初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
SBIアセットマネジメント
アクティブ型
SBI・iシェアーズ・米国短期国債ファンド
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国債券(除く日本)(短期)
- 短期金融資産
基準価額11,645円前日比:-118円(-1.01%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+5.66%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.1538%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
8.73億円
小さい
SBI・iシェアーズ・米国短期国債ファンドの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 9.22%)の運用結果
- 最終運用結果
- 2,061万円
- 運用コスト
- 293万円
- 手元に残る金額
- 約1,767万円(+1,032万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
11,645円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+5.66%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
8.73億円
小さい
- 1か月の値動きは?
騰落率
+5.8%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | SBIアセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | SBI・iシェアーズ・米国短期国債ファンド |
ファンド略称 | サクっと米ドル |
ファンド愛称 | サクっと米ドル |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2023/6/8 |
---|---|
決算日 | 6/10 |
決算頻度(年) | 1回 |
SBI・iシェアーズ・米国短期国債ファンドは、米国へ100%の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.1538%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
SBI・iシェアーズ・米国短期国債ファンド | 0.1538% |
---|---|
アクティブファンド平均 | 1.56% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、8.73億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
SBI・iシェアーズ・米国短期国債ファンド | 8.73億円 |
---|---|
アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、SBIアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、SBI・iシェアーズ・米国短期国債ファンドの初心者おすすめ度は、1.5点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
SBI・iシェアーズ・米国短期国債ファンドの2024年11月1日の基準価額は、11,645円です。
騰落率は+5.8%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
SBI・iシェアーズ・米国短期国債ファンドの利回りは、+5.66%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
SBI・iシェアーズ・米国短期国債ファンドを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年11月1日時点の基準価額11,645円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の5.66%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は13,316,248円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利5.66%
=20年後の最終運用結果13,316,248円!
信託報酬は0.1538%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大177,388円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.1538%
=20年間で差し引かれる手数料総額177,388円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が5,938,860円増えることになります。
20年後の最終運用結果13,316,248円-信託報酬177,388円
=手元のお金13,138,860円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
SBI・iシェアーズ・米国短期国債ファンドは、新NISA(成長投資枠)で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
SBI・iシェアーズ・米国短期国債ファンドの手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
---|---|
信託報酬 | 0.1538% |
信託財産留保額 | 0.0% |
---|---|
解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「SBI・iシェアーズ・米国短期国債ファンド」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円~ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「SBI・iシェアーズ・米国短期国債ファンド」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」です。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
運用会社 | SBIアセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | SBI・iシェアーズ・米国短期国債ファンド |
ファンド略称 | サクっと米ドル |
ファンド愛称 | サクっと米ドル |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2023/6/8 |
---|---|
決算日 | 6/10 |
決算頻度(年) | 1回 |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | EXE‐i 先進国株式ファンド | (ラップ専用)SBI・米国不動産 | SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジあり) | SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジなし) | (ラップ専用)SBI・ゴールド | SBI・フラトンVPICファンド | アメリカン・ドリーム・ファンド | SBI・UTIインドインフラ関連株式ファンド | オリックス 先進国株式マーケット・プラス・ファンド | SBI米国小型成長株ファンド |
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初心者おすすめ度 | 2.75 | 2.75 | 2.75 | 2.75 | 2 | 1.75 | 1.75 | 1.625 | 1 | 1 |
新NISA対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | +28.93% | +28.97% | +32.97% | +41.92% | +42.06% | +31.83% | +35.25% | +30.32% | +34.95% | +42.97% |
1か月の騰落率 | +2.92% | +1.95% | +3.81% | +9.71% | +9.85% | +4.07% | +5.84% | -0.62% | +7.15% | +4.2% |
信託報酬 | 0.299% | 0.2806% | 0.1838% | 0.1838% | 0.5606% | 2.132% | 2.585% | 1.854% | 0.921% | 1.5675% |
購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 3.85% | 3.85% | 3.85% | 3.3% | 3.3% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.1% | 0.3% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 340.55億円 | 223.79億円 | 68.16億円 | 219.67億円 | 159.15億円 | 39.35億円 | 38.49億円 | 152.23億円 | 28.43億円 | 11.03億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |