初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
アセットマネジメントOne
アクティブ型
新光小型株オープン
新NISA対応
- 組入銘柄
- 国内株式
- その他資産
基準価額54,377円前日比:-1,358円(-2.44%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利-0.31%
低い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
1.76%
普通
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
50円
高い
- ファンドの規模は?
純資産総額
26.82億円
普通
新光小型株オープンの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 9.54%)の運用結果
- 最終運用結果
- 2,147万円
- 運用コスト
- 577万円
- 手元に残る金額
- 約1,570万円(+833万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
54,377円
高い
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
-0.31%
低い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
50円
高い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
26.82億円
普通
- 1か月の値動きは?
騰落率
-5.02%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | アセットマネジメントOne |
---|---|
ファンド名称 | 新光小型株オープン |
ファンド略称 | 波物語 |
ファンド愛称 | 波物語 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2004/2/2 |
---|---|
決算日 | 2/1 |
決算頻度(年) | 1回 |
新光小型株オープンは、日本へ100%の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は1.76%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は高いといえます。
新光小型株オープン | 1.76% |
---|---|
アクティブファンド平均 | 1.56% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、26.82億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
新光小型株オープン | 26.82億円 |
---|---|
アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、アセットマネジメントOneです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、新光小型株オープンの初心者おすすめ度は、0.625点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
新光小型株オープンの2025年2月3日の基準価額は、54,377円です。
騰落率は-5.02%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
新光小型株オープンの利回りは、-0.31%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
新光小型株オープンを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2025年2月3日時点の基準価額54,377円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の-0.31%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は6,982,216円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利-0.31%
=20年後の最終運用結果6,982,216円!
信託報酬は1.76%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大1,302,981円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料(最大3.3%),信託財産留保額(最大0.3%)がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬1.76%
=20年間で差し引かれる手数料総額1,302,981円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が1,520,765円減ることになります。
20年後の最終運用結果6,982,216円-信託報酬1,302,981円
=手元のお金5,679,235円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
新光小型株オープンは、新NISA(成長投資枠)で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
なお、5大ネット証券では「SBI証券」「楽天証券」「マネックス証券(NTTドコモグループ)」「松井証券」で取り扱いがあります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
新光小型株オープンの手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 3.3% ※証券会社で異なる |
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信託報酬 | 1.76% |
信託財産留保額 | 0.3% |
---|---|
解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「新光小型株オープン」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円~ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「新光小型株オープン」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
運用会社 | アセットマネジメントOne |
---|---|
ファンド名称 | 新光小型株オープン |
ファンド略称 | 波物語 |
ファンド愛称 | 波物語 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2004/2/2 |
---|---|
決算日 | 2/1 |
決算頻度(年) | 1回 |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | Oneゴールド・ファンド(為替ヘッジあり)<ラップ専用> | 新光ピクテ世界インカム株式ファンド(毎月決算型) | グローバル新世代関連株式ファンド | 新興国ハイクオリティ成長株式ファンド | グローバル・ハイクオリティ成長株式ファンド(予想分配金提示型)(為替ヘッジなし) | グローバル・ハイクオリティ成長株式ファンド(年2回決算型)(為替ヘッジなし) | One/フィデリティ・ブルーチップ・グロース株式ファンド(隔月決算・予想分配金提示型) | One/フィデリティ・ブルーチップ・グロース株式ファンド(成長型) | DIAM中国関連株オープン | DIAM厳選米国株式ファンド |
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初心者おすすめ度 | 2.75 | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 | 1.625 | 1.625 | 1.375 | 1.25 |
新NISA対応 | 非対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | +31.02% | +27.18% | +29.74% | +30.51% | +32.92% | +33.1% | +37.26% | +37.43% | +30.17% | +27.8% |
1か月の騰落率 | +6.52% | -1.96% | -0.58% | -1.49% | +2.18% | +3.18% | -5.42% | -2.43% | -1.09% | -0.71% |
信託報酬 | 0.554% | 1.864% | 1.925% | 1.87% | 1.87% | 1.87% | 1.727% | 1.727% | 1.76% | 1.925% |
購入手数料 | 0.0% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.3% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 88.34億円 | 64.02億円 | 111.84億円 | 710.84億円 | 607.97億円 | 2070.35億円 | 264.08億円 | 898.68億円 | 19.18億円 | 88.17億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |