初心者おすすめ度

更新日: 2024年7月25日時点

楽天投信投資顧問

アクティブ型

楽天・インカム戦略ポートフォリオ（奇数月決算型）

新NISA対応

組入銘柄

先進国債券(除く日本)
先進国ハイイールド債券(除く日本)
先進国株式(除く日本)
短期金融資産

基準価額8,480円前日比：-69円（-0.81%）

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利益は期待できる？

利回り

年利+0.74%

低い

毎日かかるコストは？

信託報酬

1.507%

低い

複利効果の大きさは？

直近分配金

30円

高い

ファンドの規模は？

純資産総額

0.96億円

小さい

楽天・インカム戦略ポートフォリオ（奇数月決算型）の積立シミュレーション

毎月の積立額円

積立期間

パフォーマンス

毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 -2.16%）の運用結果

資産運用の結果

最終運用結果: 585万円
運用コスト: 99万円
手元に残る金額: 約486万円(－233万円)

楽天・インカム戦略ポートフォリオ（奇数月決算型）が買えるおすすめネット証券

楽天証券

評価

積立金額: 100円〜

公式サイト

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ファンド評価
基準価額の推移チャート
利回り（年利）
新NISAで買える？
手数料
このファンドが買える大手ネット証券
商品情報まとめ

ファンド評価

イーデス評価

いくらで買える？

基準価額

8,480円

低い

期待できる 利益は？

利回り(年利)

+0.74%

低い

複利効果の 大きさは？

直近分配金

30円

高い

ファンドの 規模は？

純資産総額

0.96億円

小さい

1か月の値動きは？

騰落率

-1.21%

高い

組入銘柄

金融資産の比率

投資先の地域

投資先の国

運用会社	楽天投信投資顧問
ファンド名称	楽天・インカム戦略ポートフォリオ（奇数月決算型）
ファンド略称	みのたけ奇月
ファンド愛称	みのたけ
運用スタイル	アクティブ型
投資形態	ファンド・オブ・ファンズ

設定日	2018/7/26
決算頻度（年）	6回

楽天・インカム戦略ポートフォリオ（奇数月決算型）は、米国へ98.2％、その他へ1.8％の投資を行う投資信託です。

ベンチマークの設定がありません。

投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は1.507%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。

信託報酬を金融庁のデータと比較
楽天・インカム戦略ポートフォリオ（奇数月決算型）	1.507%
アクティブファンド平均	1.56％
インデックス＋アクティブ平均	1.42％

投資信託の大きさを表す純資産額は、0.96億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。

純資産額を金融庁のデータと比較
楽天・インカム戦略ポートフォリオ（奇数月決算型）	0.96億円
アクティブファンド平均	123.1億円
インデックス＋アクティブ平均	135.2億円

運用会社は、楽天投信投資顧問です。

運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、楽天・インカム戦略ポートフォリオ（奇数月決算型）の初心者おすすめ度は、2.25点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。

基準価額の推移チャート

楽天・インカム戦略ポートフォリオ（奇数月決算型）の2024年7月25日の基準価額は、8,480円です。

騰落率は-1.21%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。

「基準価額」や「騰落率」って何？

基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。

騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。

利回り（年利）

楽天・インカム戦略ポートフォリオ（奇数月決算型）の利回りは、+0.74%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9％なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。

なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。

20年後はどうなる？運用シミュレーション

楽天・インカム戦略ポートフォリオ（奇数月決算型）を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。

2024年7月25日時点の基準価額8,480円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の0.74％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は7,757,514円になります。

毎月30,000円×20年積立×年利0.74％
＝20年後の最終運用結果7,757,514円！

信託報酬は1.507%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大1,198,765円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。

信託報酬1.507%
＝20年間で差し引かれる手数料総額1,198,765円

以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が641,251円減ることになります。

20年後の最終運用結果7,757,514円－信託報酬1,198,765円
＝手元のお金6,558,749円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。

証券会社名	楽天証券
評価
公式サイト	公式サイト

新NISAで買える？

楽天・インカム戦略ポートフォリオ（奇数月決算型）は、新NISA（成長投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。

※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。

なお、5大ネット証券では「楽天証券」で取り扱いがあります。

証券会社名	楽天証券
評価
公式サイト	公式サイト

新NISAなら非課税で資産形成できる

新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。

新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。

手数料

投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。

購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる
信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。
信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。

楽天・インカム戦略ポートフォリオ（奇数月決算型）の手数料は、次のとおりです。

購入時手数料	0.0% ※証券会社で異なる
信託報酬	1.507%

信託財産留保額	0.0%
解約手数料	0.0%

証券会社名	楽天証券
評価
公式サイト	公式サイト

このファンドが買える大手ネット証券

5大ネット証券の「楽天・インカム戦略ポートフォリオ（奇数月決算型）」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。

証券会社名	SBI証券	楽天証券	マネックス証券	auカブコム証券	松井証券
評価
銘柄取扱有無	×	◯	×	×	×
クレカ積立	◯	◯	◯	◯	×
クレカ積立ポイント還元率	0.5%～5.0%	0.5%～1.0%	1.1％	1.0%～5.0%	-
最低積立額	100円	100円	100円	100円	100円
積立設定頻度	毎日・毎週・毎月	毎月	毎日・毎月	毎月	毎日・毎週・毎月
公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト

最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。

証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。

5大ネット証券のうち、「楽天・インカム戦略ポートフォリオ（奇数月決算型）」をクレカ積立で購入した時に、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。

みんなに人気の投資信託おすすめ証券会社は…

イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」の結果になりました。

商品情報まとめ

運用会社	楽天投信投資顧問
ファンド名称	楽天・インカム戦略ポートフォリオ（奇数月決算型）
ファンド略称	みのたけ奇月
ファンド愛称	みのたけ
運用スタイル	アクティブ型
投資形態	ファンド・オブ・ファンズ

設定日	2018/7/26
決算頻度（年）	6回

楽天・インカム戦略ポートフォリオ（奇数月決算型）が買えるおすすめネット証券

楽天証券

評価

積立金額: 100円〜

公式サイト

他シリーズとの違い・比較

商品名	グローバルＡＺファンドＥコース	楽天・資産づくりファンドぷらす＋（がっちりコース）	楽天・先進国低ボラティリティ株式ファンド（為替ヘッジなし）＜ラップ向け＞	新ホリコ・フォーカス・ファンド	楽天グローバルＩＰＯ株式ファンド	楽天ＵＳリート・トリプルエンジン（豪ドル）毎月分配型	楽天グローバル株式ファンド	楽天レバレッジNASDAQ-100	楽天日本株トリプル・ブル	楽天日本株4.3倍ブル
初心者おすすめ度	2.5	2.25	2.25	1.75	0.75	0.75	0.75	0.5	0.5	0.5
新NISA対応	対応	対応	非対応	対応	対応	非対応	非対応	非対応	非対応	非対応
運用スタイル	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型
利回り	+22.08%	+19.65%	+21.86%	+40.76%	+19.2%	+20.62%	+23.07%	+27.44%	+48.22%	+60.69%
1か月の騰落率	-2.71%	-2.96%	-2.6%	-3.07%	-3.2%	-6.91%	-2.65%	-5.61%	-11.71%	-17.36%
信託報酬	1.4975%	0.9975%	0.4435%	1.922%	1.3475%	1.54%	0.546%	0.77%	1.023%	1.243%
購入手数料	0.0%	0.0%	0.0%	3.3%	3.3%	3.3%	3.3%	3.3%	3.3%	3.3%
信託財産留保額	0.0%	0.0%	0.0%	0.3%	0.2%	0.5%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%
解約手数料	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%
純資産総額	20.63億円	3.04億円	2.77億円	58.65億円	2.03億円	3.23億円	5.58億円	471.89億円	135.25億円	511.0億円
評価・評判	評価・評判	評価・評判	評価・評判	評価・評判	評価・評判	評価・評判	評価・評判	評価・評判	評価・評判	評価・評判