初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
アセットマネジメントOne
アクティブ型
投資のソムリエ(ターゲット・イヤー2040)
新NISA非対応
- 組入銘柄
- 国内債券
- 先進国債券(除く日本)
- 先進国株式(除く日本)
- 国内株式
基準価額11,120円前日比:-15円(-0.14%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+5.8%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
0.825%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
36.91億円
普通
投資のソムリエ(ターゲット・イヤー2040)の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 0.86%)の運用結果
- 最終運用結果
- 785万円
- 運用コスト
- 79万円
- 手元に残る金額
- 約706万円(-15万円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
11,120円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+5.8%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
36.91億円
普通
- 1か月の値動きは?
騰落率
+0.97%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | アセットマネジメントOne |
---|---|
ファンド名称 | 投資のソムリエ(ターゲット・イヤー2040) |
ファンド略称 | ソムリエ2040 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2019/3/18 |
---|---|
決算日 | 1/11 |
決算頻度(年) | 1回 |
投資のソムリエ(ターゲット・イヤー2040)は、先進国(除く日本)へ44.15%、日本へ39.44%、新興国へ11.81%、その他へ4.6%の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は0.825%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
投資のソムリエ(ターゲット・イヤー2040) | 0.825% |
---|---|
アクティブファンド平均 | 1.56% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、36.91億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
投資のソムリエ(ターゲット・イヤー2040) | 36.91億円 |
---|---|
アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、アセットマネジメントOneです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、投資のソムリエ(ターゲット・イヤー2040)の初心者おすすめ度は、2.5点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
投資のソムリエ(ターゲット・イヤー2040)の2024年12月6日の基準価額は、11,120円です。
騰落率は+0.97%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
投資のソムリエ(ターゲット・イヤー2040)の利回りは、+5.8%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
投資のソムリエ(ターゲット・イヤー2040)を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年12月6日時点の基準価額11,120円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の5.80%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は13,537,440円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利5.80%
=20年後の最終運用結果13,537,440円!
信託報酬は0.825%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大962,476円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
信託報酬0.825%
=20年間で差し引かれる手数料総額962,476円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が5,374,964円増えることになります。
20年後の最終運用結果13,537,440円-信託報酬962,476円
=手元のお金12,574,964円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
投資のソムリエ(ターゲット・イヤー2040)は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
投資のソムリエ(ターゲット・イヤー2040)の手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 0.0% ※証券会社で異なる |
---|---|
信託報酬 | 0.825% |
信託財産留保額 | 0.0% |
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解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「投資のソムリエ(ターゲット・イヤー2040)」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
商品情報まとめ
運用会社 | アセットマネジメントOne |
---|---|
ファンド名称 | 投資のソムリエ(ターゲット・イヤー2040) |
ファンド略称 | ソムリエ2040 |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファミリーファンド |
設定日 | 2019/3/18 |
---|---|
決算日 | 1/11 |
決算頻度(年) | 1回 |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | DIAMジャパン・セレクション<DC年金> | グローバル新世代関連株式ファンド | グローバル・ハイクオリティ成長株式ファンド(予想分配金提示型)(為替ヘッジなし) | グローバル・ハイクオリティ成長株式ファンド(年2回決算型)(為替ヘッジなし) | 米国インフラ関連株式ファンド<為替ヘッジなし> | One/フィデリティ・ブルーチップ・グロース株式ファンド(隔月決算・予想分配金提示型) | One/フィデリティ・ブルーチップ・グロース株式ファンド(成長型) | DIAM厳選米国株式ファンド | IBJITMジャパン・セレクション | One 日本株ダブル・ブルファンド2 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
初心者おすすめ度 | 2.125 | 2 | 2 | 2 | 1.625 | 1.625 | 1.625 | 1.25 | 0.625 | 0.25 |
新NISA対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | +36.21% | +39.55% | +41.28% | +41.53% | +37.54% | +47.28% | +48.82% | +44.32% | +34.25% | +37.29% |
1か月の騰落率 | +1.32% | +2.95% | +3.48% | +3.5% | +1.98% | +6.54% | +9.03% | +2.9% | +1.32% | -3.58% |
信託報酬 | 1.76% | 1.925% | 1.87% | 1.87% | 1.705% | 1.727% | 1.727% | 1.925% | 1.76% | 0.935% |
購入手数料 | 0.0% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 2.2% |
信託財産留保額 | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.0% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.0% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 41.82億円 | 113.4億円 | 574.68億円 | 1987.34億円 | 214.27億円 | 212.7億円 | 513.58億円 | 86.91億円 | 58.83億円 | 33.65億円 |
評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |