初心者おすすめ度
- 更新日
- 時点
SOMPOアセットマネジメント
アクティブ型
米国株式自動配分戦略ファンド
新NISA対応
- 組入銘柄
- 先進国株式(除く日本)
- 短期金融資産
- 商品
基準価額14,820円前日比:-53円(-0.36%)
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- 利益は期待できる?
利回り
年利+26.35%
高い
- 毎日かかるコストは?
信託報酬
1.287%
低い
- 複利効果の大きさは?
直近分配金
0円
低い
- ファンドの規模は?
純資産総額
60.33億円
普通
米国株式自動配分戦略ファンドの積立シミュレーション
毎月3万円を20年間積み立てた場合(年利 28.46%)の運用結果
- 最終運用結果
- 3億円
- 運用コスト
- 8,591万円
- 手元に残る金額
- 約3億円(+2億円)
ファンド評価
- イーデス評価
- いくらで買える?
基準価額
14,820円
普通
- 期待できる
利益は? 利回り(年利)
+26.35%
高い
- 複利効果の
大きさは? 直近分配金
0円
低い
- ファンドの
規模は? 純資産総額
60.33億円
普通
- 1か月の値動きは?
騰落率
-4.0%
高い
組入銘柄
金融資産の比率
投資先の地域
投資先の国
運用会社 | SOMPOアセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | 米国株式自動配分戦略ファンド |
ファンド略称 | ゴールデン・ロード |
ファンド愛称 | ゴールデン・ロード |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
設定日 | 2023/2/27 |
---|---|
決算日 | 2/24 |
決算頻度(年) | 1回 |
米国株式自動配分戦略ファンドは、米国へ92.83%、その他へ7.17%の投資を行う投資信託です。
ベンチマークの設定がありません。
投資信託の購入にかかる手数料(信託報酬)は1.287%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56%なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。
米国株式自動配分戦略ファンド | 1.287% |
---|---|
アクティブファンド平均 | 1.56% |
インデックス+アクティブ平均 | 1.42% |
投資信託の大きさを表す純資産額は、60.33億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。
米国株式自動配分戦略ファンド | 60.33億円 |
---|---|
アクティブファンド平均 | 123.1億円 |
インデックス+アクティブ平均 | 135.2億円 |
運用会社は、SOMPOアセットマネジメントです。
運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、米国株式自動配分戦略ファンドの初心者おすすめ度は、1点/5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。
基準価額の推移チャート
設定日が短いファンドの場合、長期の「表示期間」は表示されません。
米国株式自動配分戦略ファンドの2024年12月6日の基準価額は、14,820円です。
騰落率は-4.0%で、直近1か月間の基準価額の推移は下落しています。
基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額=株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。
騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。
利回り(年利)
米国株式自動配分戦略ファンドの利回りは、+26.35%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9%なので、平均と比較すると利回りは高いといえます。
なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1~2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。
20年後はどうなる?運用シミュレーション
米国株式自動配分戦略ファンドを積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。
2024年12月6日時点の基準価額14,820円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の26.35%の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は249,526,074円になります。
毎月30,000円×20年積立×年利26.35%
=20年後の最終運用結果249,526,074円!
信託報酬は1.287%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大13,644,513円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。
- ※信託報酬の他にかかる手数料として、購入時手数料(最大3.3%)がありますが、ここでは考慮していません。
信託報酬1.287%
=20年間で差し引かれる手数料総額13,644,513円
以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が228,681,561円増えることになります。
20年後の最終運用結果249,526,074円-信託報酬13,644,513円
=手元のお金235,881,561円!
※運用益がプラスの場合、利益×20.315%の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。
新NISAで買える?
米国株式自動配分戦略ファンドは、新NISA(成長投資枠)で買える投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、取扱いがある証券会社を選びましょう。
※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。
新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。
新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。
手数料
投資信託の購入~売却には、4つの手数料が発生します。
- 購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる - 信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。 - 信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。 - 解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
米国株式自動配分戦略ファンドの手数料は、次のとおりです。
購入時手数料 | 3.3% ※証券会社で異なる |
---|---|
信託報酬 | 1.287% |
信託財産留保額 | 0.0% |
---|---|
解約手数料 | 0.0% |
このファンドが買える大手ネット証券
5大ネット証券の「米国株式自動配分戦略ファンド」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。
5大ネット証券では購入可能な証券会社がありません。取扱いのある、別の証券会社で購入を検討しましょう。
商品情報まとめ
運用会社 | SOMPOアセットマネジメント |
---|---|
ファンド名称 | 米国株式自動配分戦略ファンド |
ファンド略称 | ゴールデン・ロード |
ファンド愛称 | ゴールデン・ロード |
運用スタイル | アクティブ型 |
投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
設定日 | 2023/2/27 |
---|---|
決算日 | 2/24 |
決算頻度(年) | 1回 |
他シリーズとの違い・比較
商品名 | 米国株式自動配分戦略ファンド | SOMPO123 先進国株式 | 損保ジャパン−TCW外国株式ファンドAコース(為替ヘッジあり) | トルコ株式オープン | 損保ジャパン−TCW外国株式ファンドBコース(為替ヘッジなし) | 損保ジャパン拡大中国株投信 | 次世代金融テクノロジー株式ファンド | FDA日米バランスファンド(積極型) | SOMPOターゲットイヤー・ファンド2065 | 好配当ジャパン・オープン |
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初心者おすすめ度 | 1 | 2.5 | 1.75 | 1.75 | 1.75 | 1.375 | 1.375 | 1 | 0.75 | 0.25 |
新NISA対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 対応 | 非対応 | 対応 |
運用スタイル | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 | アクティブ型 |
利回り | +26.35% | +32.84% | +20.68% | +28.14% | +33.87% | +33.55% | +36.05% | +24.42% | +17.02% | +17.01% |
1か月の騰落率 | -4.0% | +1.98% | +3.69% | +10.64% | +2.15% | -6.29% | +4.05% | +0.73% | -0.23% | +0.16% |
信託報酬 | 1.287% | 0.077% | 2.09% | 1.98% | 2.09% | 1.705% | 1.793% | 0.385% | 1.243% | 1.21% |
購入手数料 | 3.3% | 0.0% | 3.3% | 3.3% | 3.3% | 3.85% | 3.3% | 2.2% | 2.2% | 3.3% |
信託財産留保額 | 0.0% | 0.0% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.3% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.3% |
解約手数料 | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% |
純資産総額 | 60.33億円 | 38.2億円 | 32.52億円 | 44.88億円 | 41.0億円 | 15.52億円 | 47.64億円 | 63.22億円 | 5.08億円 | 39.87億円 |
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