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イーデス

初心者おすすめ度

更新日
時点

アセットマネジメントOne

アクティブ型

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)

新NISA対応

組入銘柄
  • 国内債券
  • 先進国債券(除く日本)
  • 国内株式
  • 新興国債券

基準価額9,519前日比:-8円(-0.09%)

スキラージャパン株式会社 取締役 伊藤 亮太

専門家評価

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)は、目標リスク水準を年率約2%程度に設定する保守的な投資信託です。債券、株式で運用され、債券の比重が圧倒的に高く、一部新興国債券で投資されること、先進国債券がほぼ為替ヘッジありであることが特徴です。コツコツと安定的な運用を心がけたい人が検討するのをおすすめします。

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利益は期待できる?

利回り

年利-2.47%

低い

毎日かかるコストは?

信託報酬

0.55%

低い

複利効果の大きさは?

直近分配金

0円

低い

ファンドの規模は?

純資産総額

0.59億円

小さい

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)の積立シミュレーション

undefined

毎月3万円20年間積み立てた場合(年利 -1.07%)の運用結果

最終運用結果
648万円
運用コスト
39万円
手元に残る金額
610万円(-110万円)
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たわらノーロード 最適化バランス(保守型)が買えるおすすめネット証券

SBI証券

新NISA対応

評価
積立金額
100円

公式サイト

楽天証券

新NISA対応

評価
積立金額
100円

公式サイト

マネックス証券

新NISA対応

評価
積立金額
100円

公式サイト

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)の評価

イーデス評価
いくらで買える?

基準価額

9,519円

低い

期待できる利益は?

利回り(年利)

-2.47%

低い

複利効果大きさは?

直近分配金

0円

低い

ファンドの規模は?

純資産総額

0.59億円

小さい

1か月の値動きは?

騰落率

-0.76%

高い

伊藤 亮太

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)は、世界に丸ごと投資しつつ、債券を重視した保守的な運用を目指す人向けの商品です。目標リスク水準は年率約2%程度に設定されています。2022年3月31日現在において、外国債券に33.8%(うち新興国6.0%)、国内債券に59.6%投資されており、債券比率が93.4%です。国内株式は6.0%であり、海外株式は組み込まれていません。同じ種類の商品の中で、最もローリスクローリターンの部類となるため、リスクを極力取らず安定的な運用を目指す人が選択することをおすすめします。債券は金利上昇に弱いため、金利上昇時には強みを発揮できない可能性がある商品です。

組入銘柄

金融資産の比率

投資先の地域

投資先の国

運用会社アセットマネジメントOne
ファンド名称たわらノーロード 最適化バランス(保守型)
ファンド略称たわら最保守
運用スタイルアクティブ型
投資形態ファミリーファンド
設定日2018/01/24
決算日10/12
決算頻度(年)1回

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)は、日本へ87.81%、米国へ6.79%、ユーロ圏へ3.3%、中国へ0.8%、その他へ1.3%の投資を行う投資信託です。

ベンチマークの設定がありません。

投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.55%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。

信託報酬を金融庁のデータと比較
たわらノーロード 最適化バランス(保守型)0.55%
アクティブファンド平均1.56%
インデックス+アクティブ平均1.42%

投資信託の大きさを表す純資産額は、0.59億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。

純資産額を金融庁のデータと比較
たわらノーロード 最適化バランス(保守型)0.59億円
アクティブファンド平均123.1億円
インデックス+アクティブ平均135.2億円

運用会社は、アセットマネジメントOneです。

運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、たわらノーロード 最適化バランス(保守型)の初心者おすすめ度は、2.25点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。

他シリーズとの違い・比較

商品名たわらノーロード 最適化バランス(保守型)たわらノーロード バランス(標準型)たわらノーロード バランス(積極型)たわらノーロード バランス(8資産均等型)たわらノーロード バランス(堅実型)たわらノーロード 最適化バランス(安定成長型)たわらノーロード 最適化バランス(安定型)たわらノーロード 最適化バランス(成長型)たわらノーロード 最適化バランス(積極型)グローバル・ハイクオリティ成長株式ファンド(為替ヘッジなし)
初心者おすすめ度
2.25

2.75

2.75

2.75

2.5

2.5

2.25

2.25

2.25

1.625
新NISA対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

運用スタイルアクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型
利回り-2.47%+9.33%+18.18%+19.02%+2.22%+11.01%+6.09%+18.15%+23.56%+46.96%
1か月の騰落率-0.76%+1.29%+2.3%+2.71%+0.44%+1.33%+0.69%+2.17%+2.76%-0.01%
信託報酬0.55%0.143%0.143%0.143%0.143%0.55%0.55%0.55%0.55%1.65%
購入手数料0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%3.3%
信託財産留保額0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.3%
解約手数料0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
純資産総額0.59億円247.09億円238.3億円682.04億円55.92億円15.89億円1.04億円2.29億円4.37億円7077.2億円
評価・評判

現在のページ

評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判評価・評判

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)の基準価額の推移チャート

表示期間

設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)の2024年5月24日の基準価額は、9,519円です。

騰落率は-0.76%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。

「基準価額」や「騰落率」って何?

基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。

騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)の利回りは?

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)の利回りは、-2.47%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。

なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)の利回りをシミュレーション

今の利回りを使って、たわらノーロード 最適化バランス(保守型)をスポット購入するケースでシミュレーションしてみましょう。

例えば、たわらノーロード 最適化バランス(保守型)524日時点の基準価額9,519円で10口購入し、10年間保有したとします。
今の-2.47%の利回りで運用したとすると、10年後には、手元のお金が21,064減ることになります。

スポット購入のシミュレーション
購入金額9,519円×10口=95,190
利回り-2.47%
10年後の利益-21,064

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)は新NISAで買える?

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)は、新NISA(成長投資枠・つみたて投資枠)で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。

※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。

5大ネット証券では、すべての証券会社新NISAに対応しています。

証券会社名SBI証券楽天証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
新NISA対応

対応

対応

対応

対応

対応

公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

新NISAなら非課税で資産形成できる

新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。

新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)を新NISAで買うと20年後どうなる?

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)を新NISAで購入した場合、20年後どうなるかを最新のデータを基にシミュレーションしてみましょう。

2024年5月24日時点の基準価額9,519円で新NISAで毎月30,000円投資したとします。今の-2.47%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は5,686,102円になります。

毎月30,000円×20年積立×年利-2.47%
新NISA20年後の最終運用結果5,686,102円!

この時、新NISAを利用したことによる非課税の恩恵がいくらになるのかも考えてみましょう。

税金は、新NISAを使って非課税枠内で投資すれば0円ですが、新NISAを使わず、特定口座や一般口座で運用して利益が出た場合は、利益×20.315%を支払わないといけません。

20年後の利回りが今の-2.47%だとすると、運用益が-1,513,898円とマイナスになっているので、税金は発生しません。

運用益-1,513,898円×税率20.315%
=運用益-1,513,898円なので、新NISAの有無に関係なく税金は0円!

証券会社名SBI証券楽天証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
新NISA対応

対応

対応

対応

対応

対応

公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)の手数料は?

投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。

  • 購入時手数料:
    購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
    ※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる
  • 信託報酬:
    投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。
  • 信託財産留保額:
    売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
  • 解約手数料:
    売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)の手数料は、次のとおりです。

購入時手数料0.0%
※証券会社で異なる
信託報酬0.55%
信託財産留保額0.0%
解約手数料0.0%
証券会社名SBI証券楽天証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
新NISA対応

対応

対応

対応

対応

対応

公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)の信託報酬がいくらになるかシミュレーション

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)を積立投資で運用する際にかかる手数料(信託報酬)がいくらになるかをシミュレーションしてみましょう。

2024年5月24日時点の基準価額9,519円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の-2.47%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は5,686,102円になります。

毎月30,000円×20年積立×年利-2.47%
20年後の最終運用結果5,686,102円!

信託報酬は0.55%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。 この場合、支払う手数料が最大353,980円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。

信託報酬0.55%
=20年間で差し引かれる手数料総額353,980

以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が1,867,878円減ることになります。

20年後の最終運用結果5,686,102円-信託報酬353,980
=手元のお金5,332,122円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。

証券会社名SBI証券楽天証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
新NISA対応

対応

対応

対応

対応

対応

公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)の買い方

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)を買う時は、取扱いがある金融機関で口座開設後、購入手続きをします。

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)の買い方は、次の5STEPです。

※ここでは、ネット証券で投資信託を買う流れを紹介します。

  1. ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
  2. 投資信託検索画面で「たわらノーロード 最適化バランス(保守型)」を入力し、検索
  3. 購入したい投資信託を選択
  4. 商品詳細画面で最新情報を確認後、注文画面に進む
  5. 注文画面で「金額」「頻度」「口数」などの必要事項を入力し、発注

STEP4で注文画面に進む際に、「積立購入」「スポット購入」などの購入方法を先に選択するネット証券もあります。同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、購入手続きをしましょう。

投資信託はいつ買うのがおすすめ?

市場価格は、市場の情報を反映した適正価格には変わりないので、いつ購入しても、そのタイミングの適正価格となります。

そのため、投資信託を始めるタイミングは、「始めようと思ったタイミング」が始め時だと言えます。

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)の売り方

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)を売る時は、購入した金融機関で売却手続きをします。

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)の売り方は、次の4STEPです。

※ここでは、ネット証券で投資信託を売る流れを紹介します。

  1. ネット証券のログイン画面でIDとPWを入力し、ログイン
  2. マイページから、保有商品一覧に進む
  3. 「たわらノーロード 最適化バランス(保守型)」の「売却」「解除」等をタップし、注文画面に進む
  4. 注文画面で「金額」「口数」などの必要事項を入力し、売却

保有している投資信託をすべて売る場合、STEP4の注文画面で「金額」や「口数」などの入力は不要です。買う時同様、同じような名前の投資信託や、注文画面の誤入力に気を付けながら、売却手続きをしましょう。

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)が買えるおすすめ証券口座を比較

5大ネット証券の「たわらノーロード 最適化バランス(保守型)」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。

証券会社名SBI証券楽天証券マネックス証券auカブコム証券松井証券
評価
銘柄取扱有無
新NISA対応

対応

対応

対応

対応

対応

購入時手数料無料無料無料無料無料
クレカ積立×
クレカ積立
ポイント還元率
0.5%~5.0%0.5%~1.0%1.1%1.0%~5.0%-
最低積立額100円100円100円100円100円
積立設定頻度毎日・毎週・毎月毎月毎日・毎月毎月毎日・毎週・毎月
公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト公式サイト

最低積立額は、どの証券会社も100円~ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。

毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。

証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。

5大ネット証券のうち、「たわらノーロード 最適化バランス(保守型)」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券です。

なお、新NISAを使って運用したい人は、「新NISA 対応」の証券会社を選びましょう。

みんなに人気の投資信託おすすめ証券会社は…

イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券2位「SBI証券の結果になりました。

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)の商品情報まとめ

運用会社アセットマネジメントOne
ファンド名称たわらノーロード 最適化バランス(保守型)
ファンド略称たわら最保守
運用スタイルアクティブ型
投資形態ファミリーファンド
設定日2018/01/24
決算日10/12
決算頻度(年)1回

たわらノーロード 最適化バランス(保守型)が買えるおすすめネット証券

SBI証券

新NISA対応

評価
積立金額
100円

公式サイト

楽天証券

新NISA対応

評価
積立金額
100円

公式サイト

マネックス証券

新NISA対応

評価
積立金額
100円

公式サイト

他シリーズとの違い・比較

商品名たわらノーロード 最適化バランス(保守型)たわらノーロード バランス(標準型)たわらノーロード バランス(積極型)たわらノーロード バランス(8資産均等型)たわらノーロード バランス(堅実型)たわらノーロード 最適化バランス(安定成長型)たわらノーロード 最適化バランス(安定型)たわらノーロード 最適化バランス(成長型)たわらノーロード 最適化バランス(積極型)グローバル・ハイクオリティ成長株式ファンド(為替ヘッジなし)
初心者おすすめ度
2.25

2.75

2.75

2.75

2.5

2.5

2.25

2.25

2.25

1.625
新NISA対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

対応

運用スタイルアクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型アクティブ型
利回り-2.47%+9.33%+18.18%+19.02%+2.22%+11.01%+6.09%+18.15%+23.56%+46.96%
1か月の騰落率-0.76%+1.29%+2.3%+2.71%+0.44%+1.33%+0.69%+2.17%+2.76%-0.01%
信託報酬0.55%0.143%0.143%0.143%0.143%0.55%0.55%0.55%0.55%1.65%
購入手数料0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%3.3%
信託財産留保額0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.3%
解約手数料0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%0.0%
純資産総額0.59億円247.09億円238.3億円682.04億円55.92億円15.89億円1.04億円2.29億円4.37億円7077.2億円
評価・評判

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