初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
アムンディ・ジャパン
アクティブ型
アムンディ・ストラテジック・インカムファンド(為替ヘッジあり/毎月決算型)
新NISA非対応
- 組入銘柄
- 先進国債券
- 先進国ハイイールド債券
- 短期金融資産
基準価額7,721円前日比:+18円(+0.23%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+6.98%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
1.812%
普通
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
10円
高い
- ファンドの規模は?
純資産総額
2.67億円
小さい
アムンディ・ストラテジック・インカムファンド(為替ヘッジあり/毎月決算型)の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 -3.41%)の運用結果
- 最終運用結果
- 522万円
- 運用コスト
- 110万円
- 手元に残る金額
- 約412万円(-306万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
7,721円
低い
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+6.98%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
10円
高い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
2.67億円
小さい
- 1か月の値動きは?
騰落率
-2.9%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | アムンディ・ジャパン |
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ファンド名称 | アムンディ・ストラテジック・インカムファンド(為替ヘッジあり/毎月決算型) |
ファンド略称 | ボンドアクセ H毎 |
ファンド愛称 | ボンドアクセル |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
設定日 | 2017/5/31 |
---|---|
決算頻度(年) | 12回 |
アムンディ・ストラテジック・インカムファンド(為替ヘッジあり/毎月決算型)は、米国へ56.4%、国際機関へ6.4%、ケイマン諸島へ3.9%、英国へ3.3%、その他へ30%の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は1.812%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は高いといえます。
アムンディ・ストラテジック・インカムファンド(為替ヘッジあり/毎月決算型) | 1.812% |
---|---|
アクティブファンド平均 | 1.56% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、2.67億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
アムンディ・ストラテジック・インカムファンド(為替ヘッジあり/毎月決算型) | 2.67億円 |
---|---|
アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、アムンディ・ジャパンです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、アムンディ・ストラテジック・インカムファンド(為替ヘッジあり/毎月決算型)の初心者おすすめ度は、1.125点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
アムンディ・ストラテジック・インカムファンド(為替ヘッジあり/毎月決算型)の2024年10月25日の基準価額は、7,721円です。
騰落率は-2.9%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
アムンディ・ストラテジック・インカムファンド(為替ヘッジあり/毎月決算型)の利回りは、+6.98%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
アムンディ・ストラテジック・インカムファンド(為替ヘッジあり/毎月決算型)を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年10月25日時点の基準価額7,721円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の6.98%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は15,589,905円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利6.98%
=20年後の最終運用結果15,589,905円!
信託報酬は1.812%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大2,332,652円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料(最大2.2%)がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬1.812%
=20年間で差し引かれる手数料総額2,332,652円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が6,057,253円増えることになります。
20年後の最終運用結果15,589,905円-信託報酬2,332,652円
=手元のお金13,257,253円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
アムンディ・ストラテジック・インカムファンド(為替ヘッジあり/毎月決算型)は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
アムンディ・ストラテジック・インカムファンド(為替ヘッジあり/毎月決算型)の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 2.2% ※証券会社で異なる |
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信託報酬 | 1.812% |
信託財産留保額 | 0.0% |
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解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「アムンディ・ストラテジック・インカムファンド(為替ヘッジあり/毎月決算型)」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
商品情報まとめ
運用会社 | アムンディ・ジャパン |
---|---|
ファンド名称 | アムンディ・ストラテジック・インカムファンド(為替ヘッジあり/毎月決算型) |
ファンド略称 | ボンドアクセ H毎 |
ファンド愛称 | ボンドアクセル |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
設定日 | 2017/5/31 |
---|---|
決算頻度(年) | 12回 |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | ワールド・バリュー・アロケーション Bコース(為替ヘッジなし)(野村SMA・EW向け) | アムンディDCファンド 世界株式・気候変動対応 | 日興レジェンド・イーグル・ファンド(毎月決算コース) | 日興レジェンド・イーグル・ファンド(資産成長コース) | SMBC・アムンディ クライメート・アクション | アムンディ・りそなアセアン・ファンド | アムンディ・次世代医療テクノロジー・ファンド(年2回決算型) | アムンディ・欧州ハイ・イールド債券ファンド(トルコリラコース) | アムンディ・ロシア東欧株ファンド | アムンディ・欧州ハイ・イールド債券ファンド(トルコリラコース)<年2回決算型> |
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初心者おすすめ度 | 2.5 | 2.25 | 2 | 2 | 2 | 1.75 | 1.625 | 1.625 | 1.375 | 1.125 |
新NISA対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | +27.33% | +36.4% | +27.93% | +28.01% | +35.98% | +27.14% | +30.63% | +36.32% | +29.76% | +35.9% |
1か月の騰落率 | +5.67% | +5.61% | +5.2% | +5.57% | +5.62% | +2.01% | +6.2% | +9.7% | +1.65% | +10.07% |
信託報酬 | 1.286% | 1.284% | 2.032% | 2.032% | 1.878% | 2.065% | 1.793% | 1.781% | 1.7235% | 1.781% |
購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.85% | 3.3% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.1% | 0.3% | 0.1% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 43.24億円 | 7.44億円 | 787.49億円 | 777.55億円 | 116.12億円 | 26.78億円 | 484.64億円 | 108.26億円 | 24.65億円 | 5.89億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |