初心者おすすめ度
- 更新日
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ＳＯＭＰＯアセットマネジメント
アクティブ型
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ５０
新NISA対応
- 組入銘柄
- 国内債券
- 国内株式
- 先進国債券(除く日本)
- 先進国株式(除く日本)
基準価額17,007円前日比：-113円（-0.67%）
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- 利益は期待できる？
利回り
年利+2.7%
普通
- 毎日かかるコストは？
信託報酬
1.133%
低い
- 複利効果の大きさは？
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は？
純資産総額
121.7億円
大きい
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ５０の積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 4.02%）の運用結果
- 最終運用結果
- 1,103万円
- 運用コスト
- 192万円
- 手元に残る金額
- 約911万円(＋187万円)
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ５０が買えるおすすめネット証券
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える？
基準価額
17,007円
普通
- 期待できる
利益は？ 利回り(年利)
+2.7%
普通
- 複利効果の
大きさは？ 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は？ 純資産総額
121.7億円
大きい
- 1か月の値動きは？
騰落率
-1.24%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
| 運用会社 | ＳＯＭＰＯアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ５０ |
| ファンド略称 | ﾗｲﾌﾀｲﾑ50 |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2000/7/31 |
|---|---|
| 決算日 | 7/15 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | 合成指数 |
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ５０は、日本へ76.29％、先進国(除く日本)へ11.19％、米国へ5.91％、新興国へ3.28％、その他へ3.33％の投資を行う投資信託です。
合成指数をベンチマークにしていて、これを上回る運用成績を目指すアクティブファンドです。
投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は1.133%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
| ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ５０ | 1.133% |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 1.56％ |
| インデックス＋アクティブ平均 | 1.42％ |
投資信託の大きさを表す純資産額は、121.7億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
| ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ５０ | 121.7億円 |
|---|---|
| アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
| インデックス＋アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、ＳＯＭＰＯアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ５０の初心者おすすめ度は、1.25点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ５０の2025年1月14日の基準価額は、17,007円です。
騰落率は-1.24%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り（年利）
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ５０の利回りは、+2.7%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9％なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる？運用シミュレーション
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ５０を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2025年1月14日時点の基準価額17,007円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の2.70％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は9,532,884円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利2.70％
＝20年後の最終運用結果9,532,884円！
信託報酬は1.133%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大1,037,691円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料（最大2.2%）がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬1.133%
＝20年間で差し引かれる手数料総額1,037,691円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が1,295,193円増えることになります。
20年後の最終運用結果9,532,884円－信託報酬1,037,691円
＝手元のお金8,495,193円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
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新NISAで買える？
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ５０は、新NISA（成長投資枠）で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
なお、5大ネット証券ではすべての証券会社で取り扱いがあります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ５０の手数料は、次のとおりです。
| 購入時手数料 | 2.2% ※証券会社で異なる |
|---|---|
| 信託報酬 | 1.133% |
| 信託財産留保額 | 0.0% |
|---|---|
| 解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ５０」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。
毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。
証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。
5大ネット証券のうち、「ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ５０」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」、楽天ポイントが貯まるのは「楽天証券」です。
イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、1位「楽天証券」2位「SBI証券」の結果になりました。
商品情報まとめ
| 運用会社 | ＳＯＭＰＯアセットマネジメント |
|---|---|
| ファンド名称 | ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ５０ |
| ファンド略称 | ﾗｲﾌﾀｲﾑ50 |
| 運用スタイル | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2000/7/31 |
|---|---|
| 決算日 | 7/15 |
| 決算頻度（年） | 1回 |
| ベンチマーク | 合成指数 |
ハッピーエイジング・ファンド ハッピーエイジング ５０が買えるおすすめネット証券
他シリーズとの違い・比較
| 商品名 | ＳＯＭＰＯ１２３ 先進国株式 | トルコ株式オープン | 損保ジャパン−ＴＣＷ外国株式ファンドＢコース（為替ヘッジなし） | りそなアジア・ハイ・イールド債券ファンド 高金利通貨コース | 次世代金融テクノロジー株式ファンド | 損保ジャパン拡大中国株投信 | ＦＤＡ日米バランスファンド（積極型） | ＳＯＭＰＯ好利回りＣＢファンド２０２３−０９（為替ヘッジなし・限定追加型） | ＳＯＭＰＯ好利回りＣＢファンド２０２３−０６（為替ヘッジなし・限定追加型） | 米国株式自動配分戦略ファンド |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 初心者おすすめ度 | 2.5 | 1.75 | 1.75 | 1.375 | 1.375 | 1.375 | 1.25 | 1 | 1 | 1 |
| 新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 非対応 | 対応 |
| 運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 利回り | +27.33% | +17.55% | +26.01% | +13.92% | +28.87% | +33.05% | +16.32% | +12.77% | +14.38% | +20.86% |
| 1か月の騰落率 | -0.33% | -2.44% | -1.82% | -1.86% | -4.45% | -5.08% | -1.3% | +3.03% | +3.09% | -0.56% |
| 信託報酬 | 0.077% | 1.98% | 2.09% | 1.782% | 1.793% | 1.705% | 0.385% | 1.133% | 1.133% | 1.287% |
| 購入手数料 | 0.0% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.85% | 2.2% | 3.3% | 3.3% | 3.3% |
| 信託財産留保額 | 0.0% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.0% | 0.3% | 0.0% | 0.5% | 0.5% | 0.0% |
| 解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
| 純資産総額 | 38.37億円 | 44.59億円 | 40.7億円 | 12.06億円 | 45.46億円 | 15.45億円 | 63.56億円 | 12.44億円 | 41.35億円 | 61.51億円 |
| 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 | 評価・評判 |