初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
三井住友ＤＳアセットマネジメント
インデックス型
イノベーション・インデックス・フィンテック
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国株式(除く日本)
- 外国株式
- 短期金融資産
- 国内株式
基準価額20,934円前日比：+522円（+2.55%）
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+28.31%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
0.8195%
高い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
10.59億円
小さい
イノベーション・インデックス・フィンテックの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 13.08%）の運用結果
- 最終運用結果
- 3,437万円
- 運用コスト
- 730万円
- 手元に残る金額
- 約2,707万円(＋1,950万円)
イノベーション・インデックス・フィンテックが買えるおすすめネット証券
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
20,934円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+28.31%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
10.59億円
小さい
- 1か月の値動きは？
騰落率
+1.79%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | 三井住友ＤＳアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | イノベーション・インデックス・フィンテック |
| ファンド略称 | ｲﾉﾍﾞIﾌｨﾝﾃｯｸ |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2018/10/19 |
|---|---|
| 決算日 | 6/20 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | STOXX ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ ﾌｨﾝﾃｯｸ ｲﾝﾃﾞｯｸｽ（ﾈｯﾄ･ﾘﾀｰﾝ､円換算ﾍﾞｰｽ） |
イノベーション・インデックス・フィンテックは、米国へ73.1％、カナダへ3.5％、英国へ3.1％、日本へ2.2％、その他へ18.1％の投資を行う投資信託です。
STOXX ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ ﾌｨﾝﾃｯｸ ｲﾝﾃﾞｯｸｽ（ﾈｯﾄ･ﾘﾀｰﾝ､円換算ﾍﾞｰｽ）をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は0.8195%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55％なので、平均と比較すると信託報酬は高いといえます。
| イノベーション・インデックス・フィンテック | 0.8195% |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 0.55％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、10.59億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
| イノベーション・インデックス・フィンテック | 10.59億円 |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、三井住友ＤＳアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、イノベーション・インデックス・フィンテックの初心者おすすめ度は、3点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
イノベーション・インデックス・フィンテックの2024年10月3日の基準価額は、20,934円です。
騰落率は+1.79%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
イノベーション・インデックス・フィンテックの利回りは、+28.31%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5％なので、平均と比較すると利回りは高いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
イノベーション・インデックス・フィンテックを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年10月3日時点の基準価額20,934円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の28.31％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は341,323,030円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利28.31％
＝20年後の最終運用結果341,323,030円！
信託報酬は0.8195%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大11,251,785円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料（最大2.2%）がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬0.8195%
＝20年間で差し引かれる手数料総額11,251,785円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が322,871,245円増えることになります。
20年後の最終運用結果341,323,030円－信託報酬11,251,785円
＝手元のお金330,071,245円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
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新NISAで買える？
イノベーション・インデックス・フィンテックは、新NISA（成長投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
なお、5大ネット証券ではすべての証券会社で取り扱いがあります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
イノベーション・インデックス・フィンテックの手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 2.2% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.8195% |
| 信託財産留保額 | 0.0% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「イノベーション・インデックス・フィンテック」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「イノベーション・インデックス・フィンテック」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
| 運用会社 | 三井住友ＤＳアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | イノベーション・インデックス・フィンテック |
| ファンド略称 | ｲﾉﾍﾞIﾌｨﾝﾃｯｸ |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2018/10/19 |
|---|---|
| 決算日 | 6/20 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | STOXX ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ ﾌｨﾝﾃｯｸ ｲﾝﾃﾞｯｸｽ（ﾈｯﾄ･ﾘﾀｰﾝ､円換算ﾍﾞｰｽ） |
イノベーション・インデックス・フィンテックが買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | 三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンド | 三井住友ＤＳ・外国リートインデックス年金ファンド | 日興ＦＷＳ・Ｇリートインデックス（為替ヘッジなし） | 日興ＦＷＳ・ゴールド（為替ヘッジなし） | 日興ＦＷＳ・ゴールド（為替ヘッジあり） | イノベーション・インデックス・シェアリングエコノミー | 香港ハンセン指数ファンド | 三井住友ＤＳ・先進国リートインデックス・ファンド | 三井住友ＤＳ・ゴールドインデックス・ファンド（為替ヘッジあり） | 三井住友・ＪＰＸ日経400オープン |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 4.25 | 4 | 4 | 3.25 | 3 | 3 | 2.5 | 2.25 | 2.125 | 1.875 |
| 新NISA対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 非対応 |
| 運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
| 利回り | +31.72% | +31.76% | +31.79% | +42.03% | +34.98% | +42.25% | +31.37% | +31.44% | +34.34% | +31.9% |
| 1か月の騰落率 | +1.88% | +1.89% | +1.87% | +6.06% | +5.46% | +6.36% | +27.93% | +1.86% | +5.52% | +1.45% |
| 信託報酬 | 0.297% | 0.22% | 0.154% | 0.448% | 0.448% | 0.8195% | 0.858% | 0.473% | 0.635% | 0.583% |
| 購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 2.2% | 3.3% | 1.1% | 1.1% | 2.2% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 338.14億円 | 16.76億円 | 36.31億円 | 108.16億円 | 3.09億円 | 4.26億円 | 19.8億円 | 5.83億円 | 12.63億円 | 10.78億円 |
| 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |