初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
三井住友トラスト・アセットマネジメント
インデックス型
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド(為替ヘッジあり)
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国株式(除く日本)
- 短期金融資産
基準価額35,638円前日比:-205円(-0.58%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+15.79%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.759%
高い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
49.87億円
普通
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド(為替ヘッジあり)の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 6.93%)の運用結果
- 最終運用結果
- 1,550万円
- 運用コスト
- 267万円
- 手元に残る金額
- 約1,282万円(+554万円)
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド(為替ヘッジあり)が買えるおすすめネット証券
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
35,638円
高い
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+15.79%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
49.87億円
普通
- 1か月の値動きは?
騰落率
+5.73%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | 三井住友トラスト・アセットマネジメント |
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ファンド名称 | SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド(為替ヘッジあり) |
ファンド略称 | DJインデHあり |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2011/2/15 |
---|---|
決算日 | 4/20 |
決算頻度(年) | 1回 |
ベンチマーク | ダウ・ジョーンズ工業株価平均(NYダウ)(配当込み、円ヘッジベース) |
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド(為替ヘッジあり)は、米国へ99.84%、その他へ0.16%の投資を行う投資信託です。
ダウ・ジョーンズ工業株価平均(NYダウ)(配当込み、円ヘッジベース)をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.759%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55%なので、平均と比較すると信託報酬は高いといえます。
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド(為替ヘッジあり) | 0.759% |
---|---|
インデックスファンド平均 | 0.55% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、49.87億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド(為替ヘッジあり) | 49.87億円 |
---|---|
インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、三井住友トラスト・アセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド(為替ヘッジあり)の初心者おすすめ度は、3.25点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド(為替ヘッジあり)の2024年12月6日の基準価額は、35,638円です。
騰落率は+5.73%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド(為替ヘッジあり)の利回りは、+15.79%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド(為替ヘッジあり)を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年12月6日時点の基準価額35,638円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の15.79%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は50,258,542円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利15.79%
=20年後の最終運用結果50,258,542円!
信託報酬は0.759%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大2,281,332円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料(最大3.3%),信託財産留保額(最大0.2%)がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬0.759%
=20年間で差し引かれる手数料総額2,281,332円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が40,777,210円増えることになります。
20年後の最終運用結果50,258,542円-信託報酬2,281,332円
=手元のお金47,977,210円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド(為替ヘッジあり)は、新NISA(成長投資枠)で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
なお、5大ネット証券ではすべての証券会社で取り扱いがあります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド(為替ヘッジあり)の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 3.3% ※証券会社で異なる |
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信託報酬 | 0.759% |
信託財産留保額 | 0.2% |
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解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド(為替ヘッジあり)」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円~ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド(為替ヘッジあり)」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
運用会社 | 三井住友トラスト・アセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド(為替ヘッジあり) |
ファンド略称 | DJインデHあり |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2011/2/15 |
---|---|
決算日 | 4/20 |
決算頻度(年) | 1回 |
ベンチマーク | ダウ・ジョーンズ工業株価平均(NYダウ)(配当込み、円ヘッジベース) |
SMTAMダウ・ジョーンズ インデックスファンド(為替ヘッジあり)が買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
商品名 | DC外国株式インデックス・オープン | DC外国株式インデックスファンドL | 外国株式インデックス・オープン(SMA専用) | DC外国株式インデックスファンド | インデックスコレクション(外国株式) | DC米国株式インデックス・オープン(S&P500) | SMT MIRAIndex 宇宙 | SMT MIRAIndex eビジネス | SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジなし) | 外国株式インデックスe |
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初心者おすすめ度 | 4.25 | 4.25 | 4 | 3.5 | 3.5 | 3.25 | 3.25 | 3 | 2.875 | 2.75 |
新NISA対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
利回り | +34.37% | +34.53% | +34.03% | +34.51% | +34.64% | +38.85% | +43.81% | +43.98% | +37.78% | +34.08% |
1か月の騰落率 | +2.53% | +2.54% | +2.51% | +2.53% | +2.54% | +3.24% | -0.9% | +4.04% | -5.89% | +2.51% |
信託報酬 | 0.275% | 0.275% | 0.55% | 0.275% | 0.154% | 0.198% | 0.77% | 0.77% | 0.675% | 0.55% |
購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 2.2% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.2% | 0.0% | 0.2% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 971.34億円 | 2370.53億円 | 55.21億円 | 397.18億円 | 1546.98億円 | 216.31億円 | 29.92億円 | 4.52億円 | 88.35億円 | 310.99億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |