終運用結果
- 3,812万円
- 運用コスト
- 1,109万円
- 手元に残る金額
- 約2,703万円(＋1,940万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
11,600円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+1.06%
低い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
20.09億円
普通
- 1か月の値動きは？
騰落率
-2.76%
高い
| 運用会社 | ＳＢＩアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | 新生・UTIインドインフラ関連株式ファンド |
| ファンド略称 | UTIｲﾝﾄﾞｲﾝﾌﾗ |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
| 設定日 | 2008/2/29 |
|---|---|
| 決算日 | 10/25 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
新生・UTIインドインフラ関連株式ファンドは、ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は1.954%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56％なので、平均と比較すると信託報酬は高いといえます。
| 新生・UTIインドインフラ関連株式ファンド | 1.954% |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 1.56％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、20.09億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
| 新生・UTIインドインフラ関連株式ファンド | 20.09億円 |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、ＳＢＩアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、新生・UTIインドインフラ関連株式ファンドの初心者おすすめ度は、1.75点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
新生・UTIインドインフラ関連株式ファンドの2023年3月31日の基準価額は、11,600円です。
騰落率は-2.76%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
新生・UTIインドインフラ関連株式ファンドの利回りは、+1.06%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9％なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
新生・UTIインドインフラ関連株式ファンドを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2023年3月31日時点の基準価額11,600円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の1.06％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は8,016,188円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利1.06％
＝20年後の最終運用結果8,016,188円！
信託報酬は1.954%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大1,589,541円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料（最大3.85%）,信託財産留保額（最大0.3%）がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬1.954%
＝20年間で差し引かれる手数料総額1,589,541円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が773,353円減ることになります。
20年後の最終運用結果8,016,188円－信託報酬1,589,541円
＝手元のお金6,426,647円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
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新NISAで買える？
新生・UTIインドインフラ関連株式ファンドは、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
新生・UTIインドインフラ関連株式ファンドの手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 3.85% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 1.954% |
| 信託財産留保額 | 0.3% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「新生・UTIインドインフラ関連株式ファンド」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「新生・UTIインドインフラ関連株式ファンド」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
| 運用会社 | ＳＢＩアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | 新生・UTIインドインフラ関連株式ファンド |
| ファンド略称 | UTIｲﾝﾄﾞｲﾝﾌﾗ |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
| 設定日 | 2008/2/29 |
|---|---|
| 決算日 | 10/25 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | 新生・UTIインドインフラ関連株式ファンド | エマージング・カレンシー・債券ファンド（毎月分配型） | アメリカン・ドリーム・ファンド | ＥＳＧフォーカス コムジェスト・クオリティグロース・世界株式ファンド | 早期償還条項付・新興国債券戦略1912 | 米国好配当株プレミアム戦略ファンド（毎月分配型）株式コース | 新生・ワールドラップ・セレクト | ワールドコーポレート・ハイブリッド証券ファンド1712（限定追加型） | オリックス 先進国株式マーケット・プラス・ファンド | ＥＳＧフォーカス コムジェスト・クオリティグロース・日本株式ファンド |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 1.75 | 2 | 1.75 | 1.75 | 1.375 | 1.125 | 1 | 1 | 1 | 0.75 |
| 新NISA対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 |
| 運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 利回り | +1.06% | +7.14% | -5.89% | -4.04% | +4.25% | -4.15% | -6.36% | -5.87% | -1.66% | -5.03% |
| 1か月の騰落率 | -2.76% | +1.7% | -2.69% | +1.22% | -1.1% | -6.6% | +0.71% | +0.07% | -1.67% | +1.18% |
| 信託報酬 | 1.954% | 2.01% | 2.585% | 2.101% | 1.848% | 1.853% | 1.163% | 1.375% | 0.921% | 1.9888% |
| 購入手数料 | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.3% | 3.3% | 3.85% | 2.2% | 2.2% | 3.3% | 3.3% |
| 信託財産留保額 | 0.3% | 0.5% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.3% | 0.1% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 20.09億円 | 64.26億円 | 33.37億円 | 17.51億円 | 11.91億円 | 1.89億円 | 13.56億円 | 14.42億円 | 17.56億円 | 4.06億円 |
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