初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
アセットマネジメントOne
アクティブ型
インカムビルダー(毎月決算型)限定為替ヘッジ
新NISA非対応
- 組入銘柄
- 先進国投資適格社債(除く日本)
- 先進国ハイイールド債券(除く日本)
- 先進国債券(除く日本)
- 外国CB
基準価額7,505円前日比:+8円(+0.1%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+6.99%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
1.728%
普通
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
10円
高い
- ファンドの規模は?
純資産総額
2.33億円
小さい
インカムビルダー(毎月決算型)限定為替ヘッジの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 -2.30%)の運用結果
- 最終運用結果
- 578万円
- 運用コスト
- 114万円
- 手元に残る金額
- 約464万円(-255万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
7,505円
低い
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+6.99%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
10円
高い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
2.33億円
小さい
- 1か月の値動きは?
騰落率
-1.65%
低い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | アセットマネジメントOne |
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ファンド名称 | インカムビルダー(毎月決算型)限定為替ヘッジ |
ファンド略称 | ビルダー毎限定 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
設定日 | 2013/12/18 |
---|---|
決算頻度(年) | 12回 |
インカムビルダー(毎月決算型)限定為替ヘッジは、米国へ96.6%、英国へ0.7%、ユーロ圏へ0.6%、ニュージーランドへ0.5%、その他へ1.6%の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は1.728%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は高いといえます。
インカムビルダー(毎月決算型)限定為替ヘッジ | 1.728% |
---|---|
アクティブファンド平均 | 1.56% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、2.33億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
インカムビルダー(毎月決算型)限定為替ヘッジ | 2.33億円 |
---|---|
アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、アセットマネジメントOneです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、インカムビルダー(毎月決算型)限定為替ヘッジの初心者おすすめ度は、1.125点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
インカムビルダー(毎月決算型)限定為替ヘッジの2024年10月31日の基準価額は、7,505円です。
騰落率は-1.65%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
インカムビルダー(毎月決算型)限定為替ヘッジの利回りは、+6.99%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
インカムビルダー(毎月決算型)限定為替ヘッジを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年10月31日時点の基準価額7,505円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の6.99%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は15,608,839円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利6.99%
=20年後の最終運用結果15,608,839円!
信託報酬は1.728%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大2,226,406円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料(最大3.3%),信託財産留保額(最大0.2%)がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬1.728%
=20年間で差し引かれる手数料総額2,226,406円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が6,182,433円増えることになります。
20年後の最終運用結果15,608,839円-信託報酬2,226,406円
=手元のお金13,382,433円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
インカムビルダー(毎月決算型)限定為替ヘッジは、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
インカムビルダー(毎月決算型)限定為替ヘッジの手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 3.3% ※証券会社で異なる |
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信託報酬 | 1.728% |
信託財産留保額 | 0.2% |
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解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「インカムビルダー(毎月決算型)限定為替ヘッジ」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
商品情報まとめ
運用会社 | アセットマネジメントOne |
---|---|
ファンド名称 | インカムビルダー(毎月決算型)限定為替ヘッジ |
ファンド略称 | ビルダー毎限定 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
設定日 | 2013/12/18 |
---|---|
決算頻度(年) | 12回 |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | グローバル・ハイクオリティ成長株式ファンド(予想分配金提示型)(為替ヘッジなし) | グローバル・ハイクオリティ成長株式ファンド(年2回決算型)(為替ヘッジなし) | グローバルESGハイクオリティ成長株式ファンド(為替ヘッジなし) | 米国インフラ関連株式ファンド<為替ヘッジなし> | DIAMオーストラリアリートオープン | DIAM厳選米国株式ファンド | 新光世界インフラ株式ファンド | One 日本株ダブル・ブルファンド2 | みずほジャパン・アクティブ・ストラテジー(通貨選択型)ブラジルレアルコース | みずほジャパン・アクティブ・ストラテジー(通貨選択型)メキシコペソコース |
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初心者おすすめ度 | 2 | 2 | 1.625 | 1.625 | 1.625 | 1.25 | 1.125 | 0.25 | 0.25 | 0 |
新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | +44.38% | +44.67% | +36.69% | +42.41% | +44.12% | +44.19% | +37.56% | +41.98% | +49.93% | +55.19% |
1か月の騰落率 | +10.21% | +10.26% | +8.69% | +8.7% | -0.73% | +9.48% | +1.44% | +5.53% | +3.79% | +3.07% |
信託報酬 | 1.87% | 1.87% | 1.848% | 1.705% | 1.738% | 1.925% | 1.848% | 0.935% | 1.5995% | 1.5995% |
購入手数料 | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 2.64% | 2.2% | 3.3% | 3.3% |
信託財産留保額 | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.0% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.0% | 0.3% | 0.3% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 565.66億円 | 1953.59億円 | 11230.53億円 | 167.4億円 | 139.07億円 | 81.89億円 | 1.87億円 | 34.59億円 | 14.26億円 | 0.48億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |