初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
しんきんアセットマネジメント投信
インデックス型
しんきんG7外国債券インデックスファンド(3ヵ月決算型)
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国債券(除く日本)
- 短期金融資産
基準価額10,941円前日比:+7円(+0.06%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+6.63%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.5335%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
45円
高い
- ファンドの規模は?
純資産総額
13.09億円
普通
しんきんG7外国債券インデックスファンド(3ヵ月決算型)の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 8.83%)の運用結果
- 最終運用結果
- 1,961万円
- 運用コスト
- 330万円
- 手元に残る金額
- 約1,631万円(+897万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
10,941円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+6.63%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
45円
高い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
13.09億円
普通
- 1か月の値動きは?
騰落率
+1.63%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | しんきんアセットマネジメント投信 |
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ファンド名称 | しんきんG7外国債券インデックスファンド(3ヵ月決算型) |
ファンド略称 | G7外債イン(3M) |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2023/10/20 |
---|---|
決算頻度(年) | 4回 |
ベンチマーク | FTSE Group of 7 Index(除く日本、ヘッジなし・円ベース) |
しんきんG7外国債券インデックスファンド(3ヵ月決算型)は、米国へ60.63%、フランスへ10.88%、イタリアへ9.72%、ドイツへ8.29%、その他へ10.48%の投資を行う投資信託です。
FTSE Group of 7 Index(除く日本、ヘッジなし・円ベース)をベンチマークにしていて、これと連動する運用成績を目指すインデックスファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.5335%です。金融庁が発表するインデックスファンドの信託報酬平均は0.55%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
しんきんG7外国債券インデックスファンド(3ヵ月決算型) | 0.5335% |
---|---|
インデックスファンド平均 | 0.55% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、13.09億円です。金融庁が発表するインデックスファンドの純資産額平均は214.6億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
しんきんG7外国債券インデックスファンド(3ヵ月決算型) | 13.09億円 |
---|---|
インデックスファンド平均 | 214.6億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、しんきんアセットマネジメント投信です。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、しんきんG7外国債券インデックスファンド(3ヵ月決算型)の初心者おすすめ度は、2.5点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
しんきんG7外国債券インデックスファンド(3ヵ月決算型)の2024年11月11日の基準価額は、10,941円です。
騰落率は+1.63%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
しんきんG7外国債券インデックスファンド(3ヵ月決算型)の利回りは、+6.63%です。
金融庁が発表するインデックスファンドのトータルリターン平均は25.5%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
しんきんG7外国債券インデックスファンド(3ヵ月決算型)を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年11月11日時点の基準価額10,941円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の6.63%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は14,944,236円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利6.63%
=20年後の最終運用結果14,944,236円!
信託報酬は0.5335%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大666,779円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料(最大1.65%)がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬0.5335%
=20年間で差し引かれる手数料総額666,779円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が7,077,457円増えることになります。
20年後の最終運用結果14,944,236円-信託報酬666,779円
=手元のお金14,277,457円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
しんきんG7外国債券インデックスファンド(3ヵ月決算型)は、新NISA(成長投資枠)で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
しんきんG7外国債券インデックスファンド(3ヵ月決算型)の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 1.65% ※証券会社で異なる |
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信託報酬 | 0.5335% |
信託財産留保額 | 0.0% |
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解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「しんきんG7外国債券インデックスファンド(3ヵ月決算型)」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
商品情報まとめ
運用会社 | しんきんアセットマネジメント投信 |
---|---|
ファンド名称 | しんきんG7外国債券インデックスファンド(3ヵ月決算型) |
ファンド略称 | G7外債イン(3M) |
運用スタイル | インデックス型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2023/10/20 |
---|---|
決算頻度(年) | 4回 |
ベンチマーク | FTSE Group of 7 Index(除く日本、ヘッジなし・円ベース) |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | しんきんインデックスファンド225 | しんきんトピックスオープン | しんきんDC日経225株式ファンド | しんきん全世界株式インデックスファンド | しんきん先進国債券インデックス(為替ヘッジなし)(投資一任用) | しんきん国内株式インデックス(投資一任用) | しんきん米国ウォーターファンド | しんきんJPX日経400オープン | しんきんS&P500インデックスファンド | しんきん日経平均オープン |
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初心者おすすめ度 | 4.25 | 4 | 3.25 | 3.25 | 3 | 3 | 3 | 2.125 | 2 | 1.75 |
新NISA対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 |
運用スタイル | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 | インデックス型 |
利回り | +20.03% | +18.21% | +21.12% | +29.71% | +7.0% | +21.08% | +29.98% | +19.6% | +37.4% | +20.7% |
1か月の騰落率 | -0.25% | +1.17% | -0.2% | +4.62% | +1.66% | -0.2% | +5.15% | +0.77% | +6.95% | -0.23% |
信託報酬 | 0.88% | 0.88% | 0.1705% | 0.7765% | 0.198% | 0.187% | 0.992% | 0.66% | 0.4865% | 0.495% |
購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 2.2% | 0.0% | 0.0% | 2.2% | 1.1% | 2.2% | 1.1% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 654.52億円 | 47.88億円 | 15.66億円 | 159.91億円 | 0.21億円 | 0.86億円 | 3.04億円 | 94.86億円 | 726.8億円 | 132.1億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |