初心者おすすめ度

更新日: 2024年9月6日時点

ニッセイアセットマネジメント

アクティブ型

ＤＣニッセイ／パトナム・グローバルバランス（債券重視型）

新NISA非対応

組入銘柄

国内債券
国内株式
短期金融資産
先進国株式(除く日本)
先進国債券(除く日本)

基準価額16,506円前日比：-15円（-0.1%）

このページにはPRリンクが含まれています

『イーデス』は、複数の企業と提携しており、当サイトを経由して商品への申込みがあった場合、各企業から報酬を受け取ることがあります。ただし、当サイトで紹介する商品・サービスは、イーデスが独自の基準で評価し掲載しております。
また当サイトで得た収益は、サイトを訪れる皆様により役立つコンテンツを提供するために、情報の品質向上・ランキング精度の向上等に還元しております。※提携機関一覧

利益は期待できる？

利回り

年利+2.87%

普通

毎日かかるコストは？

信託報酬

1.21%

低い

複利効果の大きさは？

直近分配金

0円

低い

ファンドの規模は？

純資産総額

64.72億円

大きい

ＤＣニッセイ／パトナム・グローバルバランス（債券重視型）の積立シミュレーション

毎月の積立額円

積立期間

パフォーマンス

毎月3万円を20年間積み立てた場合（年利 2.81%）の運用結果

資産運用の結果

最終運用結果: 965万円
運用コスト: 161万円
手元に残る金額: 約804万円(＋81万円)

ＤＣニッセイ／パトナム・グローバルバランス（債券重視型）が買えるおすすめネット証券

SBI証券

評価

積立金額: 100円〜

公式サイト

知りたい情報を探す

ファンド評価
基準価額の推移チャート
利回り（年利）
新NISAで買える？
手数料
このファンドが買える大手ネット証券
商品情報まとめ

ファンド評価

イーデス評価

いくらで買える？

基準価額

16,506円

普通

期待できる 利益は？

利回り(年利)

+2.87%

普通

複利効果の 大きさは？

直近分配金

0円

低い

ファンドの 規模は？

純資産総額

64.72億円

大きい

1か月の値動きは？

騰落率

+2.27%

高い

組入銘柄

金融資産の比率

投資先の地域

投資先の国

運用会社	ニッセイアセットマネジメント
ファンド名称	ＤＣニッセイ／パトナム・グローバルバランス（債券重視型）
ファンド略称	ゆめ計画30DC
ファンド愛称	ゆめ計画３０（確定拠出年金）
運用スタイル	アクティブ型
投資形態	ファミリーファンド

設定日	2001/11/30
決算日	12/20
決算頻度（年）	1回

ＤＣニッセイ／パトナム・グローバルバランス（債券重視型）は、日本へ69.27％、先進国(除く日本)へ18.72％、その他へ12.01％の投資を行う投資信託です。

ベンチマークの設定がありません。

投資信託の購入にかかる手数料（信託報酬）は1.21%です。金融庁が発表するアクティブファンドの信託報酬平均は1.56％なので、平均と比較すると信託報酬は低いといえます。

信託報酬を金融庁のデータと比較
ＤＣニッセイ／パトナム・グローバルバランス（債券重視型）	1.21%
アクティブファンド平均	1.56％
インデックス＋アクティブ平均	1.42％

投資信託の大きさを表す純資産額は、64.72億円です。金融庁が発表するアクティブファンドの純資産額平均は123.1億円なので、平均と比較するとファンドの大きさは小さいといえます。

純資産額を金融庁のデータと比較
ＤＣニッセイ／パトナム・グローバルバランス（債券重視型）	64.72億円
アクティブファンド平均	123.1億円
インデックス＋アクティブ平均	135.2億円

運用会社は、ニッセイアセットマネジメントです。

運用スタイルや手数料、投資先、純資産額の大きさなどを総合し、ＤＣニッセイ／パトナム・グローバルバランス（債券重視型）の初心者おすすめ度は、2.75点／5点と評価します。
※初心者おすすめ度は、イーデス独自の計算ロジックを基に評価点を算出しています。

基準価額の推移チャート

ＤＣニッセイ／パトナム・グローバルバランス（債券重視型）の2024年9月6日の基準価額は、16,506円です。

騰落率は+2.27%で、直近1か月間の基準価額の推移は上昇しています。

「基準価額」や「騰落率」って何？

基準価額は、投資信託の1口当たりの値段のことで、純資産総額を口数で割って計算します。
基準価額を見ることで現時点での投資信託の価値がわかり、購入時と売却時の基準価額の差が損益となります。
株に例えると、基準価額＝株価のようなものと考えるとイメージしやすいでしょう。
※純資産総額とは、投資信託に組み入れられている株式・債券などの資産の時価総額のことです。

騰落率は、ある期間の始めと終わりの二つの時点の価格を比較し、どれだけ上昇または下落したかを表します。
ある期間の価格動向がわかります。

利回り（年利）

ＤＣニッセイ／パトナム・グローバルバランス（債券重視型）の利回りは、+2.87%です。
金融庁が発表するアクティブファンドのトータルリターン平均は20.9％なので、平均と比較すると利回りは低いといえます。

なお、利回りは、あくまで過去の実績で、将来の利回りを示すものではありません。過去1～2年で利回りが高い投資信託も、来年以降にどうなるかは分からないのです。投資信託を買う時は、専門家の評価や今後の予想、純資産残高、コストなどを、総合的に見て判断しましょう。

20年後はどうなる？運用シミュレーション

ＤＣニッセイ／パトナム・グローバルバランス（債券重視型）を積立した場合、20年後どうなるかをシミュレーションしてみましょう。

2024年9月6日時点の基準価額16,506円で毎月30,000円を20年間投資したとします。今の2.87％の利回りで運用されたとすると、20年後の最終運用結果は9,710,442円になります。

毎月30,000円×20年積立×年利2.87％
＝20年後の最終運用結果9,710,442円！

信託報酬は1.21%で、投資信託を保有期間中は手数料として毎日差し引かれます。この場合、支払う手数料が最大1,122,331円となるので、手数料より利益が少ない場合、収益がマイナスになる可能性があります。

信託報酬1.21%
＝20年間で差し引かれる手数料総額1,122,331円

以上の計算を踏まえ、最終運用結果から信託報酬を差し引くと、20年後には手元のお金が1,388,111円増えることになります。

20年後の最終運用結果9,710,442円－信託報酬1,122,331円
＝手元のお金8,588,111円！
※運用益がプラスの場合、利益×20.315％の税金が発生しますが、ここでは税金を考慮していません。

証券会社名	SBI証券
評価
公式サイト	公式サイト

新NISAで買える？

ＤＣニッセイ／パトナム・グローバルバランス（債券重視型）は、新NISAで買えない投資信託です。
新NISAを利用して投資信託を運用したい人は、別の投資信託を選びましょう。

※新NISAの取扱い商品は、証券会社によって異なります。

新NISAなら非課税で資産形成できる

新NISAで投資信託を購入すれば、子供の教育資金や自分の老後資金などを、非課税で準備できます。

新NISAの始め方は、商品を取り扱う新NISA対応の金融機関で口座開設手続きをし、積立設定をするだけです。

手数料

投資信託の購入～売却には、4つの手数料が発生します。

購入時手数料
購入時に発生する手数料。購入代金と合わせて、購入時に支払う。
※無料の投資信託はノーロードと呼ばれる
信託報酬
投資信託の保有期間中、発生する手数料。投資信託の残高から毎日差し引かれる。
信託財産留保額
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。
解約手数料
売却時に発生する手数料。売却時に差し引かれる。

ＤＣニッセイ／パトナム・グローバルバランス（債券重視型）の手数料は、次のとおりです。

購入時手数料	0.0% ※証券会社で異なる
信託報酬	1.21%

信託財産留保額	0.0%
解約手数料	0.0%

証券会社名	SBI証券
評価
公式サイト	公式サイト

このファンドが買える大手ネット証券

5大ネット証券の「ＤＣニッセイ／パトナム・グローバルバランス（債券重視型）」の取扱いや、サービス情報を比較した結果は次のとおりです。

証券会社名	SBI証券	楽天証券	マネックス証券（NTTドコモグループ）	auカブコム証券	松井証券
評価
銘柄取扱有無	◯	×	×	×	×
クレカ積立	◯	◯	◯	◯	×
クレカ積立ポイント還元率	0.5%～5.0%	0.5%～1.0%	1.1％	1.0%～5.0%	-
最低積立額	100円	100円	100円	100円	100円
積立設定頻度	毎日・毎週・毎月	毎月	毎日・毎月	毎月	毎日・毎週・毎月
公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト	公式サイト

最低積立額は、どの証券会社も100円～ですが、積立頻度は証券会社によって異なります。

毎日設定できる「SBI証券」のような証券会社を選べば、購入タイミングがより細かく分散でき、価格変動のリスクを簡単に低減できます。

証券会社では、クレカ積立の設定でポイントが貯まるサービスがあります。

5大ネット証券のうち、「ＤＣニッセイ／パトナム・グローバルバランス（債券重視型）」をクレカ積立で購入した時に、Vポイントが貯まるのは「SBI証券」です。

みんなに人気の投資信託おすすめ証券会社は…

イーデスが328人にアンケートした投資信託のおすすめ証券会社では、2位「SBI証券」の結果になりました。

商品情報まとめ

運用会社	ニッセイアセットマネジメント
ファンド名称	ＤＣニッセイ／パトナム・グローバルバランス（債券重視型）
ファンド略称	ゆめ計画30DC
ファンド愛称	ゆめ計画３０（確定拠出年金）
運用スタイル	アクティブ型
投資形態	ファミリーファンド

設定日	2001/11/30
決算日	12/20
決算頻度（年）	1回

ＤＣニッセイ／パトナム・グローバルバランス（債券重視型）が買えるおすすめネット証券

SBI証券

評価

積立金額: 100円〜

公式サイト

他シリーズとの違い・比較

商品名	ＤＣニッセイ／パトナム・グローバル・コア株式	ニッセイ宇宙関連グローバル株式ファンド（年２回決算型・為替ヘッジなし）	ニッセイ宇宙関連グローバル株式ファンド（資産成長型・為替ヘッジなし）	ニッセイ・メタバースワールド（予想分配金提示型）	ニッセイ・メタバースワールド（資産成長型）	限定追加型・繰上償還条項付　ニッセイ世界リカバリー株式厳選ファンド（為替ヘッジなし）	グローバル・ディスラプター成長株ファンド（資産成長型）	ニッセイ新興国テクノロジー関連株式ファンド（資産成長型）	通貨選択型ニッセイ世界高配当株ファンド（毎月決算型）	ニッセイ新興国テクノロジー関連株式ファンド（予想分配金提示型）
初心者おすすめ度	3.5	2	2	2	2	2	1.75	1.75	1.75	1.5
新NISA対応	非対応	対応	対応	非対応	対応	非対応	非対応	非対応	非対応	非対応
運用スタイル	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型	アクティブ型
利回り	+25.09%	+25.73%	+25.95%	+27.67%	+28.46%	+40.27%	+24.23%	+25.2%	+25.38%	+25.61%
1か月の騰落率	+5.36%	+5.12%	+5.13%	+1.57%	+3.49%	+8.27%	+8.66%	+9.1%	-0.67%	+9.16%
信託報酬	1.98%	1.8975%	1.8975%	1.8975%	1.8975%	1.9625%	1.8975%	1.9725%	1.9625%	1.9725%
購入手数料	0.0%	3.3%	3.3%	3.3%	3.3%	3.3%	3.3%	3.3%	3.3%	3.3%
信託財産留保額	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.3%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%
解約手数料	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%	0.0%
純資産総額	528.36億円	100.84億円	380.86億円	99.6億円	69.88億円	66.85億円	35.26億円	29.96億円	10.65億円	5.4億円
評価・評判	評価・評判	評価・評判	評価・評判	評価・評判	評価・評判	評価・評判	評価・評判	評価・評判	評価・評判	評価・評判