初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
BNYメロン・インベストメント・マネジメント・ジャパン
アクティブ型
BNYメロン・リアル・リターン・ファンド(SMA向け)(為替ヘッジなし)
新NISA非対応
- 組入銘柄
- 世界債券
- 世界株式
- 短期金融資産
- その他資産
基準価額17,279円前日比:-103円(-0.6%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+9.39%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.976%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
0.57億円
小さい
BNYメロン・リアル・リターン・ファンド(SMA向け)(為替ヘッジなし)の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 11.30%)の運用結果
- 最終運用結果
- 2,702万円
- 運用コスト
- 591万円
- 手元に残る金額
- 約2,111万円(+1,365万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
17,279円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+9.39%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
0.57億円
小さい
- 1か月の値動きは?
騰落率
-1.37%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | BNYメロン・インベストメント・マネジメント・ジャパン |
---|---|
ファンド名称 | BNYメロン・リアル・リターン・ファンド(SMA向け)(為替ヘッジなし) |
ファンド略称 | リアルリターンSMANH |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
設定日 | 2019/3/19 |
---|---|
決算日 | 3/17 |
決算頻度(年) | 1回 |
BNYメロン・リアル・リターン・ファンド(SMA向け)(為替ヘッジなし)は、米国へ20.9%、北米へ15.9%、英国へ13.8%、グローバルへ6.1%、その他へ43.3%の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.976%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
BNYメロン・リアル・リターン・ファンド(SMA向け)(為替ヘッジなし) | 0.976% |
---|---|
アクティブファンド平均 | 1.56% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、0.57億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
BNYメロン・リアル・リターン・ファンド(SMA向け)(為替ヘッジなし) | 0.57億円 |
---|---|
アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、BNYメロン・インベストメント・マネジメント・ジャパンです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、BNYメロン・リアル・リターン・ファンド(SMA向け)(為替ヘッジなし)の初心者おすすめ度は、2.25点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
BNYメロン・リアル・リターン・ファンド(SMA向け)(為替ヘッジなし)の2025年2月6日の基準価額は、17,279円です。
騰落率は-1.37%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
BNYメロン・リアル・リターン・ファンド(SMA向け)(為替ヘッジなし)の利回りは、+9.39%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
BNYメロン・リアル・リターン・ファンド(SMA向け)(為替ヘッジなし)を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2025年2月6日時点の基準価額17,279円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の9.39%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は21,058,573円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利9.39%
=20年後の最終運用結果21,058,573円!
信託報酬は0.976%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大1,553,386円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、信託財産留保額(最大0.3%)がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬0.976%
=20年間で差し引かれる手数料総額1,553,386円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が12,305,187円増えることになります。
20年後の最終運用結果21,058,573円-信託報酬1,553,386円
=手元のお金19,505,187円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
BNYメロン・リアル・リターン・ファンド(SMA向け)(為替ヘッジなし)は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
BNYメロン・リアル・リターン・ファンド(SMA向け)(為替ヘッジなし)の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
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信託報酬 | 0.976% |
信託財産留保額 | 0.3% |
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解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「BNYメロン・リアル・リターン・ファンド(SMA向け)(為替ヘッジなし)」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
商品情報まとめ
運用会社 | BNYメロン・インベストメント・マネジメント・ジャパン |
---|---|
ファンド名称 | BNYメロン・リアル・リターン・ファンド(SMA向け)(為替ヘッジなし) |
ファンド略称 | リアルリターンSMANH |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
設定日 | 2019/3/19 |
---|---|
決算日 | 3/17 |
決算頻度(年) | 1回 |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | BNYメロン・リアル・リターン・ファンド(SMA向け)(為替ヘッジなし) | インサイト・グローバル・クレジット・ファンド Bコース(野村SMA・EW向け) | モビリティ・イノベーション・ファンド | 米国製造業株式ファンド | BNYメロン・米国株式ダイナミック戦略ファンド | モビリティ・イノベーション・ファンド(予想分配金提示型) | インサイト・グローバル・クレジット・ファンド Bコース(為替ヘッジなし 年2回決算型) | 米国製造業株式ファンド(年4回決算型) | フォーリン・エンジェル・USハイイールド・ファンド | BNYメロン・米国株式ダイナミック戦略ファンド(予想分配金提示型) |
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初心者おすすめ度 | 2.25 | 2.75 | 1.625 | 1.25 | 1.25 | 1.125 | 1 | 1 | 0.75 | 0.75 |
新NISA対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | +9.39% | +9.4% | +10.57% | +17.66% | +23.47% | +10.15% | +8.8% | +17.51% | +8.74% | +19.59% |
1か月の騰落率 | -1.37% | -1.32% | -1.38% | -0.92% | -2.88% | -1.52% | -1.37% | -0.93% | -1.25% | -2.19% |
信託報酬 | 0.976% | 0.6825% | 1.7985% | 1.87% | 2.035% | 1.7985% | 1.227% | 1.87% | 0.767% | 2.035% |
購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 3.3% | 3.3% | 3.85% | 3.3% | 1.1% | 3.3% | 3.3% | 3.85% |
信託財産留保額 | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.3% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 0.57億円 | 170.31億円 | 690.58億円 | 141.16億円 | 113.94億円 | 0.32億円 | 36.58億円 | 43.86億円 | 1.4億円 | 5.23億円 |
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