初心者おすすめ度
更新日時点
ＳＢＩアセットマネジメント
インデックス型
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンド
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国株式(除く日本)
- 短期金融資産
基準価額25,482円前日比：-209円（-0.82%）
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スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太
専門家評価
SBI・V･S&P500インデックス･ファンドは、バンガード・S&P500ETFに投資し、米国の代表的な株価指数のS&P500指数（円換算ベース）に連動する投資成果を目指すインデックス型投資信託です。為替ヘッジは原則なしで、分配金は2022年4月まで出ていません。手数料が安く、低コストで運用できる商品です。米国株式に投資したい人、S&P500と同程度の運用を目指したい人におすすめです。
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+46.14%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
0.0938%
低い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
15084.51億円
大きい
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 23.02%）の運用結果
- 最終運用結果
- 1億円
- 運用コスト
- 65万円
- 手元に残る金額
- 約1億円(+ 1億円)
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドが買えるおすすめネット証券
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ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドの評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
25,482円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+46.14%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
15084.51億円
大きい
- 1か月の値動きは？
騰落率
+1.52%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | ＳＢＩアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンド |
| ファンド略称 | SBI･V･S&P500 |
| ファンド愛称 | ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００ |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2019/09/26 |
|---|---|
| 決算日 | 09/14 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | S&P500指数（円換算ﾍﾞｰｽ） |
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドは、米国へ99.2％、その他へ0.8％の投資を行う投資信託です。
S&P500指数（円換算ﾍﾞｰｽ）をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は0.0938%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
| ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンド | 0.0938% |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 0.55％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、15084.51億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは大きいといえます。
| ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンド | 15084.51億円 |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、ＳＢＩアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドの初心者おすすめ度は、4.25点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンド | ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド | ＳＢＩ・Ｖ・全世界株式インデックス・ファンド | ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド | ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド | ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド | ＳＢＩ・iシェアーズ・ＴＯＰＩＸインデックス・ファンド | ＳＢＩ・iシェアーズ・日経２２５インデックス・ファンド |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 4.25 | 4.25 | 4.25 | 4.25 | 4.25 | 4.25 | 3.25 | 3.25 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
| 利回り | +46.14% | +25.11% | +37.32% | +37.44% | +38.39% | +45.54% | - | - |
| 1か月の騰落率 | +1.52% | +1.57% | +0.99% | +1.0% | +0.91% | +1.3% | -0.83% | -3.6% |
| 信託報酬 | 0.0938% | 0.176% | 0.1338% | 0.1022% | 0.0982% | 0.0938% | 0.1133% | 0.1133% |
| 購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 15084.51億円 | 263.64億円 | 397.22億円 | 1893.48億円 | 238.15億円 | 2424.02億円 | 20.06億円 | 38.99億円 |
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ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドの基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドの2024年4月17日の基準価額は、25,482円です。
騰落率は+1.52%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドの利回りは？
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドの利回りは、+46.14%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5％なので、平均と比較すると利回りは高いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドの利回りをシミュレーション
今の利回りを使って、ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドをスポット購入するケースでシミュレーションしてみましょう。
例えば、ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドを4月17日時点の基準価額25,482円で10口購入し、10年間保有したとします。
今の+46.14%の利回りで運用したとすると、10年後には、手元のお金が11,067,216円増えることになります。
| 購入金額 | 25,482円×10口＝254,820円 |
|---|---|
| 利回り | +46.14% |
| 10年後の利益 | +11,067,216円 |
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドは新NISAで買える？
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドは、新NISA（成長投資枠・つみたて投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドの手数料は？
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料：
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬：
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額：
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料：
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドの手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.0938% |
| 信託財産留保額 | 0.0% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドの信託報酬がいくらになるかシミュレーション
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドを積立投資で運用する際にかかる手数料（信託報酬）がいくらになるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年4月17日時点の基準価額25,482円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の46.14％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は6,679,069,158円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利46.14％
＝20年後の最終運用結果6,679,069,158円！
信託報酬は0.0938%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。 この場合、支払う手数料が最大17,190,982円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.0938%
＝20年間で差し引かれる手数料総額17,190,982円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が6,654,678,176円増えることになります。
20年後の最終運用結果6,679,069,158円－信託報酬17,190,982円
＝手元のお金6,661,878,176円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドの買い方
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドを買う時は、取扱いがある金融機関で口座開設後、購入手続きをします。
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドの買い方は、次の5STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を買う流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- 投資信託検索画面で「ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンド」を入力し、検索
- 購入したい投資信託を選択
- 商品詳細画面で最新情報を確認後、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「頻度」「口数」などの必要事項を入力し、発注
STEP4で注文画面に進む際に、「積立購入」「スポット購入」などの購入方法を先に選択するネット証券もあります。同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、購入手続きをしましょう。
市場価格は、市場の情報を反映した適正価格には変わりないので、いつ購入しても、そのタイミングの適正価格となります。
そのため、投資信託を始めるタイミングは、「始めようと思ったタイミング」が始め時だと言えます。
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドの売り方
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドを売る時は、購入した金融機関で売却手続きをします。
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドの売り方は、次の4STEPです。
※ここでは、ネット証券で投資信託を売る流れを紹介します。
- ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
- マイページから、保有商品一覧に進む
- 「ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンド」の「売却」「解除」等をタップし、注文画面に進む
- 注文画面で「金額」「口数」などの必要事項を入力し、売却
保有している投資信託をすべて売る場合、STEP4の注文画面で「金額」や「口数」などの入力は不要です。買う時同様、同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、売却手続きをしましょう。
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドが買えるおすすめ証券口座を比較
5大ネット証券の「ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンド」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンド」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」です。
なお、新NISAを使って運用したい人は、「新NISA 対応」の証券会社を選びましょう。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、2位「SBI証券」の結果になりました。
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドの商品情報まとめ
| 運用会社 | ＳＢＩアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンド |
| ファンド略称 | SBI･V･S&P500 |
| ファンド愛称 | ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００ |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2019/09/26 |
|---|---|
| 決算日 | 09/14 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | S&P500指数（円換算ﾍﾞｰｽ） |
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンドが買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ500インデックス・ファンド | ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド | ＳＢＩ・Ｖ・全世界株式インデックス・ファンド | ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド | ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド | ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド | ＳＢＩ・iシェアーズ・ＴＯＰＩＸインデックス・ファンド | ＳＢＩ・iシェアーズ・日経２２５インデックス・ファンド |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 4.25 | 4.25 | 4.25 | 4.25 | 4.25 | 4.25 | 3.25 | 3.25 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
| 運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
| 利回り | +46.14% | +25.11% | +37.32% | +37.44% | +38.39% | +45.54% | - | - |
| 1か月の騰落率 | +1.52% | +1.57% | +0.99% | +1.0% | +0.91% | +1.3% | -0.83% | -3.6% |
| 信託報酬 | 0.0938% | 0.176% | 0.1338% | 0.1022% | 0.0982% | 0.0938% | 0.1133% | 0.1133% |
| 購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 15084.51億円 | 263.64億円 | 397.22億円 | 1893.48億円 | 238.15億円 | 2424.02億円 | 20.06億円 | 38.99億円 |
| 評価・評判 | 現在のページ | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |
伊藤 亮太
SBI・V･S&P500インデックス･ファンドは、S&P500と同程度の値動きを目指せます。S&P500指数の動きを確認すれば投資信託の値動きも大方想定できるため、初心者にも分かりやすいシンプルな商品だといえます。信託報酬が低く、購入時手数料と信託財産留保額が無料なので、低コストで運用可能な中長期投資にもメリットがある商品です。純資産額が十分あることから、今後もS&P500と同程度の動きを狙うことができると言えるでしょう。