初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
UBSアセット・マネジメント
アクティブ型
UBS 公益・金融社債ファンド（年１回決算型・為替ヘッジなし）
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国投資適格社債(除く日本)
- 世界債券
- 短期金融資産
基準価額13,994円前日比：+94円（+0.67%）
このページにはPRリンクが含まれています
また当サイトで得た収益は、サイトを訪れる皆様により役立つコンテンツを提供するために、情報の品質向上・ランキング精度の向上等に還元しております。※提携機関一覧
- 利益は期待できる？
利回り
年利+14.03%
高い
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
1.155%
低い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
10.24億円
普通
UBS 公益・金融社債ファンド（年１回決算型・為替ヘッジなし）の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 6.15%）の運用結果
- 最終運用結果
- 1,411万円
- 運用コスト
- 280万円
- 手元に残る金額
- 約1,131万円(＋404万円)
UBS 公益・金融社債ファンド（年１回決算型・為替ヘッジなし）が買えるおすすめネット証券
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
13,994円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+14.03%
高い
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
10.24億円
普通
- 1か月の値動きは？
騰落率
-3.04%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | UBSアセット・マネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | UBS 公益・金融社債ファンド（年１回決算型・為替ヘッジなし） |
| ファンド略称 | めばえ年1 |
| ファンド愛称 | めばえ年１ |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2017/7/18 |
|---|---|
| 決算日 | 7/10 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
UBS 公益・金融社債ファンド（年１回決算型・為替ヘッジなし）は、米国へ54.7％、英国へ10.8％、フランスへ4.5％、カナダへ4.2％、その他へ25.8％の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は1.155%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
| UBS 公益・金融社債ファンド（年１回決算型・為替ヘッジなし） | 1.155% |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 1.56％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、10.24億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
| UBS 公益・金融社債ファンド（年１回決算型・為替ヘッジなし） | 10.24億円 |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、UBSアセット・マネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、UBS 公益・金融社債ファンド（年１回決算型・為替ヘッジなし）の初心者おすすめ度は、1点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
UBS 公益・金融社債ファンド（年１回決算型・為替ヘッジなし）の2024年7月26日の基準価額は、13,994円です。
騰落率は-3.04%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
UBS 公益・金融社債ファンド（年１回決算型・為替ヘッジなし）の利回りは、+14.03%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9％なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
UBS 公益・金融社債ファンド（年１回決算型・為替ヘッジなし）を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年7月26日時点の基準価額13,994円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の14.03％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は39,198,473円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利14.03％
＝20年後の最終運用結果39,198,473円！
信託報酬は1.155%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大2,884,688円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料（最大2.2%）,信託財産留保額（最大0.15%）がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬1.155%
＝20年間で差し引かれる手数料総額2,884,688円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が29,113,785円増えることになります。
20年後の最終運用結果39,198,473円－信託報酬2,884,688円
＝手元のお金36,313,785円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
.jpg)
新NISAで買える？
UBS 公益・金融社債ファンド（年１回決算型・為替ヘッジなし）は、新NISA（成長投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
UBS 公益・金融社債ファンド（年１回決算型・為替ヘッジなし）の手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 2.2% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 1.155% |
| 信託財産留保額 | 0.15% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「UBS 公益・金融社債ファンド（年１回決算型・為替ヘッジなし）」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「UBS 公益・金融社債ファンド（年１回決算型・為替ヘッジなし）」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
| 運用会社 | UBSアセット・マネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | UBS 公益・金融社債ファンド（年１回決算型・為替ヘッジなし） |
| ファンド略称 | めばえ年1 |
| ファンド愛称 | めばえ年１ |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2017/7/18 |
|---|---|
| 決算日 | 7/10 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
UBS 公益・金融社債ファンド（年１回決算型・為替ヘッジなし）が買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | UBSグローバル株式厳選投資ファンド Bコース（ダイワ投資一任専用） | UBS海外株式ファンド Bコース為替ヘッジなし（野村SMA・EW向け） | ＵＢＳグローバルＤＸ株式ファンド（資産成長型） | UBS次世代テクノロジー・ファンド | ＵＢＳグローバルＤＸ株式ファンド（予想分配金提示型） | ＵＢＳ気候変動関連グローバル成長株式ファンド | ＵＢＳ米国成長株式リスク・コントロール・ファンド | ＵＢＳ気候変動関連グローバル成長株式ファンド（年４回決算・予想分配金提示型） | UBS世界公共インフラ債券投信（通貨選択型）トルコリラコース（年２回決算型） | UBS世界公共インフラ債券投信（通貨選択型）トルコリラコース（毎月分配型） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 2.75 | 2.5 | 1.75 | 1.625 | 1.5 | 1.375 | 1.25 | 1.125 | 1.125 | 1.125 |
| 新NISA対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 |
| 運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 利回り | +20.32% | +19.38% | +31.52% | +33.7% | +31.45% | +19.68% | +32.72% | +19.64% | +27.95% | +28.02% |
| 1か月の騰落率 | -6.6% | -4.52% | -8.69% | -9.74% | -11.36% | -3.95% | -7.65% | -3.93% | -1.54% | -2.11% |
| 信託報酬 | 1.012% | 1.023% | 1.903% | 1.837% | 1.903% | 1.837% | 2.057% | 1.837% | 1.668% | 1.668% |
| 購入手数料 | 0.0% | 0.0% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.85% | 3.3% | 3.3% | 3.3% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.3% | 0.3% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 166.19億円 | 42.07億円 | 24.61億円 | 191.93億円 | 8.71億円 | 32.15億円 | 95.09億円 | 5.32億円 | 1.34億円 | 6.66億円 |
| 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |