初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
三井住友トラスト・アセットマネジメント
インデックス型
日本株式インデックス・オープン
新NISA対応
- 組入銘柄
- 国内株式
- 短期金融資産
基準価額17,452円前日比：+67円（+0.38%）
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+17.71%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
0.66%
普通
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
360円
高い
- ファンドの規模は？
純資産総額
78.15億円
普通
日本株式インデックス・オープンの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 13.76%）の運用結果
- 最終運用結果
- 3,775万円
- 運用コスト
- 776万円
- 手元に残る金額
- 約2,999万円(＋2,236万円)
日本株式インデックス・オープンが買えるおすすめネット証券
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
17,452円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+17.71%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
360円
高い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
78.15億円
普通
- 1か月の値動きは？
騰落率
+3.21%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | 三井住友トラスト・アセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | 日本株式インデックス・オープン |
| ファンド略称 | 日本株式ｲﾝﾃﾞ |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2000/5/30 |
|---|---|
| 決算日 | 5/29 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | TOPIX（配当込み） |
日本株式インデックス・オープンは、日本へ100％の投資を行う投資信託です。
TOPIX（配当込み）をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は0.66%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55％なので、平均と比較すると信託報酬は高いといえます。
| 日本株式インデックス・オープン | 0.66% |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 0.55％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、78.15億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
| 日本株式インデックス・オープン | 78.15億円 |
|---|---|
| インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、三井住友トラスト・アセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、日本株式インデックス・オープンの初心者おすすめ度は、2.125点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
日本株式インデックス・オープンの2024年10月4日の基準価額は、17,452円です。
騰落率は+3.21%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
日本株式インデックス・オープンの利回りは、+17.71%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5％なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
日本株式インデックス・オープンを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年10月4日時点の基準価額17,452円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の17.71％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は66,376,416円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利17.71％
＝20年後の最終運用結果66,376,416円！
信託報酬は0.66%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大2,448,997円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料（最大1.1%）,信託財産留保額（最大0.1%）がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬0.66%
＝20年間で差し引かれる手数料総額2,448,997円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が56,727,419円増えることになります。
20年後の最終運用結果66,376,416円－信託報酬2,448,997円
＝手元のお金63,927,419円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える？
日本株式インデックス・オープンは、新NISA（成長投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
なお、5大ネット証券では「SBI証券」「楽天証券」「マネックス証券（NTTドコモグループ）」「松井証券」で取り扱いがあります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
日本株式インデックス・オープンの手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 1.1% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.66% |
| 信託財産留保額 | 0.1% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「日本株式インデックス・オープン」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
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最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「日本株式インデックス・オープン」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
| 運用会社 | 三井住友トラスト・アセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | 日本株式インデックス・オープン |
| ファンド略称 | 日本株式ｲﾝﾃﾞ |
| 運用スタイル | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2000/5/30 |
|---|---|
| 決算日 | 5/29 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | TOPIX（配当込み） |
日本株式インデックス・オープンが買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | ＤＣ外国株式インデックスファンドＬ | Ｍｙ ＳＭＴ グローバルＲＥＩＴインデックス（ノーロード） | ＤＣ外国株式インデックスファンド | インデックスコレクション（外国株式） | ＤＣ米国株式インデックス・オープン（Ｓ＆Ｐ５００） | ＳＭＴ ＭＩＲＡＩｎｄｅｘ 宇宙 | ＳＭＴ ＭＩＲＡＩｎｄｅｘ ｅビジネス | SMT ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジなし） | SMTAM JPX日経インデックス400オープン | SMT ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジあり） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 4.25 | 3.75 | 3.5 | 3.5 | 3.25 | 3.25 | 3 | 2.875 | 2.125 | 2.125 |
| 新NISA対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 対応 |
| 運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
| 利回り | +28.26% | +28.56% | +28.19% | +28.37% | +30.5% | +42.78% | +37.11% | +40.46% | +33.66% | +34.32% |
| 1か月の騰落率 | +3.61% | +2.66% | +3.61% | +3.62% | +4.1% | +5.77% | +9.28% | +7.52% | +3.67% | +6.04% |
| 信託報酬 | 0.275% | 0.297% | 0.275% | 0.154% | 0.198% | 0.77% | 0.77% | 0.675% | 0.627% | 0.675% |
| 購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 2.2% | 3.3% |
| 信託財産留保額 | 0.2% | 0.0% | 0.2% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 2177.82億円 | 11.05億円 | 368.16億円 | 1420.25億円 | 169.16億円 | 24.74億円 | 4.06億円 | 84.91億円 | 18.19億円 | 49.24億円 |
| 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |